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篇1

[關(guān)鍵詞] 作業(yè)成本;銀行產(chǎn)品;盈利能力分析

[中圖分類號(hào)] F830.9[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A[文章編號(hào)] 1006-5024(2006)09-0132-03

[作者簡(jiǎn)介] 郝素利,中國(guó)礦業(yè)大學(xué)(北京)管理學(xué)院在讀博士,研究方向?yàn)榻鹑诠こ膛c風(fēng)險(xiǎn)管理;(北京100083)

宋建林,武漢理工大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)在職博士,河北工業(yè)大學(xué)廊坊分院講師,研究方向?yàn)楫a(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué);

(河北 廊坊 065000)

張慶紅,石家莊鐵道學(xué)院計(jì)算機(jī)系助教,研究方向?yàn)閼?yīng)用數(shù)學(xué)｡(河北 石家莊100083)

隨著競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇和產(chǎn)品差別化程度的日益加深,銀行迫切需要獲取有關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的真實(shí)成本信息,而在目前間接費(fèi)用占很大比例的銀行成本中,傳統(tǒng)的成本方法已不能滿足銀行管理者的要求｡作業(yè)成本法通過(guò)作業(yè)及其動(dòng)因來(lái)準(zhǔn)確分配間接費(fèi)用,從而得到產(chǎn)品成本的準(zhǔn)確信息｡銀行管理者可以基于該成本信息對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行定價(jià)和盈利能力分析｡

一､作業(yè)成本法的基本原理

1.作業(yè)成本法的基本概念

作業(yè)成本法作為一種新的成本管理方法,其專業(yè)概念有:資源(Resources)､作業(yè)(Activity)､作業(yè)中心(Activity Center)､成本對(duì)象(Cost Objects)､資源動(dòng)因(Resources Driver)､作業(yè)動(dòng)因(Activity Driver)､作業(yè)成本池(Activity Cost Pool)和成本要素(Cost Element)｡

(1)資源(Resources):資源是成本的源泉,一個(gè)企業(yè)的資源包括有直接人工､直接材料､生產(chǎn)維持成本､間接制造費(fèi)用､以及生產(chǎn)過(guò)程以外的成本(如廣告費(fèi)用)｡

(2)作業(yè)(Activity):作業(yè)是企業(yè)為提供一定數(shù)量的產(chǎn)品或勞務(wù)而消耗人力､物力､技術(shù)､智能等資源的活動(dòng),作為資源和產(chǎn)品成本中間環(huán)節(jié)的作業(yè)具有以下三個(gè)特點(diǎn):①作業(yè)是一種資源的投入和另一種效果產(chǎn)出的過(guò)程;②作業(yè)貫穿于企業(yè)運(yùn)營(yíng)的全過(guò)程;③作業(yè)是可以量化的,即作業(yè)可以采用一定的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)量｡

(3)作業(yè)中心(Activity Center):作業(yè)中心是相關(guān)作業(yè)的集合,它提供有關(guān)每項(xiàng)作業(yè)的成本信息,每項(xiàng)作業(yè)所耗資源的信息以及作業(yè)執(zhí)行情況的信息｡

(4)資源動(dòng)因(Resources Driver):資源動(dòng)因是衡量資源消耗量與作業(yè)之間的關(guān)系的某種計(jì)量標(biāo)準(zhǔn),它反映了消耗資源的起因,是資源費(fèi)用歸集到作業(yè)的依據(jù)｡在分配過(guò)程中,由于資源是一項(xiàng)一項(xiàng)地分配到作業(yè)中去的,于是就產(chǎn)生了作業(yè)成本｡將每個(gè)作業(yè)成本相加,就形成了作業(yè)成本庫(kù)｡

(5)作業(yè)動(dòng)因(Activity Driver):作業(yè)動(dòng)因是指作業(yè)發(fā)生的原因是將作業(yè)成本庫(kù)中的成本分配到成本標(biāo)的中去的依據(jù),也是資源消耗與最終產(chǎn)出溝通的中介｡

(6)成本對(duì)象((Cost Objects):是成本分配的終點(diǎn),它可以是產(chǎn)品也可以是顧客｡分配到產(chǎn)品或顧客的成本反映了成本對(duì)象消耗的作業(yè)成本｡

2.作業(yè)成本法的計(jì)算原理

作業(yè)成本法(Activity Based Costing)的計(jì)算原理是建立在以下兩個(gè)前提之上:①作業(yè)消耗源;②產(chǎn)品消耗作業(yè)｡依據(jù)以上兩個(gè)前提,作業(yè)成本計(jì)算法的基本原理可以概括為:確定產(chǎn)品(或客戶)所消耗的資源,依據(jù)不同的資源動(dòng)因?qū)⑸a(chǎn)過(guò)程中的資源分配到作業(yè);然后依據(jù)不同的作業(yè)動(dòng)因?qū)⑸a(chǎn)過(guò)程中的作業(yè)分配到產(chǎn)品(或客戶);最后分別匯總各種產(chǎn)品的作業(yè)總成本,計(jì)算各種產(chǎn)品的總成本和單位成本｡由此可見(jiàn),作業(yè)成本計(jì)算法將著眼點(diǎn)放在作業(yè)上,以作業(yè)為核算對(duì)象,依據(jù)作業(yè)對(duì)資源的消耗情況將資源的成本分配到作業(yè)中去,再由作業(yè)依據(jù)成本動(dòng)因追蹤到產(chǎn)品成本的形成和積累過(guò)程,由此得出最終產(chǎn)品成本｡

二､銀行的作業(yè)成本詞典､成本動(dòng)因及作業(yè)計(jì)量指標(biāo)

1.銀行的作業(yè)詞典｡作業(yè)詞典是一個(gè)作業(yè)清單,其中包括作業(yè)名稱､描述､產(chǎn)出及適當(dāng)?shù)姆诸?#65377;作業(yè)詞典是作業(yè)信息的核心部分｡

銀行一般應(yīng)在兩個(gè)層次上界定作業(yè);第一,界定銀行各部門的主要作業(yè);第二,界定各部門主要作業(yè)的組成部分｡根據(jù)不同需要對(duì)作業(yè)的層次界定也不盡相同,為進(jìn)行產(chǎn)品成本核算及客戶能力分析需要界定層次較低的作業(yè)｡因?yàn)橹挥凶鳂I(yè)的層次界定的盡量低,才能使界定的作業(yè)比較具體,才便于建立作業(yè)與資源､作業(yè)與成本對(duì)象之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,從而為比較準(zhǔn)確的計(jì)算作業(yè)成本､產(chǎn)品成本和客戶成本及銀行進(jìn)一步進(jìn)行產(chǎn)品及客戶的盈利能力分析奠定基礎(chǔ)｡基于此目的的銀行作業(yè)一般劃分為:行政管理､人事管理部､財(cái)務(wù)管理部､系統(tǒng)運(yùn)行部､外匯交易部､票據(jù)服務(wù)部､交付服務(wù)部､柜臺(tái)服務(wù)部和貸款服務(wù)部｡各個(gè)部門還有其詳細(xì)的作業(yè)劃分,由于篇幅有限,僅以交付服務(wù)部為例來(lái)說(shuō)明,交易服務(wù)部作業(yè)又可進(jìn)一步劃分為:通過(guò)支票付款､通過(guò)SWIFT系統(tǒng)付款､通過(guò)SWIFT系統(tǒng)接受付款､銀行內(nèi)資金劃撥､接受1萬(wàn)元以上的付款､電匯､信匯､開立匯票､通過(guò)BACS付款等｡

2.確定成本動(dòng)因｡成本動(dòng)因是指那些導(dǎo)致作業(yè)(或作業(yè)成本)發(fā)生的因素,在銀行的作業(yè)成本動(dòng)因中,有可能幾個(gè)成本動(dòng)因影響著許多作業(yè),許多作業(yè)也可能都受一個(gè)或幾個(gè)相同的因素影響｡這些因素可能是內(nèi)部動(dòng)因,也可能是外部動(dòng)因｡就銀行來(lái)說(shuō)對(duì)任何業(yè)務(wù)都可能產(chǎn)生影響的外部動(dòng)因一般包括以下因素:市場(chǎng)變動(dòng)､整體經(jīng)濟(jì)情況､競(jìng)爭(zhēng)定位､金融監(jiān)管､客戶需求等;銀行管理層可以有效控制的內(nèi)部動(dòng)因則包括以下因素:產(chǎn)品開發(fā)､分銷渠道的數(shù)量和種類､業(yè)務(wù)的數(shù)量和多樣性､風(fēng)險(xiǎn)政策､客戶服務(wù)質(zhì)量等;而一些特殊的產(chǎn)品或客戶還有其特定的動(dòng)因｡

3.確定作業(yè)計(jì)量指標(biāo)｡作業(yè)計(jì)量指標(biāo)一般都與數(shù)量､價(jià)值､質(zhì)量和服務(wù)水平有關(guān)｡比如短期可變成本就可以通過(guò)使用與數(shù)量有關(guān)的作業(yè)計(jì)量指標(biāo)分配到產(chǎn)品上｡而長(zhǎng)期成本則要考慮那些耗用時(shí)間多或成本價(jià)值高的作業(yè)放到優(yōu)先位置,對(duì)這類作業(yè)的計(jì)量指標(biāo)一定要慎重確定,既要考慮作業(yè)所支持的產(chǎn)品､服務(wù)和客戶中的多樣性,也要分析作業(yè)在每個(gè)產(chǎn)品､服務(wù)和客戶中的績(jī)效差異程度｡銀行的主要作業(yè)成本計(jì)量指標(biāo)為:所提品和服務(wù)的數(shù)量､使用的分銷渠道的數(shù)量､服務(wù)質(zhì)量､接受服務(wù)的客戶數(shù)量､所提品的價(jià)值及完成交易的數(shù)量｡

三､基于作業(yè)成本法的銀行產(chǎn)品成本核算模型

基于作業(yè)成本法的產(chǎn)品成本核算的思想是通過(guò)作業(yè)成本核算得到各作業(yè)的成本,再將產(chǎn)品､服務(wù)或客戶所涉及的各項(xiàng)作業(yè)的成本進(jìn)行累加,最終得到產(chǎn)品､服務(wù)或客戶的成本｡

1.作業(yè)的直接成本的歸集｡銀行作業(yè)直接成本包括該項(xiàng)作業(yè)所耗費(fèi)的利息費(fèi)用､營(yíng)業(yè)成本､呆賬準(zhǔn)備金､直接人工成本及專項(xiàng)費(fèi)用,為計(jì)算方便將其分為人工直接成本和非人工直接消耗成本和專項(xiàng)費(fèi)用三大類,其中專項(xiàng)費(fèi)用是指為某一產(chǎn)品或服務(wù)而專門設(shè)置的一些部門和設(shè)備的全部費(fèi)用｡

(1)非人工直接消耗成本成本核算如下所示:

公式(1)中,dm是非人工直接消耗成本;Yi是第i種直接消耗的單位價(jià)格;Gi是第i種直接消耗的用量,W是外購(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格;n是消耗的種類｡

(2)直接人工成本成本核算如下所示:

公式(2)中,dl是直接人工成本;T是工時(shí)定額?鴉ρ是平均小時(shí)工資標(biāo)準(zhǔn);r是附加工資對(duì)標(biāo)準(zhǔn)工資的百分比;m是人工數(shù)量｡

2.作業(yè)間接費(fèi)用的分配｡進(jìn)行間接費(fèi)用分配時(shí)首先要將成本分?jǐn)偟阶鳂I(yè),一般可以通過(guò)兩種方法進(jìn)行:一是通過(guò)利用現(xiàn)有的工作計(jì)量指標(biāo)來(lái)估算進(jìn)行各項(xiàng)作業(yè)所占用的時(shí)間;二是對(duì)于沒(méi)有包括在現(xiàn)有工作計(jì)量體系中的部門,估算部門中進(jìn)行各種作業(yè)所占用的時(shí)間比例｡

提品或服務(wù)過(guò)程中典型的費(fèi)用歸集｡銀行的間接費(fèi)用一般可歸集為一下幾類:一是管理性作業(yè)和維持性作業(yè),包括場(chǎng)地､餐飲､安全､系統(tǒng)開發(fā)､財(cái)務(wù)控制､人士､戰(zhàn)略規(guī)劃､行政管理､公共關(guān)系和銀行營(yíng)銷等;二是固定資產(chǎn)折舊及稅金;三是水､電､氣等能源動(dòng)力費(fèi)｡

(1)確定和計(jì)量各類資源消耗,將資源消耗價(jià)值歸集到資源庫(kù),核算如下所示:

公式(3)中,RC:資源消耗的總價(jià)值;RCi是第i種資源所消耗的價(jià)值;m是資源的種類｡

(2)確定資源動(dòng)因費(fèi)率｡第i種資源的資源動(dòng)因費(fèi)率是指在生產(chǎn)過(guò)程中,一定時(shí)期內(nèi)i資源的總消耗量與i資源動(dòng)因總量之比,即每單位資源動(dòng)因所引起的資源消耗的數(shù)量,其計(jì)算公式如下:資源價(jià)值分配到作業(yè)價(jià)值庫(kù),確定各項(xiàng)作業(yè)成本,核算如下所示:

I=1,2,……,mj=1,2,……,n

公式(4)中RAij為第i種資源分配到j(luò)作業(yè)的資源動(dòng)因分配率;RDij為第j個(gè)作業(yè)消費(fèi)第i種資源的動(dòng)因量;n為作業(yè)個(gè)數(shù);m為資源種類｡

(3)有了資源動(dòng)因費(fèi)率之后,可根據(jù)每項(xiàng)作業(yè)消耗各種資源動(dòng)因的數(shù)量,對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中的資源進(jìn)行分配｡每項(xiàng)作業(yè)從各種資源分配所得的費(fèi)用之和,即為每項(xiàng)作業(yè)的制造費(fèi)用分配額｡公式如下:

公式(5)中,ACi為第i種作業(yè)的作業(yè)成本｡

(4)確定作業(yè)動(dòng)因分配率｡第i種作業(yè)的作業(yè)動(dòng)因費(fèi)率是指在生產(chǎn)過(guò)程中,一定時(shí)期內(nèi)i作業(yè)的總消耗量與i作業(yè)動(dòng)因總量之比,即每單位作業(yè)動(dòng)因所引起的作業(yè)消耗的數(shù)量,核算如下所示:

I=1,2,……,nj=1,2,……k

公式(6)中,RCij為第I種作業(yè)分配到j(luò)種產(chǎn)品或服務(wù)的作業(yè)動(dòng)因分配率;ADij為第j個(gè)產(chǎn)品或服務(wù)消費(fèi)第i種作業(yè)的動(dòng)因量;n為作業(yè)種類;m是產(chǎn)品或服務(wù)個(gè)數(shù)｡

(5)將作業(yè)成本分配到各種產(chǎn)品或勞務(wù),確定產(chǎn)品成本:

公式(7)中,Cj為產(chǎn)品或服務(wù)的間接費(fèi)用的作業(yè)成本｡

3.作業(yè)成本的計(jì)算｡生產(chǎn)過(guò)程中的各作業(yè)所消耗的非人工直接消耗､直接人工､間接費(fèi)用與專項(xiàng)費(fèi)用之和,即為該產(chǎn)品或服務(wù)的作業(yè)成本｡其計(jì)算公式如下:

TCj=dmj+d1j+Cj+Zjj=1,2,……,k(8)

公式(8)中,TCj為第j種產(chǎn)品的總作業(yè)成本｡

四､基于作業(yè)成本信息的銀行產(chǎn)品盈利能力分析

作業(yè)成本信息為客戶經(jīng)理或客戶關(guān)系經(jīng)理､產(chǎn)品經(jīng)理和組織單位經(jīng)理提品或客戶盈利能力分析奠定了基礎(chǔ)｡依據(jù)這種信息,客戶關(guān)系經(jīng)理能夠分析產(chǎn)生非盈利客戶的原因(價(jià)格､交付成本､壞賬､消費(fèi)產(chǎn)品數(shù)量等)和產(chǎn)品的交叉銷售,從而為總體盈利能力做出更多的貢獻(xiàn)毛利,并把營(yíng)銷/銷售資源集中在最大利潤(rùn)的產(chǎn)品和服務(wù)組合上;部門經(jīng)理可以運(yùn)用這方面的信息,發(fā)現(xiàn)盈利性產(chǎn)品組合,并激勵(lì)客戶經(jīng)理進(jìn)行交叉銷售｡通過(guò)產(chǎn)品或客戶的成本及其貢獻(xiàn)毛利的分析,將銀行產(chǎn)品或客戶劃分為四個(gè)區(qū)域,如下圖:

(1)區(qū)域Ⅰ,產(chǎn)品或客戶消耗的成本高､貢獻(xiàn)毛利少,屬于非盈利的產(chǎn)品或客戶,此時(shí)需要分析成本高貢獻(xiàn)毛利小的原因,如為銀行可控動(dòng)因,則通過(guò)分析進(jìn)行改善,否則剔除此類產(chǎn)品或客戶｡

(2)區(qū)域Ⅱ,產(chǎn)品或客戶消耗的成本額高､貢獻(xiàn)的毛利大,屬于盈利較少的產(chǎn)品或客戶,該區(qū)域關(guān)鍵是分析成本高的原因,通過(guò)分析作業(yè)成本的每一個(gè)作業(yè),剔除不增值作業(yè),改善增值小的作業(yè),從而提高效率降低成本,使這類產(chǎn)品或客戶向第Ⅳ區(qū)域轉(zhuǎn)換｡

(3)區(qū)域Ⅲ,產(chǎn)品或客戶消耗的成本低､貢獻(xiàn)毛利小,屬于盈利較少的產(chǎn)品或客戶,該產(chǎn)品或客戶已處于成熟期,降低成本的可能性不大,是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的微利產(chǎn)品,銀行可根據(jù)自身實(shí)際情況決定是維系還是剔除｡

(4)區(qū)域Ⅳ,產(chǎn)品或客戶消耗的成本低､貢獻(xiàn)毛利高,是銀行的盈利產(chǎn)品和客戶,需要大力發(fā)展,并激勵(lì)客戶經(jīng)理進(jìn)行交叉銷售｡

通過(guò)作業(yè)成本法能準(zhǔn)確得到單位產(chǎn)品的成本､每筆金融交易的成本及每個(gè)銷售渠道的成本,從而發(fā)現(xiàn)改進(jìn)成本分配的方法｡采用作業(yè)成本法,信息的可靠性得到了大幅提高,從而提高了收入與成本間差額的準(zhǔn)確性和無(wú)偏差性,為管理階層進(jìn)行產(chǎn)品的盈利能力分析奠定了基礎(chǔ),從而改善了管理階層的決策能力｡

參考文獻(xiàn):

[1]王志輝.西方銀行新成本制度[M].北京:企業(yè)管理出版社,2003.

[2]劉希宋,杜丹利.基于作業(yè)成本法的企業(yè)定價(jià)決策研究[J].企業(yè)研究,2004,(5).

[3]王福勝,李漢鈴,章軼.基于作業(yè)成本法的生產(chǎn)決策方法研究[J].中國(guó)軟科學(xué).2003,(5).

[4]劉婧.基于作業(yè)成本信息的定價(jià)決策模型[J].上海市經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào),2004,(9).

篇2

關(guān)鍵詞：人力資源管理產(chǎn)品；平等主體；營(yíng)銷策略

20世紀(jì)70年代末、80年代初，Berry和Gronmos等學(xué)者緣于對(duì)服務(wù)營(yíng)銷的深入研究，提出了內(nèi)部營(yíng)銷的思想，人力資源管理與營(yíng)銷結(jié)合的問(wèn)題成為學(xué)者們討論的話題。由此開始，人力資源管理部門的職能和作用定義也隨之發(fā)生了改變，由傳統(tǒng)的管理、執(zhí)行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)閰f(xié)調(diào)、服務(wù)部門，這在一定程度上也是適應(yīng)“全員人力資源管理”和“全員營(yíng)銷”思想的必然結(jié)果?？v觀各種研究成果，基本上體現(xiàn)為將營(yíng)銷的相關(guān)理論和觀念運(yùn)用在人力資源管理各層面，包括重新確定人力資源管理部門的地位和作用，采用營(yíng)銷理論和方法制訂人力資源管理各環(huán)節(jié)的步驟和內(nèi)容，以及運(yùn)用各種營(yíng)銷策略來(lái)促進(jìn)人力資源管理活動(dòng)有效實(shí)施等方面。然而，人力資源管理與企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)畢竟不同，無(wú)形產(chǎn)品比有形產(chǎn)品的概念更難定義。因此，要研究在人力資源管理中如何有效地實(shí)施營(yíng)銷策略，首先是如何從營(yíng)銷角度來(lái)定義人力資源管理產(chǎn)品的概念。

一、人力資源管理產(chǎn)品的客戶與需求

什么是人力資源管理內(nèi)部營(yíng)銷產(chǎn)品(以下簡(jiǎn)稱產(chǎn)品)，至今并沒(méi)有一個(gè)非常明確的界定。但是對(duì)于誰(shuí)是人力資源管理部門內(nèi)部營(yíng)銷的客戶或服務(wù)對(duì)象，卻有較為一致的認(rèn)識(shí)。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)CEO是關(guān)鍵客戶，猶如訂貨商，他直接影響到產(chǎn)品的內(nèi)容和形式，決定產(chǎn)品是否有機(jī)會(huì)推向市場(chǎng)；而直線經(jīng)理則相當(dāng)于中間商，決定了產(chǎn)品的推廣和使用；員工應(yīng)該是產(chǎn)品的真正用戶，雖然在產(chǎn)品的接受上具有一定的被強(qiáng)迫性。不難看出，這三種類型的客戶在對(duì)同一產(chǎn)品的使用方面是存在一定矛盾的。而這種矛盾的存在，往往表現(xiàn)為人力資源管理部門所提供的產(chǎn)品，如某項(xiàng)規(guī)章制度，不能得到所有客戶的一致認(rèn)可，處于被動(dòng)的兩難境地。要解決這類問(wèn)題，必須要從不同客戶對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的需求來(lái)分析。

(一)企業(yè)GEO的需求

企業(yè)CEO對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的需求，主要是關(guān)注該產(chǎn)品在多大程度上符合其管理理念和思想，多大程度上實(shí)現(xiàn)其管理目標(biāo)和措施，能否有助于實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)和多大程度上對(duì)其具有參謀和咨詢的意義。

(二)直線經(jīng)理的需求

直線經(jīng)理對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的需求，則主要集中在產(chǎn)品是否有助于改善本部門的工作環(huán)境和提高整體效率，是否有利于其部門任務(wù)的完成，是否能協(xié)助其進(jìn)行規(guī)范化的管理工作，并一定程度上激勵(lì)部門人員的工作積極性和團(tuán)隊(duì)精神，實(shí)現(xiàn)其上傳下達(dá)的工作職能。

(三)員工的需求

普通員工對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的需求，與前兩種客戶有較大的區(qū)別，帶有明確的功利情緒。他們不大關(guān)心產(chǎn)品所包涵的企業(yè)整體利益方面的內(nèi)容，更關(guān)心的是該產(chǎn)品所帶來(lái)的薪酬水平、個(gè)人發(fā)展機(jī)會(huì)、工作條件和工作環(huán)境的變化，以及和個(gè)人利益相關(guān)的其他問(wèn)題。

有研究認(rèn)為，上述三類客戶在整個(gè)人力資源管理生態(tài)鏈中處于不同的地位，CEO處于上層，直線經(jīng)理處于中層，員工則處于最下層，而人力資源管理部門處于CEO與直線經(jīng)理之間。這種觀點(diǎn)從管理的角度是可以理解的，但如果從營(yíng)銷的角度看，卻并不如此。首先，雖然CEO是最高管理者，但在對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的滿意評(píng)價(jià)方面，可以說(shuō)他和員工的地位是平等的，這種平等不是管理關(guān)系上的平等，而是針對(duì)于產(chǎn)品的效用而言。其次，雖然在現(xiàn)實(shí)情況下，人力資源管理產(chǎn)品一旦得到管理者的認(rèn)可，員工就必須接受，即使考慮到員工的需求，也是有限度和條件的。這實(shí)際上體現(xiàn)的是將員工客戶身份弱化后的營(yíng)銷觀念，或者說(shuō)不是以員工為客戶的營(yíng)銷觀。第三，隨著人力資源管理外包的出現(xiàn)，從事外包的人力資源管理公司所提供的產(chǎn)品，必然受到相應(yīng)客戶的檢驗(yàn)。而在這種情況下，三類客戶幾乎擁有同樣的發(fā)言權(quán)。

因此，如果從營(yíng)銷的角度看，CEO、直線經(jīng)理和員工，他們應(yīng)該是人力資源管理部門不同身份的客戶，對(duì)于人力資源管理部門來(lái)說(shuō)，他們地位是平等的，屬于平等主體。至于客戶之間什么關(guān)系，從營(yíng)銷的角度不應(yīng)該作為人力資源管理部門進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)所考慮的主要因素。

二、人力資源管理產(chǎn)品

一般而言，不同需求一般會(huì)通過(guò)不同產(chǎn)品來(lái)滿足，但是一般意義的人力資源管理產(chǎn)品明顯無(wú)法做到這一點(diǎn)。更多的情況是，人力資源管理部門要考慮如何通過(guò)一件產(chǎn)品，來(lái)滿足和平衡不同客戶的不同要求。特別是，當(dāng)產(chǎn)品的效用是建立在必須犧牲一類客戶的利益來(lái)滿足另一類客戶的需求時(shí)，這個(gè)目標(biāo)就更難實(shí)現(xiàn)。

對(duì)于人力資源管理產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)，不能單純看作是某一具體的工作內(nèi)容或制訂的規(guī)章制度，而是要將相關(guān)的所有事務(wù)聯(lián)系在一起，從整體的角度來(lái)理解。比如說(shuō)，企業(yè)從加強(qiáng)管理，提高工作效率的角度出發(fā)，要求人力資源管理部門出臺(tái)一套相關(guān)政策和規(guī)章制度，那么這件產(chǎn)品首先要滿足的就是企業(yè)CEO的需求。但是如果僅限于此，產(chǎn)品就忽視了直線經(jīng)理和員工這兩類客戶，可能造成他們對(duì)該產(chǎn)品的不滿。因此，在確定產(chǎn)品內(nèi)容和形式前，還必須了解他們的需求。但遺憾的是，要加強(qiáng)管理、提高效率，在一定程度上不得不規(guī)范工作程序，加強(qiáng)制度約束，這必然會(huì)對(duì)直線經(jīng)理和員工的利益有所損害，也就是說(shuō)必須要犧牲他們的一部分利益。這時(shí)，就要考慮如何在這件產(chǎn)品之外，提供相應(yīng)的其他產(chǎn)品來(lái)予以補(bǔ)償。但這種補(bǔ)償產(chǎn)品，又有可能不符合企業(yè)CEO的要求，犧牲他們的一些利益。這種矛盾經(jīng)常不能完全免除，但可以一定程度上予以協(xié)調(diào)，這實(shí)際上是人力資源管理部門重要的工作之一。所以說(shuō)，一項(xiàng)人力資源管理產(chǎn)品，應(yīng)該是涉及到企業(yè)CEO、直線經(jīng)理、員工的利益，包括工作收入、工作崗位、規(guī)章制度、激勵(lì)措施、溝通渠道、企業(yè)目標(biāo)、發(fā)展機(jī)會(huì)、員工培訓(xùn)等一系列方面的整合，是一個(gè)在核心一致，形式和延伸部分有所區(qū)別，兼顧各方利益，平衡各方需求，能被各方接受的一種產(chǎn)品組合形式。只體現(xiàn)某類客戶需求的人力資源管理產(chǎn)品，不能被視為一個(gè)完整的人力資源管理產(chǎn)品。

三、人力資源管理產(chǎn)品的營(yíng)銷策略

人力資源管理產(chǎn)品既是滿足不同客戶需求的產(chǎn)物，但產(chǎn)品的具體功能又存在一定矛盾，這就使得對(duì)于該產(chǎn)品的推廣來(lái)說(shuō)，有大量的營(yíng)銷工作要做。特別是產(chǎn)品的客戶在對(duì)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)過(guò)程中，不可避免地帶有主觀判斷和選擇性。因此，人力資源管理產(chǎn)品營(yíng)銷的中心任務(wù)，應(yīng)放在對(duì)不同客戶采取不同重心的工作任務(wù)上。既然要求對(duì)不同的客戶采取區(qū)別對(duì)待，那么從總體策略上來(lái)說(shuō)，以4C理論為基礎(chǔ)來(lái)討論則更能體現(xiàn)人力資源管理產(chǎn)品的營(yíng)銷特色。

(一)顧客(customer)

1.對(duì)企業(yè)GEO的營(yíng)銷。人力資源管理產(chǎn)品直接反

映了CEO的需求，這點(diǎn)是產(chǎn)品得以推廣的基礎(chǔ)，也是產(chǎn)品能被接受的基礎(chǔ)。但是，由于產(chǎn)品考慮到其他客戶的需求，可能一定程度上對(duì)其要求有部分削弱，或產(chǎn)品所附帶的其他內(nèi)容并不符合他的要求。這時(shí)，解釋和說(shuō)明工作就顯得尤為重要。對(duì)企業(yè)CEO而言，他最為關(guān)心的是產(chǎn)品核心部分的內(nèi)容，關(guān)心的是人力資源管理產(chǎn)品在多大程度上反映其管理理念和管理意志，能多大程度上實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)，而在產(chǎn)品的具體內(nèi)容和細(xì)節(jié)上，只要不與其基本目標(biāo)相違背，一般不會(huì)過(guò)多追究。正是因?yàn)槿绱?，人力資源管理部門在對(duì)C EO進(jìn)行營(yíng)銷的過(guò)程中，要突出產(chǎn)品的核心特征，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的整體取向。成本分析，競(jìng)爭(zhēng)分析，戰(zhàn)略目標(biāo)分析等都是必不可少的內(nèi)容。在認(rèn)為與其觀念不符的部分，要予以解釋并獲得其認(rèn)可和支持。同時(shí)，反映其他客戶的需求，在保證利益一致的前提下，在具體形式和延伸部分爭(zhēng)取各有著重。

2.對(duì)直線經(jīng)理的營(yíng)銷。直線經(jīng)理是人力資源產(chǎn)品的直接使用者，他們關(guān)心的是產(chǎn)品的操作性和方便性等方面的問(wèn)題。同時(shí)，他們又非常關(guān)注產(chǎn)品使用后的效果，同時(shí)還考慮產(chǎn)品使用對(duì)于部門員工的影響和工作任務(wù)的完成。由于直線經(jīng)理既是員工的直接管理者，同時(shí)又是上級(jí)指令的直接執(zhí)行者，因此對(duì)于人力資源管理產(chǎn)品而言，一方面他們能發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品在使用中存在的問(wèn)題，給出產(chǎn)品改進(jìn)的意見(jiàn)。另一方面，他們的操作又影響到產(chǎn)品的使用效果和作用的發(fā)揮程度。因此，針對(duì)他們的營(yíng)銷工作，更多的要放在產(chǎn)品使用方法的培訓(xùn)和指導(dǎo)上。

3.對(duì)員工的營(yíng)銷。員工是產(chǎn)品使用的直接影響者，產(chǎn)品的各種屬性的優(yōu)劣往往最有感受的就是他們。所以，他們既關(guān)系產(chǎn)品核心的部分，更關(guān)注形式部分，并通過(guò)形式部分來(lái)理解核心利益。產(chǎn)品的每一個(gè)細(xì)節(jié)，都會(huì)被他們所分析，并以自己的理解加以解讀。人力資源管理部門在對(duì)他們進(jìn)行營(yíng)銷的時(shí)候，重點(diǎn)要放在幫助其了解產(chǎn)品的核心內(nèi)容，掌握形式部分，同時(shí)明晰細(xì)節(jié)，幫助其分析產(chǎn)品的利弊，引導(dǎo)形成對(duì)產(chǎn)品的正確理解?？梢哉f(shuō)，人力資源管理產(chǎn)品推廣的大量工作是圍繞員工進(jìn)行的。這期間既要有相關(guān)渠道的建立，也包括各種促銷手段的使用，其最終目的，就是讓員工在認(rèn)可的前提下，接受產(chǎn)品并樂(lè)于承受產(chǎn)品使用所帶來(lái)的影響。

(二)成本(cost)

人力資源產(chǎn)品的成本，不僅僅指產(chǎn)品本身所編制的費(fèi)用等成本，更多的應(yīng)該是指產(chǎn)品使用對(duì)各方客戶所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)和非經(jīng)濟(jì)成本。具體的人力資源管理產(chǎn)品，不管其內(nèi)容是規(guī)章制度還是獎(jiǎng)懲制度，都對(duì)各方客戶在經(jīng)濟(jì)和心理上產(chǎn)生影響，所引起的收益上的增減、心理上的變化，其成本是不言而喻的。對(duì)企業(yè)CEO而言，人力資源產(chǎn)品的運(yùn)用對(duì)公司整體經(jīng)濟(jì)效益有著間接的影響。比如獎(jiǎng)勵(lì)的增加，雖然有利于效率的提高，但也意味著運(yùn)營(yíng)成本的增加；反之懲罰力度的加大也許能減少經(jīng)營(yíng)成本甚至增加收益，但卻是以增加公司內(nèi)部其他人員心理和物質(zhì)成本為代價(jià)的，會(huì)影響到組織的穩(wěn)定性。而產(chǎn)品對(duì)企業(yè)直線經(jīng)理和員工而言，產(chǎn)生的就是直接的影響，因?yàn)樗麄兠總€(gè)人的經(jīng)濟(jì)收益和職務(wù)升降等問(wèn)題都和產(chǎn)品使用有著密切的關(guān)系。綜合而言，其影響具體內(nèi)容如表1所示：

不難看出，由于不同客戶在對(duì)人力資源管理產(chǎn)品的使用上存在認(rèn)識(shí)和影響上的差異，使得企業(yè)CEO和企業(yè)其他客戶在成本問(wèn)題上產(chǎn)生分歧。企業(yè)CEO會(huì)認(rèn)為加大規(guī)范力度、增加獎(jiǎng)懲幅度有利于組織整體的管理活動(dòng)，有利于組織整體成本的降低；而企業(yè)的其他客戶則可能存在由此而帶來(lái)的心理成本增加、物質(zhì)成本變化超過(guò)個(gè)人承受能力所引起的抵觸和不安。因此，選擇合適的規(guī)范強(qiáng)度和獎(jiǎng)懲力度，即使得人力資源管理產(chǎn)品所產(chǎn)生的成本變化在不同客戶經(jīng)濟(jì)和心理的承受范圍之內(nèi)，通過(guò)一系列有效的營(yíng)銷手段，協(xié)調(diào)和降低各方的使用成本，是人力資源管理產(chǎn)品營(yíng)銷必須要注意的問(wèn)題。

(三)方便(Convenient)

人力資源管理產(chǎn)品的特殊性在于，產(chǎn)品的使用具有共用性，也就是說(shuō)一件產(chǎn)品被企業(yè)內(nèi)不同客戶同時(shí)使用，但卻產(chǎn)生不同效用。這個(gè)特點(diǎn)意味著產(chǎn)品在使用過(guò)程中必須具備不同客戶使用方便性的問(wèn)題。要解決這個(gè)問(wèn)題，有兩方面的工作要做。首先，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上，要同時(shí)考慮各方客戶的需求和習(xí)慣，兼顧不同層次客戶的要求。其次，是在產(chǎn)品的使用過(guò)程中，人力資源管理產(chǎn)品的生產(chǎn)者要在服務(wù)上加大力度，為各方客戶提供方便。

對(duì)企業(yè)CEO，人力資源管理部門要積極反饋產(chǎn)品使用效果的信息，幫助其了解產(chǎn)品的使用和具體操作情況，及時(shí)針對(duì)其意見(jiàn)進(jìn)行產(chǎn)品的改進(jìn)和淵整，按其要求完善產(chǎn)品的功能和結(jié)構(gòu)，使產(chǎn)品有助于其總體規(guī)劃和戰(zhàn)略計(jì)劃的執(zhí)行和實(shí)施。

對(duì)直線經(jīng)理，產(chǎn)品的具體使用和操作是其最關(guān)心的問(wèn)題，其次是產(chǎn)品使用效果。因此，人力資源管理部門的主要任務(wù)是提供方便可行的操作方法和程序，培訓(xùn)其正確使用產(chǎn)品，根據(jù)其對(duì)產(chǎn)品使用效果的反映，給予產(chǎn)品進(jìn)一步的說(shuō)明或調(diào)整。一旦產(chǎn)品發(fā)生變化和改進(jìn)情況，也要及時(shí)告知，以便使其能及時(shí)根據(jù)產(chǎn)品變化來(lái)調(diào)整工作方式。

對(duì)企業(yè)員工，他們是產(chǎn)品使用的直接感受者，主觀感受和產(chǎn)品所引起客觀變化是最明了的。對(duì)于產(chǎn)品而言，他們更多的是要適應(yīng)產(chǎn)品而非改變產(chǎn)品，所以如何增加員工對(duì)產(chǎn)品的接受程度是關(guān)鍵問(wèn)題。人力資源管理部門應(yīng)該在讓員工明確、清晰了解產(chǎn)品的前提下，積極為其適應(yīng)產(chǎn)品所帶來(lái)的影響提供解釋和幫助。

(四)溝通(Communic&tion)

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【關(guān)鍵詞】人民幣理財(cái)產(chǎn)品 營(yíng)銷策略 問(wèn)題 策略

一、人民幣理財(cái)產(chǎn)品概念及相關(guān)介紹

（一）人民幣理財(cái)產(chǎn)品的概念

對(duì)于“人民幣理財(cái)產(chǎn)品”這一概念的界定，目前一致的看法是，人民幣理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行以高信用等級(jí)人民幣債券（含國(guó)債、金融債、央行票據(jù)和其他債券等）投資收益為保障，面向個(gè)人客戶發(fā)行，到期向客戶支付本金和收益低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品。

（二）人民幣理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)介紹

商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型及QDII型：

債券型。該類型是投資于貨幣市場(chǎng)中，投資的產(chǎn)品一般為央行票據(jù)與企業(yè)短期融資券。因?yàn)檠胄衅睋?jù)與企業(yè)短期融資券個(gè)人無(wú)法直接投資，這類人民幣理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上為客戶提供了分享貨幣市場(chǎng)投資收益的機(jī)會(huì)。

信托型。該類型是投資于有商業(yè)銀行或其他信用等級(jí)較高的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蚧刭?gòu)的信托產(chǎn)品，也有投資于商業(yè)銀行優(yōu)良信貸資產(chǎn)受益權(quán)信托的產(chǎn)品。

掛鉤型。該類型是指產(chǎn)品最終收益率與相關(guān)市場(chǎng)或產(chǎn)品的表現(xiàn)掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國(guó)際黃金價(jià)格掛鉤、與國(guó)際原油價(jià)格掛鉤、與道?瓊斯指數(shù)及與港股掛購(gòu)等。

QDII型。所謂QDII，即合格的境內(nèi)投資機(jī)構(gòu)代客境外理財(cái)，是指取得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。即是客戶將手中的人民幣資金委托給合格商業(yè)銀行，由合格商業(yè)銀行將人民幣資金兌換成美元，直接在境外投資，到期后將美元收益及本金結(jié)匯成人民幣后分配給客戶的理財(cái)產(chǎn)品。

二、我國(guó)人民幣理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷發(fā)展現(xiàn)狀

最早由光大銀行推出、民生銀行隨后緊跟的人民幣理財(cái)市場(chǎng)，近來(lái)人民幣營(yíng)銷發(fā)展現(xiàn)狀正發(fā)生著微妙的變化。2011年我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量達(dá)到23889款，較2010年增長(zhǎng)75.3%，其中人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行21474款，占據(jù)全部發(fā)行總量的90%，較2010年增長(zhǎng)86.63%。銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行明顯提速，并且以人民幣理財(cái)產(chǎn)品的放量增長(zhǎng)為特點(diǎn)。

2011年，不僅居民儲(chǔ)蓄向人民幣理財(cái)產(chǎn)品遷移的現(xiàn)象逐漸成為常態(tài)，企業(yè)出于資產(chǎn)保值增值需求而動(dòng)用閑置資金購(gòu)買銀行對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品的現(xiàn)象也日漸突出，部分公司以發(fā)行債券形式募集資金，其后將資金用于相應(yīng)期限理財(cái)產(chǎn)品投資。根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，2011年共有85家上市公司關(guān)于利用自有閑置資金購(gòu)買人民幣理財(cái)產(chǎn)品的公告，總投資額達(dá)304.7億元，較2010年增加十幾倍。

三、我國(guó)人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展中面臨的問(wèn)題

近年來(lái)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)有了不斷的發(fā)展，但與國(guó)外金融銀行貨幣理財(cái)業(yè)務(wù)相比，仍然存在著很多問(wèn)題，具體有以下幾點(diǎn)：

（一）人民幣理財(cái)產(chǎn)品品種和數(shù)量匱乏，不能滿足投資需求

由于理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)差異較大，現(xiàn)有的理財(cái)產(chǎn)品種類雖然相對(duì)較大，但仍然不符合金融市場(chǎng)的發(fā)展要求。人民幣理財(cái)產(chǎn)品在品種和數(shù)量的匱乏，影響了投資者選擇一個(gè)相對(duì)較為廣闊的理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)。此外，理財(cái)產(chǎn)品在細(xì)分過(guò)程中，對(duì)期限的劃分仍然比較模糊、缺乏科學(xué)性，其結(jié)構(gòu)聚集效應(yīng)過(guò)于突出，達(dá)不到投資者對(duì)長(zhǎng)期產(chǎn)品的要求。

（二）產(chǎn)品生命周期短，產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺乏科學(xué)性

從當(dāng)前金融理財(cái)產(chǎn)品來(lái)看，新產(chǎn)品不能立足扎根市場(chǎng)；同時(shí)，在設(shè)計(jì)產(chǎn)品時(shí)其條款之間沒(méi)有合理的邏輯關(guān)系，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較大。

（三）產(chǎn)品定價(jià)不正確，投資者不能獲得合理的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

產(chǎn)品的定價(jià)不明確，一方面很多產(chǎn)品的“預(yù)期收益率”，就是銀行支付的實(shí)際收益率，用以應(yīng)對(duì)“不得承諾保底收益”的監(jiān)管要求；另一方面，有些產(chǎn)品的最高收益率已由協(xié)議限定了，并且很多時(shí)候往往只是個(gè)預(yù)期值，存在不確定性，實(shí)際收益率往往比較小。

四、促進(jìn)我國(guó)人民幣理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷發(fā)展的相關(guān)策略

（一）加強(qiáng)產(chǎn)品個(gè)性化的創(chuàng)新

產(chǎn)品個(gè)性化創(chuàng)新是銀行市場(chǎng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位的競(jìng)爭(zhēng)方法，同時(shí)也是理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展到比較高層次產(chǎn)生的需求結(jié)果，是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)之一。加強(qiáng)產(chǎn)品個(gè)性化的創(chuàng)新，需要對(duì)原有市場(chǎng)進(jìn)行改造與破局，使整個(gè)形勢(shì)向有利于自己發(fā)展的方向轉(zhuǎn)變。因此，商業(yè)銀行應(yīng)該具備洞悉市場(chǎng)的細(xì)微變化，仔細(xì)研究存在的差異化，將其打造成個(gè)性化服務(wù)的要點(diǎn)，改變以前的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

（二）加強(qiáng)產(chǎn)品自助化和復(fù)合化的創(chuàng)新

隨著經(jīng)濟(jì)技術(shù)的發(fā)展，加強(qiáng)產(chǎn)品的自助化和復(fù)合化創(chuàng)新是銀行發(fā)展的必要措施。各大商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡可能多的從客戶角度著想，不斷利用新的科技手段為客戶提供更加便捷、安全和操作性強(qiáng)的銀行產(chǎn)品。這樣以來(lái)，客戶可以不用去銀行網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)新的操作手段可以滿足隨時(shí)隨地自助服務(wù)的需要，極大方便了廣大客戶自動(dòng)獲取相關(guān)產(chǎn)品，同時(shí)也減輕銀行工作人員的工作量，從而提高工作效率。此外，理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造新的服務(wù)模式，從產(chǎn)品單一功能，滿足客戶單一目標(biāo)，向帶有高附加值和綜合金融服務(wù)模式轉(zhuǎn)變，才能不斷順利的發(fā)展下去。

（三）建立高素質(zhì)人民幣理財(cái)隊(duì)伍

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關(guān)鍵詞：農(nóng)民收入增長(zhǎng)；影響因素；農(nóng)產(chǎn)品；競(jìng)爭(zhēng)力

中圖分類號(hào)：F713 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

一、前言

近年來(lái)，我國(guó)農(nóng)民收入增長(zhǎng)不穩(wěn)定，城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大，農(nóng)民的收入增長(zhǎng)緩慢，從而制約著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步。2007年7月，我們對(duì)松源市永久鎮(zhèn)的6個(gè)村進(jìn)行了為期3天的調(diào)查，對(duì)農(nóng)民的生產(chǎn)、生活、農(nóng)民的收入以及農(nóng)產(chǎn)品在收入中的地位等情況做了一些初步的探究。

二、農(nóng)民收入現(xiàn)狀

1.農(nóng)民收入的構(gòu)成

隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的變化以及農(nóng)民工在城鄉(xiāng)之間、不同地區(qū)間的流動(dòng)，使得農(nóng)民收入來(lái)源結(jié)構(gòu)擺脫單一形式，出現(xiàn)了多元化構(gòu)成格局。

目前，農(nóng)村居民的主要收入來(lái)源有以下5個(gè)部分：

（1）家庭種植業(yè)收入

這是農(nóng)民取得收入的最主要方式，也是最穩(wěn)定的方式。根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，以農(nóng)業(yè)種植業(yè)為主的收入來(lái)源仍是目前農(nóng)村家庭經(jīng)營(yíng)性收入的主要部分。

（2）非農(nóng)經(jīng)營(yíng)收入

主要包括農(nóng)民在家庭農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)之外進(jìn)行的諸如工業(yè)、商業(yè)等第二、第三產(chǎn)業(yè)收入。這是農(nóng)民收入多樣化的一個(gè)新亮點(diǎn)。

（3）工資性收入

包括在鎮(zhèn)村及相關(guān)企事業(yè)單位上班的收入和外出務(wù)工的收入。

（4）養(yǎng)殖業(yè)收入

包括農(nóng)戶從事養(yǎng)殖業(yè)的收入，包括養(yǎng)牛、羊、豬，雞等畜禽所得的收入。

(5)其他各種收入

包括來(lái)自于各種財(cái)產(chǎn)投資性的收入、政府財(cái)政或支農(nóng)政策的轉(zhuǎn)移性收入、租賃變賣財(cái)產(chǎn)收入、親友贈(zèng)送等各種收入。

2.農(nóng)民收入的特點(diǎn)：

(1)糧食種植業(yè)收入比重逐年下降，但仍然是收入的主要來(lái)源

永久鎮(zhèn)的種植業(yè)收入幾乎全部來(lái)源于種植玉米。由統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)我們可以看出種植業(yè)人均年收入由2001年的1867元上升到2006年的2875元（表1），而它所占人均年收入的比重由2001年的86.8%下降到73.7%，收入比重下降了13.1個(gè)百分點(diǎn)。盡管如此，農(nóng)民收入的主要來(lái)源仍然是種植業(yè)收入。

（本文中表格數(shù)據(jù)均來(lái)自2007年7月對(duì)永久鎮(zhèn)農(nóng)民收入的調(diào)查所得）

(2)種植業(yè)收入增長(zhǎng)緩慢

由數(shù)據(jù)可以看出相對(duì)于2001年，2002年種植業(yè)收入有所下降，從2003年開始種植業(yè)收入的增長(zhǎng)的幅度由2003年的1939元上升到2006年的2876元（表1），加權(quán)年平均增長(zhǎng)率由7.2% 上升到14.13%，平均增長(zhǎng)9.8%（表3），相對(duì)于其他收入比重小。2006年糧食收入的快速增長(zhǎng)，是由于美國(guó)大力發(fā)展生物能源，大量用玉米作為原料而減少出口，使世界市場(chǎng)玉米價(jià)格升高所致。

(3)養(yǎng)殖業(yè)收入所占收入比重過(guò)低

由表1中的數(shù)據(jù)我們可以看出，養(yǎng)殖業(yè)收入所占比重明顯偏低。

(4)工資性收入增長(zhǎng)明顯，且對(duì)農(nóng)民收入增長(zhǎng)貢獻(xiàn)較大

從永久鎮(zhèn)的數(shù)據(jù)可以看出：農(nóng)民工資性收入年增長(zhǎng)率由2003年的21.8%上升到2005年的31.7%（表3），增長(zhǎng)比較明顯。

全國(guó)農(nóng)民工就業(yè)狀況有所改善，勞動(dòng)者報(bào)酬較快增長(zhǎng)，農(nóng)民工資性收入不斷增加，使得農(nóng)民工資性收入對(duì)收入增長(zhǎng)貢獻(xiàn)越來(lái)越大（表1），是僅次于種植業(yè)收入的第二收入來(lái)源。

三、影響農(nóng)民收入的主要因素

1.農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本高，競(jìng)爭(zhēng)力弱，收益少

永久鎮(zhèn)離市區(qū)只有六十公里，有省道通往省城，大部耕地屬平原，十分適合玉米的種植，農(nóng)民收入應(yīng)該比較樂(lè)觀，但是事實(shí)不是如此。由于生產(chǎn)資料價(jià)格上漲，使得生產(chǎn)成本不斷增加（2800元/10畝），而農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格有限，收益很少。

2.農(nóng)村缺乏組織引導(dǎo)農(nóng)民致富

經(jīng)調(diào)查，該鎮(zhèn)各村沒(méi)有農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織，也沒(méi)有農(nóng)業(yè)經(jīng)紀(jì)人，所以，農(nóng)民沒(méi)有很好地組織起來(lái)，十幾年來(lái)對(duì)土地的利用都是通過(guò)摸索的經(jīng)驗(yàn)，其耕作方法基本沒(méi)有發(fā)生什么變化，適應(yīng)當(dāng)?shù)厮恋霓r(nóng)業(yè)科技新成果沒(méi)有得到應(yīng)用，同時(shí)因?yàn)槿狈r(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織和農(nóng)業(yè)經(jīng)紀(jì)人，使得農(nóng)民對(duì)市場(chǎng)缺乏了解，對(duì)農(nóng)業(yè)新科技也缺乏了解。更有甚者，村里的行政組織都如同虛設(shè)，對(duì)農(nóng)業(yè)生活不起多大作用。

3.農(nóng)民收入結(jié)構(gòu)單一，沒(méi)有特色

永久鎮(zhèn)百分之八十以上農(nóng)戶為種植玉米，少量農(nóng)戶種植葡萄，但是面積不大，只有靠近省道的部分農(nóng)戶從事工商業(yè)，在永久鎮(zhèn)進(jìn)行大規(guī)模牲畜養(yǎng)殖的農(nóng)戶幾乎沒(méi)有，收入主要靠玉米種植和工資性收入。種植業(yè)的附屬物玉米的秸稈沒(méi)有得到應(yīng)有的利用，只是單一的作為燃料。這種簡(jiǎn)單的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)受市場(chǎng)影響較大，使農(nóng)民收入增長(zhǎng)的緩慢。

4.教育水平低、觀念落后、接受新技術(shù)弱

在農(nóng)民中大多為初中文化，受教育水平不高，文化教育水平嚴(yán)重制約著科技的傳播和發(fā)展，一些先進(jìn)技術(shù)達(dá)不到充足的利用，文化教育水平還制約著一些較先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念的發(fā)展，使得農(nóng)村的生產(chǎn)水平受到制約。近幾年來(lái)科技發(fā)展迅速，但是農(nóng)業(yè)中的科技成分越來(lái)越少，新研發(fā)的品種農(nóng)民不易接受。因此農(nóng)民的文化教育不容忽視。轉(zhuǎn)貼于 中國(guó)論文下載中

四、對(duì)增加農(nóng)民收入的建議

1.大力發(fā)展非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，為農(nóng)民提供更多的就業(yè)機(jī)會(huì)

發(fā)展非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，加快農(nóng)村人口轉(zhuǎn)移，是今后一個(gè)時(shí)期農(nóng)民收入增長(zhǎng)的方向。農(nóng)民種植業(yè)收入比重下降，并且養(yǎng)殖業(yè)所點(diǎn)農(nóng)民收入比重過(guò)低，要增加農(nóng)民收入，重點(diǎn)是增加農(nóng)民非農(nóng)收入。一要加快民營(yíng)企業(yè)發(fā)展，其已成為農(nóng)民增收的關(guān)鍵因素，且發(fā)展?jié)摿薮?。二要積極促進(jìn)小城鎮(zhèn)發(fā)展。一方面可以促進(jìn)城鄉(xiāng)生產(chǎn)要素的合理流動(dòng)，節(jié)約能源，降低農(nóng)村工業(yè)化成本，另一方面可以帶動(dòng)鄉(xiāng)村工業(yè)和鄉(xiāng)村人口由分散走向集中，并逐漸形成規(guī)模，既能優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)又能發(fā)展非農(nóng)產(chǎn)業(yè)，擴(kuò)充吸納農(nóng)業(yè)剩余勞動(dòng)力的能力。

2.加強(qiáng)農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織建設(shè)，降低農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本

加強(qiáng)農(nóng)民組織化建設(shè)，提高農(nóng)民組織程度，可以提高農(nóng)民談判能力，降低農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本，保證農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格，抵御風(fēng)險(xiǎn)。加快農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織建設(shè)是提高農(nóng)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)的重要措施，也是增加農(nóng)民收入的有效措施。發(fā)展中介組織和農(nóng)業(yè)經(jīng)紀(jì)人，可以增加農(nóng)民對(duì)農(nóng)產(chǎn)品信息及農(nóng)業(yè)技術(shù)的了解，提高農(nóng)民進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的針對(duì)性和科學(xué)性，并且能夠提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的品質(zhì)并實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化。

3.引進(jìn)、推廣和應(yīng)用農(nóng)業(yè)高新科技

提高農(nóng)業(yè)科技含量，是促進(jìn)農(nóng)民增收的重要措施。一要樹立農(nóng)業(yè)科技是第一生產(chǎn)力的思想。農(nóng)業(yè)發(fā)展和農(nóng)民增收的根木出路在于農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)的推廣應(yīng)用。二要不斷提高農(nóng)民科技文化素質(zhì)。在普及9年義務(wù)教育的基礎(chǔ)上，還要加強(qiáng)農(nóng)民的科學(xué)技術(shù)培訓(xùn)，提高農(nóng)民應(yīng)用農(nóng)業(yè)高新技術(shù)的能力。三是健全農(nóng)業(yè)科技推廣應(yīng)用機(jī)制。加強(qiáng)同農(nóng)業(yè)大專院校和農(nóng)業(yè)科研院聽的合作，加快農(nóng)業(yè)科技成果的轉(zhuǎn)化，增加農(nóng)民收入。

五、結(jié)束語(yǔ)

農(nóng)民收入是“三農(nóng)”問(wèn)題的核心，對(duì)其解決措施就要從短期、長(zhǎng)期性機(jī)制包括市場(chǎng)、財(cái)政和與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)密切相關(guān)的土地資源、生態(tài)環(huán)境等因素出發(fā)，要持續(xù)穩(wěn)定地增加農(nóng)民的收入，讓農(nóng)民分享到國(guó)家工業(yè)化、城市化和市場(chǎng)化的社會(huì)盈利，滿足工業(yè)化、城市化和市場(chǎng)化對(duì)農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民的內(nèi)在要求，快速有效的增加農(nóng)民收入。

作者單位：吉林大學(xué)軍需科技學(xué)院

參考文獻(xiàn)

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篇5

許璇兒（1982.5-），女，漢，廣東汕頭，廣州市佩升前研市場(chǎng)信息咨詢有限公司，研究總監(jiān)，研究生，汽車金融。

摘 要：隨著銀行理財(cái)產(chǎn)品的飛速發(fā)展，因其利率高、受益高等特點(diǎn)逐漸替代了人民幣存款，更為利率市場(chǎng)化起到了良好的推動(dòng)作用。銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也在一定程度上對(duì)我國(guó)宏觀金融過(guò)程產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響，致使傳統(tǒng)的宏觀金融理論已經(jīng)不再適應(yīng)當(dāng)前的銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展情況。本文就當(dāng)前銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展情況進(jìn)行分析，就銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)宏觀金融監(jiān)管過(guò)程的影響展開探討，并就銀行理財(cái)產(chǎn)品宏觀金融過(guò)程的一些建議。

關(guān)鍵詞：銀行；理財(cái)產(chǎn)品；宏觀金融過(guò)程；影響機(jī)制

一、前言

所謂銀行理財(cái)產(chǎn)品就是商業(yè)銀行對(duì)潛在目標(biāo)客戶群體的分析研究基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶指定并銷售的資金投資與管理計(jì)劃。近幾年來(lái)，隨著銀行理財(cái)產(chǎn)品的迅速發(fā)展，傳統(tǒng)的宏觀金融理論已經(jīng)不能適應(yīng)當(dāng)前的市場(chǎng)情況，銀行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)對(duì)宏觀金融過(guò)程起到了一定的影響，下文就分析近幾年我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展情況做研究就銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)宏觀金融過(guò)程的影響進(jìn)行分析，并提出具體的對(duì)策和建議。

二、近幾年我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展情況

自2004年以來(lái)，我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品就開始得到不同程度的發(fā)展，在2004-2005年的初創(chuàng)期到2006年的快速發(fā)展期再到2011年的全省時(shí)期，目前，已形成的保本型理財(cái)產(chǎn)品比例逐漸下降、非保本型產(chǎn)品比例不斷上升。截至2012年11月末，全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品余額達(dá)到7.61萬(wàn)億元，商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)自2005年開辦以來(lái)也以驚人的速度發(fā)展，2011年，商業(yè)銀行共發(fā)行8.91萬(wàn)款理財(cái)產(chǎn)品，年末銀行理財(cái)產(chǎn)品余額甚至達(dá)到4.59萬(wàn)億元。

而在銀行資產(chǎn)負(fù)債上，對(duì)于不同的銀行理財(cái)產(chǎn)品也有不同的處理方式，不同的會(huì)計(jì)處理方式最終影響銀行資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)果也是不同的。不管是保本固定型還是保本浮動(dòng)型的產(chǎn)品，最終都要進(jìn)入銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，而實(shí)際上，非保本型的理財(cái)產(chǎn)品在法律上是可以不進(jìn)入資產(chǎn)負(fù)債表的。但就銀行實(shí)際的資產(chǎn)負(fù)債表出現(xiàn)的擴(kuò)張與收縮現(xiàn)象來(lái)看，保本型理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于資產(chǎn)負(fù)債表的影響小，而不計(jì)入的影響較大。

三、銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)宏觀金融監(jiān)管過(guò)程的影響

1、貨幣信貸數(shù)據(jù)可比性下降

眾所周知，豐富的理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展使得人民群眾的選擇更多，更促進(jìn)了多樣化金融資產(chǎn)的發(fā)展，拓寬了融資渠道，而這也給金融監(jiān)管部門的監(jiān)管帶來(lái)了一定的挑戰(zhàn)。銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展使得貨幣信貸數(shù)據(jù)的可比性下降，同時(shí)也為評(píng)判宏觀調(diào)控政策效果的帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。對(duì)于貨幣供應(yīng)來(lái)講，M2同比增長(zhǎng)較大，導(dǎo)致銀行資產(chǎn)債務(wù)表緊縮政策逐漸顯露出其作用，要考慮銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介接觸轉(zhuǎn)化為直接融資產(chǎn)品，這種情況會(huì)導(dǎo)致銀行部分存量貨幣消失，而一些貨幣則呈現(xiàn)增加的趨勢(shì)，這種增長(zhǎng)速度應(yīng)明顯低于金融結(jié)構(gòu)保持不變情況下的貨幣增長(zhǎng)速度。信貸政策緊縮時(shí)期，使得銀行理財(cái)產(chǎn)品成為了銀行面對(duì)信貸緊縮，保證自身效益的利器，這就在一定程度上降低了緊縮政策帶來(lái)的負(fù)面影響。

2、存款準(zhǔn)備金政策退化為常規(guī)性工具

從傳統(tǒng)宏觀金融的角度來(lái)看，受到貨幣信貸擴(kuò)張和搜索政策的影響，銀行存款準(zhǔn)備金率就成為三大貨幣政策中的實(shí)現(xiàn)銀行效益的關(guān)鍵途徑。對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)較成熟的國(guó)家而言，使用存款準(zhǔn)備金率的情況較少，但就如今我國(guó)的形勢(shì)來(lái)看，存款準(zhǔn)備金政策退化已經(jīng)成為常規(guī)性工具運(yùn)用到銀行理財(cái)產(chǎn)品中。究其原因，一方面是因?yàn)槲覈?guó)長(zhǎng)時(shí)間的外匯凈流入國(guó)、對(duì)沖外匯占款等，存款準(zhǔn)備金與公開市場(chǎng)操作存在很大的替代性。另一方面，因銀行資產(chǎn)負(fù)債表收縮，使得繳納準(zhǔn)備金的存款基數(shù)降低，這樣的情況下就會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致銀行超額準(zhǔn)備金增加，但實(shí)際上卻削弱了上調(diào)存款準(zhǔn)備金的銀行可用資金。此外，任何銀行理財(cái)產(chǎn)品都會(huì)有到期的時(shí)間，銀行理財(cái)產(chǎn)品一到期，用戶賬戶上的資金就會(huì)流向私人賬戶，從而造成銀行可用資金收縮。而為避免這樣的情況，銀行往往會(huì)通過(guò)開發(fā)多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，以保證資金的合理運(yùn)轉(zhuǎn)。這樣一來(lái)，銀行不斷發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品卻有不斷的產(chǎn)品到期，這就造成了貨幣市場(chǎng)不必要的大幅度波動(dòng)，給貨幣市場(chǎng)的正常運(yùn)行帶來(lái)擾動(dòng)。

3、存貸比時(shí)點(diǎn)考核指標(biāo)真實(shí)性存在問(wèn)題

存貨比是控制商業(yè)銀行信用擴(kuò)張的最后一道屏障，為是完成銀行存貨比考核指標(biāo)，大部分銀行會(huì)通過(guò)人為安排和操作理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行期、到期時(shí)間等行為，來(lái)保證銀行自身的資產(chǎn)以及存款基數(shù)。而在發(fā)行安排上，很多銀行會(huì)選擇橫跨月末、季末等時(shí)間點(diǎn)，將其他銀行的存款吸引過(guò)來(lái)，使其成為銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)存款。一般來(lái)說(shuō)，用戶投資的銀行理財(cái)產(chǎn)品到期后，資金流向往往會(huì)滯后，資金以活期存款的形式停留在銀行賬戶上，短時(shí)間內(nèi)可以保證銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，保證考核達(dá)標(biāo)。但顯然，這種人為操作的方式可以改變銀行的存款調(diào)節(jié)，保障資產(chǎn)負(fù)債表。但用戶如果購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品資金全部來(lái)自銀行存款，最終這種人為的安排和操作行為只會(huì)增加發(fā)行銀行的存款而不會(huì)增加銀行體系的存款。但事實(shí)上，通過(guò)這種人為的操縱，短期內(nèi)是可以起到?jīng)_高銀行體系存款的作用，但過(guò)時(shí)后存款則會(huì)明顯的下降。

四、對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品宏觀金融過(guò)程的一些建議

1、擴(kuò)展M2統(tǒng)計(jì)口徑，保障其連續(xù)性

對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)宏觀金融過(guò)程的影響，我們要進(jìn)一步擴(kuò)展M2口徑，保持其數(shù)據(jù)的連續(xù)性和可比性。在一定的條件下，通過(guò)逐步將社會(huì)融資總量當(dāng)作中介目標(biāo)，對(duì)國(guó)內(nèi)銀行目前的表外理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行歸入，以拓寬M2統(tǒng)計(jì)口徑。而考慮到其對(duì)M2數(shù)據(jù)的影響經(jīng)常性與必然性，一旦錯(cuò)過(guò)合適的替代指標(biāo)，短期內(nèi)還是可以進(jìn)行M2統(tǒng)計(jì)口徑擴(kuò)展，以保障其連續(xù)性。除此之外，為能夠完美適應(yīng)金融結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步反映金融體系創(chuàng)造的流動(dòng)性，以為銀行提供資金支持，我們還可以通過(guò)完善社會(huì)融資總量的統(tǒng)計(jì)方法，實(shí)現(xiàn)提高統(tǒng)計(jì)頻率的目標(biāo)。

2、推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程，發(fā)揮利率配置金融資源能力

為進(jìn)一步推動(dòng)利率市場(chǎng)化，發(fā)揮利率配置金融資源的能力，對(duì)于存貨款利率上下限的管理是必不可少的。同時(shí)，隨著銀行類上市公司的利潤(rùn)占比不斷上升，其呈現(xiàn)出集中的趨勢(shì)，而對(duì)于資金偏緊的情況，實(shí)行必要的存款利率上下限管理，是對(duì)有限的金融資源進(jìn)行合理配置的關(guān)鍵。因此，推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程，發(fā)揮利率配置金融資源能力，是提高資金使用率的重要途徑。銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于宏觀金融過(guò)程具有很大的影響，銀行體系的穩(wěn)步增強(qiáng)，差異就在于信貸資產(chǎn)證券化通過(guò)特殊的載體和一系列的結(jié)構(gòu)安排，使得銀行基礎(chǔ)資產(chǎn)徹底的破產(chǎn)隔離，而這對(duì)于銀行資產(chǎn)負(fù)債表的影響將是永久性的。因此，為提高銀行體系的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，要在總結(jié)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，重組信貸資產(chǎn)證券化工作，轉(zhuǎn)變當(dāng)前局勢(shì)，建立信貸資產(chǎn)證券化的雙向擴(kuò)容機(jī)制。

結(jié)束語(yǔ)：總之，銀行理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于宏觀金融過(guò)程的影響是不可忽視的，要解決這些問(wèn)題，通過(guò)擴(kuò)展M2統(tǒng)計(jì)口徑，保障其連續(xù)性，推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程，發(fā)揮利率配置金融資源能力，提高資金使用率。同時(shí)，重組信貸資產(chǎn)證券化，保障銀行抗風(fēng)險(xiǎn)能力，通過(guò)建立信貸資產(chǎn)證券化雙向擴(kuò)容機(jī)制予以解決。

（作者單位：華南理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)院）

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篇6

［關(guān)鍵詞］　新產(chǎn)品開發(fā)；供應(yīng)商；知識(shí)整合

［中圖分類號(hào)］ F279.2［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］　A?。畚恼戮幪?hào)］　1008—1763（2012）06—0057—05

一　引　言

供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)（SINPD）是在新產(chǎn)品開發(fā)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的一種強(qiáng)調(diào)供應(yīng)商作用的協(xié)同產(chǎn)品開發(fā)形式，它借助多種技術(shù)平臺(tái)整合企業(yè)和供應(yīng)商的資源，目的是形成較大的新產(chǎn)品開發(fā)能力［1］。1985年Imai，　Nonaka，和Takeuchi最早對(duì)供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)進(jìn)行了研究，從此學(xué)術(shù)界開始從多角度探討新產(chǎn)品開發(fā)模式，如尋找SINPD的動(dòng)機(jī)、SINPD的文化背景、SINPD的影響因素等［2］。Clark　和　Fujimoto提出供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)能夠縮短新產(chǎn)品開發(fā)周期［3］；O’Neal認(rèn)為供應(yīng)商較早參與能提高新產(chǎn)品開發(fā)的收益［4］；Ragatz等證實(shí)了供應(yīng)商參與能提高新產(chǎn)品開發(fā)質(zhì)量并降低開發(fā)成本［5］；Song　and　Parry則發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)可以改善新產(chǎn)品的市場(chǎng)適應(yīng)性［6］。SINPD雖然能從多方面提高企業(yè)新產(chǎn)品開發(fā)的績(jī)效，但也給企業(yè)的管理帶來(lái)了復(fù)雜性，這種復(fù)雜性一般體現(xiàn)在確定供應(yīng)商參與的模式。根據(jù)供應(yīng)商參與的不同時(shí)機(jī)，SINPD可分為早期、中期和后期參與三種模式［2］。早期參與是指供應(yīng)商在產(chǎn)品開發(fā)的立項(xiàng)階段或設(shè)計(jì)階段前期參與［7］，中期參與是供應(yīng)商在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)階段中期參與，后期參與是供應(yīng)商在設(shè)計(jì)階段后期參與［2］。羅伯特·蒙茲卡等將供應(yīng)商參與分為　“白箱設(shè)計(jì)”、“灰箱設(shè)計(jì)”和“黑箱設(shè)計(jì)”三種模式，這三種模式分別呈現(xiàn)了參與的低、中、高三種程度?！鞍紫洹笔侵腹?yīng)商針對(duì)產(chǎn)品規(guī)格、工藝等提供建議，產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā)由企業(yè)完成；“灰箱”是指供應(yīng)商與企業(yè)共享信息和技術(shù)并共同設(shè)計(jì)和開發(fā)產(chǎn)品；“黑箱”是指供應(yīng)商完全負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)產(chǎn)品的子系統(tǒng)或部件［7］。研究表明，我國(guó)企業(yè)的SINPD多是高程度參與［2］，因此本研究將早期供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)作為研究對(duì)象，即在新概念提出時(shí)供應(yīng)商便參與進(jìn)行，并且其參與活動(dòng)貫穿新產(chǎn)品開發(fā)全過(guò)程。

研究表明，知識(shí)創(chuàng)新和知識(shí)共享能有效提高新產(chǎn)品開發(fā)的績(jī)效［8］，企業(yè)學(xué)習(xí)能力影響了新產(chǎn)品開發(fā)的成功率［9］，促進(jìn)隱性知識(shí)的流動(dòng)則可以縮短新產(chǎn)品開發(fā)的周期［10］，可見(jiàn)知識(shí)作為企業(yè)的一種戰(zhàn)略資源，為新產(chǎn)品開發(fā)提供源泉的同時(shí)還影響了新產(chǎn)品開發(fā)的績(jī)效［11］。更進(jìn)一步的研究甚至將新產(chǎn)品開發(fā)過(guò)程看成是知識(shí)創(chuàng)新的過(guò)程［12］，如我國(guó)學(xué)者荊寧寧和胡漢輝將新產(chǎn)品開發(fā)劃分為產(chǎn)品立項(xiàng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和產(chǎn)品推出三個(gè)階段，并在此基礎(chǔ)上提出新產(chǎn)品開發(fā)的四個(gè)知識(shí)過(guò)程，即知識(shí)獲取、知識(shí)整合、知識(shí)應(yīng)用和知識(shí)共享，其中知識(shí)整合是新產(chǎn)品開發(fā)中知識(shí)創(chuàng)新的關(guān)鍵過(guò)程［13］。

知識(shí)整合一般分為內(nèi)部整合和外部整合，內(nèi)部整合主要是對(duì)企業(yè)內(nèi)各職能部門的知識(shí)進(jìn)行整合，外部整合主要是對(duì)客戶、供應(yīng)商、聯(lián)盟、科研院所和分銷商等的知識(shí)進(jìn)行整合，其中對(duì)供應(yīng)商的知識(shí)進(jìn)行整合能豐富企業(yè)在零部件的工藝、成本與質(zhì)量等方面的知識(shí)，還能降低開發(fā)中的加工成本、縮短開發(fā)時(shí)間、提高產(chǎn)品質(zhì)量［14］。因此在新產(chǎn)品開發(fā)過(guò)程中，對(duì)專業(yè)技巧、規(guī)則和活動(dòng)等相關(guān)知識(shí)進(jìn)行有效整合加快了開發(fā)速度、提高了開發(fā)的成功率［15，16］。因此本研究在分析SINPD主要流程基礎(chǔ)上探討在SINPD過(guò)程中供應(yīng)商知識(shí)整合的機(jī)理。

二　供應(yīng)商參與新產(chǎn)品開發(fā)中的

業(yè)務(wù)流程與知識(shí)資源

（一）　SINPD的業(yè)務(wù)流程

新產(chǎn)品開發(fā)是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，眾多學(xué)者對(duì)該過(guò)程的闡述亦有所不同，但總體上可以歸納為三個(gè)階段：產(chǎn)品立項(xiàng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和產(chǎn)品推出［15］，供應(yīng)商早期參與是指供應(yīng)商在產(chǎn)品立項(xiàng)階段便參與到新產(chǎn)品開發(fā)中進(jìn)行協(xié)同開發(fā)。具體的流程見(jiàn)圖1。

（1）產(chǎn)品立項(xiàng)階段的業(yè)務(wù)流程

在該階段，制造企業(yè)的主要任務(wù)是根據(jù)市場(chǎng)情況提出多個(gè)新概念，再進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)、比較、選擇，然后以評(píng)價(jià)與選擇結(jié)果為依據(jù)制定一套具體可行的最佳方案提交高層，由高層給予確定。供應(yīng)商則首先要在內(nèi)部員工中挑選一個(gè)小組成員作為供應(yīng)商方面的負(fù)責(zé)人員，該小組成員在產(chǎn)品立項(xiàng)階段初期就與制造企業(yè)進(jìn)行溝通，全面了解新概念從而制定有關(guān)供應(yīng)產(chǎn)品的評(píng)價(jià)指標(biāo)并參與對(duì)新概念的評(píng)價(jià)，然后根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果制定零部件設(shè)計(jì)方案［13］。

（2）產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段的業(yè)務(wù)流程

該階段制造企業(yè)的主要任務(wù)是：首先，設(shè)計(jì)并試制產(chǎn)品樣品；其次，對(duì)樣品進(jìn)行檢測(cè)評(píng)估，若制造商對(duì)檢測(cè)評(píng)估結(jié)果不滿意則重新設(shè)計(jì)產(chǎn)品，若通過(guò)則進(jìn)行小批量生產(chǎn)；然后，將小批量生產(chǎn)的產(chǎn)品給部分顧客試用同時(shí)對(duì)成本進(jìn)行評(píng)估；最后，根據(jù)試用和評(píng)估結(jié)果對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)再次進(jìn)行修改，最后確定產(chǎn)品圖樣和生產(chǎn)工藝。供應(yīng)商則首先依據(jù)初步的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)試制零件，然后對(duì)零部件的制造過(guò)程、生產(chǎn)時(shí)間、質(zhì)量情況、技術(shù)水平等方面進(jìn)行評(píng)估，作為檢驗(yàn)評(píng)測(cè)結(jié)果的一部分。待新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)通過(guò)檢驗(yàn)評(píng)估后，便為小批量生產(chǎn)提供零部件，同時(shí)預(yù)估零部件的量產(chǎn)價(jià)格，為制造企業(yè)預(yù)算成本提供依據(jù)［13］。

（3）產(chǎn)品推出階段的業(yè)務(wù)流程

制造企業(yè)首先要根據(jù)新產(chǎn)品特性和市場(chǎng)情況制定營(yíng)銷計(jì)劃，然后進(jìn)行批量生產(chǎn)并將新產(chǎn)品推出市場(chǎng)。在此過(guò)程中，制造商的市場(chǎng)部門要時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)反應(yīng)，若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題將配合研發(fā)小組及時(shí)制定解決措施或調(diào)整設(shè)計(jì)方案。供應(yīng)商的主要任務(wù)則是配合制造商的營(yíng)銷計(jì)劃制定零件生產(chǎn)計(jì)劃，同時(shí)確定零件價(jià)格，為新產(chǎn)品的大批量生產(chǎn)提供保障［13］。

（二）　SINPD中供應(yīng)商的知識(shí)資源

SINPD過(guò)程中涉及的知識(shí)要素大致可分為三類：過(guò)程知識(shí)，即供應(yīng)商在某一個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程中（如供應(yīng)商在第一階段的評(píng)價(jià)與設(shè)計(jì)過(guò)程）產(chǎn)生的知識(shí)；資源知識(shí)，包括人員、設(shè)備、零部件設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)、規(guī)范等；領(lǐng)域知識(shí)，主要是供應(yīng)商所在領(lǐng)域?qū)W科的具體知識(shí)，包括數(shù)據(jù)、規(guī)則、過(guò)程等［17］。這些知識(shí)要素從形態(tài)上又可分為顯性知識(shí)和隱性知識(shí)，顯性知識(shí)包括各成員企業(yè)的私有信息，如資源擁有量、生產(chǎn)能力、市場(chǎng)信息等，這些知識(shí)能被編碼并進(jìn)行傳播，若企業(yè)的這些知識(shí)被供應(yīng)鏈中其他企業(yè)獲得則有可能改變企業(yè)在供應(yīng)鏈中的相對(duì)地位；隱性知識(shí)包括各成員企業(yè)的關(guān)鍵技術(shù)、業(yè)務(wù)流程等，它們具有“粘性”、難以被編碼的特性，并具有高度的路徑依賴性和專用性，難以被供應(yīng)鏈中其他企業(yè)獲得［18］。

SINPD集合了三個(gè)業(yè)務(wù)流程，并且各業(yè)務(wù)流程又涉及若干個(gè)子業(yè)務(wù)流程。從整體上看，各業(yè)務(wù)流程環(huán)環(huán)相扣，其完成情況直接影響下一個(gè)環(huán)節(jié)的進(jìn)行；從單個(gè)業(yè)務(wù)流程來(lái)看，每個(gè)業(yè)務(wù)單元都體現(xiàn)了外部知識(shí)輸入與內(nèi)部新知識(shí)創(chuàng)造的一系列活動(dòng)［19］。具體而言，在產(chǎn)品立項(xiàng)業(yè)務(wù)單元中，輸入的外部知識(shí)包括市場(chǎng)信息、客戶信息、共享信息、歷史資料、產(chǎn)品信息等，創(chuàng)造的新知識(shí)主要體現(xiàn)為新產(chǎn)品的總體方案，供應(yīng)商在此流程中能夠根據(jù)以往的生產(chǎn)和供應(yīng)經(jīng)驗(yàn)為新產(chǎn)品立項(xiàng)提供歷史資料和產(chǎn)品信息等；在產(chǎn)品設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)單元中，輸入的外部知識(shí)包括產(chǎn)品信息、歷史資料、反饋信息、設(shè)計(jì)方法和準(zhǔn)則、共享信息、工藝評(píng)估建議、工藝仿真建議等，創(chuàng)造的新知識(shí)主要體現(xiàn)為新產(chǎn)品圖樣和詳細(xì)的生產(chǎn)工藝，供應(yīng)商在此流程中則主要從產(chǎn)品零部件設(shè)計(jì)角度提供業(yè)務(wù)單元活動(dòng)所需的外部知識(shí)，如零部件設(shè)計(jì)方法和準(zhǔn)則、歷史資料、工藝評(píng)估建議和工藝仿真建議等；在產(chǎn)品推出業(yè)務(wù)單元中，輸入的外部知識(shí)包括生產(chǎn)信息、成本信息、市場(chǎng)反饋信息、銷售預(yù)計(jì)和分析報(bào)告等，供應(yīng)商在此流程中則主要從產(chǎn)品零部件生產(chǎn)角度提供業(yè)務(wù)單元活動(dòng)所需的外部知識(shí)，如零部件的成本情況、生產(chǎn)供應(yīng)情況等。由此可知，供應(yīng)商的知識(shí)資源是新產(chǎn)品開發(fā)的一個(gè)重要知識(shí)來(lái)源，在SINPD中應(yīng)該重視對(duì)供應(yīng)商知識(shí)的整合，使新產(chǎn)品開發(fā)的有效性能得到更好的保障。

三　SINPD中供應(yīng)商知識(shí)整合機(jī)理

知識(shí)整合指組織對(duì)獲取的知識(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)、選擇和重構(gòu)，使不同主體、來(lái)源和形式的知識(shí)結(jié)合成能被企業(yè)更好利用的狀態(tài)的過(guò)程。知識(shí)整合可以大致概括為五種類型。1）原有知識(shí)和新知識(shí)的整合。企業(yè)對(duì)新知識(shí)的整合能有效更新和補(bǔ)充現(xiàn)有知識(shí)，而現(xiàn)有知識(shí)為新知識(shí)提供了解釋框架，提高了新知識(shí)整合的效率。2）基于知識(shí)形態(tài)的知識(shí)整合，如顯性知識(shí)和隱性知識(shí)的整合。隱性知識(shí)向顯性知識(shí)的轉(zhuǎn)化有利于知識(shí)的編碼、傳達(dá)等，顯性知識(shí)向隱性知識(shí)的轉(zhuǎn)化有利于企業(yè)積累特有知識(shí)并形成難于被模仿的競(jìng)爭(zhēng)力。3）基于知識(shí)主體的整合。根據(jù)組織行為學(xué)可將知識(shí)主體分為個(gè)人、群體和組織。個(gè)人知識(shí)一般是個(gè)人技能、經(jīng)驗(yàn)等，多表現(xiàn)為隱性知識(shí)；群體知識(shí)為群體擁有的文化、經(jīng)驗(yàn)等；組織知識(shí)多為企業(yè)文化、競(jìng)爭(zhēng)力等。該種類型的知識(shí)整合一般是指?jìng)€(gè)人知識(shí)通過(guò)轉(zhuǎn)化為群體知識(shí)最終被整合為組織知識(shí)。4）外部知識(shí)與內(nèi)部知識(shí)的整合，即企業(yè)獲取外部知識(shí)并將其整合到原有知識(shí)結(jié)構(gòu)的過(guò)程，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)外知識(shí)互補(bǔ)的重要方式和途徑。5）基于知識(shí)平臺(tái)的整合，如將文檔管理系統(tǒng)中知識(shí)整合為企業(yè)ERP系統(tǒng)中知識(shí)。知識(shí)的需求決定了知識(shí)整合的動(dòng)力，而“干中學(xué)”是知識(shí)整合的一種基本方式［20，21］。

如前所述，在SINPD中制造商需要整合大量的外部知識(shí)以降低新產(chǎn)品開發(fā)成本、縮短新產(chǎn)品開發(fā)時(shí)間、提高新產(chǎn)品質(zhì)量，因此制造商擁有了對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行知識(shí)整合的動(dòng)力。制造商對(duì)供應(yīng)商知識(shí)的整合不是一蹴而就的，而是隨著SINPD業(yè)務(wù)流程的不斷進(jìn)行，在與供應(yīng)商的合作研發(fā)實(shí)踐中，制造商通過(guò)多種途徑對(duì)其不同主體和形式的知識(shí)進(jìn)行整合。

（一）　產(chǎn)品立項(xiàng)階段供應(yīng)商知識(shí)整合

產(chǎn)品立項(xiàng)階段，對(duì)供應(yīng)商知識(shí)的整合主要存在原有知識(shí)和新知識(shí)的整合、隱性知識(shí)向顯性知識(shí)的整合、個(gè)人知識(shí)向群體知識(shí)的整合、外部知識(shí)與內(nèi)部知識(shí)的整合四種類型，它們分別體現(xiàn)在該階段的各個(gè)具體業(yè)務(wù)流程中。

在SINPD剛啟動(dòng)時(shí)，新產(chǎn)品項(xiàng)目開發(fā)小組會(huì)與供應(yīng)商參與成員進(jìn)行溝通，新成員的參與帶來(lái)了新的經(jīng)驗(yàn)、技能、認(rèn)識(shí)等，研發(fā)小組將通過(guò)個(gè)人學(xué)習(xí)將這些外部知識(shí)整合為內(nèi)部知識(shí)。但個(gè)人學(xué)習(xí)不代表這些知識(shí)能為項(xiàng)目開發(fā)小組所用，而且項(xiàng)目小組的知識(shí)也不是個(gè)人知識(shí)的簡(jiǎn)單相加，因此應(yīng)該將個(gè)人學(xué)習(xí)的知識(shí)整合為群體知識(shí)。供應(yīng)商制定供應(yīng)零部件評(píng)價(jià)指標(biāo)并參與對(duì)新概念評(píng)價(jià)的過(guò)程中，項(xiàng)目小組應(yīng)識(shí)別并獲取指標(biāo)中蘊(yùn)含的大量供應(yīng)商知識(shí)，同時(shí)供應(yīng)商參與評(píng)價(jià)也將帶來(lái)他們的經(jīng)驗(yàn)等隱性知識(shí)，項(xiàng)目小組應(yīng)將這些隱性知識(shí)整合為顯性知識(shí)再將其整合到原有知識(shí)結(jié)構(gòu)中。供應(yīng)商提出零部件設(shè)計(jì)方案后，項(xiàng)目小組也應(yīng)首先識(shí)別其中的隱性知識(shí)和顯性知識(shí)，然后將兩者整合并獲取，再與小組原有知識(shí)相整合，形成最終的新產(chǎn)品項(xiàng)目方案。

可見(jiàn)，在產(chǎn)品立項(xiàng)階段對(duì)供應(yīng)商的知識(shí)整合主要通過(guò)兩條路徑（見(jiàn)圖2）。第一條路徑是通過(guò)個(gè)人學(xué)習(xí)將外部知識(shí)整合為內(nèi)部知識(shí)，然后將個(gè)人知識(shí)整合成項(xiàng)目小組群體知識(shí)，從而提升新概念的知識(shí)含量。第二條路徑是首先將接觸到的隱性知識(shí)整合為顯性知識(shí)，使這些知識(shí)能夠被編碼并便于獲取，然后將獲取的新知識(shí)與項(xiàng)目小組原有知識(shí)進(jìn)行整合。

（二）　產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段供應(yīng)商知識(shí)整合

產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段對(duì)供應(yīng)商的知識(shí)整合也主要在新知識(shí)和原有知識(shí)的整合、隱性知識(shí)向顯性知識(shí)的整合、個(gè)人知識(shí)向群體知識(shí)的整合、外部知識(shí)與內(nèi)部知識(shí)的整合四種類型中實(shí)現(xiàn)，但是由于其業(yè)務(wù)流程與產(chǎn)品立項(xiàng)階段不同，因此整合路徑也有所差異。

供應(yīng)商根據(jù)產(chǎn)品樣品的設(shè)計(jì)進(jìn)行零部件試制和評(píng)價(jià)后，會(huì)對(duì)產(chǎn)品樣品的零部件設(shè)計(jì)以及工藝設(shè)計(jì)提出修改意見(jiàn)，該意見(jiàn)凝結(jié)了供應(yīng)商的經(jīng)驗(yàn)、生產(chǎn)信息、技能等等隱性知識(shí)。項(xiàng)目小組應(yīng)將這些隱性知識(shí)整合成顯性知識(shí)并在小組群體內(nèi)共享，從而整合到群體原有知識(shí)結(jié)構(gòu)中，改善產(chǎn)品設(shè)計(jì)。如前文所述，零部件的價(jià)格很大程度上取決于供應(yīng)商批量生產(chǎn)的成本，因此新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)只有充分考慮零部件的生產(chǎn)成本才能降低其本身成本，這就要求項(xiàng)目小組整合供應(yīng)商關(guān)于生產(chǎn)工藝及零部件成本構(gòu)成。但這部分知識(shí)屬于供應(yīng)商的粘滯知識(shí)，難以流動(dòng)，項(xiàng)目小組應(yīng)采用多種方式進(jìn)行整合。首先，雙方人員之間的交流可以使知識(shí)轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目小組內(nèi)部，然后在項(xiàng)目?jī)?nèi)部將個(gè)人知識(shí)整合成群體知識(shí)；其次，根據(jù)供應(yīng)商提供的零部件價(jià)格分析零部件成本構(gòu)成，將其中的隱性知識(shí)整合成顯性知識(shí)，再與原有知識(shí)整合到一起；最后，獲取供應(yīng)商的組織文化等易于獲取的隱性知識(shí)，然后將其整合為顯性知識(shí)。

在此階段對(duì)供應(yīng)商的知識(shí)整合行為雖然比第一階段更難，但主要也是通過(guò)三條途徑進(jìn)行（見(jiàn)圖3）：第一，將供應(yīng)商提供的隱性知識(shí)整合成顯性知識(shí)再整合到群體原有知識(shí)中；第二，通過(guò)個(gè)人學(xué)習(xí)將外部知識(shí)轉(zhuǎn)移到內(nèi)部，再將個(gè)人知識(shí)整合成群體知識(shí)；第三，獲取外部隱性知識(shí)，將其向顯性知識(shí)整合，再整合成群體知識(shí)結(jié)構(gòu)的一部分。

（三）　產(chǎn)品推出階段供應(yīng)商知識(shí)整合

新產(chǎn)品推出市場(chǎng)以后，供應(yīng)商的主要任務(wù)是提供新產(chǎn)品批量生產(chǎn)所需要的零部件，這一過(guò)程中雖不涉及大量的合作研發(fā)、知識(shí)創(chuàng)新等內(nèi)容，但制造商及時(shí)了解和掌握供應(yīng)商的生產(chǎn)情況，能夠更加科學(xué)地制定營(yíng)銷計(jì)劃，因此這個(gè)階段對(duì)供應(yīng)商的知識(shí)整合主要是將有關(guān)生產(chǎn)信息等外部知識(shí)與制造商本身的營(yíng)銷計(jì)劃等內(nèi)部知識(shí)相整合，提高新產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的成功率。值得注意的是，在此階段供應(yīng)商對(duì)新產(chǎn)品成功上市的重要性不僅體現(xiàn)在供應(yīng)數(shù)量這一環(huán)節(jié)，供應(yīng)商承諾價(jià)格也是對(duì)新產(chǎn)品順利上市的一種重要保證。

四　結(jié)論與展望

本研究主要探討在供應(yīng)商參與新產(chǎn)品創(chuàng)新中供應(yīng)商知識(shí)整合的機(jī)理。首先在綜述國(guó)內(nèi)外研究的基礎(chǔ)上歸納了SINPD的業(yè)務(wù)流程以及供應(yīng)商在該流程中的知識(shí)資源，然后結(jié)合知識(shí)整合的相關(guān)理論推導(dǎo)出SINPD三個(gè)階段中供應(yīng)商知識(shí)整合的機(jī)理及路徑。相關(guān)研究表明，知識(shí)可轉(zhuǎn)移性是整合的前提，本文通過(guò)推導(dǎo)供應(yīng)商知識(shí)整合路徑也證實(shí)了這一觀點(diǎn)。在SINPD中對(duì)顯性知識(shí)的整合相對(duì)較為容易，因?yàn)轱@性知識(shí)的流動(dòng)性增大了獲取該知識(shí)的可能，制造商只需將其獲取后在內(nèi)部進(jìn)行分析、理解、共享并與原知識(shí)結(jié)構(gòu)整合為一體。但對(duì)隱性知識(shí)的整合相對(duì)較難，因?yàn)殡[性知識(shí)一般為粘滯知識(shí)，制造商無(wú)法直接獲取該知識(shí)，而需通過(guò)雙方成員之間的交流來(lái)促進(jìn)制造商成員的個(gè)人學(xué)習(xí)，然后將個(gè)人知識(shí)整合為群體知識(shí)從而實(shí)現(xiàn)對(duì)供應(yīng)商隱性知識(shí)的整合。

縱觀供應(yīng)商知識(shí)整合的全過(guò)程不難發(fā)現(xiàn)，企業(yè)間人際信任對(duì)整合效果甚至SINPD的績(jī)效都有很大影響。制造商與供應(yīng)商以及雙方成員之間只有存在很強(qiáng)的信任關(guān)系，雙方才能發(fā)生信息共享，從而增大知識(shí)的可轉(zhuǎn)移性。因此在新產(chǎn)品開發(fā)前選擇合適的供應(yīng)商并建立良好的人際信任相當(dāng)重要。同時(shí)，制造商本身的知識(shí)結(jié)構(gòu)也決定了其對(duì)新知識(shí)的識(shí)別、理解以及整合的能力?？梢?jiàn)，選擇供應(yīng)商、建立企業(yè)間人際信任以及優(yōu)化制造商本身的知識(shí)結(jié)構(gòu)都將影響供應(yīng)商知識(shí)整合。在以后的研究中，應(yīng)該加入這些影響因素綜合分析知識(shí)整合機(jī)理，并選擇幾個(gè)具有代表性的案例深入探討供應(yīng)商知識(shí)整合的其他影響和干擾因素。

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篇7

關(guān)鍵詞：旅游產(chǎn)品；旅行社；旅游供應(yīng)鏈；旅行社供應(yīng)商

旅游供應(yīng)鏈?zhǔn)且粭l服務(wù)型供應(yīng)鏈，自身的特殊性造成了供應(yīng)鏈上各企業(yè)之間關(guān)系復(fù)雜。對(duì)于如何協(xié)調(diào)各企業(yè)之間的關(guān)系，很多學(xué)者已經(jīng)從多角度進(jìn)行了研究。國(guó)外對(duì)旅游供應(yīng)商關(guān)系的研究起步較早，主要通過(guò)實(shí)證分析的方法，對(duì)建立供應(yīng)鏈可持續(xù)發(fā)展模型、供應(yīng)商獎(jiǎng)懲體系以及與供應(yīng)商維持穩(wěn)定合作關(guān)系的因素與方法等進(jìn)行探討。國(guó)內(nèi)對(duì)于旅游供應(yīng)鏈上企業(yè)關(guān)系的研究，早期主要是對(duì)旅游企業(yè)組織和合作聯(lián)盟的探討［1］及對(duì)供應(yīng)鏈上核心企業(yè)的討論［2－3］。對(duì)于旅游供應(yīng)商管理的研究也較多，主要是以構(gòu)建相應(yīng)的模型來(lái)進(jìn)行問(wèn)題的探討：張曉明等對(duì)于旅游服務(wù)供應(yīng)鏈中各個(gè)企業(yè)之間的銜接和協(xié)調(diào)問(wèn)題應(yīng)用博弈模型、經(jīng)典報(bào)童模型進(jìn)行了具體研究［4］；吳琳萍通過(guò)建立基于“時(shí)間—價(jià)格（成本）”的期權(quán)合同模式構(gòu)建了旅行社與供應(yīng)商的合作機(jī)制，從而實(shí)現(xiàn)了旅行社與供應(yīng)商之間的利益協(xié)調(diào)［5］；吳春尚等用委托模型在分析旅游服務(wù)供應(yīng)鏈上企業(yè)的協(xié)作問(wèn)題基礎(chǔ)上，提出了旅游服務(wù)供應(yīng)鏈企業(yè)有效協(xié)作的條件［6］。

分析現(xiàn)有研究成果，旅游企業(yè)關(guān)系研究的重點(diǎn)在于旅游企業(yè)的橫向和縱向聯(lián)合。由于國(guó)內(nèi)外旅游業(yè)發(fā)展模式的差異，國(guó)外以旅游企業(yè)實(shí)證分析為研究基礎(chǔ)，重點(diǎn)在如何評(píng)價(jià)和選擇供應(yīng)商，以及如何維持與供應(yīng)商長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系方面。國(guó)內(nèi)旅游供應(yīng)鏈管理主要以理論研究為主，研究主要集中在旅游供應(yīng)鏈上核心企業(yè)的探討、供應(yīng)鏈誠(chéng)信問(wèn)題、與供應(yīng)商關(guān)系等研究上。隨著研究的深入，運(yùn)用各種方法解決旅游企業(yè)之間的銜接與協(xié)調(diào)問(wèn)題、旅行社與供應(yīng)商合作問(wèn)題的研究也隨之展開。與以往的研究不同，本文將立足于旅行社的產(chǎn)品開發(fā)，探討供應(yīng)鏈上各旅游企業(yè)的關(guān)系，劃分支持旅游產(chǎn)品開發(fā)供應(yīng)商的管理層次結(jié)構(gòu)，提出旅行社供應(yīng)商策略的管理。

一、旅游產(chǎn)品特點(diǎn)及旅行社在供應(yīng)鏈上核心地位分析

與一般意義上的產(chǎn)品流通過(guò)程不同，旅游產(chǎn)品的流通是在旅游者的空間移動(dòng)之中實(shí)現(xiàn)的，旅游者旅游消費(fèi)的過(guò)程就是旅游企業(yè)生產(chǎn)旅游產(chǎn)品的過(guò)程。從供需兩方面來(lái)看，旅游產(chǎn)品以旅游者的空間移動(dòng)為核心，以服務(wù)為主要內(nèi)容，具有無(wú)形性、不可儲(chǔ)存性、消費(fèi)與生產(chǎn)同步性、異質(zhì)性與雷同性并存等特點(diǎn)，是一種以旅游設(shè)施為依托，以供應(yīng)商的產(chǎn)品為“原材料”，經(jīng)旅行社的設(shè)計(jì)、組合或營(yíng)銷等開發(fā)活動(dòng)后被銷售給旅游者的商品［7］。旅行社的供應(yīng)商是為旅行社生產(chǎn)旅游產(chǎn)品提供必要生產(chǎn)要素的企業(yè)，在旅游供應(yīng)鏈上位于旅行社的上游，包括飯店、交通部門、景點(diǎn)、娛樂(lè)購(gòu)物等滿足旅游者在旅游過(guò)程中所有需求的企業(yè)。從旅游產(chǎn)品的定義可以看出，旅行社是聯(lián)系眾多供應(yīng)商的紐帶，起到組織者、生產(chǎn)者的作用，它受飯店、交通部門、景區(qū)、娛樂(lè)等各供應(yīng)商的委托，以合同規(guī)定的價(jià)格向旅游者出售旅游產(chǎn)品。旅行社在旅游活動(dòng)中除主要承擔(dān)旅游產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、旅游各項(xiàng)產(chǎn)品的組合與出售工作外，還承擔(dān)了收集旅游者信息并反饋給食、住、行、游、購(gòu)、娛等旅游產(chǎn)品供應(yīng)商的任務(wù)?，F(xiàn)階段，雖然我國(guó)旅游供應(yīng)鏈的發(fā)展還不十分完善，對(duì)于供應(yīng)鏈上核心企業(yè)的確立還有很多爭(zhēng)議，但按照發(fā)達(dá)國(guó)家旅游供應(yīng)鏈的發(fā)展方向看，旅行社作為核心企業(yè)的潛力非常大。在完整的旅游供應(yīng)鏈中，旅行社在旅游活動(dòng)中既直接和旅游者接觸，又根據(jù)游客需求對(duì)食、住、行、游、購(gòu)、娛等企業(yè)的產(chǎn)品進(jìn)行集成。在這一過(guò)程中，旅行社具有其他單個(gè)旅游企業(yè)無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)，它承擔(dān)著供需雙方信息匯集交流、服務(wù)等各方面調(diào)度、旅游行程安排、各環(huán)節(jié)關(guān)系協(xié)調(diào)以及資金往來(lái)結(jié)算等工作。旅行社作為游客與其他旅游企業(yè)連接的紐帶，在旅游供應(yīng)鏈上具有鏈接組織的特點(diǎn)，并承擔(dān)了核心企業(yè)的大部分任務(wù)［8］。從旅游供應(yīng)鏈的發(fā)展現(xiàn)狀看，旅行社特別是大型旅行社在實(shí)際工作中的確發(fā)揮了核心企業(yè)的主要作用。

二、面向旅游產(chǎn)品開發(fā)的供應(yīng)商管理特征分析

（一）面向產(chǎn)品開發(fā)的供應(yīng)商管理的意義1．保證旅游產(chǎn)品的質(zhì)量傳統(tǒng)的旅游產(chǎn)品從本質(zhì)上講是提供給旅游者的一種服務(wù)，是由包括旅行社在內(nèi)的所有旅游企業(yè)提供的產(chǎn)品的組合。雖然最終是由旅行社將產(chǎn)品按顧客要求組裝，但是旅行社對(duì)于旅游產(chǎn)品各要素質(zhì)量的控制遠(yuǎn)超其本身力所能及的范圍，產(chǎn)品中任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)都會(huì)影響整個(gè)旅游產(chǎn)品。要使旅游產(chǎn)品質(zhì)量得以保證，僅靠旅行社一方努力不行。旅行社作為組織者，要承擔(dān)起協(xié)調(diào)各供應(yīng)商關(guān)系的任務(wù)，與供應(yīng)商密切合作，共同開發(fā)旅游產(chǎn)品。以旅行社產(chǎn)品開發(fā)為核心的旅游供應(yīng)商的合作，能夠加強(qiáng)旅行社及其供應(yīng)商的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，對(duì)旅游市場(chǎng)上游客的個(gè)性化需求快速反應(yīng)，并提高旅游產(chǎn)品整體服務(wù)質(zhì)量。2．降低旅游產(chǎn)品成本旅行社和交通、金融、飯店、景區(qū)等相關(guān)的供應(yīng)商實(shí)行合作，共同開發(fā)旅游產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)雙方的互惠互利。旅行社與供應(yīng)商通過(guò)共同開發(fā)旅游產(chǎn)品，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，提供優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的產(chǎn)品，不但有利于滿足顧客的需求，這種穩(wěn)定的協(xié)作關(guān)系還可以減少旅行社尋找合作伙伴、評(píng)估合作伙伴和維持合作伙伴關(guān)系的支出，對(duì)于旅行社和相應(yīng)的供應(yīng)商而言都意味著經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定，同時(shí)也降低了產(chǎn)品的邊際成本。

（二）面向旅游產(chǎn)品開發(fā)的供應(yīng)商管理的特點(diǎn)相對(duì)于旅游產(chǎn)品開發(fā)的旅行社供應(yīng)商管理而言，在以往供應(yīng)商管理研究中，旅行社作為旅游產(chǎn)品的主要生產(chǎn)者處于主動(dòng)地位，而提供旅游產(chǎn)品其他組成要素諸如食、住、行、游、購(gòu)、娛的供應(yīng)商，相對(duì)而言處于被動(dòng)的地位。旅行社對(duì)各旅游要素進(jìn)行采購(gòu)時(shí)，考慮最多的是價(jià)格因素，有時(shí)也會(huì)以質(zhì)量、合作誠(chéng)意等作為選擇和評(píng)價(jià)供應(yīng)商的標(biāo)準(zhǔn)，但是總體而言沒(méi)有從戰(zhàn)略角度管理旅游供應(yīng)商。從與供應(yīng)商合作的現(xiàn)狀來(lái)看，當(dāng)前旅行社與供應(yīng)商之間仍然是一種較為松散的買賣關(guān)系，在利益上，很多時(shí)候雙方處于對(duì)立面。當(dāng)市場(chǎng)需求變化較大的時(shí)候，如旅游旺季和旅游淡季，雙方更加注意在每一次買賣過(guò)程中如何使自身獲得的利益最大化，一味討價(jià)還價(jià)，最終反而增加了交易成本，在很大程度上影響了旅游產(chǎn)品的質(zhì)量。與以往的供應(yīng)商合作與管理不同，在面向旅游產(chǎn)品開發(fā)的旅行社供應(yīng)商的管理行為中，存在以下特點(diǎn)：旅游產(chǎn)品開發(fā)不再是旅行社單方面的行為，供應(yīng)商也不再是旅游產(chǎn)品各組成要素簡(jiǎn)單的提供者；供應(yīng)商要介入產(chǎn)品的開發(fā)過(guò)程中，雙方建立起聯(lián)合開發(fā)的團(tuán)隊(duì)，處于一種平等的地位［9］；旅行社應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起協(xié)調(diào)各供應(yīng)商關(guān)系的任務(wù)，注重供應(yīng)商的發(fā)展；各供應(yīng)商之間應(yīng)制定共同發(fā)展的戰(zhàn)略，做到利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，防止為追求各自的經(jīng)濟(jì)效益在利益分配方面產(chǎn)生不必要的矛盾；運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)建立起信息共享平臺(tái)，建立暢通的信息溝通與反饋渠道，在此基礎(chǔ)上，最終建立與供應(yīng)商之間的合作機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制和利益分配機(jī)制等。

（三）構(gòu)成層次分析旅行社組織出售完整的旅游產(chǎn)品給旅游者，它與旅游產(chǎn)品各要素供應(yīng)商之間的關(guān)系核心實(shí)際就是一種經(jīng)濟(jì)合同關(guān)系，供應(yīng)商本身屬于企業(yè)，追求各自的經(jīng)濟(jì)效益目標(biāo)，因此在利益分割上必然會(huì)存在矛盾。為了防止供應(yīng)商一味追求自身利益而對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈和其他企業(yè)利益造成損害，旅行社要發(fā)揮核心企業(yè)的作用，對(duì)供應(yīng)商關(guān)系進(jìn)行協(xié)調(diào)，并建立共同發(fā)展目標(biāo)。旅行社通過(guò)與旅游企業(yè)共同合作，提高旅游產(chǎn)品質(zhì)量，形成旅游產(chǎn)品外形部分與延伸部分的差異性，以滿足不同類型旅游者的個(gè)性化需求，最終贏得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)。從層次分析的角度出發(fā)，可將面向旅游產(chǎn)品開發(fā)的旅行社供應(yīng)商管理劃分為四個(gè)相互關(guān)聯(lián)的層次：即基礎(chǔ)層、運(yùn)作層、機(jī)制層和目標(biāo)層（圖1）。從圖1看出，四個(gè)層次聯(lián)系緊密，旅游產(chǎn)品的開發(fā)不再是旅行社單方面的工作。為了達(dá)到設(shè)計(jì)滿足旅游者需要的旅游產(chǎn)品以及形成產(chǎn)品和企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的戰(zhàn)略目標(biāo)，信息技術(shù)的使用、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展是基礎(chǔ)。運(yùn)作層則強(qiáng)調(diào)各旅游供應(yīng)商的優(yōu)勢(shì)，發(fā)掘旅游供應(yīng)商最大的潛力，發(fā)揮核心企業(yè)旅行社與供應(yīng)商之間的協(xié)同作用，組建合作的團(tuán)隊(duì)，提高旅游供應(yīng)鏈整體效率。機(jī)制層主要強(qiáng)調(diào)激勵(lì)、協(xié)調(diào)機(jī)制的建立，旅行社與供應(yīng)商之間要形成良好的合作關(guān)系，協(xié)調(diào)與激勵(lì)機(jī)制能夠提高產(chǎn)品開發(fā)過(guò)程中各供應(yīng)商參與的積極性，保證合作的順利進(jìn)行。

三、面向旅游產(chǎn)品開發(fā)的旅行社供應(yīng)商管理的策略 （一）構(gòu)建協(xié)作網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展加劇了旅游市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，許多旅游網(wǎng)站應(yīng)運(yùn)而生，擴(kuò)大了旅游市場(chǎng)供求的規(guī)模，也為旅游市場(chǎng)供求提供了多樣化的選擇。但在現(xiàn)階段，大多數(shù)旅游網(wǎng)站也只是信息的平臺(tái)和一種新的宣傳媒介，部分可以實(shí)現(xiàn)與用戶之間的簡(jiǎn)單互動(dòng)，對(duì)于游客更多的需求信息無(wú)法了解，業(yè)務(wù)還是通過(guò)一些諸如電話等傳統(tǒng)人工服務(wù)的方式完成。旅游者雖然可以通過(guò)專業(yè)旅游網(wǎng)站選擇旅游產(chǎn)品，設(shè)計(jì)自己偏愛(ài)的旅游線路，但除了選擇自由之外，對(duì)于產(chǎn)品其他方面的信息了解較少，更多情況下，游客還是希望從專業(yè)人員那里得到豐富的信息和建議來(lái)完成旅行。旅行社作為整體旅游產(chǎn)品的銷售者，無(wú)論對(duì)于游客還是供應(yīng)商都有自身優(yōu)勢(shì)。一方面，旅行社是其供應(yīng)商（如航空公司、車船公司、景點(diǎn)等等）和旅行者之間的橋梁。游客通過(guò)旅行社可省去一一篩選的煩惱，由旅行社幫助其設(shè)計(jì)產(chǎn)品，除了價(jià)格優(yōu)惠之外，還可提供更多個(gè)性化服務(wù)。旅行社將根據(jù)游客的偏好聚合和組裝產(chǎn)品，向旅游者提供更特殊化的產(chǎn)品及服務(wù)。另一方面，旅行社直接面對(duì)游客，更易得到游客對(duì)交通、飯店、餐飲等服務(wù)的真實(shí)需求信息，將信息及時(shí)反饋給供應(yīng)商，可使供應(yīng)商及時(shí)了解市場(chǎng)需求，應(yīng)對(duì)變化。因此，旅行社作為整體旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)者，無(wú)論科技如何發(fā)展，它的作用也不可忽視。供應(yīng)商只有與旅行社合作開發(fā)旅游產(chǎn)品，共同建立企業(yè)外部網(wǎng)絡(luò)，互通信息，才能更及時(shí)應(yīng)對(duì)千變?nèi)f化的市場(chǎng)需求，提高整條旅游供應(yīng)鏈的效率。旅行社可以建立企業(yè)門戶網(wǎng)站，即外部網(wǎng)，使其成為開展電子商務(wù)的平臺(tái)和企業(yè)窗口，并通過(guò)這個(gè)窗口與顧客和供應(yīng)商更暢通地溝通。供應(yīng)商加入該網(wǎng)絡(luò)更能準(zhǔn)確地把握游客需求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)服務(wù)中存在的問(wèn)題并加以解決。旅行社與供應(yīng)商共同開發(fā)旅游產(chǎn)品，他們就具有共同、共享的目標(biāo)，并相互依賴。網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)可以包括旅游目的地介紹、產(chǎn)品咨詢、產(chǎn)品預(yù)訂、旅游者需求調(diào)查、產(chǎn)品反饋、網(wǎng)上營(yíng)銷，以及與供應(yīng)商之間的協(xié)作（圖2）。網(wǎng)站的建設(shè)主要由旅行社來(lái)完成，旅行社構(gòu)建中央數(shù)據(jù)庫(kù)，與供應(yīng)商和顧客連成網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，合作的旅游企業(yè)能從免費(fèi)的數(shù)據(jù)庫(kù)中獲得信息，建立企業(yè)之間的相互協(xié)作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)變化，提高企業(yè)效率。通過(guò)健全網(wǎng)上交易，最終實(shí)現(xiàn)旅游電子商務(wù)平臺(tái)的搭建。在網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的中央數(shù)據(jù)庫(kù)中，供應(yīng)商可以獲得關(guān)于市場(chǎng)和游客更加詳細(xì)的資料和需求，旅游者可以獲得關(guān)于旅游產(chǎn)品最新和最完善的信息。供給與需求信息沿著旅游供應(yīng)鏈流動(dòng)。作為中介機(jī)構(gòu)的旅行社，整合游客需求信息，并與供應(yīng)商共同探討和開發(fā)產(chǎn)品，從而設(shè)計(jì)出最符合游客要求的旅游線路。在這個(gè)協(xié)作網(wǎng)絡(luò)中，三方面既是信息的提供者又是信息的使用者， 同時(shí)也都是信息增值的受益者。

（二）組建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的團(tuán)隊(duì)完整的旅游產(chǎn)品由食、住、行、游、購(gòu)、娛六要素組成，各旅游要素供應(yīng)商應(yīng)提供優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的旅游產(chǎn)品，才能組成具有特色的旅游線路。現(xiàn)在的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不再是單純的企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。旅游供應(yīng)商之間存在競(jìng)爭(zhēng)，但更應(yīng)保持合作伙伴關(guān)系，以提高整條旅游供應(yīng)鏈的效率。如果供應(yīng)商分別向需求單項(xiàng)旅游產(chǎn)品的旅游者提品和服務(wù)，則會(huì)因企業(yè)之間契約談判和維持契約而產(chǎn)生相當(dāng)大的交易費(fèi)用。因此，合作企業(yè)在以旅行社為主構(gòu)建起來(lái)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，互相探討、研究市場(chǎng)形勢(shì)，共同開發(fā)旅游產(chǎn)品，才能保證可持續(xù)發(fā)展。隨著旅游業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇和旅游消費(fèi)的逐漸成熟，價(jià)格手段和產(chǎn)品質(zhì)量的提升對(duì)提高旅游企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的推進(jìn)作用越來(lái)越有限。消費(fèi)者的成熟也帶來(lái)了市場(chǎng)超細(xì)劃分的趨勢(shì)，標(biāo)準(zhǔn)化的旅游產(chǎn)品不能再滿足游客的多樣化和個(gè)性化需求，旅途追求更多的享受和樂(lè)趣已經(jīng)成為消費(fèi)主導(dǎo)，這就需要旅游企業(yè)不斷開發(fā)新產(chǎn)品來(lái)構(gòu)筑新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。旅游新產(chǎn)品的開發(fā)必然會(huì)帶來(lái)成本的增加以及旅游產(chǎn)品整體價(jià)格的提升，而整體價(jià)格上漲又不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。因此，只有旅行社與供應(yīng)商進(jìn)行團(tuán)隊(duì)合作，才能在不增加成本的同時(shí)創(chuàng)新旅游產(chǎn)品。在旅游越來(lái)越注重享受的當(dāng)下，旅行社與飯店、交通等供應(yīng)商合作開發(fā)一系列度假休閑旅游產(chǎn)品，能在淡季提高諸如賓館、酒店等供應(yīng)商的客房入住率。在歐洲，英國(guó)和德國(guó)的假日旅游包機(jī)業(yè)是十分成功的行業(yè)，包機(jī)業(yè)趨于“垂直一體化”的格局，主要的包機(jī)公司都為旅游公司所有。我國(guó)由于旅游業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)和現(xiàn)狀所限，目前還沒(méi)有百分之百飛遠(yuǎn)程包機(jī)航線的航空公司，但是與航空公司合作開發(fā)包機(jī)旅游產(chǎn)品是可行之道。如在當(dāng)初“云南麗江線”一直不溫不火的狀況下，深圳國(guó)旅與深圳航空公司毅然聯(lián)手，與麗江旅游局合作，聯(lián)動(dòng)讓利，互為促銷，開發(fā)了多條主題旅游的包機(jī)線路，不但使各自的業(yè)務(wù)躍上新臺(tái)階，更把麗江游打造成了一種新

旅游的代表，開創(chuàng)了今天“麗江游”模式的先河。這幾年，旅行社與航空公司合作頻繁，開通旅游熱點(diǎn)地的航班直飛，推出大批直飛旅游產(chǎn)品，既使游客行程更方便省時(shí)，產(chǎn)品報(bào)價(jià)大幅下降，也使企業(yè)獲得了更多利潤(rùn)。（三）建立利益保障機(jī)制通過(guò)供應(yīng)商參與旅游產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開發(fā)，能夠改善旅游企業(yè)之間的相互交流，實(shí)現(xiàn)共同的企業(yè)目標(biāo)和期望，旅行社和供應(yīng)商都能增強(qiáng)抵抗危機(jī)的能力。旅行社與供應(yīng)商合作開發(fā)旅游產(chǎn)品，最大的動(dòng)力來(lái)自于利益，如果旅游企業(yè)之間的利益分配不均，就會(huì)失去合作的動(dòng)力。只有建立相應(yīng)的利益保障機(jī)制，共同分擔(dān)旅游產(chǎn)品開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，才能確保合作雙方利益的實(shí)現(xiàn)，提高供應(yīng)商合作的積極性（圖3）。旅行社或旅游公司在一定程度上要保證飯店、交通、景點(diǎn)等旅游供應(yīng)商穩(wěn)定的銷售量。在旅游淡季時(shí)，幫助供應(yīng)商推銷更多的產(chǎn)品，提高旅游設(shè)施的使用率，但不可借機(jī)壓低價(jià)格；幫助旅游供應(yīng)商提高旅游服務(wù)的能力，降低企業(yè)之間交易成本，保證供應(yīng)商的利潤(rùn)穩(wěn)定性，在宣傳旅游產(chǎn)品的同時(shí)幫助供應(yīng)商提升企業(yè)形象。旅行社與旅游供應(yīng)商要經(jīng)常互相溝通，建立起旅行社和供應(yīng)商不同合作階段（如淡季或者旺季）的約束與激勵(lì)機(jī)制，在多種可選擇的策略中挑選雙方都較滿意的方法，同時(shí)雙方也互相監(jiān)督，保證旅游產(chǎn)品順利開發(fā)和旅游供應(yīng)鏈效率最大化的實(shí)現(xiàn)。

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篇8

Abstract: The aim of all the node enterprises to join the supply chains of agricultural products processing industry is to generate over the interests of the supply chain. Over the distribution of benefits become a hot research. The paper analyzes the problem of benefits distribution about supply chains of agricultural products processing industry through evolutionary game and constructs an evolutionary game model, ultimately determines the distribution benefits formula of coefficient λ.

關(guān)鍵詞： 農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)；供應(yīng)鏈；利益分配；演化博弈

Key words: the processing industry of agricultural products；supply chains；profit distribution；evolutionary game

中圖分類號(hào)：F250 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-4311（2011）08-0034-02

0引言

在傳統(tǒng)的博弈理論中，認(rèn)為參與人是完全理性的，并且參與人是在完全信息的條件下進(jìn)行博弈的，但是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，參與人的這種完全理性與完全信息是很難做到的。所以，演化博弈論認(rèn)為參與人是有限理性的，作為有限理性的參與人不可能完全正確地對(duì)博弈信息進(jìn)行分析，要通過(guò)反復(fù)地模仿、學(xué)校、突變等動(dòng)態(tài)過(guò)程，最終達(dá)到一種均衡的狀態(tài)。演化博弈理論概念的重要組成是“演化穩(wěn)定策略”（Evolutionarily Stable Strategy，ESS）和復(fù)制動(dòng)態(tài)模型（Replicate Dynamic，RD）[1]。

1演化博弈論在農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益分配中的優(yōu)勢(shì)

在一定程度上，演化博弈論對(duì)傳統(tǒng)博弈理論關(guān)于理性假設(shè)和完全信息假設(shè)的問(wèn)題進(jìn)行了補(bǔ)充和修正。與傳統(tǒng)的博弈論相比，在對(duì)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益均衡分配問(wèn)題的研究上，演化博弈理論具有如下的優(yōu)勢(shì)：

1.1 強(qiáng)調(diào)參與人是有限理性的傳統(tǒng)博弈理論對(duì)參與人的假設(shè)是具有完全理性[2]，在整個(gè)的博弈過(guò)程中，參與人至始至終都是以實(shí)現(xiàn)自身利益最大化為目標(biāo)的，無(wú)論是在確定還是在非確定環(huán)境下，做出的決策以及判斷都是正確的，都能實(shí)現(xiàn)自身的利益最大化。在農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)中，各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)與演化博弈中的參與者一樣是具有有限理性的，他們的多數(shù)決策都是在復(fù)雜多變的環(huán)境下做出的，很難做到完全理性，并且對(duì)于博弈信息的掌握也是有限，參與人最后的博弈結(jié)果很難達(dá)到均衡的狀態(tài)。演化博弈論放棄了完全理性這一假設(shè)，認(rèn)為參與人在博弈過(guò)程中具有有限理性，這種有限理性是由參與人的知識(shí)水平、判斷能力以及對(duì)博弈信息收集分析能力的有限性所決定的，由于參與人的有限理性決定了其決策的過(guò)程是一個(gè)非常復(fù)雜的調(diào)整過(guò)程，通過(guò)不斷的調(diào)整，最終得到均衡的博弈結(jié)果。所以，運(yùn)用演化博弈理論對(duì)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益分配問(wèn)題進(jìn)行研究，通過(guò)各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)間的不斷博弈，最終得到農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益均衡分配的方法。

1.2 強(qiáng)調(diào)博弈的動(dòng)態(tài)過(guò)程傳統(tǒng)博弈理論與演化博弈理論中都有動(dòng)態(tài)博弈的概念，但是兩者之間卻存在著本質(zhì)的區(qū)別。傳統(tǒng)博弈理論中的動(dòng)態(tài)博弈是由于參與人在進(jìn)行策略選擇時(shí)有先后次序之分所產(chǎn)生的，它是用來(lái)檢驗(yàn)作為完全理性的參與人對(duì)于信息傳遞的處理能力的。而演化博弈理論中的動(dòng)態(tài)博弈指的是博弈的調(diào)整過(guò)程，這種調(diào)整過(guò)程實(shí)質(zhì)上是在各種影響因素的共同作用下使一個(gè)動(dòng)態(tài)系統(tǒng)達(dá)到均衡的過(guò)程，并認(rèn)為這個(gè)均衡可以用一個(gè)函數(shù)來(lái)表示，這個(gè)函數(shù)是均衡過(guò)程的函數(shù)，可以將與均衡有關(guān)的各種影響因素都引入到該函數(shù)中，即演化博弈模型[3]。農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈具有很強(qiáng)的動(dòng)態(tài)性，在利益分配問(wèn)題上，各個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間通過(guò)反復(fù)地學(xué)習(xí)、模擬、協(xié)商談判等動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程而最終達(dá)成一致。而演化博弈理論強(qiáng)調(diào)的正是這種動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程，所以，比傳統(tǒng)博弈理論更適合描述農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈的利益分配過(guò)程。

1.3 提出了演化穩(wěn)定策略這一均衡概念傳統(tǒng)博弈理論的均衡概念主要討論的是博弈均衡，研究的主要是納什均衡及其精煉納什均衡。而那是均衡點(diǎn)是一個(gè)靜態(tài)的概念，指的是系統(tǒng)中的一個(gè)fixed point，這個(gè)不動(dòng)點(diǎn)不能用來(lái)描述系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性。而演化博弈理論中的演化穩(wěn)定策略，是指群體達(dá)到一種能夠消除任何小的突變的狀態(tài)時(shí)群體所選擇的策略[1]。從演化穩(wěn)定策略的概念來(lái)看，它也是一個(gè)靜態(tài)的概念，但是它可以用來(lái)描述動(dòng)態(tài)系統(tǒng)中的一些動(dòng)態(tài)性質(zhì)，更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)參與人的策略。運(yùn)用演化穩(wěn)定策略，可以更好地描述農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定狀態(tài)，從而確定其利益分配的均衡方案。

2農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益均衡分配博弈模型

2.1 模型建立本文主要研究的是農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈上農(nóng)戶組織，農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)，銷售商之間的利益分配問(wèn)題，在整條供應(yīng)鏈上的利益分配問(wèn)題是以農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)為核心的，由農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)進(jìn)行主導(dǎo)的，考慮到在農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈上的農(nóng)戶組織和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的供應(yīng)關(guān)系與銷售商和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的供應(yīng)關(guān)系是相似的，所以在這里只對(duì)農(nóng)戶組織和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的利益分配問(wèn)題進(jìn)行研究，而銷售商和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的利益分配問(wèn)題用類似的方法解決就可以了。

假設(shè)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈中有一群農(nóng)戶組織（或銷售商，本文以農(nóng)戶組織為例）與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)，雙方面臨著兩種策略選擇，合作與不合作，合作主要是指農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間進(jìn)行縱向合作，農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)出對(duì)農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)資料進(jìn)行加工外，還向農(nóng)戶組織提供優(yōu)良的種子，化肥、農(nóng)藥、先進(jìn)的種植技術(shù)和科學(xué)的管理方法等支持，通過(guò)這些合作能夠提高農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全水平，降低交易成本，提高顧客的滿意度，最終提高農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，從而獲得超額利益。而不合作主要是指農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)各自選擇獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，互不干涉，雙方嚴(yán)格按照交易合同之間交易。雙方在考慮自身群體的因素和其他成員的策略選擇情況的基礎(chǔ)上，對(duì)其策略進(jìn)行選擇和調(diào)整。所以，農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的博弈屬于兩種群的演化博弈。

各假設(shè)信息如下：

v1，v2分別為農(nóng)戶組織和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)不合作時(shí)單位產(chǎn)品所獲得的利潤(rùn)，v1、v2>0；

Q表示農(nóng)戶提供給農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的原材料銷售量，Q>0；

C1，C2分別為農(nóng)戶和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)選擇合作時(shí)所投入的初始成本；

ΔV為為農(nóng)戶和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)選擇合作時(shí)所創(chuàng)造的超額收益；

λ為農(nóng)戶組織獲得的合作產(chǎn)生的超額收益的分配系數(shù)，0

博弈方：農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)和農(nóng)戶組織，且雙方具有有限理性；

策略：農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的策略集均為（合作，不合作）；

策略的采用比例：農(nóng)戶組織群體中采取合作的概率為x（0?燮x?燮1），不合作的概率為1-x；農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)采取合作的概率為y（0?燮y?燮1），不合作的概率為1-y。

因此，農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的博弈矩陣如表1。

綜上所述可得，農(nóng)戶組織選擇合作策略的期望支付為：

E=yλΔV+vQ-C

農(nóng)戶組織選擇不合作的期望支付為：

E=vQ

因此，農(nóng)戶組織的平均期望支付為：

=xE+（1-x）E=λΔVxy-Cx+vQ

同理，農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的平均期望支付為：

=yE+（1-y）E=（1-λ）ΔVxy-Cy+vQ

由以上各式可得，農(nóng)戶群體和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)對(duì)x、y的復(fù)制動(dòng)態(tài)方程為：

=xE-=x（1-x）λΔVy-C=yE-=y（1-y）（1-λ）ΔVx-C

2.2 模型分析令=0，=0，得到：在區(qū)域{（x，y）；0?燮x，y?燮1}中，存在A（0，0），B（0，1），C（1，0），D（1，1），E，5個(gè)均衡點(diǎn)。根據(jù)Friedman提出的方法[4]，僅有（0，0）和（0，1）是穩(wěn)定的，是進(jìn)化穩(wěn)定策略（ESS），分別對(duì)應(yīng)于農(nóng)戶與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)間（合作，合作）和（不合作，不合作）兩種策略。

農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)博弈的動(dòng)態(tài)演化過(guò)程可以用圖1進(jìn)行描述[5]。其中，折線BEC表示系統(tǒng)收斂于不同狀態(tài)的臨界線，在折線上方（CDBE部分）系統(tǒng)向（合作，合作）方向進(jìn)行演化，收斂于（合作，合作），農(nóng)戶組織和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)形成了完全合作的關(guān)系；在折線下方（ACEB部分）系統(tǒng)向（不合作，不合作）方向進(jìn)行演化，收斂于（不合作，不合作），農(nóng)戶組織和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)各自完全獨(dú)立運(yùn)營(yíng)。

2.3 分配系數(shù)λ取值的分析根據(jù)以上分析，農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)演化博弈的長(zhǎng)期均衡結(jié)果是完全合作還是完全不合作，取決于區(qū)域CDBE和區(qū)域ACEB的面積。當(dāng)SCDBE>SACEB時(shí)，農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)合作的概率大于不合作的概率，系統(tǒng)將沿著路徑ED向完全合作的方向演化；當(dāng)SCDBE

農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)加入供應(yīng)鏈的直接目的就是獲得超額利益，而農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈超額利益的分配是否公平合理是影響整體供應(yīng)鏈穩(wěn)定性的決定性因素，在這里我們用λ表示農(nóng)戶組織獲得的超額利益的分配系數(shù)，λ的取值可以直接反應(yīng)利益分配的合理性問(wèn)題。下面討論分析λ的取值。

根據(jù)圖1，得出區(qū)域ACEB的面積為

S=•x+•y=+

S對(duì)λ求導(dǎo)有：

=+

進(jìn)一步求導(dǎo)得：

=+

可見(jiàn)>0，所以S有極小值，則S有極大值，即農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)向完全合作的概率有極大值。

令=0，得到：

=

求得：

λ=，

λ=

可見(jiàn)，利益分配系數(shù)λ的取值與農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)合作時(shí)投入的初始成本有關(guān)，具體是取λ還是λ視具體情況而定，λ的取值范圍為0

4結(jié)論

近年來(lái)，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)得到了較快的發(fā)展并成為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潛力增長(zhǎng)點(diǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，以農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)為核心的農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈也得到了一定的發(fā)展。農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)，而農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈的利益分配問(wèn)題是影響農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵因素。所以，如何公平、合理地對(duì)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈的利益進(jìn)行分配成為學(xué)者們的研究重點(diǎn)。本文運(yùn)用演化博弈理論對(duì)農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈中農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)之間的博弈進(jìn)行了演化分析，建立了農(nóng)戶組織與農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)的動(dòng)態(tài)模型，并在此基礎(chǔ)上確定了分配系數(shù)的取值，實(shí)現(xiàn)了農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)供應(yīng)鏈利益的均衡分配。

參考文獻(xiàn)：

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[3]周F.產(chǎn)業(yè)集群供應(yīng)鏈及其演化博弈分析[D].2008：48.

篇9

專利法第二十六條第三款規(guī)定，說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)明或者實(shí)用新型作出清楚、完整的說(shuō)明，以所屬技術(shù)領(lǐng)域的技術(shù)人員能夠?qū)崿F(xiàn)為準(zhǔn)[1]。專利法規(guī)定的充分公開涉及到3點(diǎn)[2-3]：1）清楚；2）完整；3）所屬技術(shù)領(lǐng)域的技術(shù)人員能夠?qū)崿F(xiàn)。如果不能同時(shí)滿足這3點(diǎn)，那么就會(huì)導(dǎo)致說(shuō)明書的公開不充分。

而在企業(yè)專利申請(qǐng)中，時(shí)常會(huì)出現(xiàn)申請(qǐng)人將產(chǎn)品型號(hào)寫入申請(qǐng)文件中，且該產(chǎn)品型號(hào)不為大眾所公知進(jìn)而導(dǎo)致申請(qǐng)文件不能滿足說(shuō)明書公開充分的要求，其便屬于專利審查指南[2]規(guī)定了五種公開不充分的情形的第二種情況：（2）說(shuō)明書中給出了技術(shù)手段，但對(duì)所屬技術(shù)領(lǐng)域的技術(shù)人員來(lái)說(shuō)，該手段是含糊不清的，根據(jù)說(shuō)明書記載的內(nèi)容無(wú)法具體實(shí)施；本文進(jìn)一步以案例說(shuō)明如下。

2、企業(yè)申請(qǐng)案例中公開不充分的幾種情況

2.1企業(yè)自定義產(chǎn)品型號(hào)（例如利用企業(yè)名稱命名產(chǎn)品）導(dǎo)致公開不充分

本案例涉及電子公司研發(fā)的一種用于激光調(diào)阻機(jī)的激光調(diào)阻控制裝置。專利申請(qǐng)文件中記載：“CPU單元通過(guò)EST總線對(duì)U104及U204進(jìn)行寫操作編程，Q_RATE生成器、BITE_SIZE生成器和切割目標(biāo)長(zhǎng)度生成器分別對(duì)應(yīng)一個(gè)計(jì)數(shù)器”。

由于申請(qǐng)文件中僅在上述語(yǔ)句中涉及“EST總線”，因此在審查過(guò)程中該申請(qǐng)被指出公開不充分。專利局的理由是該“EST總線”的產(chǎn)品型號(hào)并非激光調(diào)阻機(jī)中公知的產(chǎn)品型號(hào)，即本領(lǐng)域技術(shù)人員不清楚“EST總線”為何種總線，從申請(qǐng)文件中也不能明確其具體結(jié)構(gòu)。

申請(qǐng)企業(yè)進(jìn)一步在意見(jiàn)陳述書中該產(chǎn)品型號(hào)是利用本企業(yè)的企業(yè)名稱命名的?！癊ST總線”中的“EST” 為“東科（East Science and Technology）”英文縮寫，而“東科（East Science and Technology）”表示的是蘇州市東科電子有限公司，同時(shí)提交了公司主頁(yè)等相關(guān)證據(jù)。根據(jù)企業(yè)所述，該“EST總線”是指連接各個(gè)芯片或模塊所采用的總線，與通常所說(shuō)的總線并沒(méi)有實(shí)質(zhì)意義上的明顯區(qū)別。

專利局在收到企業(yè)意見(jiàn)陳述后，仍然認(rèn)為申請(qǐng)存在公開不充分的問(wèn)題。首先，對(duì)于企業(yè)提供的公司主頁(yè)的相關(guān)內(nèi)容不予采信――雖然公司主頁(yè)上的日期為2011年3月21日，但是該網(wǎng)頁(yè)在專利申請(qǐng)的申請(qǐng)日之后的2012年9月17曾被編輯修改，因此無(wú)法確定網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容的實(shí)際公開日期。其次，認(rèn)為總線分為很多類型，其通信協(xié)議、傳輸形式等各不相同，僅僅通過(guò)芯片或電路結(jié)構(gòu)的引腳定義以及申請(qǐng)文件中的示意性附圖無(wú)法實(shí)現(xiàn)各個(gè)芯片和電路之間的連接，在EST總線的具體內(nèi)容未知的情況下，激光調(diào)阻機(jī)領(lǐng)域的技術(shù)人員根據(jù)說(shuō)明書中的記載，無(wú)法實(shí)施該發(fā)明。

申請(qǐng)人在隨后對(duì)“EST總線”的連接關(guān)系、定義以及協(xié)議進(jìn)行了進(jìn)一步闡述。進(jìn)而證明了 “EST總線”即是指連接各個(gè)芯片或模塊所采用的總線，與通常所說(shuō)的總線并沒(méi)有實(shí)質(zhì)意義上的明顯區(qū)別。激光調(diào)阻機(jī)領(lǐng)域的技術(shù)人員根據(jù)本申請(qǐng)文件中所采用的芯片或電路結(jié)構(gòu)，可以根據(jù)芯片或電路結(jié)構(gòu)的引腳定義以及申請(qǐng)文件中的附圖，明確“EST總線”是如何在各個(gè)芯片或電路之間連接的。專利局最終接受了申請(qǐng)人的意見(jiàn)陳述，認(rèn)為其克服了公開不充分的問(wèn)題。

從上述案件可知，當(dāng)申請(qǐng)中企業(yè)采用了自定義產(chǎn)品型號(hào)如利用企業(yè)名稱定義產(chǎn)品導(dǎo)致專利申請(qǐng)受阻時(shí)，可以先通過(guò)證明該型號(hào)的產(chǎn)品相對(duì)于專利為現(xiàn)有產(chǎn)品，再通過(guò)闡述該產(chǎn)品在技術(shù)方案中的作用來(lái)證明其所應(yīng)有的結(jié)構(gòu)，由此即可克服公開不充分的問(wèn)題：

①包括產(chǎn)品型號(hào)的企業(yè)宣傳資料，例如公司主頁(yè)；

②證明產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，例如通過(guò)闡述該產(chǎn)品在技術(shù)方案中的作用。

2.2外部采購(gòu)所得產(chǎn)品的型號(hào)導(dǎo)致公開不充分

該案涉及一種3-丙基三甲氧基硅烷的制備方法。專利申請(qǐng)文件中記載：“然后在該反應(yīng)物中加入 0.1～0.5‰阻聚劑 ZJ-701 和 1～1.5‰的阻聚劑 ZJ-101，……阻聚劑ZJ-101（北京加成助劑研究所提供或購(gòu)置）?！?/p>

專利局認(rèn)為專利文件中對(duì)于阻聚劑 ZJ-101 僅提到“北京加成助劑研究所提供或購(gòu)置”，而上述型號(hào)的阻聚劑并非制備3-丙基三甲氧基硅烷時(shí)采用的常用產(chǎn)品，申請(qǐng)文件中也未對(duì)阻聚劑 ZJ-101 的具體化學(xué)結(jié)構(gòu)或組成進(jìn)行任何解釋說(shuō)明，因此，本領(lǐng)域技術(shù)人員根據(jù)該申請(qǐng)說(shuō)明書所記載的內(nèi)容難以確定所述阻聚劑 ZJ-101 的確切技術(shù)含義，現(xiàn)有技術(shù)中也無(wú)法獲得阻聚劑 ZJ-101 的相關(guān)信息。因此，該專利申請(qǐng)存在公開不充分的問(wèn)題。

申請(qǐng)人進(jìn)而闡述了該產(chǎn)品是從撫順安信化學(xué)有限公司采購(gòu)的，并在附件中提供了兩份專利申請(qǐng)日以前的ZJ-101購(gòu)買合同，以證實(shí)該產(chǎn)品在申請(qǐng)日以前在市場(chǎng)上是流通的，本領(lǐng)域技術(shù)人員通過(guò)本申請(qǐng)的說(shuō)明書中的記載的“北京加成助劑研究所提供或購(gòu)置”，聯(lián)系到該研究所，進(jìn)一步是能夠獲知該產(chǎn)品有哪些具體生產(chǎn)廠家的，從而能獲得阻聚劑ZJ-101，用于實(shí)現(xiàn)本發(fā)明的內(nèi)容。但未隨之提供該ZJ-101阻聚劑的具體成分信息。

收到專利局的通知書后，申請(qǐng)人隨后利用購(gòu)買發(fā)票替換了難以證明簽約時(shí)間的購(gòu)買合同，并提供了能夠證明阻聚劑的具體成分的相關(guān)證據(jù)――三份申請(qǐng)日以前的阻聚劑ZJ-101的購(gòu)買發(fā)票、一份蓋有生產(chǎn)廠家公章的產(chǎn)品說(shuō)明書以及一份廠家提供的蓋章證明函。專利局接受了上述證據(jù)，認(rèn)為其可克服專利申請(qǐng)公開不充分的問(wèn)題。

由上述文件可知，對(duì)于外部采購(gòu)所得產(chǎn)品的型號(hào)導(dǎo)致公開不充分的問(wèn)題，企業(yè)通過(guò)提供下述文件以證明現(xiàn)有技術(shù)中存在該產(chǎn)品型號(hào)的產(chǎn)品且產(chǎn)品結(jié)構(gòu)明確即可克服：

①具有公信力的外部采購(gòu)證據(jù)，例如發(fā)票；

②證明產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的證據(jù)，例如產(chǎn)品說(shuō)明書。

篇10

論文關(guān)鍵詞：層次分析法，方案選擇，應(yīng)用

 

一、問(wèn)題的提出

企業(yè)為了增強(qiáng)產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，吸引顧客，必須提高其產(chǎn)品作為商品的價(jià)值。為此，要對(duì)產(chǎn)品各原理方案進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，新產(chǎn)品方案的選擇評(píng)價(jià)是一個(gè)群體決策問(wèn)題，其決策思路是先分別求出每一個(gè)方案的所有決策者的偏好意見(jiàn)的集結(jié)值，然后對(duì)其排序進(jìn)行決策。在國(guó)內(nèi)的研究中，產(chǎn)品方案選擇的方法一般有直接評(píng)分法和確定方案系數(shù)評(píng)價(jià)法等，這些方法在一定程度上能夠?qū)κ挛镞M(jìn)行量化且有一定的科學(xué)性, 但也存在著一些缺陷。層次分析法是為解決復(fù)雜問(wèn)題評(píng)價(jià)而產(chǎn)生的，它采用定量與定性相結(jié)合的分析方法, 適合于解決產(chǎn)品方案選擇等量化和評(píng)價(jià)問(wèn)題上。

二、層次分析法的基本原理

層次分析法(AnalyticHierarchy Process，簡(jiǎn)稱AHP)是美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家T.L.Saaty于上個(gè)世紀(jì)70年代提出的一種在處理復(fù)雜的決策問(wèn)題中，進(jìn)行方案比較排序的方法，其核心思想是把復(fù)雜的決策問(wèn)題層次化，把決策問(wèn)題按總目標(biāo)、子目標(biāo)、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、直到具體措施的順序分解為不同層次的結(jié)構(gòu)；上一層元素對(duì)相鄰的下一層次的全部或部分元素起支配作用；然后利用求判斷矩陣的特征向量辦法企業(yè)管理論文，求得每一層的各元素對(duì)上一層次某元素的權(quán)重，然后通過(guò)加權(quán)和的方法遞階歸并，求出最低層（供選擇的方案或具體措施）、最高層（總目標(biāo)）的相對(duì)重要性，從而對(duì)最低層各元素進(jìn)行優(yōu)劣等級(jí)的排序。

1、構(gòu)造出層次結(jié)構(gòu)模型各層次的判斷矩陣

依據(jù)AHP原理和程序，聘請(qǐng)有關(guān)專家，自上而下對(duì)產(chǎn)品各構(gòu)成部件指標(biāo)進(jìn)行兩兩重要程度判斷比較，構(gòu)造判斷矩陣。為了使因素之間進(jìn)行兩兩比較，得到量化的判斷矩陣，根據(jù)心理學(xué)家的研究提出：人們區(qū)分信息等級(jí)的極限能力為7±2，引入1～9的標(biāo)度，如表1所示。根據(jù)標(biāo)度表構(gòu)造產(chǎn)品各構(gòu)成部件各層級(jí)指標(biāo)的兩兩判斷矩陣如表2所示：

表1 標(biāo)度值表表2 層次分析法中兩兩比較判斷矩陣

 

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