導語：如何才能寫好一篇金融科技項目管理，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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關鍵詞：金融行業(yè)；IT項目管理

研究表明，大量使用IT的行業(yè)所表現(xiàn)出來的生產(chǎn)率是其它行業(yè)的10倍，在國際上，發(fā)達國家金融業(yè)在進行IT系統(tǒng)建設和管理上已經(jīng)廣泛推行了IT服務管理戰(zhàn)略，幫助企業(yè)實現(xiàn)IT與業(yè)務的整合，提高IT投資回報率，促進企業(yè)信息化的可持續(xù)發(fā)展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術化過程，其本質在于通過運用現(xiàn)代信息技術確保銀行業(yè)內(nèi)各環(huán)節(jié)信息的暢通，并且強調(diào)各種信息之間互動性、關聯(lián)性和智能化。在金融行業(yè)的信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，只有確保項目與質量管理體系在IT項目中得到較好的應用，組織內(nèi)項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發(fā)過程才能做到運作規(guī)范、過程明晰。

1IT在金融行業(yè)中的作用

在信息化時代，在中國入世、金融證券業(yè)向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網(wǎng)絡管理實現(xiàn)競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇。縱觀國內(nèi)金融業(yè)界，無論是大型銀行，還是保險公司，或者是證券行業(yè)，在這些機構內(nèi)，IT成為有具體目標、為其業(yè)務需求服務的戰(zhàn)略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經(jīng)不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀行業(yè)務提供業(yè)務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現(xiàn)業(yè)務運行，實現(xiàn)資源調(diào)配，實現(xiàn)業(yè)務變革。

隨著業(yè)務的發(fā)展和金融業(yè)科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規(guī)劃、開發(fā)的IT項目規(guī)模越來越大，項目復雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題已成為影響項目效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業(yè)的發(fā)展，為金融業(yè)提供了巨大發(fā)展機會的同時也使之面對巨大的風險。

2金融行業(yè)IT項目管理中存在的問題

在金融行業(yè)實施IT項目開發(fā)管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，項目進度受到嚴重影響；開發(fā)環(huán)境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現(xiàn)IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。

（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機構高級管理層的決策更多地是關注新產(chǎn)品、新項目的開發(fā)。而IT運營方面除非出現(xiàn)了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風險相對于其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區(qū)包括：認為在IT發(fā)展水平不高的情況下，信息技術風險所造成的威脅也不大；信息技術風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發(fā)生；建立質量最好的IT基礎設施就可以防范風險等。

（2）缺乏應急機制。金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是全國性集中的大型應用系統(tǒng)，對設備、通信、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續(xù)性、關聯(lián)性。當有IT系統(tǒng)危機?；蚴鹿拾l(fā)生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。

但是，但從總體情況來看，IT系統(tǒng)應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業(yè)務的具體情況；從形式上看，現(xiàn)行的應急注重內(nèi)部應急機制建設，對外部因素估計不足；IT系統(tǒng)應急有別于公共應急，具有很強的專業(yè)性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、設備、流程等方面的考慮只盯住了單位內(nèi)部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠；風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統(tǒng)的運行提供有效預測、預警，不能支持應急處理。

3金融行業(yè)中IT項目管理的基本理念

IT信息管理與金融企業(yè)業(yè)務開展之間的關系越來越密切，對業(yè)務開展的作用越來越重要。在IT系統(tǒng)建設和管理中，除了要有先進的設備和技術外，還必須有一套規(guī)范、可管理的IT服務管理流程。

（1）IT項目管理需要將IT技術與企業(yè)目標的整合，并滿足客戶對IT服務品質和服務體驗的要求。即在提供IT服務的時候，首先應該考慮客戶的業(yè)務需求，根據(jù)業(yè)務需求來確定IT需求。

（2）IT只是銀行運營業(yè)務流程的一種手段，不是目的。IT服務管理必須強調(diào)根據(jù)客戶的需求對IT進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的IT服務提高客戶的滿意度。金融IT服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發(fā)。

（3）IT項目的風險管理主要體現(xiàn)在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發(fā)揮IT系統(tǒng)的效率，已經(jīng)成為金融機構一項重要的工作。

（4）IT部門要側重于從技術角度對基礎設施進行管理。

這種管理覆蓋了IT基礎設施管理的所有方面，包括識別業(yè)務需求、實施和部署、對基礎設施進行支持和維護等活動。通過良好IT基礎架構管理，可以在確保IT基礎架構穩(wěn)定可靠的同時能夠滿足業(yè)務需求和支撐業(yè)務運作。

4金融行業(yè)如何進行IT項目管理

（1）建立IT應急協(xié)作機制。突發(fā)事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業(yè)務的正常運行。而且，金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是技術復雜的大型IT系統(tǒng)，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產(chǎn)品和服務，有極強的專業(yè)性。在災害、事故發(fā)生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節(jié)點的控制。因此，加IT系統(tǒng)應急管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT項目安全、穩(wěn)定運行。

（2）通過在金融信息化建設中引入信息系統(tǒng)工程監(jiān)理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴格執(zhí)行國家有關的業(yè)務、安全及技術標準，符合國家和金融企業(yè)的根本利益。金融企業(yè)可以利用監(jiān)理單位技術與管理經(jīng)驗，依托國家規(guī)范，強化系統(tǒng)集成軟件過程管理和項目管理，控制系統(tǒng)建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現(xiàn)。而且，有了信息系統(tǒng)工程監(jiān)理，可以力求實現(xiàn)以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規(guī)范項目操作，區(qū)分各方責任，進而提高項目的執(zhí)行效率。

（3）對IT項目進行問題管理。在金融機構中的IT項目團隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施IT項目的實踐活動中，有必要結合現(xiàn)代項目管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高項目團隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經(jīng)濟綜合效益，實現(xiàn)成功的項目管理具有十分積極的推動作用。

參考文獻

［1］彭濤.IT項目問題管理的方法與實踐［J］.中國金融電腦，2005，（8）.

［2］NigelKnight.讓IT投資獲取更大回報［N］.科技智囊，2005.

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關鍵詞：IT項目 過程管理 生命周期

引言

1項目過程管理可以理解為通俗意義上的項目管理，是組建項目班子、項目成員包括項目經(jīng)理對確立的項目進行計劃、組織、執(zhí)行和控制，并在進度、質量、成本等方面達到預期目標的一些管理活動；是在項目生命期內(nèi)，協(xié)調(diào)所有項目管理知識領域所涉及的過程，確保項目所有的組成要素在正確的時間內(nèi)結合在一起，以完成項目。

1. IT項目生命周期的5個階段

1.1啟動階段

啟動階段是識別和啟動一個新項目或項目新階段的過程。2此過程的主要工作包括：快速成立一個強有力的項目團隊、讓主要利益相關者盡早和經(jīng)常地參與項目、準備業(yè)務問題的詳細分析報告、建立一套衡量技術、利用分階段的方法、準備有用而現(xiàn)實的項目計劃書。

1.2計劃階段

項目計劃的主要目的，就是指導項目的具體實施。計劃編制過程涉及項目管理的9大知識領域，許多過程和輸出包含在項目計劃編制過程中。IT項目的計劃文件中主要包括一個項目計劃書、工作分解結構、項目進度計劃、成本估算和項目結構圖。

1.3實施階段

從項目管理角度理解，項目的實施過程就是將項目管理的知識、方法及項目管理的過程進行組織實施和實現(xiàn)的過程。從狹義單個項目管理的角度理解，項目實施過程是指項目立項后，項目完成設計工作，進行開工準備，項目進行實施到項目達到驗收條件的過程。

1.4控制階段

控制是一個過程，衡量朝向項目目標方向的進展；監(jiān)督與計劃的偏差；采取糾正措施使項目按計劃進展。3控制階段超越項目生命周期的其他階段，它涉及9個項目管理知識領域的7個領域。主要包括進度控制、范圍變更控制、質量控制、績效和進展狀態(tài)報告和員工變更管理。

1.5收尾階段

收尾過程是指利益相關者和客戶對最終產(chǎn)品進行驗收，使項目或某個項目階段有序地結束。收尾階段包括：管理收尾、最終項目審計、最終項目驗收活動、人員再分配以及吸取的經(jīng)驗教訓。4

2.行業(yè)特點

2.1銀行IT項目風險

銀行業(yè)具有金融數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)高度集中，服務對象構成復雜，物理分布廣泛，所提供服務與個人、企業(yè)利益乃至國民經(jīng)濟息息相關。銀行業(yè)IT項目風險與其他領域的風險相比，有其自身的特點，主要表現(xiàn)在：風險發(fā)生時影響更快影響面更大、風險出現(xiàn)具有突發(fā)性和不確定性。

2.2龐大的組織，分散的管理

由于組織眾多，尤其是省行和二級行地處全國各地，給科技項目的溝通管理增加了難度。在全行性科技項目的實施過程中，往往會出現(xiàn)職責不清，情況不明的情況。其次，各省行和二級行的科技機構通常人員配備較為緊張，在組織內(nèi)部科技任務已較為繁重的情況下，對于格外的科技項目，科技人員常常容易出現(xiàn)抵觸和消極情緒，導致科技項目整體進度拖沓，質量得不到保證。

3.銀行IT項目過程管理研究

3.1項目范圍確定

按照PMBOK的定義，范圍是指生產(chǎn)項目產(chǎn)品說包括的所有工作及產(chǎn)生這些產(chǎn)品的過程。IT項目進行的第一步必須通過項目的背景、目標、功能和性能等幾個方面的內(nèi)容對項目范圍進行界定，并體現(xiàn)為項目描述書，就該項目的項目名稱、項目目標、項目交付物、工作描述、主要里程碑范圍進行界定，明確項目目標。

3.2WBS任務分解

在明確項目需求后，就需要把工作分解，明確應完成的任務和活動。在此基礎上再進行資源的分配和進度的計劃，并估計項目的成本。根據(jù)項目生命周期進行分解，分解后的4大類工作為項目立項、項目規(guī)劃、項目實施和項目收尾，再層層細分，形成相關工作樹形結構。

3.3項目組織架構和責任落實

3.3.1組織架構

項目實施的組織架構是在實施工期間能順利實施的保障。項目在項目領導小組的牽頭下啟動，委任項目組負責人對項目整體進展進行把握，同時協(xié)調(diào)各類資源。

3.3.2責任矩陣

根據(jù)人員安排，采用責任矩陣的方法，將人員配備工作與項目工作分解結構相聯(lián)系，表示出工作分解結構中的每個單元由誰負責、誰參與，并標明每個人或部門在整個項目中的地位。

3.4項目質量控制

進行項目質量管理的目的就是確保項目按規(guī)定的要求實現(xiàn)，它包括項目所有的工作活動能夠按照原有的質量及目標要求得以實現(xiàn)。質量控制應至少包括：立項、規(guī)劃階段的質量控制和項目實施過程中的質量控制兩個方面。

3.5項目風險管理

項目風險控制管理是項目實施過程中自始至終的主線。風險與項目相伴，項目實施過程是項目風險釋放、風險變化的關鍵時期。在銀行IT項目中風險主要為三大類：進度風險、質量風險、運行風險。對于2級及以上風險，在應對措施無法應對時，啟動應急計劃。

3.6項目驗收和收尾

項目驗收是依據(jù)一定的標準、文件規(guī)定，全面考核項目交付成果，檢驗工程設計和施工質量的重要環(huán)節(jié)。對于驗收應由實施部門提交驗收申請，以標準化方案為依據(jù)進行驗收，不合格者督促進行整改，直至所有部門驗收合格，形成驗收報告。

4.結束語

本文針對銀行系統(tǒng)科技領域的特殊性，結合銀行科技實際情況，運用項目管理的理論和方法總結了適應于銀行IT項目的過程管理方法，期望對銀行IT項目的管理工作將具有一定的借鑒和參考價值。

參考文獻：

[1]邵志光,趙紅濤.項目管理的歷史與現(xiàn)實解析.企業(yè)改革與管理，2006年第2期，24-27頁

[2]畢星，翟麗.項目管理.上海：復旦大學出版社,2000.

[3]王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業(yè)出版社,2008.

注　釋：

1.王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業(yè)出版社.2008.

2.凱西·施瓦爾貝.lT項目管理(原書第2版).機械工業(yè)出版社.2004. P265

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一、高職設置項目管理專業(yè)的前景

當前，科學技術發(fā)展迅速，職業(yè)崗位及其內(nèi)涵的變動也非常頻繁，對高職人才的適應能力要求也越來越高。項目管理就是把各種知識、技能、手段和技術應用于項目活動之中，以達到項目的要求。其應用領域非常廣泛，包括軟件開發(fā)或工程、新產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)和庫存管理、金融服務、政府采購和咨詢服務等。因此，所培養(yǎng)的項目管理人才應該適合在較寬的職業(yè)領域中工作，具有較大的就業(yè)彈性，不會因就業(yè)崗位變動或崗位內(nèi)涵的變化而失去自身的工作能力。因此，項目管理專業(yè)是非常有前景的，涵蓋職業(yè)面廣，其穩(wěn)定性也高。

二、項目管理專業(yè)涉及領域廣泛

國防、建筑和水利等大型工程是我國最早應用項目管理的行業(yè)領域，然而隨著科技的發(fā)展和市場競爭的加劇，項目管理的應用已經(jīng)滲透到石化、機械、鋼鐵、軟件、信息、物流、公共管理和現(xiàn)代服務等多種領域。按項目進行管理已經(jīng)成為各類企業(yè)和各行各業(yè)在發(fā)展中達成的共識。項目管理具有全球化、多元化和專業(yè)化發(fā)展的三大特點，使得項目管理受到各國和各行各業(yè)的廣泛關注，已不僅僅局限于工程領域。國內(nèi)各行業(yè)的很多專家和學者對項目管理在不同領域的運用進行了研究和論述，眾多專家和學者認為項目管理作為具有廣泛適應性的、高效的技術方法，被越來越多地應用到更多的職業(yè)領域中，這些領域同樣需要項目管理人才。

三、高校項目管理專業(yè)設置情況

從目前國內(nèi)各高校項目管理及相關專業(yè)的設置情況上看，存在以下問題。

1、職業(yè)面向過于集中在建設工程領域

目前全國有幾百所高校開設了本?？茖哟蔚摹肮こ坦芾怼睂I(yè)，這些專業(yè)絕大多數(shù)均定位為依托建設工程領域，僅少量定位為依托其他領域。此外，有幾十所高校以“項目管理”為名稱設置專業(yè)或專業(yè)方向。這當中，少量的定位為依托IT類職業(yè)領域和綜合項目管理，大部分仍定位為依托建設工程領域。由此可見，國內(nèi)高校的項目管理專業(yè)設置絕大部分面向建設工程領域，即培養(yǎng)工程管理人才。這顯然與項目管理專業(yè)廣泛適應性的特點不符，也與我國社會經(jīng)濟各領域迅猛發(fā)展的現(xiàn)狀不相適應。一是工程管理不是項目管理的全部，只關注工程管理不利于項目管理專業(yè)作為一個完整的學科專業(yè)進行發(fā)展；二是沒有滿足其他職業(yè)領域對項目管理人才的迫切需求，不能更好地為社會經(jīng)濟服務；三是容易導致項目管理專業(yè)畢業(yè)生在較狹窄的職業(yè)領域形成過度競爭。

2、綜合項目管理專業(yè)培養(yǎng)層次普遍偏高

在包括高職在內(nèi)的本?？茖哟紊希C合項目管理專業(yè)的開設相對稀少。截至2008年，在460多所開設項目管理及相關專業(yè)的院校中，屬綜合項目管理的僅為8家。特別值得一提的是，由于在現(xiàn)行的普通高等學校高職高專教育指導性專業(yè)目錄（試行）》中，還沒有項目管理專業(yè)的目錄，所以在高職高專等專科層次開設的項目管理專業(yè)都屬于“目錄外招生”，還頗有些“名不正，言不順”的意味。因此，專業(yè)培養(yǎng)層次偏高，不利于為社會各行業(yè)培養(yǎng)全方位、多層次的應用型項目管理人才。

四、高職項目管理專業(yè)設置的思考和建議

1、合理配置教育教學資源

項目管理專業(yè)的建設應緊密結合優(yōu)勢教育資源，細分專業(yè)方向，以相應的職業(yè)領域作為項目管理專業(yè)學生的就業(yè)領域。根據(jù)學院既有條件，相應設置細分的專業(yè)方向：物流項目管理、物業(yè)項目管理、投資項目管理、工程項目管理及生產(chǎn)制造項目管理等方向，以不同應用領域的職業(yè)崗位能力為導向，突出職業(yè)能力培養(yǎng)。

2、滿足全方位的顧客需求

學生和家長的需求有一個共同點，就是要求學校的專業(yè)建設要“好就業(yè)、就好業(yè)”。學校應確定“校企同行，工學結合”的教學模式，一方面通過引進企業(yè)專家作為兼職教師、將企業(yè)培訓體系融入專業(yè)課程等方式，強化項目管理專業(yè)建設與服務企業(yè)的聯(lián)系；另一方面通過職業(yè)認識實習、專業(yè)課程專項實習、定崗實習和綜合實踐等，讓學生深入就業(yè)目標市場，密切聯(lián)系企業(yè)，從而使學生在掌握專業(yè)知識和技能外，還能在現(xiàn)實中培養(yǎng)項目管理應用領域的知識和專項能力，積累實踐工作經(jīng)驗。

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引言

數(shù)字貨幣正在以狂暴的速度逼近我們，數(shù)字貨幣將改變世界的展望已經(jīng)十分清晰，互聯(lián)網(wǎng)極客、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)客、金融巨頭等紛紛投身數(shù)字貨幣世界中，各國政府也加入進來。2017年1月20日中國人民銀行數(shù)字貨幣研討會的召開意味著數(shù)字貨幣走進公眾和政策的視野更快了。但世界對數(shù)字貨幣的研究與討論目前主要集中在技術層面，一些前瞻性的應用研究也主要集中在金融行業(yè)，或者集中在B端客戶，對C端客戶的應用研究才剛剛開始。本文將通過構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的方法拓展數(shù)字貨幣的應用市場，融合B端客戶和C端客戶的需求，創(chuàng)建一個立體化的數(shù)字貨幣應用場景，幫助數(shù)字貨幣更早走進人們的生活。

一、構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的必要性與可行性

（一）數(shù)字貨幣必須有具體豐富的應用場景

?底只醣沂歉黿鶉誆?品，目的是為了更好的服務社會發(fā)展和人民生活。如果數(shù)字貨幣僅僅是技術層面的革新，雖可以提高社會運轉的技術效率，但將無法提升整個社會運行效率。數(shù)字貨幣必須有具體的應用場景，告訴人們在何時、在何地，如何更好地使用，如何更好地服務人們生活的方方面面。這些具體應用場景的開發(fā)與使用需要一個真實的落腳點，而區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以是數(shù)字貨幣應用的聚集地，可以不斷創(chuàng)造數(shù)字貨幣更多的應用場景。

（二）數(shù)字貨幣的功能必須全面開發(fā)

貨幣除了必須具有價值尺度、流通手段兩種基本功能外，還具有貯藏手段、支付手段、世界貨幣等功能。數(shù)字貨幣要被廣泛使用也必須拓展豐富的功能應用場景，僅僅單一的功能無法讓數(shù)字貨幣走的更遠。數(shù)字貨幣可以對區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)居民的工作進行價值尺度，可以用于小鎮(zhèn)居民的購物消費，幫助實現(xiàn)價值流通，也可以對價值進行貯藏用于未來的消費，或者進行投資增值，還可以與小鎮(zhèn)外部的世界進行貿(mào)易結算和金融結算，與國外的金融小鎮(zhèn)實現(xiàn)價值交換。

（三）區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以囊括豐富的社會元素

小鎮(zhèn)一般指縣以下人口集中而且有商業(yè)的居民點，小鎮(zhèn)內(nèi)可以有包含農(nóng)業(yè)、工業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的完整產(chǎn)業(yè)內(nèi)容。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以在數(shù)字貨幣體系的基礎上，實現(xiàn)小鎮(zhèn)內(nèi)居民餐飲、購物、教育、醫(yī)療、文化藝術活動豐富完整的應用。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)就是個以數(shù)字貨幣為基礎的“小社會”，既可以讓小鎮(zhèn)更具最新科技感，成為前沿先驅，也可以讓數(shù)字金融更具落地感，增加數(shù)字貨幣的實用性，這將是數(shù)字貨幣與社會生活的完美結合。

（四）區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是政府可控范圍內(nèi)的試驗田

數(shù)字貨幣的崛起離不開其去中心化的特點，現(xiàn)在接受度最高的比特幣已經(jīng)在全世界范圍內(nèi)進行交易，但去中心化的特點與政府中心化管理存在天然的矛盾；所以，現(xiàn)在區(qū)塊鏈分化出公有鏈和私有鏈兩種類型，各有優(yōu)缺點，兩條鏈未來爭奪的焦點是到底誰的效率更高，理論層面的分析最終需要經(jīng)過現(xiàn)實的檢驗，正如創(chuàng)業(yè)的成功必須經(jīng)過N次的試錯，數(shù)字貨幣的成長也必須經(jīng)歷真實市場的考驗。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以成為數(shù)字貨幣的試驗場，因為小鎮(zhèn)是最小的行政單元，是在政府高度注視下和行政管理范圍下進行的一次數(shù)字貨幣改革嘗試。

二、構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的難點

（一）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的技術壁壘高

區(qū)塊鏈是一串使用密碼學方法相關聯(lián)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)塊，每一個數(shù)據(jù)塊中包含了過去十分鐘內(nèi)所有數(shù)字貨幣網(wǎng)絡交易的信息，用于驗證其信息的有效性（防偽）和生成下一個區(qū)塊。區(qū)塊鏈是分布式人工智能的一種新形式，將建立人腦智能和機器智能的全新接口和共享界面。區(qū)塊鏈技術涉及密碼學、人工智能等跨學科跨領域的前沿技術，一般的技術人員短期很難掌握。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用還必須在完全掌握區(qū)塊鏈底層技術的前提下，開發(fā)出適用于普通技術人員創(chuàng)建應用的第二層或第三層應用技術平臺。

（二）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的人才難覓

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的建設不僅需要眾多的技術人才，還需要大量懂金融、房地產(chǎn)和商業(yè)運營的復合型人才，這樣的人才短期是很難培養(yǎng)出來的。這類人才需要大量的社會實踐能力，需要具備極強的多學科學習能力，需要邊干邊學在實踐中不斷總結，需要集合良好的理解能力、分析能力、總結能力和創(chuàng)新能力。數(shù)字貨幣是科技與金融的完美結合，這兩個領域的人才都是高端人才，小鎮(zhèn)建設與運營是個傳統(tǒng)行業(yè)，這個領域的人才是實踐動手能力強的應用人才，所以，構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用需要端得起來又能放下身段的綜合人才。

（三）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的資金籌集挑戰(zhàn)強

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個融合科技、金融與地產(chǎn)的創(chuàng)新型項目，對資金的需求量將非常大，此項目的特點決定了運用傳統(tǒng)的投融資方法無法解決資金問題。區(qū)別于傳統(tǒng)的住宅地產(chǎn)，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的多元化業(yè)態(tài)決定了項目的投資回收期較長，項目是“運營型”和“創(chuàng)新型”，而非“拋售型”，這增加了經(jīng)營的不確定性，進而增加了融資的難度，短期無法確認盈利模式和規(guī)模，更符合風險投資者的偏好。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目未來的想象空間巨大，但風險性也較大的，使得項目融資的挑戰(zhàn)性極強。

（四）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的項目管理難度大

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個從零開始的項目，從規(guī)劃到建設，再到運營，中間每個環(huán)節(jié)都要加入數(shù)字貨幣的應用，讓項目的管理難度大大提高。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目管理涉及到多目標多主體多維度的管理，需要平衡好各種項目資源，在做好資源優(yōu)化的同時，必須時刻強調(diào)數(shù)字貨幣的應用創(chuàng)建，豐富數(shù)字貨幣的應用場景，所以區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目管理是在時間、資源和創(chuàng)新的三重約束下進行最優(yōu)化探索，必須處理好四個方面的問題：組織方面的問題；需求控制方面的問題；計劃和控制方面的問題；項目執(zhí)行方面與項目估算方面的問題。

三、區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的系統(tǒng)構建

（一）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的技術系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的技術系統(tǒng)需要包括四個層面的技術：技術源碼層、智能合約層、系統(tǒng)開發(fā)層和商業(yè)應用層。首先，區(qū)塊鏈的技術源碼層是建立在共識機制（POW、POS、DPOS）上的源代碼，目前最成功的是Bitcoin的源碼，結合未來區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的需求，可以編輯出適合小鎮(zhèn)的區(qū)塊鏈；智能合約層可以自動化幫助各項交易快速實現(xiàn)，目前市場主流是瑞波（Ripple）和以太坊（Ethereum）開發(fā)的智能合約系統(tǒng)；系統(tǒng)開發(fā)層是在前兩層的基礎上為區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)搭建出完整的架構系統(tǒng)，為數(shù)字貨幣的應用提供技術支撐；商業(yè)應用層是數(shù)字貨幣在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的具體應用，可以涉及工作、生活與消費的各個方面。

（二）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的人才系統(tǒng)

一方面區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的建設與運營需要大量的人才，另一方面金融小鎮(zhèn)本身也是個人才的匯集地，所以區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的人才系統(tǒng)可以包括：人才學習系統(tǒng)、人才交流系統(tǒng)、人才評定系統(tǒng)和職業(yè)拓展系統(tǒng)。人才學習系統(tǒng)是指與小鎮(zhèn)相關的所有人都可以學習區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的知識，未來可以成立區(qū)塊鏈小鎮(zhèn)社區(qū)大學，服務于此體系；人才交流系統(tǒng)是指小鎮(zhèn)人才內(nèi)部之間、內(nèi)部與外部之間的相互交流，區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣都具有互聯(lián)網(wǎng)開放和透明的特?c，加強交流，共同提高人才的各項能力水平；人才評定系統(tǒng)是指為各種不同人才和人才的不同階段進行評估，幫助發(fā)現(xiàn)最大的價值工作空間，幫助人才找到最適合的工作崗位；職業(yè)拓展系統(tǒng)是幫助人才全面成長，拓展其在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)和數(shù)字貨幣應用領域更寬廣的舞臺。

（三）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的資金管理系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的資金管理系統(tǒng)包括：融資系統(tǒng)、投資系統(tǒng)和營運資金管理系統(tǒng)。融資是區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)資金管理系統(tǒng)的首要功能，政府、機構、個體將成為融資的主要對象，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)服務于國家的“數(shù)字金融”戰(zhàn)略，需要國家資金的支持，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)也是個獨立的商業(yè)項目，可以通過市場機制獲得機構和個體的投資；投資方向包括區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的物理空間建設、數(shù)字貨幣網(wǎng)絡系統(tǒng)建設、數(shù)字貨幣應用系統(tǒng)建設和市場運營方面的投資，每項投資都必須結合時間進度管理和投資收益分析管理，提升投資的效率和效益；營運資金管理系統(tǒng)是對整個區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的現(xiàn)金流進行管理，保證小鎮(zhèn)健康有效地建設與運營。

（四）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的項目管理系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的項目管理系統(tǒng)包括：工作分解（WBS）系統(tǒng)、關鍵路徑（PDM）系統(tǒng)、進程管理系統(tǒng)、資源優(yōu)化系統(tǒng)、項目評估系統(tǒng)。工作分解系統(tǒng)是對區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的工作體系進行分拆解析，確定核心工作、重要工作、次要工作的性質，并責任到人。關鍵路徑系統(tǒng)是構畫出區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)建設與運營的路線圖，有序有效地推進工作進程。進程管理系統(tǒng)是在上述兩項系統(tǒng)的基礎上進行時間管理，確保小鎮(zhèn)如期建設運營。資源優(yōu)化系統(tǒng)是整理區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的所有相關資源，優(yōu)化資源的配置，幫助創(chuàng)造最大價值。項目評估系統(tǒng)是在項目的前、中、后三個階段展開評估，及時總結經(jīng)驗或發(fā)現(xiàn)問題，為更多更快更好地建設區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)儲備知識經(jīng)驗。

四、區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的運行機制

（一）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的價值貢獻機制

互聯(lián)網(wǎng)改變了信息傳播的方式，區(qū)塊鏈將改變價值傳播的方式，隨著數(shù)字化的發(fā)展，人們所持有的價值形態(tài)正在轉向數(shù)字資產(chǎn)。在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)獲得數(shù)字貨幣的方法可以有以下幾個方面：一是通過在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的工作進行價值貢獻。小鎮(zhèn)的工作涵蓋了建設與運營等多個方面，可以申請在小鎮(zhèn)進行全職工作，也可以利用業(yè)務時間幫助小鎮(zhèn)完成部分工作，每份工作根據(jù)市場行情運用數(shù)字貨幣進行計價，實現(xiàn)價值創(chuàng)造過程。二是小鎮(zhèn)的相關供應商或合作者也可以根據(jù)貢獻獲得小鎮(zhèn)的數(shù)字貨幣。三是直接購買，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個小的試驗田，離不開整個社會大市場，用現(xiàn)在通行的貨幣直接購買數(shù)字貨幣，也是對小鎮(zhèn)價值的一種認可。

（二）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的價值交易機制

在獲得數(shù)字貨幣后，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)必須建立價值交易機制，幫助每個小鎮(zhèn)居民更好地使用數(shù)字貨幣，這種價值交易的用途也可以分為三個方面：一是生活消費，每個人可以用數(shù)字貨幣在小鎮(zhèn)內(nèi)進行餐飲、購物和文化娛樂方面的消費。二是教育醫(yī)療，用數(shù)字貨幣可以在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)購買到這種特殊的社會產(chǎn)品，幫助居民安心愉快的在小鎮(zhèn)內(nèi)生活。三是投資理財，數(shù)字貨幣作為金融產(chǎn)品，也必然具備投資理財?shù)奶匦?，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以挖掘金融需求，為小鎮(zhèn)居民提供更好的金融服務。

（三）構建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應用的價值保護機制

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是以數(shù)字數(shù)幣為基礎的小社會，為了讓小鎮(zhèn)安全健康的運行，必須建立有效地價值保護機制，此機制應該包括：一是網(wǎng)絡安全機制，雖然區(qū)塊鏈本身是基于密碼學產(chǎn)生的，安全系數(shù)極高，但我們還需要在網(wǎng)絡的軟硬件方面進行安全保障。二是投票決策機制，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)將是去中心化的小社會，所有社會公共事務將由居民進行直接投票表決，保證小鎮(zhèn)健康運行。三是糾紛處理機制，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)具有智能合約的支持，絕大部分的行為是事先約定的，但可能會遇到一些未能考慮到的特殊情況，需要提前準備好糾紛的處理機制。

篇5

關鍵詞：通山縣；外資造林；成就；展望

1引言

通山縣是湖北省重點林區(qū)縣之一，全縣林業(yè)用地面積18萬hm.2，占總面積的74.3%。自20世紀90年代開始，通山縣實施世行貸款造林項目，先后實施了“國家造林項目”、“森林資源發(fā)展與保護項目”和“貧困地區(qū)林業(yè)發(fā)展項目”（以下統(tǒng)稱“外資造林項目”）。共營造用材林9873.89hm.2，竹林3597.7hm.2，經(jīng)濟林44hm.2，取得了較好的成效。

2項目建設分析

2.1項目實施情況

通山縣外資造林項目計劃規(guī)模為12464hm.2，實際完成造林13515.59hm.2。計劃投資為3543.47萬元，實際完成投資4362.39萬元，其中引進世行貸款2345.38萬元。

2.2項目實施成效

（1）提高了通山縣對外形象，加快了林農(nóng)脫貧致富的步伐。10多年來，共引進外資2345.38萬元，加上省配資金413.56萬元，共計2758.94萬元。而這些資金，80%以上已轉化為項目建設區(qū)林農(nóng)的收入，并安排了400人的農(nóng)村富余勞動力到基地就業(yè)。通過項目的實施，為引進其他外資項目奠定了基礎，創(chuàng)造了條件，加快了山區(qū)林農(nóng)脫貧致富的步伐。

（2）轉變了林業(yè)發(fā)展理念，加快了現(xiàn)代林業(yè)的建設步伐。在當時國家財力有限，社會資本發(fā)育不成熟和重砍輕造的條件下，引進巨資進行大規(guī)模工程造林，對當時林業(yè)恰如“及時雨”，扭轉了重砍輕造的局面。通過項目的實施，樹立了重視發(fā)展生態(tài)林業(yè)的先進理念，推動了由傳統(tǒng)林業(yè)向現(xiàn)代林業(yè)的進程，加快了現(xiàn)代林業(yè)的建設步伐。

（3）引進了先進管理模式，促進了林業(yè)管理水平的提高。建立了一整套質量標準和技術規(guī)程，引進了先進的造林模式。改變了既不成片，又不速生的傳統(tǒng)作法。同時，采取了先做事，后驗收，再報賬付款的資金管理模式。通過項目的實施，培養(yǎng)了一批人才，促進了林業(yè)管理水平的提高。

（4）改變了通山縣的生態(tài)布局，強化了通山縣林業(yè)生態(tài)地位。通過項目的實施，森林覆蓋率提高近6%，生態(tài)環(huán)境得到了明顯改善。一是太陽山與高湖項目區(qū)劃入了國家級九宮山自然保護區(qū)進行管理，成為湖北省鄂南森林科研和旅游的重要場所。二是長林山與雞口山項目區(qū)成為了湖北·大畈核電站和省級地質公園-隱水洞的重要綠色屏障。三是大幕山項目區(qū)成為了中南蓄能電站的站址首選地。四是黃金尖與北山項目區(qū)變成了通山城區(qū)居民飲用水源的源頭保護地帶。

（5）培養(yǎng)了后備森林資源，增強了通山林業(yè)的發(fā)展后勁。10多年來，已營造項目林13515.59hm.2，且造林質量基本上達到了項目建設標準，已建成萬畝以上的商品材基地6個。通過項目的實施，為通山縣培育了一批后備森林資源和后備“財源”，增強了林業(yè)發(fā)展的后勁。同時，積極應用林業(yè)科技新成果和新技術，提高了造林的科技含量，加快了科技興林的進程。

3項目實施的成功經(jīng)驗與重要意義

3.1項目實施的成功經(jīng)驗

（1）加強領導，部門協(xié)作，上下聯(lián)動。一是通山縣政府成立領導小組，相關部門通力協(xié)作，加強對項目實施的領導。二是縣林業(yè)局成立項目管理辦公室，對項目實施實行統(tǒng)籌安排。三是造林單位成立項目實施小組，加強對項目實施的管理。從而為項目實施提供了領導和組織保證。

（2）依托林場，連片開發(fā)，規(guī)模經(jīng)營。按照堅持重點，擇優(yōu)安排的原則，將項目安排在21個基礎設施和立地條件較好，經(jīng)濟實力較強和還貸有保障的國有、聯(lián)辦和站辦林場。形成了以林場為依托，向四周輻射，面積集中連片，規(guī)模經(jīng)營的格局。從而確保了資金投放的重點，為項目實施提供了便利條件。

（3）健全制度，落實職責，明確目標。制訂了外資造林項目《管理辦法和驗收辦法》、《技術管理制度和環(huán)保實施細則》和《管理人員崗位責任制》。同時，落實各崗位人員的職責，明確工作目標。為項目實施提供了健全的制度保障。

（4）跟班施工，驗收從嚴，質量先行。在施工過程中，按每一個施工隊伍配備一名施工員跟班作業(yè)，實地指導施工。在工程管理過程中，嚴格執(zhí)行分階段和按工序組織施工。整個工序完成后，由省和縣項目辦組織檢查驗收。各項技術指標驗收合格后，方可進行提款報帳，為項目實施提供了質量保障。

（5）苗木分級，專班栽植，科技興林。堅持使用良種培育苗木，建立骨干苗圃。造林實行專班栽植，做到苗木分級上山，確保Ⅰ級苗木用于造林。并積極應用林業(yè)科技新成果和新技術。從而為項目實施提供了種苗保障和科技支撐。

（6）專戶管理，規(guī)范核算，落實債務。對項目資金實行專戶存儲、專帳核算、專人管理和封閉運行。制定了《財務管理制度和會計核算辦法》。印制統(tǒng)一的報帳單據(jù)，健全各項會計原始記錄，規(guī)范核算程序。并建立了資金發(fā)放的資產(chǎn)抵押和擔保制度，落實債權債務。從而為項目實施提供了資金保障。

（7）多措并舉，廣籌資金，維護信譽。一是加強對還貸工作的領導，提高對還貸重要性的認識。二是做好落實債權、承接和核對債務工作。三是落實措施，籌措資金，足額還貸。并做好林業(yè)政策的跟蹤與落實。從而實現(xiàn)了借用還的良性循環(huán)，維護了通山縣的對外信譽。

3.2項目實施的重要意義

通過外資造林項目的實施，不但能緩解通山木材和楠竹日趨緊張的狀況，改善了生態(tài)環(huán)境，增加了林農(nóng)收入。還可以充分發(fā)揮通山縣水熱、山場和勞動力資源豐富的優(yōu)勢，滿足社會多方面對森林及其林產(chǎn)品的需求，提高了人們的生活質量。同時，對加快縣域經(jīng)濟的發(fā)展，促進生態(tài)文明建設，實現(xiàn)把通山建成林業(yè)強縣和生態(tài)旅游大縣的目標，具有一定的推動作用。

4國際金融組織貸款項目發(fā)展前景分析及工作建議

4.1國際金融組織貸款項目發(fā)展前景分析

（1）利用外資是實現(xiàn)林業(yè)快速發(fā)展的重要舉措。近年來，隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，國內(nèi)每年對林業(yè)的投資雖呈逐年增長的態(tài)勢。但要徹底改變國土生態(tài)脆弱的現(xiàn)狀，趕上世界林業(yè)發(fā)展的步伐，仍然任重道遠。因此，利用國際金融組織貸款進行國內(nèi)林業(yè)項目建設，拉動國內(nèi)投資和吸引民間資本投資林業(yè)，是實現(xiàn)中國林業(yè)快速發(fā)展的重要舉措。

（2）利用外資是實現(xiàn)綠色增長的重要“引擎”。利用國際金融組織貸款進行國內(nèi)林業(yè)項目建設，實現(xiàn)生態(tài)林業(yè)和民生林業(yè)的快速發(fā)展，既是發(fā)展低碳經(jīng)濟的需要，又是實現(xiàn)綠色增長的重要“引擎”。

（3）利用外資是實現(xiàn)節(jié)能減排目標的迫切需要。隨著全球氣候變暖速度的加快，林業(yè)在節(jié)能減排中的作用日益顯現(xiàn)，造林又是完成節(jié)能減排目標的主要措施之一。而要完成節(jié)能減排目標，就必須加大對林業(yè)的投入。但僅靠國內(nèi)有限的資金，在短期內(nèi)難以完成。因此，利用國際金融組織貸款進行大規(guī)模的林業(yè)項目建設，充分發(fā)揮森林的固碳釋氧、調(diào)節(jié)氣候和涵養(yǎng)水源功能，是實現(xiàn)節(jié)能減排目標的迫切需要。

（4）利用外資是提高林業(yè)管理水平的重要抓手。通過項目的實施，引進了先進的造林方式和管理模式，建立了一套完善的管理辦法和操作規(guī)程。培養(yǎng)了一批林業(yè)的管理人才，積累了建設大型林業(yè)項目的經(jīng)驗。因此，利用國際金融組織貸款進行國內(nèi)林業(yè)項目建設，是提高林業(yè)管理水平的重要抓手。

（5）利用外資是建設生態(tài)旅游大縣的突破口。利用國際金融組織貸款進行較大規(guī)模的林業(yè)項目建設，是實現(xiàn)將通山縣建成生態(tài)旅游大縣的突破口。同時，近年來，通山縣經(jīng)濟社會發(fā)展全面提速，連續(xù)6年保持15.8%的增長速度，為項目實施提供了有利條件。一是林地資源豐富，通山縣現(xiàn)有林業(yè)用地18萬hm.2，其中竹林2.67萬hm.2，為項目實施提供了較充足的林地資源。二是有較大規(guī)模的林場。通山現(xiàn)有省辦國有林場3個，下設14個經(jīng)營區(qū)，經(jīng)營總面積1.93萬hm.2。林場地利和交通條件較好，經(jīng)濟實力雄厚，為項目實施提供了較好的載體。三是有可預見的財力保障。因通山縣的大理石、硅石、石灰石、釩石和石英石等“五石”資源豐富，開發(fā)前景廣闊。加之通山未來是一個集水電、風電、抽水蓄能電和核電等“四電”為一體的綠色生態(tài)能源基地。特別是核電要在“十二五”期間開工建設，總投資將達到650億元。四臺機組建成投產(chǎn)并網(wǎng)發(fā)電后，預計每年能增加財政收入20億元。財政收入的較快增長，為項目實施提供了較好的財力保障。四是具有健全的項目管理機構和經(jīng)驗。通山縣已實施了外資造林項目3個，積累了實施大型林業(yè)項目的成功經(jīng)驗，能為新項目的實施提供人才、技術和組織保證。

4.2工作建議

4.2.1國家政策扶持

一是出臺扶持政策。如財政貼息或稅前還貸。二是對劃入保護區(qū)和保護小區(qū)的項目林債務進行減免。三是組建區(qū)域性的林木資產(chǎn)交易市場，提高項目林變現(xiàn)能力。

4.2.2國家資金扶持

一是將引進外資的比例提高到60%。二是將中央和省級配套的比例提高到30%（中央15%，省級15%）。三是是將縣級和造林單位配套的比例降低到10%（其中縣級5%，造林單位5%）。

4.2.3加強項目管理

一是做好規(guī)劃和論證，選擇實力雄厚的造林業(yè)主。并設計好造林類型和造林樹種，以實現(xiàn)項目投資效益的最大化。二是多渠道籌措項目配套資金?？梢圆扇幦彝顿Y，統(tǒng)籌和整合涉林項目資金，造林單位投工和投勞，縣財政從預算中安排等方式，籌措配套資金。三是建立綜合還貸約束機制。完善資產(chǎn)抵押和資金擔保制度，建立還貸保證金（縣財政10%，造林單位10%），提高還貸應急能力。

參考文獻：

篇6

1．政府授權經(jīng)營集團。如廣東省風險投資集團。

2．國有獨資公司。如上海市創(chuàng)業(yè)投資公司、江蘇省高新科技風險投資公司。

3．股份公司/有限責任公司。這類公司是由國有企業(yè)，高新科技開發(fā)區(qū)企業(yè)、上市公司、民營企業(yè)等籌組的公司，其特點是共同籌組資金、共擔風險。如深圳創(chuàng)新科技投資公司、北京科技風險股份有限公司等。

4．上市公司分立機構。如聯(lián)想投資公司、紅塔創(chuàng)新投資公司、上海申能創(chuàng)業(yè)投資公司。

5．大學發(fā)起設立公司。如清華科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司、北大招商創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司等。

6．民營及外資發(fā)起設立公司。如IDG中國投資公司（基金）、時代在線風險集團。

國有風險投資機構的特點與管理構架：

企業(yè)特點：

由地方政府及相關部門全資或控股出資組建；

授權經(jīng)營、委任企業(yè)法人代表或聘任經(jīng)營管理班子；

通過多種形式的風險投資，促進當?shù)貏?chuàng)新科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展；

通過項目投資及資本市場運作，實現(xiàn)國有資產(chǎn)增值保值；

根據(jù)風險投資行業(yè)特點，可用全額資本進行投資；

賦予組建區(qū)域性“風險投資行業(yè)協(xié)會”的功能；

可用國有風險資本，發(fā)起設立區(qū)域性或專業(yè)性的各類“風險投資基金”；

根據(jù)發(fā)展需要，經(jīng)批準可在國內(nèi)外設立子公司或分支機構；

接受委托，管理及運作地方政府支持中小企業(yè)發(fā)展的專項“風險創(chuàng)新項目資金”；

根據(jù)發(fā)展需要，地方政府可分階段向風險投資機構增加注入“風險投資引導資金”，壯大其風險資本金。

管理構架：

授權經(jīng)營公司不設立股東會，由董事會行使出資者職權；

參股、控股公司設立股東會；

董事會決策機構，決定公司重大事項；

監(jiān)事會是經(jīng)營監(jiān)督機構，按公司法和公司章程行使職權；

經(jīng)營班子負責公司資產(chǎn)運營管理及投資事務，對董事會負責；

通常設立項目投資部、財務管理部、戰(zhàn)略發(fā)展部、基金（資產(chǎn)）管理部、人力資源部等工作機構，確保風險投資業(yè)務運作暢順；

風險投資機構與獨資、控股、參股公司的關系是以產(chǎn)權為紐帶的出資者與經(jīng)營者的關系。

風險投資機構可聘任獨立的專家委員會，為進一步改善經(jīng)營運作及創(chuàng)新發(fā)展，定期提供研究咨詢。

風險投資機構的主要運作管理模式及內(nèi)部治理結構：

以有限責任公司方式設立，對投資項目以股權管理方式運作。

其管理特點有：

選擇投資項目——需符合國家產(chǎn)業(yè)政策及鼓勵發(fā)展領域的創(chuàng)新科技項目；

投資項目評審——由公司內(nèi)部的“投資決策委員會”和董事會，審定投資項目及投資金額；股權方式投資——以風險資金作股權投入，派出人員進入被投資企業(yè)的董事會、監(jiān)事會，參與企業(yè)的重大決策；

組成項目管理團隊——由擅長技術與企業(yè)管理、金融財務等3至4名員工，跨越不同的功能管理部門組成，負責投資企業(yè)的動態(tài)跟蹤管理，以及籌劃資本增值退出方案；

定期匯報進展——由管理團隊定期交流項目管理及進展情況，對投資項目進行全過程動態(tài)研究與跟蹤，建立共識。避免局部管理不善而且危及整個項目計劃失敗；

資本運作退出——通過項目股權轉讓或推薦項目企業(yè)上市，作為風險資本退出的主要途徑；

激勵與約束機制——對管理團隊實施“風險投資項目資本增值退出獎勵辦法”。以及對因跟蹤管理不善的項目人員進行調(diào)整直至解聘；

風險投資公司必須制定包括“廉潔自律”在內(nèi)的基本管理規(guī)定，建立激發(fā)員工創(chuàng)造力的“開拓、求實、嚴謹、高效”的企業(yè)文化。

按培養(yǎng)風險投資家的目標，建立員工隊伍的聘任與激勵機制

風險投資機構需要高素質的人才，員工大多擁有雙學歷或多年企管經(jīng)驗

采用矩陣式聘任體系，按人才的配備要素進入相應的聘用職務系列

公司可按行政管理系列、投資管理系列、財務管理系列、行政輔助系列等聘用劃分，每個系列都有近20個檔次，并且各系列的檔次都有相對應的聘用待遇平衡關系，以體現(xiàn)公司對每位員工的聘任都進入系統(tǒng)全面考慮。公司可在不同類別和不同層次上確定不同員工的任職資格、工作規(guī)范、薪酬標準。這樣就構筑了一個系統(tǒng)化的全員聘任及工作平臺，便于員工對本職工作、崗位、能力的認同，便于公司按投資管理需要實行跨職務系列的“項目團隊”優(yōu)化組合。

加強典型投資案例分析，加速管理層專業(yè)化和項目團隊職業(yè)化建設

中國大陸在20世紀90年代初成立運作的風險（創(chuàng)業(yè)）投資公司，大多經(jīng)歷過采用類似信托投資或金融借貸的運作方式。這種運作方式，很難培養(yǎng)出富有創(chuàng)意又有務實操作能力的風險投資隊伍。而部分從海外回國參與中國風險投資的專才，對中國國情（含法律、稅務、企管等諸因素）要有一個深刻的理解過程，其對在中國的投資風險運作及項目企業(yè)的判斷控制能力，有待實踐中提高。因此，風險投資機構若擁有了較成熟的風險投資人才，擁有了眾多的風險投資家團隊，就擁有了持續(xù)發(fā)展的未來。

最近三年間，由于亞洲金融風暴的警示，中國的風險資本才真正以股權的方式進入被投資企業(yè)，風險機構的團隊參與被投資企業(yè)的決策及市場運作。因此，真正以市場化運作的風險投資機構，需要在投資經(jīng)營理念、選擇項目指引、企業(yè)跟蹤管理、資本運作退出、管理團隊激勵等方面，進行深刻的研究與總結。以典型的風險投資案例，以豐富的投資經(jīng)歷、經(jīng)驗或教訓，以內(nèi)部研討的方式訓練業(yè)務管理團隊，迅速提升風險投資機構整體的專業(yè)化與職業(yè)化水平。

篇7

關鍵詞：IPD；產(chǎn)品開發(fā)；項目管理

伴隨著經(jīng)濟全球一體化的迅速推進和世界范圍內(nèi)金融風暴的影響，如今許多企業(yè)開始將自身的研發(fā)和銷售結構放在西方世界，將產(chǎn)品的大規(guī)模生產(chǎn)放在一些經(jīng)濟并不發(fā)達的發(fā)展中國家，這樣的模式對于產(chǎn)品的研發(fā)提出了更高的要求，也對企業(yè)的管理提出了更加嚴苛的標準，尤其是日常用品，新產(chǎn)品的出現(xiàn)極其頻繁，因此行業(yè)內(nèi)的競爭尤其殘酷，企業(yè)需要快速應對緊急變化，否則就有可能被激烈的市場大潮所淘汰。IPD（Integrated Product Development），翻譯后的定義為集成產(chǎn)品研發(fā)，該概念已經(jīng)成為世界產(chǎn)品研發(fā)的重要理念，產(chǎn)品的研發(fā)需要管理，項目管理正在逐步成為商業(yè)競爭的重要砝碼，也是實踐IPD的重要保證。項目管理已經(jīng)成為企業(yè)增值的重要力量，IPD則是其中的重要應用，IPD是通過集成項目管理中的實踐經(jīng)驗，來管理新產(chǎn)品的研發(fā)。本文擬從我國某企業(yè)的產(chǎn)品研發(fā)管理為基礎，研究其在當前的企業(yè)結構下如何應用IPD來進行新產(chǎn)品項目管理，并且在管理過程中對IPD進行及時的反饋與修正。

一、IPD與項目管理概念

項目管理的概念最早起源于二十世紀四十年代，在發(fā)展到今天的過程中總共經(jīng)歷了傳統(tǒng)和現(xiàn)代兩個方面的階段，傳統(tǒng)的項目管理開展的范圍較小。而IPD得思想理念和概念基礎則是并行工程的概念，也就是說在管理新產(chǎn)品的研發(fā)過程時，使用多種學科的知識構建整個項目來實踐新產(chǎn)品的研發(fā)過程，這樣就可以提升新產(chǎn)品研發(fā)的速度，改善產(chǎn)品的質量，減少新產(chǎn)品在研發(fā)過程中所消耗的成本，更快地達到預期目標，以適應市場和客戶對于產(chǎn)品的新需求。IPD需要能夠在最好的機會中，以最優(yōu)的價格研發(fā)出具備最強質量和競爭力的新產(chǎn)品。

二、基于IPD的新產(chǎn)品研發(fā)

在應用IPD來參與新產(chǎn)品的研發(fā)項目管理過程中，企業(yè)需要能夠對其研發(fā)過程建立和改進引起足夠的注意，同時注意新產(chǎn)品研發(fā)流程的規(guī)范，管理體系在此過程中的建立與改進。在這樣的基礎之上，企業(yè)才能夠真正投入技術力量進行新產(chǎn)品的研發(fā)，這樣可以顯著減少研發(fā)所消耗的實踐，提升效率，并保證最終新產(chǎn)品的質量，使其能夠順利進入市場。然而，對于企業(yè)來說，在產(chǎn)品研發(fā)項目管理過程中采用IPD卻是一個非常重要的問題，雖然說IPD是新產(chǎn)品的開發(fā)流程，而且可以超越企業(yè)職能部門，但是整個項目流程的目標是將項目從頭到尾所有的研發(fā)管理行為進行集成化處理，使產(chǎn)品的計劃、決策、技術質量乃至風險都能夠處于可控的范圍之內(nèi)，保障新產(chǎn)品的計劃能夠順利得到實施。可以說，IPD的開發(fā)管理就是將產(chǎn)品研發(fā)流程中的所有活動進行集成化管理。

相對于傳統(tǒng)的開發(fā)流程來說，新的IPD流程已經(jīng)在原來的基礎上有了顯著的改善，然而IPD的流程是完整的、系統(tǒng)化的管理思想體系，需要從整體上對新產(chǎn)品的研發(fā)過程進行準確化和標準化，任意的IPD環(huán)節(jié)實踐質量都會影響到整個IPD的應用效果。

從新產(chǎn)品研發(fā)的特點來講，IPD根據(jù)其產(chǎn)生的驅動力可以將其流程分為三個部分，一是市場驅動，二是提高競爭力，三是技術驅動，市場驅動是將研發(fā)的流程進行全部具體化操作，其中涵蓋了產(chǎn)品從立項到概念到計劃、驗證。提高競爭力相對于市場驅動而言在范圍上沒有后者大，該驅動力同樣涵蓋了新產(chǎn)品研發(fā)從立項到概念到計劃、驗證的所有內(nèi)容。技術驅動在三者當中的范圍是最小的，它只包括了立項、計劃和驗證方面的內(nèi)容。

三、IPD實施過程中的問題

IPD的實踐工作需要從幾個方面進行并線操作，分別是流程、工具、組織和管理體系等方面，同時還要導入特定的項目管理，如果缺少了項目管理系統(tǒng)的保證，IPD中的許多內(nèi)容都不能夠真正付諸實踐，而只是變成空頭的口號。每一個企業(yè)的規(guī)模、結構、文化氛圍等內(nèi)容都不盡相同，在新產(chǎn)品的開發(fā)過程中也會遇到各種不一樣的問題，因此在使用IPD流程來指導新產(chǎn)品開發(fā)流程管理的過程中需要根據(jù)企業(yè)的實際情況對其進行改善以符合企業(yè)實際需要，同時也要區(qū)別好重要和非重要環(huán)節(jié)，如果僅僅著眼于流程的改進，結果反而會更加不利。在新產(chǎn)品研發(fā)項目的管理執(zhí)行工作中，仍然不能夠遵循職能化的管理作用，因為這樣部門之間的隱性聯(lián)系較多，產(chǎn)品的研發(fā)部門就被獨立出來，其他部門不能夠積極配合研發(fā)部門進行新產(chǎn)品的工作，最終IPD流程也只是一種理論化的形式。另外，產(chǎn)品研發(fā)和技術研發(fā)還沒有絕對孤立開來，因此在技術研發(fā)的過程中并不存在明確的標準，新產(chǎn)品的研發(fā)沒有了開發(fā)流程的背景保障。最后項目管理的系統(tǒng)并不完整，一些重要的環(huán)節(jié)甚至喪失了基本的流程內(nèi)容與職責任務。

四、IPD 流程的改進和完善

IPD流程的最核心部分是技術開發(fā)與產(chǎn)品開發(fā)，最重要的內(nèi)容是建立好技術開發(fā)的流程，規(guī)劃好企業(yè)的整體戰(zhàn)略方向與發(fā)展路線，將技術放在產(chǎn)品研發(fā)的首要地位，降低在產(chǎn)品研發(fā)過程中出現(xiàn)的不確定程度。優(yōu)秀的產(chǎn)品需要良好的平臺支撐，產(chǎn)品開發(fā)和技術開發(fā)都應當具備各自獨立的開發(fā)系統(tǒng)，技術上的開發(fā)需要能夠突破技術難題，建立良好的基礎儲備，積累核心技術，建立好全面的研發(fā)平臺。具備優(yōu)秀戰(zhàn)略的企業(yè)應當還具備系統(tǒng)的技術開發(fā)環(huán)境，在產(chǎn)品開發(fā)之前進行開發(fā)工作，如果說技術開發(fā)需要做好技術上的研究發(fā)展方向，那么產(chǎn)品開發(fā)則是將技術進行集成化處理，根據(jù)開發(fā)體系能夠按照市場的需要來快速建立好新產(chǎn)品的研發(fā)流程，迅速生產(chǎn)出符合需求的產(chǎn)品向市場進行推廣，這樣可以減少研發(fā)的實踐，降低意外和風險，具備了可靠準確的技術指標，也能夠保證好產(chǎn)品的質量與低成本的要求。

參考文獻：

[1] 馬飛，劉德智，李毅斌，等.基于IPD的體系化研發(fā)管理平臺研究[J].北京：現(xiàn)代制造工程，2013（7）：12-15.

篇8

關鍵詞：項目管理 一卡通 運作

一、引言

目前，各行各業(yè)已推出名目繁多的IC卡，如電話卡、銀行卡、郵電卡、醫(yī)療卡及交通卡等。IC卡應用條塊的分割局面造成重復投資、資源浪費等，而且給用戶帶來不便。

實行“一卡多通”，一張卡有多種用途，統(tǒng)一進行支付和管理，方便市民，有利于廉政監(jiān)督，便于多個服務商之間的跨行業(yè)、跨部門的資源共享。

90年代末至今，“城市一卡通”在國內(nèi)各大中城市均有一定發(fā)展，但目前仍處于初級階段，應用領域較窄，主要集中在公交系統(tǒng)，在其他市政資源的擴展方面發(fā)展緩慢。

AMB公司獲得“SY市政一卡通”項目投資運作權。本文以此為分析樣本，研究類似項目運作經(jīng)驗。

二、AMB公司及“SY市政一卡通項目”簡介

（一）AMB公司簡介

AMB公司為新加坡GK集團公司在華全資子公司，成立于2000年4月，多領域經(jīng)營、跨行業(yè)拓展，涉及電源、智能卡、生物科技、新材料技術等多個行業(yè)。

公司在目標項目的選擇上依循以下原則：

1.目標項目在技術是代表最先進的技術發(fā)展方向；產(chǎn)品是代表最有前景的市場需求；團隊是代表股東各方利益的最具創(chuàng)業(yè)精神的團隊，把潛在的市場變成現(xiàn)實的市場，形成銷售收入，用以支撐項目公司持續(xù)盈利、不斷擴大經(jīng)營規(guī)模；

2.選擇有較強經(jīng)濟實力和技術背景的投資合作伙伴，這樣有利于項目公司的培育和發(fā)展，并為最終的成功退出創(chuàng)造有利條件。

（二）SY市政一卡通項目背景介紹

SY市作為東北最大的中心城市，同時又是東北地區(qū)資金流、信息流、商品流、技術流的集聚地和擴散中心，是全國金卡工程首批12個試點城市。

SY市決定利用IC卡加速城市信息化建設的進程，完善城市服務功能，為此專門組成了“一卡通”項目工作領導小組排。AMB公司與“一卡通”項目工作領導小組就該項目投資事宜舉行洽談。AMB公司經(jīng)過分析論證，對于SY市政一卡通項目，籌劃組最終方案為：由AMB公司與各資源方（一卡通項目的使用方）組建成立一卡通運營公司對項目進行運營，合作期25年，AMB公司占合營公司50%的股份，25年后將股權移交給當?shù)卣?。在資源方選擇方面，爭取將市政資源如公交、出租車、地鐵、自來水、電力、燃氣等都納入到該項目中。

三、SY市政一卡通項目的總體思路和解決方案

AMB公司與THTF有限公司兩方項目組通過多次共同研究和綜合各方面因素，對SY市政一卡通項目提出以下整體解決方案和具體思路：

總體思路分三點：一是政府引導，協(xié)調(diào)整個區(qū)域的相關資源，組織相關企業(yè)，按照風險共擔、利益共享的原則，設立第三方股份制的市政一卡通運營公司，進行市場化運作。二是公司組建后通過自有資金、貸款、融資等方式，建設城市一卡通運營管理平臺，主要包括IC卡發(fā)行管理網(wǎng)點、充值點、資金結算網(wǎng)絡、管理運營信息中心的初期建設和啟動運作。三是分階段、按計劃分步實施?？上冗x擇首先在公共公交系統(tǒng)進行初期啟動、培育，待條件較成熟后再逐步推廣到出租、地鐵、停車場、加油、自來水、電力、燃氣、電信、社保、商場等領域。

系統(tǒng)總體結構實行一個中心、兩類網(wǎng)點、星型架構的主體思想。一個中心是指系統(tǒng)中建立“IC卡管理和清算中心”，負責統(tǒng)一的資金清算及整個一卡通系統(tǒng)管理。相對于持卡者，IC卡管理總中心在兩類網(wǎng)點后面，提供服務支持，作為“系統(tǒng)后臺”。兩類網(wǎng)點是指系統(tǒng)建立覆蓋全市的營業(yè)網(wǎng)點，為持卡者和提供IC卡收費服務。兩類網(wǎng)點均面對持卡者作為“系統(tǒng)前臺”一部分。第一類網(wǎng)點為“售卡/充值營業(yè)網(wǎng)點”，主要負責用戶交費充值和其他輔助IC卡管理業(yè)務，與“IC卡管理和清算中心”之間主要采用聯(lián)機交易方式。第二類網(wǎng)點為“消費/數(shù)據(jù)采集網(wǎng)點”，實現(xiàn)用戶消費、收費管理和信息收集等功能，與“IC卡管理和清算中心”之間主要采用脫機交易方式。星形架構是指系統(tǒng)以IC卡清算管理總中心為城市通卡中心節(jié)點，各售卡/充值營業(yè)網(wǎng)點直接連接到IC卡管理總中心，消費/數(shù)據(jù)采集網(wǎng)點根據(jù)需要直接或間接連接到IC卡總中心，各應用行業(yè)內(nèi)部的管理中心（應用行業(yè)分中心）直接連接到IC卡總中心。政府管理系統(tǒng)和其他城市信息化基礎平臺，也連接到IC卡總中心。一卡通項目首先在公交系統(tǒng)率先實現(xiàn)，同時考慮到后期項目的系統(tǒng)實現(xiàn)。

非金融應用共用一個電子錢包；賬戶管理采用的是資金賬戶和卡賬戶分開建立的方式，卡賬戶建立在管理和清算中心，資金賬戶建在銀行。對于金融應用，采用電子錢包和電子存折兩種方式；IC卡金融應用可以利用現(xiàn)有的銀行信用體系。

圖1為SY市政一卡通系統(tǒng)結構圖。該系統(tǒng)具備發(fā)卡、售卡、充值、收費的功能，同時還可采集數(shù)據(jù)、管理信息，具備資金清算、賬戶資金管理等功能。

四、SY市政一卡通項目運作特點

SY市政一卡通項目受到關注，一方面是概念走在全國前列，另一方面項目存在著獨特特點。這些特點主要表現(xiàn)以下幾個方面：

一、完全市場化運作。傳統(tǒng)方法往往由政府負責，資金來自于財政。而該項目則是由一家投資公司運營操作，資金來源于投資公司及銀行信貸，不用政府投入。

二、AMB公司作為資源整合方，與技術方THTF公司以及華夏銀行形成三方聯(lián)盟。技術方THTF公司為項目配備的4位專家顧問組成員均為國家863專家組成員（其中3位為中國科學院或工程院院士）；項目組行政領導為THTF公司電子商務事業(yè)部總經(jīng)理，中國工程院院士，國家863專家組成員；項目技術專家組包括七位專家、教授，均為業(yè)內(nèi)資深人士，這為項目的開展提供了可靠的技術保障。同時與銀行的戰(zhàn)略合作使項目資金可以隨時到位。

三、AMB公司與項目資源方以出資入股方式建立合營公司，在項目運營后各方共享利潤、共擔風險。利潤來源主要有：對以電子貨幣購物的交易，與銀行共同分享的手續(xù)費；通過網(wǎng)絡實現(xiàn)電子商務，收取的特約商戶手續(xù)費，資源公司手續(xù)費，網(wǎng)上交易中分享網(wǎng)絡公司的手續(xù)費；從資源方收取的設備使用費、維護費；使用IC卡后，增收部分的利潤分成；IC卡廣告及冠名權收益。

五、一卡通項目運作管理的啟示

SY市政一卡通項目在整體運作方面具有其獨特和值得借鑒之處。

一是項目企業(yè)化組合模式。SY市政一卡通項目采用企業(yè)化組合、商業(yè)化經(jīng)營的模式來開展項目的運作。推廣方將資源方整合到合資公司中，各資源方作為股東進入項目，共同參與項目運作，摒棄以往類似項目由相關公司服務于項目資源方的模式。這樣的企業(yè)化組合模式運作項目的好處在于：比起以往的模式，這種模式更能激發(fā)企業(yè)的活力。由于作為股東參與項目，后期項目的運營遵循利益共享、風險共擔的原則，對項目的開展產(chǎn)生的增值利潤，作為項目各股東均有權享受其利潤分成。這樣一來，項目進行的好壞直接影響到各資源方的后期收益，所以會更為主動地參與、配合項目的進行。同時，企業(yè)化組合模式也可做到避免各行業(yè)分別發(fā)卡、惡性競爭、標準不一、浪費投資等問題的產(chǎn)生。各行業(yè)采用同樣的標準進行發(fā)卡，在減少投資的同時，也會使市民得到最大的方便。

二是商業(yè)化經(jīng)營模式。項目采用商業(yè)化經(jīng)營的模式，不需市政府投入一分錢，項目的后期收益則由各資源方按股份多少進行分配。同時項目各方互相借用資源，實現(xiàn)了企業(yè)價值的最大化。在合營公司后期的運作中，采用電子商務、廣告費收取、冠名權拍賣等多種渠道實現(xiàn)項目利潤的增值，保證了項目各方利益相關者的利益。

三是項目由政府行為轉變?yōu)槠髽I(yè)行為。SY市政一卡通項目整體運作是基于企業(yè)運作的方式，政府在項目中的角色僅限于發(fā)揮宏觀調(diào)控和協(xié)調(diào)作用。這樣進行項目運作的優(yōu)勢，可以從以下對類似項目政府行為和企業(yè)行為的優(yōu)缺點的分析看出。

類似的市政工程項目中，傳統(tǒng)方法是由政府包干，難免會出現(xiàn)如項目資金無法落實；項目時間跨度長，政府職能部門領導更換的影響；項目忽視經(jīng)營效益、項目經(jīng)營困難；臨時設立的項目管理團隊成員非專業(yè)人才等問題。企業(yè)行為不僅自身受益，對政府也產(chǎn)生益處。這些企業(yè)行為的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在：

1.項目的資金來自于企業(yè)投資以及銀行信貸，企業(yè)實力強大、銀行融資渠道暢通，則不需要政府投入任何資金，相應地減輕了政府的財政負擔。

2.在企業(yè)中，針對項目組成的項目組織能夠保持一貫性，使管理具有政府行為有時不能保障延續(xù)性。同時企業(yè)在項目收尾階段會對項目進行經(jīng)驗、教訓的總結。這類信息會以固定的格式和文字記錄在案，對以后的類似項目能起到借鑒作用。

3.由于企業(yè)是自負盈虧的法人實體，在項目運作過程中會盡量考慮自身的利益，會對預算加以嚴格控制。同時，企業(yè)的行為僅限于項目的投資和運作，監(jiān)管系統(tǒng)還是由政府及業(yè)主把持，這樣使項目質量得到有力保障。

參考文獻：

[1][美]凱茲伯.愛德華著.楊春，李志超譯.動態(tài)項目管理：以競爭優(yōu)勢取勝.人民郵電出版社，2004.1

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篇9

課程體系建設是社會需求與高校教育實際教學工作緊密結合的紐帶。根據(jù)高校教育培養(yǎng)目標，應按照技術領域和職業(yè)崗位的實際要求設置和調(diào)整專業(yè)。本文在介紹我國項目管理本科專業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和當前高校在課程體系差異性的基礎上，結合北京城市學院工商管理專業(yè)(項目管理方向)的設置與調(diào)整，闡述學校如何根據(jù)市場需求以及自身的資源情況，確立專業(yè)方向特色，進行專業(yè)方向課程體系設置，構建“4個平臺+4個模塊”的項目管理本科專業(yè)課程體系。

關鍵詞:

應用型人才培養(yǎng);項目管理;課程體系建設

一、前言

隨著我國社會經(jīng)濟制度的深入改革，項目管理受到普遍關注，學術研究和實際應用逐步發(fā)展。從管理技術、工具和方法的角度來講，項目管理已經(jīng)廣泛應用于各行各業(yè)，項目管理人才供不應求，被《時代》雜志評為二十一世紀最具前景的“黃金職業(yè)”。應用型項目管理人才實乃當今社會的一大需求熱點。隨著我國經(jīng)濟的迅速發(fā)展，每年都有大批項目啟動，項目涉及領域廣泛，涵蓋經(jīng)濟、文化、科技、教育、國防等。而目前我國從事項目管理的人員，多數(shù)是憑感覺和悟性在摸索一些項目管理的有效方法，真正擁有項目管理理論和實踐經(jīng)驗的人才只占極少數(shù)。因此，項目管理人才奇缺。目前北京城市學院經(jīng)濟管理學部的工商管理專業(yè)項目管理方向正是適應這種需求而設立的。課程體系建設是專業(yè)教育深入教學環(huán)節(jié)的核心，因此，有必要建立項目管理課程統(tǒng)一的課程體系。況且，在市場經(jīng)濟日益深化的條件下，課程體系建設也需要具有主動的市場適應性與靈活性，這些都為課程體系建設帶來巨大的挑戰(zhàn)［1］?；趹眯晚椖抗芾砣瞬排囵B(yǎng)的視角，探索項目管理課程體系建設，嘗試構建應用型項目管理人才培養(yǎng)課程體系，具有一定的理論價值以及現(xiàn)實意義。

二、應用型本科項目管理人才培養(yǎng)課程體系建設的理論基礎

課程體系建設需要按照國家對高等院校專業(yè)課程體系設置的要求，結合高校自身特點和項目管理專業(yè)的實際以及市場對人才的需求情況，進行課程體系建設工作［2］。

(一)課程性質

項目管理作為一門新興學科，集成了項目全生命周期中的管理理論、方法和規(guī)律，涵蓋了法律法規(guī)、管理科學、技術經(jīng)濟等很多學科的理論知識。項目管理研究目的是使項目在進度、質量、成本等“鐵三角約束”下取得最佳功效。項目管理是應用型和綜合性很強的課程，在加強基礎理論知識的同時必須強化實際應用。［3］

(二)培養(yǎng)目標

培養(yǎng)目標是課程體系設計和課程安排的最終依據(jù)?；谂囵B(yǎng)應用型項目管理人才的眼光探索課程體系建設，結合實際應用項目，著重培養(yǎng)學生的項目管理意識、興趣與能力，與國家要求的項目管理人才執(zhí)業(yè)資格相對接，注重學生的實踐能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力的培養(yǎng)［4］，這是培養(yǎng)目標確立的基準點。北京城市學院秉承開放式的教學理念，在引進國際優(yōu)質教學資源的基礎上，傳遞最先進的國際化項目管理理念和方法，專業(yè)培養(yǎng)中突出案例教學聯(lián)系社會實踐，注重學術性與職業(yè)性的緊密結合。北京城市學院工商管理專業(yè)項目管理方向培養(yǎng)學生具備管理學、經(jīng)濟學基礎，在熟悉現(xiàn)代項目管理理論和方法的前提下，理解項目管理的“九五至尊”，即九大知識領域、五大過程組，掌握項目管理的要點及關鍵，能夠平衡進度、成本、質量的“鐵三角約束”，培養(yǎng)學生在現(xiàn)有的有限資源的條件下，創(chuàng)造價值最大化的意識和能力，掌握項目管理實踐的硬技能———如WBS、RBS等，熟練運用策劃、評估、實施、運行、收尾等全生命周期項目管理工作的基本理論、知識和技能，能夠進行項目可行性分析、風險識別與應對，能夠進行項目變更和快速調(diào)整，提升項目管理的綜合駕馭能力，能夠在工商企業(yè)、金融機構、政府機關和社會團體等從事項目管理的應用型、復合型中高級項目管理人才。

(三)我國項目管理本科專業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

近十幾年來，我國項目管理專業(yè)教育有了很大的發(fā)展，然而項目管理專業(yè)人才的數(shù)量和質量卻遠遠不能滿足實際需求。尤其是我國項目管理本科專業(yè)人才培養(yǎng)起步比較晚。中央財經(jīng)大學在2004年首次進行了項目管理本科培養(yǎng)試點建設，開始設立項目管理本科專業(yè)，進行項目管理本科招生，這是我國高等院校首次在本科階段開設“項目管理”本科專業(yè)。截止2015年共有中央財經(jīng)大學、上海財經(jīng)大學、遼寧大學、山東財經(jīng)大學、山西財經(jīng)大學、內(nèi)蒙古財經(jīng)大學、云南財經(jīng)大學7所高校設立項目管理本科專業(yè)。然而他們基于學校特色，出于對項目管理本科專業(yè)學生的不同培養(yǎng)方向，將項目管理專業(yè)歸屬于不同的二級學院。其中中央財經(jīng)大學、山東財經(jīng)大學和山西財經(jīng)大學設立在管理科學和工程學院，上海財經(jīng)大學設立在公共經(jīng)濟與管理學院，遼寧大學設立在經(jīng)濟學院，內(nèi)蒙古財經(jīng)大學設立在會計學院，云南財經(jīng)大學設立在國際工商學院。從這些院校所開設的課程來看，都是側重于項目管理的九大知識領域，即整合管理、范圍管理、時間管理、成本管理、質量管理、人力資源管理、溝通管理、風險管理以及采購管理。國內(nèi)除了以上開設項目管理專業(yè)的7所院校，還有其他土建類、電子信息類、財經(jīng)類、管理學類相近學科門類的14所院校，包括北京第二外國語學院HND項目、北京華夏管理學院、大連理工大學城市學院、福建師范大學、廣東工業(yè)大學華立學院、廣東海洋大學寸金學院、貴州師范大學、湖北經(jīng)濟學院、上海大學ACCA國際項目、山東農(nóng)業(yè)大學、蘇州科技學院天平學院、天水師范學院、武漢工商學院、廈門大學嘉庚學院等。［5］

(四)項目管理課程體系建設探索

項目管理培養(yǎng)涉及項目管理領域的，能進行項目決策，有效組織、管理和實施項目實踐全過程的復合型中高級管理人才。在課程體系設置上應體現(xiàn)“模塊化”的項目管理學科知識體系和行業(yè)的最新理念，即以項目實踐為主線，采用“平臺+模塊”的課程體系。首先，平臺中的課程是要求學生必須掌握的共同知識，涵蓋公共基礎、專業(yè)基礎等方面的知識，反映人才培養(yǎng)的基本規(guī)格和全面發(fā)展的共性要求。另外，模塊是由多個相互獨立的專業(yè)模塊課程組成的，按照項目的生產(chǎn)服務過程和項目全生命周期的知識模塊來設置課程，課程內(nèi)容囊括項目管理知識體系、案例精講、雙向互動教學等，體現(xiàn)人才培養(yǎng)的多元化需求。鑒于此，“平臺+模塊”課程體系實質上是分別針對學生的共性和個性要求而設計的一種能夠較好地滿足項目管理人才培養(yǎng)的課程體系結構。

三、應用型本科項目管理人才培養(yǎng)課程體系建設

(一)課程體系建設思路

項目管理是一個完善的學科體系，廣泛應用了眾多學科的理論知識和方法體系。項目管理的研究對象是項目，而項目是一次性的、不重復的，有各自專有的過程和結果，并且是未知的、不確定的。因此，項目管理課程體系建設以“應用型人才培養(yǎng)”為目標，在專業(yè)基礎理論知識的基礎上，使學生向從事項目實踐的應用方向拓展。結合行業(yè)及專業(yè)特征，進行項目管理課程體系的建設。[6］

(二)構建“四個平臺+四個模塊”的課程體系

按照項目管理知識手冊———PMBOK的導向，考慮涵蓋整合管理、范圍管理、時間管理、成本管理、質量管理、人力資源管理、溝通管理、風險管理以及采購管理的九大知識體系，按照應用型本科項目管理專業(yè)的培養(yǎng)目標，構建由“四個平臺+四個模塊”構成的應用型項目管理人才培養(yǎng)課程體系。第一平臺為公共基礎模塊，主要包括通識教育模塊、學科基礎模塊、公共選修模塊等三大模塊。一是通識教育模塊，包括思想政治理論課(思想道德修養(yǎng)與法律基礎、中國近現(xiàn)代史綱要、基本原理、思想和中國特色社會主義理論體系概論)、體育課、外語課等;二是學科基礎模塊，包括計算機應用基礎、信息檢索及應用、形式與政策等;三是公共選修模塊，包括職業(yè)生涯規(guī)劃課、文化素質教育課、就業(yè)模擬實踐課等類似的成長發(fā)展輔導課程，以及社會調(diào)查與實踐類似的公共能力培訓課程等。第二個平臺為學科專業(yè)模塊，主要包括專業(yè)基礎模塊、跨學科選修模塊、專業(yè)拓展模塊等三大模塊。一是專業(yè)基礎模塊，包括高等數(shù)學、經(jīng)濟學、管理學、會計學等;二是跨學科選修模塊，包括人力資源管理、財務管理、管理運籌學等;三是專業(yè)拓展模塊，包括電子商務、溝通與談判、商務應用寫作等。第三個平臺為專業(yè)綜合模塊，主要包括專業(yè)必選模塊、課程實踐模塊、專業(yè)實踐模塊等三大模塊。一是專業(yè)必修模塊，包括項目管理導論、項目計劃與控制、項目進度管理、項目質量管理、項目成本管理、項目融資與風險管理等;二是課程實踐模塊，包括項目管理案例分析等類似的課程;三是專業(yè)實踐模塊，包括專業(yè)導論、專業(yè)實習、畢業(yè)實習、畢業(yè)設計(論文)與綜合訓練等。第四個平臺為課外活動模塊，主要包括課外科技活動模塊、校園文化活動模塊、社會實踐活動模塊等三個模塊。

四、結語

課程體系的建設成效需要在實踐中加以檢驗并逐步完善，從而形成一套科學可行的人才培養(yǎng)模式。北京城市學院應結合自身學校特色，從地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的實際需求以及信息技術、互聯(lián)網(wǎng)等高科技快速發(fā)展的現(xiàn)實出發(fā)，進而發(fā)揮已有學科的專業(yè)優(yōu)勢，將新開設的項目管理專業(yè)方向作為新的專業(yè)生長點，主動適應社會對人才需求的變化，還可以使新設的項目管理專業(yè)方向和原有方向在師資力量、教學設施設備等資源上實現(xiàn)共享。加強應用型本科項目管理專業(yè)人才培養(yǎng)課程體系建設，提高項目管理專業(yè)教學質量，從基礎做起，從教學和學生的需要做起。只有這樣，才能適應社會對應用型人才的需求。

作者：常金明 霍曉榮 崔燕 單位：北京城市學院

參考文獻:

［1］郭燕聶．本科專業(yè)建設的項目管理模式研究與探索－以廣西大學為例［D］．廣西大學，2010(6):1．

［2］段春莉．高職院校專業(yè)設置與建設實證研究———項目管理專業(yè)設置與建設的思路與實施［J］．高校教育研究，2008(7):156．

［3］郭慶軍，劉慧萍．工程項目管理課程教學改革與實踐［J］．高等建筑教育，2007(3):85－87．

［4］賈晶．“卓越工程師”培養(yǎng)模式下應用型本科工程管理專業(yè)課程體系改革———以項目管理知識體系(PMBOK)為導向［J］．當代經(jīng)濟，2014(11):97－99．

篇10

引言

房地產(chǎn)開發(fā)項目是一項復雜的系統(tǒng)工程，具有開發(fā)周期長、投資金額大、面臨風險多的特點。一般劃分為項目策劃階段，項目設計階段和項目實施階段。房地產(chǎn)項目開發(fā)商作為管理主體，是整個建設項目從策劃到竣工驗收交付使用階段的全程組織者、實施者，對工程建設項目要負總責。房地產(chǎn)開發(fā)商對其工程建設的項目管理是否有效，緊密關系到房地產(chǎn)產(chǎn)品質量好壞、工期長短、是否可獲取高額利潤等方面，因此顯得尤其重要?，F(xiàn)階段，我國房地產(chǎn)開發(fā)商的項目管理歷史較短、缺乏經(jīng)驗，尚未形成一個科學有效的管理模式。

1房地產(chǎn)開發(fā)工程項目管理現(xiàn)狀概述

當前房地產(chǎn)項目的管理方法主要分為四種，就是部門制、公司制、事業(yè)部制以及專業(yè)管理。作為部門制度的項目管理方式，其是最為普遍的管理方式，主要設置一系列的管理部門，用來管理各項工程。公司制度的項目管理方式，主要管理單一項目。而事業(yè)部制，從開發(fā)到工程施工，都必須參與管理，參與財務核算，以及參與工程的具體經(jīng)營。專業(yè)管理運用比較少，主要承擔設計后的一般管理工作。然而，當前形勢下，房地產(chǎn)開發(fā)工程項目管理形勢不容樂觀，其具體表現(xiàn)為：

1.1項目風險管理薄弱

房地產(chǎn)開發(fā)項目的奉賢，一般來講無外乎七種：首先是政治風險，：即當政治環(huán)境變化后，影響相關投資走向，所產(chǎn)生的房地產(chǎn)投資風險。接著是環(huán)保風險，即在房地產(chǎn)施工中，涉及到的噪音污染，廢水排除等相關環(huán)境影響，所面臨的風險。金融風險是房地產(chǎn)項目開發(fā)中必須注意的風險，一般是跨國或者金融風暴，以及國家貨幣政策所帶來的投資以及經(jīng)營風險。而市場風險則是隨著建筑市場的供求關系以及設備相關資源的短缺，加上企業(yè)的購買能力進行對比，所帶來的風險。任何房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)必須堅持信譽第一，所以信用風險是最為關注的風險，他涉及到開發(fā)商和承包商，更涉及到房地產(chǎn)企業(yè)的營銷。財務風險是企業(yè)經(jīng)營必須規(guī)避的，如果企業(yè)面臨嚴重的財務風險，其必然會造成資金周轉不靈，導致企業(yè)破產(chǎn)。最后便是經(jīng)營風險，即由于管理方面的原因，對企業(yè)造成嚴重的損失。如市場研究不熟悉，開發(fā)商管理手段不先進等都會造成經(jīng)營風險。然而很多房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)對其風險規(guī)避的能力十分欠缺，通常導致工程質量得不到保證，工程造價過高。

1.2項目成本管理問題

無論是從項目決策階段以及設計階段，到房地產(chǎn)施工以及竣工階段，每時每刻都涉及到工程造價，優(yōu)化項目成本管理，意義重大。在決策階段，一部分房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)因錯誤的決策，導致工程投資增多，有形和無形的投資比例肆意增加。在招投標中，有的企業(yè)只是一味地追求造價，忽略了實際建設中的問題，導致在實際工程施工中，簽證變更量大，施工進程無法保證，從而變相地增加的工程成本，影響房地產(chǎn)投資效益。

2房地產(chǎn)開發(fā)工程項目管理優(yōu)化措施

2.1加強房地產(chǎn)開發(fā)項目風險管理

風險防范是指利用一定的技術管理方法來規(guī)避相關風險，用來減少房地產(chǎn)開發(fā)相關的隱蔽損失，維護投資方的利益。風險防范的方式一般有以下幾種：①風險回避，所謂風險回避指的是在風險超過投資方心中的底線時，必須采取放棄投資決策相關措施，這樣能有效地規(guī)避相關風險。但是風險回避必定是一種消極的方法，逼不得已的情況下，才能采用，因為采用風險回避的手段，必定使房地產(chǎn)開發(fā)不能獲得任何可能的利潤。②風險轉移，所謂風險轉移就是運用一定的防范，將一種特定的風險以其他形式轉移到無形。在當前的房地產(chǎn)開發(fā)工程管理中，這種形式運用最為廣泛。通常風險轉移是以兩種方式來完成，首先是簽訂合同，即以合同的方式，來轉移相關風險，在簽訂合同后，無論發(fā)生相關風險，都有乙方來承擔。然后便是保險，即通過買保險的方式，將不能預知的相關風險來轉移給保險公司，雖然這樣會增加部分成本，但是通過這種方式，最為有利。比如當房地產(chǎn)項目開發(fā)過程中，遇到重大自然災害，或在房地產(chǎn)施工中因意外而產(chǎn)生相關的賠償?shù)取?/p>

2.2全面完善項目成本管理

項目的成本管理是任何房地產(chǎn)開發(fā)投資方關注的重點。作為房地產(chǎn)工程，必須加強全過程的成本管理。必須從決策出發(fā)，再控制設計中的造價，在施工中全面實行決策階段以及設計階段中的造價管理方式，按全壽命周期成本最低為原則，進行工程項目成本的控制。所謂房地產(chǎn)開發(fā)項目全過程管理，其包括投資決策階段、設計招投標階段、項目建設階段以及竣工經(jīng)營階段。在各個階段的成本控制中，必須按照成本影響因子的程度大小來選取相關比例的措施來控制項目成本，不能一味貪圖小便宜而忽略了整個項目中的重點控制的相關內(nèi)容?？v觀整個項目全過程，決策階段和施工階段是控制的重中之重。

在房地產(chǎn)開發(fā)項目投資決策階段，必須把握成本的關鍵因素，從定性和定量量方面來控制造價成本。所謂定性分析，即從宏觀的角度出發(fā)，大體研究項目成本相關影響因子。所謂定量分析，是全面把握效益成本，注重資金投資與效益比例，研究工程價值走向，從可行性報告中合理做出相關預算，對各個施工量進行確定的核算。工程項目建設階段是整個工程項目成本的實施階段，所以在這個階段控制造價，最有必要。首先必須嚴格控制工程變更，因為每一次的工程變更都會嚴重影響工程成本的控制。對于房地產(chǎn)開發(fā)商來講，必須嚴格監(jiān)督建設單位，使其嚴格按圖紙施工，按程序辦事。對于建設單位提出的工程變更必須嚴格把握，詳細審查，對于不需要變更的內(nèi)容，堅決駁回，對于確實有利于加快工程進程，而且工程中必須要變更的內(nèi)容，予以批示。然后是加強施工現(xiàn)場的管理，必須委派施工監(jiān)理，在施工現(xiàn)場進行嚴格的監(jiān)督。對于施工材料、施工方案以及施工進度，層層把關，對于不符合工程需求的材料予以清除，對于施工方案必須嚴格審核，提出有利于施工的相關措施，用以控制工程造價。尤其是施工進度這一方面，必須加強監(jiān)管，使建設單位能如期完成施工相關內(nèi)容，若有拖延進度的現(xiàn)象發(fā)生，必須做出相關處罰。

2.3項目質量管理

房地產(chǎn)公司可以通過完善的項目管理來保障項目建設實施的質量。建筑產(chǎn)品不同于其他工業(yè)產(chǎn)品，工業(yè)產(chǎn)品在流水線上生產(chǎn)，影響產(chǎn)品質量的因素相對較少，同批次產(chǎn)品質量較為穩(wěn)定，而建筑產(chǎn)品質量的影響因素很多，如人員、材料、機械、施工方法、環(huán)境等均會對建筑產(chǎn)品質量產(chǎn)生影響。此外，項目建設管理涉及了多種學科，如建筑、結構、暖通、電氣、給排水、造價、管理學等等，需要與監(jiān)理等合作單位及供電、供水等社會關系的協(xié)調(diào)處理能力，需要對新型建材、新型施工工藝的學習、接受、應用的能力。房地產(chǎn)企業(yè)正逐步從資金密集型走向資金密集型加人才密集型?？梢?，房地產(chǎn)企業(yè)的項目管理，范疇比施工、監(jiān)理等企業(yè)所涉及的內(nèi)容要廣泛，考慮問題要更深入，因此對開發(fā)企業(yè)應注意項目管理團隊的建設，素質必須得到保證，這是項目管理成敗的基礎。

參考文獻：

[1]陳祖.關于房地產(chǎn)開發(fā)項目管理難點的探討與分析[J].四川建材，2006，(2)：142-144.