導(dǎo)語：銀行反洗錢職責履行自查報告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

根據(jù)《外匯管理行政許可執(zhí)行情況、反洗錢履行檢查職責情況執(zhí)法監(jiān)察實施方案的通知》（濟銀監(jiān)〔2009〕1號）要求，我行對反洗錢檢查職責履行情況進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、反洗現(xiàn)場檢查準備情況

（一）嚴格執(zhí)行檢查前立項制度。

我行根據(jù)現(xiàn)場檢查項目年度計劃安排，就每個被查單位分別填寫了《現(xiàn)場檢查立項審批表》，并報本部門負責人和分管行領(lǐng)導(dǎo)批準。

（二）成立檢查小組。

立項批準后，我行跟據(jù)檢查任務(wù)和檢查對象等情況迅速成立了檢查組，確定了檢查組長、主查人和其他人員，并明確了職責，按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。

我行成立了以主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。

（三）結(jié)合實際，制定《現(xiàn)場檢查實施方案》。

我行根據(jù)檢查目的和對相關(guān)資料的分析研究制定了《現(xiàn)場檢查實施方案》，明確了檢查目的、對象和內(nèi)容，檢查期限，檢查實施步驟和時間安排，檢查組組成和人員分工，檢查要求，檢查依據(jù)等，并由檢查組組長審核后報分管行長審定，審定后的《現(xiàn)場檢查實施方案》印發(fā)給檢查組成員執(zhí)行。

我行又先后起草、印發(fā)了《反洗錢規(guī)定》、《我行反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。

（四）制作和下發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》。

我行嚴格遵循檢查工作程序，根據(jù)檢查內(nèi)容，制作并于進場5天前向各被查單位下發(fā)了《現(xiàn)場檢查通知書》，告知被查單位需提供的有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍等事項，以便做好相應(yīng)的準備。

（五）結(jié)合檢查實際，進行反洗錢檢查專項培訓(xùn)。

我行在檢查進場前，組織檢查成員進行了專項培訓(xùn)，認真學(xué)習《現(xiàn)場檢查實施方案》、一個《規(guī)定》和兩個《辦法》以及反洗錢檢查涉及的法規(guī)制度，并要求不能走過場，同時還要嚴格執(zhí)行檢查程序，做到依法履職，為開展現(xiàn)場檢查工作做好充分的準備。

二、現(xiàn)場檢查實施情況

（一）我行按照《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位，并向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。與被檢查單位進行了進場會談，有檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作要求，專人負責編制了《現(xiàn)場檢查進駐會議紀要》，并有檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。

（二）在檢查中，我行根據(jù)各檢查項目的不同采取抽樣、核對、實地觀察、詢問調(diào)查等具體方法進行了檢查。在調(diào)閱被查單位會計憑證等資料時，采取了一次調(diào)閱、集中管理的辦法，按要求填制了《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》，并有檢查組組長和被查單位負責人簽字確認后由檢查組和被查單位分別保存。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。

（三）編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》。現(xiàn)場檢查過程中，我行對檢查發(fā)現(xiàn)問題并經(jīng)核實的事實進行了詳實的紀錄，及時編制了統(tǒng)一格式的《現(xiàn)場檢查工作底稿》，并由檢查組長對工作底稿進行了嚴格的復(fù)核?，F(xiàn)場檢查結(jié)束，離開被查單位前，退還了全部借閱材料，并與被查單位進行了離場會談，檢查組組長通報了檢查的有關(guān)情況。

三、現(xiàn)場檢查處理情況

（一）制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》。我行嚴格按照現(xiàn)場檢查處理程序，在檢查離場次日起15個工作日內(nèi)，對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行了分類整理，擬寫了現(xiàn)場檢查總結(jié)，對有關(guān)檢查內(nèi)容進行了復(fù)核、分析，形成檢查結(jié)論與建議，制作并向被查單位下發(fā)了《現(xiàn)場檢查事實認定書》。

（二）及時上報《現(xiàn)場檢查報告》。在《現(xiàn)場檢查事實確認書》基礎(chǔ)上，充分吸收被查單位反饋的合理意見，撰寫了《現(xiàn)場檢查報告》，由檢查組組長審核，報分管副行長審閱，并按時報送至了上級行。

（三）制作《現(xiàn)場檢查意見書》。

根據(jù)《現(xiàn)場檢查事實認定書》以及其他證據(jù)材料能夠認定被查單位執(zhí)行有關(guān)洗錢規(guī)定的行為符合相關(guān)規(guī)定的，及時制作了《現(xiàn)場檢查意見書》，并經(jīng)主管行長批準，并加蓋本行行政公章后，送達被查單位。

（四）制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》。

我行結(jié)合現(xiàn)場檢查情況，按照反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，以檢查事實為依據(jù)，制作了《現(xiàn)場檢查意見告知書》，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準并加蓋行政公章后，向各被查單位下發(fā)了《現(xiàn)場檢查意見告知書》，對并要求被查單位在規(guī)定的時間內(nèi)反饋整改處理意見，檢查人員利用下一次實施檢查機會進行后續(xù)檢查。

雖然我行反洗錢現(xiàn)場檢查工作基本上符合《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的具體要求，但在反洗錢檢查檔案管理方面還存在著不足之處，未及時將現(xiàn)場檢查檔案裝訂成冊，目前正在緊急裝訂中。在今后的反洗錢現(xiàn)場檢查工作中，我行將始終以《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》為指導(dǎo)，堅持遵循公平、公正、效率原則，在實際檢查工作中符合法定程序，認定事實清楚，依據(jù)充分，處罰得當合法，達到《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》規(guī)定的標準化和規(guī)范化管理。