導語：如何才能寫好一篇行業(yè)安全管理論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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1)專業(yè)技術(shù)人員數(shù)量與實際工作量所需人員數(shù)量不匹配。2013年自貢市在建工程達600多個，安全監(jiān)督人員工作量是國家規(guī)定的10倍～15倍，工作責任大，導致安全管理人員嚴重超負荷工作。2)安全管理所需資金不足。由于人員配置數(shù)量不足，相應的資金數(shù)量也不足。改善資金保障，有利于提高安全管理效率，提供更好的后勤支持。3)安全管理所需設(shè)備不足。安全管理設(shè)備不能得到及時的更新，不能滿足日新月異的新材料新技術(shù)，且車輛嚴重不足，加之人員較少更加大了全市建設(shè)工程安全管理的難度。及時更新各類設(shè)備，保證巡查出行車輛配備，是安全管理工作的基石。

2建筑行業(yè)工程施工安全管理存在的主要問題

自貢市建設(shè)工程安全事故從近年的統(tǒng)計來看，傷亡主要出現(xiàn)在施工現(xiàn)場的高空墜落事故，約占事故總量的70%以上，事故的原因主要是人的不安全行為和物的不安全因素。

2．1人的不安全行為

1)違章指揮、違章作業(yè)、違反勞動紀律的“三違”行為，主要表現(xiàn)為:a．現(xiàn)場管理人員未認真審查人員資格，致使未取得高處作業(yè)資格的工人擅自從事高處作業(yè);b．在砌體、門窗安裝等作業(yè)時，工人只圖操作方便而私自拆除安全防護設(shè)施;c．為圖方便快捷隨意攀爬外架、陽臺等地方上下進入操作層，而不按規(guī)定的通道通行;d．在拆除腳手架、模板支撐系統(tǒng)、施工起重機械等時，相關(guān)人員到位不齊或是未嚴格按照專項方案操作;e．工人進行高處作業(yè)時，未穿戴安全帽、安全帶等防護用品或是穿戴方式不標準。2)人的操作失誤，主要表現(xiàn)為:a．在臨邊、洞口施工時因踩空、踩滑而墜落;b．在高處操作時未系安全帶或是安全帶系掛方式不正確而墜落;c．在交叉作業(yè)時，因作業(yè)人員之間配合失誤而導致相關(guān)作業(yè)人員墜落。3)麻痹大意，注意力不集中，主要表現(xiàn)為操作時或行動前不注意觀察周圍的環(huán)境是否安全而輕率行動，比如未先探明腳下的腳手板是探頭板或已腐朽破損的板而輕易踩上去墜落造成傷害事故，或者未先觀察周邊環(huán)境而誤進入危險部位以致造成傷害事故。

2．2物的不安全因素

1)安全防護設(shè)施材料的強度不夠、銹蝕老化等，主要表現(xiàn)為:a．鋼管、扣件、頂托等材料由于壁厚或直徑不達標、銹蝕、扣件不合格而折斷、變形失去防護作用;b．腳手板由于厚度不足、強度不夠而變形、折斷等導致其上操作人員墜落;c．因其他設(shè)施設(shè)備(葫蘆、鋼絲繩等)破壞而導致工人墜落。2)安全防護設(shè)施不規(guī)范、裝置失靈而導致事故，主要表現(xiàn)為:a．洞口、臨邊以及操作平臺等周邊的防護設(shè)施不合格;b．腳手架、施工電梯等設(shè)施設(shè)備由于搭設(shè)不規(guī)范、安全裝置未檢測或過期失效而導致腳手架、施工電梯垮塌、墜落。3)勞動防護用品缺陷，主要表現(xiàn)為:工人的安全帽、安全帶等用品缺乏統(tǒng)一有效的管理，其質(zhì)量參差不齊，有的為工人自購，有的為單位購買，未進行進場檢測，以致有的防護用品已嚴重老化還在使用，根本起不到安全防護的作用。

3建筑行業(yè)施工安全管理應對措施

1)全面落實安全生產(chǎn)責任制。安全生產(chǎn)責任制是企業(yè)最基本的一項安全制度，同時也是企業(yè)安全生產(chǎn)和勞動保護管理制度的核心。企業(yè)應制定詳盡的安全生產(chǎn)責任制度，明確各級管理人員職責范圍，做到專人專職，嚴格執(zhí)行各級管理人員帶班上崗制度，提高管理人員的責任意識，通過管理人員的自覺行為帶動工人重視安全的自覺性，從而消滅違章作業(yè)，鼓勵工人自覺抵制違章指揮，形成良性循環(huán)，將各類事故的發(fā)生降到最低程度。同時，應建立應急救援預案，落實安全技術(shù)交底和三級安全教育，對危險性較大分部分項工程要編制專項施工方案，組織專家論證，并應嚴格按照專家組意見修改完善后的專項方案施工。

2)明確總承包單位和分包單位之間的責任。施工總承包企業(yè)依法將建設(shè)工程分包給其他單位的，應在分包合同中明確各自在安全生產(chǎn)方面的權(quán)利和義務。施工總承包企業(yè)對分包工程的安全生產(chǎn)承擔連帶責任。目前，多數(shù)防水工程、裝飾工程等都由專業(yè)公司分包，分包單位不服從總包單位管理而導致事故發(fā)生的，應由分包單位承擔主要的責任。

3)加強現(xiàn)場材料質(zhì)量檢驗和管理工作。施工企業(yè)租賃、采購的安全防護設(shè)施和用具，須具備生產(chǎn)許可證和產(chǎn)品合格證，并應在進入施工現(xiàn)場前進行相關(guān)檢驗，合格后方可進入現(xiàn)場。同時，要建立臺賬，專人管理，定期進行檢查、維修和保養(yǎng)，并記錄在冊。

4)嚴格落實建筑施工安全管理工作?，F(xiàn)在多數(shù)企業(yè)為求效益，一味地搶工期、趕進度，只注重如何快速完工，而忽視了安全生產(chǎn)和管理，致使安全事故時有發(fā)生，得不償失。為了保障工程質(zhì)量安全，各方責任主體必須堅持“先安全，后生產(chǎn)，不安全，不生產(chǎn)”的原則，進一步加強施工現(xiàn)場的安全管理。

5)充分發(fā)揮監(jiān)理作用。建設(shè)單位要充分發(fā)揮監(jiān)理在安全生產(chǎn)方面的監(jiān)管作用，賦予監(jiān)理單位一定的權(quán)限，鼓勵和支持監(jiān)理單位加強安全生產(chǎn)監(jiān)管。監(jiān)理單位要健全質(zhì)量管理體系，切實落實人員定崗、持證上崗和總監(jiān)負責制，加強現(xiàn)場項目部人員的配置和管理，選派具備相應資格的總監(jiān)理工程師和監(jiān)理工程師進駐施工現(xiàn)場，結(jié)合項目實際，嚴格審查施工單位和人員的從業(yè)資質(zhì)，檢查進場原材料，加大各專項方案的審查特別是危險性較大的分部分項工程專項施工方案，加強施工過程中的旁站、巡視、平行檢驗工作。

6)加強建設(shè)行政主管部門監(jiān)督力度。建設(shè)行政主管部門要加強監(jiān)管人員業(yè)務知識培訓，大力提高監(jiān)管人員的業(yè)務能力和依法行政水平。同時，要加強對各方責任主體的監(jiān)管力度，規(guī)范各方責任主體的行為，督促其大力開展隱患排查，確保安全施工。

4結(jié)語

篇2

一、指導思想

以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，堅持創(chuàng)新與實踐相結(jié)合，貫徹執(zhí)行中油集團公司和油田公司工作會議關(guān)于管理創(chuàng)新的工作部署，以我廠“281”發(fā)展目標和實現(xiàn)今年天然氣3.5億方和原油10.3萬噸的生產(chǎn)任務為中心,緊密結(jié)合我廠2008年各項經(jīng)營業(yè)績目標，針對管理難點和薄弱環(huán)節(jié)，圍繞內(nèi)控管理體系建設(shè)，以“降本增效”為主線，以提高管理效率和效益為目標，樹立全新的管理理念，大力推進全員創(chuàng)新實踐活動，加強創(chuàng)新項目的全過程管理，促進增長方式的轉(zhuǎn)變，真正做到有目標、有計劃、有組織的創(chuàng)新，有力推動我廠科學、安全、清潔、節(jié)約、和諧發(fā)展。

二、開展管理創(chuàng)新活動的目的

通過開展管理創(chuàng)新活動，充分發(fā)揮廠機關(guān)各部室、基層各站隊在管理工作中的積極性、主動性、創(chuàng)造性，進一步轉(zhuǎn)變管理思想，更新管理形式，完善管理制度，改進管理方式、方法，促進我廠管理水平的提高和各項工作的開展。

三、管理創(chuàng)新的范圍及內(nèi)容

2008年，管理創(chuàng)新工作要緊密圍繞我廠在2008年工作會議上提出的堅定“一個目標”、做好“兩篇文章”、采取“三項措施”、開展“四項工作”、實施“五個推進”的總體戰(zhàn)略部署，結(jié)合自身實際，在管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果、管理論文及發(fā)展研究課題三個方面加強創(chuàng)新工作。

(一)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果。要緊緊抓住事關(guān)我廠發(fā)展的重大性、疑難性、緊迫性問題，創(chuàng)新管理方法、改進工作方式、提高工作效率。管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果必須兼具創(chuàng)新性、實踐性和效益性。成果選題可參照以下內(nèi)容：建立現(xiàn)代企業(yè)制度、優(yōu)化機構(gòu)設(shè)置、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制等方面內(nèi)容；在創(chuàng)新或改進安全環(huán)保、降本增效、開發(fā)管理、工程技術(shù)、工程建設(shè)、相關(guān)產(chǎn)業(yè)、投資項目、資金管理、裝備管理、物資管理、成本控制、人力資源、質(zhì)量管理、法律事務管理、企業(yè)信息化管理、全面績效管理等方面內(nèi)容；借鑒和應用國內(nèi)外先進的管理創(chuàng)新成果，取得明顯經(jīng)濟和社會效益的其它企業(yè)管理方面內(nèi)容。

(二)管理論文。要密切結(jié)合公司和我廠管理或改革的實際，有鮮明的石油行業(yè)特色，有創(chuàng)新的理論思維和獨到的見解，對企業(yè)的改革與管理有一定的指導意義。管理論文要求論點鮮明正確、論據(jù)充分真實、結(jié)論明確，要結(jié)合實際情況，突出理論研究性和實效性。論文選題可參照以下內(nèi)容：企業(yè)經(jīng)營決策、戰(zhàn)略管理、安全管理、hse體系、資金管理、裝備管理、物資管理、成本控制、質(zhì)量管理、市場營銷、勞動用工、法律事務、清潔發(fā)展、和諧發(fā)展、節(jié)約發(fā)展、信息管理、企業(yè)文化建設(shè)及全面建設(shè)科技安全和諧大油田方面的思路、目標、任務和保障措施等方面。

(三)發(fā)展研究課題。從企業(yè)持續(xù)發(fā)展和科學發(fā)展的高度出發(fā)，對企業(yè)的內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境、發(fā)展戰(zhàn)略及實施途徑、管理體制和運行機制、改革發(fā)展焦點問題等進行研究，具體研究可圍繞四個方面展開：一是對國家、中油集團公司及中油股份公司政策、法規(guī)的搜集整理和分析研究。主要是研究國家和上級有關(guān)財政稅收、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、勞動工資、環(huán)境保護以及深化改革等方面的政策、法律和法規(guī)及其變化情況，客觀分析由此產(chǎn)生的現(xiàn)實和潛在影響，以利于企業(yè)正確解讀、合理運用相關(guān)政策，完善內(nèi)部配套措施；二是對我廠發(fā)展戰(zhàn)略實施途徑的研究。根據(jù)公司和我廠總體發(fā)展目標和發(fā)展戰(zhàn)略，對我廠各項業(yè)務的發(fā)展方式，以及財務、投資、人力資源管理等各項職能戰(zhàn)略進行研究。三是對我廠優(yōu)化管理體制和運行機制的研究。根據(jù)公司重組整合后的管理需要，對我廠管理體制和運行機制方面的重點問題開展研究，大力推進管理理念、管理模式和管理方法的創(chuàng)新。四是對進一步深化改革的焦點、難點問題的研究。以構(gòu)建和諧企業(yè)為核心，圍繞“三項制度”改革、解決制約企業(yè)發(fā)展瓶頸、企業(yè)穩(wěn)定形勢維護等展開研究，對存在的矛盾和問題進行深入分析，提出切實可行的解決方案。

針對我廠的經(jīng)營現(xiàn)狀和開發(fā)前景，主要圍繞安全環(huán)保、節(jié)能降耗、開發(fā)管理、投資項目、資產(chǎn)管理、成本控制、人力資源、基礎(chǔ)工作信息化、企業(yè)文化等方面，開展以管理機制、體制、制度、理念、方法、手段等為內(nèi)容，通過建議、論文、論著、經(jīng)驗總結(jié)、成果報告等形式體現(xiàn)的創(chuàng)新活動。

廠機關(guān)各部門、基層單位要根據(jù)工作職能、主要業(yè)務及重點工作開展有針對性的、突出本專業(yè)特點的管理創(chuàng)新活動。各部門主要側(cè)重于專業(yè)管理機制、體制、制度等方面的創(chuàng)新；各基層站隊主要側(cè)重于生產(chǎn)經(jīng)營管理方法、手段等方面的創(chuàng)新；基層班組和崗位員工主要側(cè)重于小改小革和管理建議等方面的創(chuàng)新。為此，全廠上下要全面動員，積極組織，扎實開展全員全過程的創(chuàng)新實踐活動。

1、安全環(huán)保管理重點在如何落實安全環(huán)保責任制,推進安全環(huán)保管理運行體系建設(shè),風險排查與隱患識別，提高安全環(huán)保意識、能力、實效性等方面進行創(chuàng)新。

2、節(jié)能降耗管理重點圍繞打造資源節(jié)約型企業(yè)，在建立節(jié)能責任體系，開展節(jié)約挖潛創(chuàng)效活動，提高集油、注水、機采、供熱等系統(tǒng)運行效率，建立各種耗能設(shè)備消耗定額，降低能耗指標等方面進行創(chuàng)新。

3、投資項目管理重點在完善投資體系建設(shè)，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)和運行管理流程，加強項目的前期論證和實施過程跟蹤管理，強化項目后期評估評價，嚴格項目考核等方面開展創(chuàng)新。

4、成本控制管理重點在成本的全面預算管理、單元核算、成本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化組合、成本控制激勵約束機制等方面進行創(chuàng)新。

5、人力資源管理重點圍繞優(yōu)化勞動組織形式和生產(chǎn)管理方式，完善考核激勵機制，防范勞動用工法律風險；改進培訓方法，嚴格培訓考核，突出針對性和實效性，提高員工素質(zhì)等方面實施創(chuàng)新。

6、資產(chǎn)裝備管理重點在資產(chǎn)的信息管理、資產(chǎn)的盤活利用和使用效率、資產(chǎn)分析評價、設(shè)備技術(shù)管理、設(shè)備現(xiàn)場管理尤其抽油設(shè)備管理等方面進行創(chuàng)新。

7、物資管理重點在物資消耗定額的完善、物資計劃、集中采購、倉儲及使用跟蹤管理、物耗分析評價等方面尋求創(chuàng)新。

8、開發(fā)管理重點在取全取準第一手資料，建設(shè)標準化油水井等方面進行創(chuàng)新。

9、基礎(chǔ)管理重點在各類信息的采集與應用，提升基礎(chǔ)工作信息化程度，提高工作效率，減輕基層負擔等方面開展創(chuàng)新。

10、法律風險防控管理重點圍繞法律風險識別，完善風險防范預案，健全法律防控體系，積極探索法律工作與各項專業(yè)管理工作相結(jié)合的運行辦法，依法維護企業(yè)權(quán)益等方面開展創(chuàng)新。

11、企業(yè)文化建設(shè)重點在探索文化與管理工作有效融合的途徑，增強企業(yè)凝聚力，塑造企業(yè)的良好形象等方面進行創(chuàng)新。

四、廠管理創(chuàng)新活動組織機構(gòu)

為了卓有成效的開展好我廠2008年管理創(chuàng)新活動，讓管理創(chuàng)新活動站在高處、落到實處，使其更加貼近經(jīng)營管理工作實際，廠成立管理創(chuàng)新項目領(lǐng)導組：

組長：

組員：

廠管理創(chuàng)新領(lǐng)導組下設(shè)管理創(chuàng)新辦公室，設(shè)在企管法規(guī)科。

主任：

組員：

五、廠管理創(chuàng)新項目管理小組責任

針對管理創(chuàng)新工作的范圍及內(nèi)容，廠各部門及基層站隊要承擔起相應的管理責任，分層級、分專業(yè)，綜合協(xié)調(diào)，抓住重點，明確任務，嚴格按要求認真組織實施。

1、實行層級管理。按照管理創(chuàng)新項目的內(nèi)容涉及的范圍、難易程度、可預期效益的大小和可推廣應用的領(lǐng)域等因素，按廠管理創(chuàng)新辦公室、專業(yè)科室和基層站隊三級管理體制進行管理并使每個項目都要落實責任部門、責任人。

對于涉及層面廣，跨部門或?qū)I(yè)，制約我廠又好又快發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)等項目將列為重要項目，由廠管理創(chuàng)新辦公室統(tǒng)一管理。

重要項目涉及的相關(guān)部門要按項目實施的要求成立課題組，確定項目長及相關(guān)人員，落實責任和工作任務，排出運行進度，明確要達到的目標及要求，進行全過程的跟蹤管理。

一般項目由專業(yè)科室和基層站隊結(jié)合管理工作實際確定創(chuàng)新課題，并實施項目管理，責任落實到人。

各基層站隊要發(fā)揮技能專家、高級技師、技師、技術(shù)能手、班組長等技術(shù)業(yè)務骨干人員作用，圍繞崗位生產(chǎn)管理實際開展小管理、小改小革和管理創(chuàng)新建議等活動，落實責任，大力推進全員管理創(chuàng)新實踐活動。

2、專業(yè)管理與綜合管理相結(jié)合。按照管理創(chuàng)新項目的專業(yè)屬性和特點，各專業(yè)科室要承擔起相應項目的實施管理主體責任，針對本專業(yè)管理的重點工作和薄弱環(huán)節(jié)開展管理創(chuàng)新立項審查、過程跟蹤、驗收評價等活動，認真組織項目實施。

廠企管部門是管理創(chuàng)新的綜合協(xié)調(diào)部門和牽頭組織部門，負責健全管理創(chuàng)新組織，建立創(chuàng)新成果評審委員會及專家數(shù)據(jù)庫，制定和督促落實管理創(chuàng)新方案，組織立項審查，監(jiān)督檢查實施過程，開展宣傳培訓工作。

六、管理創(chuàng)新項目組的工作內(nèi)容和步驟

管理創(chuàng)新工作的開展要本著注重創(chuàng)新性、實效性、可推廣性的原則，抓好立項審查、實施控制、驗收評價、申報評審等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對管理創(chuàng)新項目實施全過程跟蹤管理，真正做到有目標、有計劃、有組織的創(chuàng)新。

1、立項審查

采取逐級申報審查的辦法確定立項課題。廠管理創(chuàng)新辦公室負責組織專業(yè)科室和基層站隊確定管理創(chuàng)新課題，要求每個專業(yè)科室和基層站隊向廠創(chuàng)新項目管理領(lǐng)導小組至少申報2項課題；每個班組申報不少于1項課題或建議。

廠創(chuàng)新項目管理領(lǐng)導小組對申報課題進行立項審查，確定向公司申報的管理創(chuàng)新項目和廠自行負責的管理創(chuàng)新項目，并將確定的公司級管理創(chuàng)新項目（2項以上）向公司管理創(chuàng)新辦公室申報立項。

2、項目監(jiān)控

（1）組織實施。各部門、各基層單位要按立項審批確定的課題，結(jié)合具體管理工作運行，精心組織實施，每個項目的項目長或責任人要認真負責，半年對該課題進行一次階段性總結(jié)，總結(jié)要有工作寫實與分析評價。

（2）檢查指導。為督促各基層單位、各部門更好開展管理創(chuàng)新活動，提高創(chuàng)新工作的質(zhì)量，廠創(chuàng)新項目管理領(lǐng)導小組對創(chuàng)新計劃項目采取不定期過程監(jiān)督和檢查指導；同時，調(diào)研各項創(chuàng)新課題的實施進展情況，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題，調(diào)整創(chuàng)新方向和工作運行節(jié)奏，并總結(jié)階段性的創(chuàng)新成果。廠管理創(chuàng)新辦公室定期下發(fā)檢查考核通報，及時公布每個管理創(chuàng)新項目的開展情況及運行狀況。

3、項目驗收

對實施完成的項目，廠各項目組要及時進行歸納、總結(jié)和提煉，形成管理建議、論文、論著、經(jīng)驗總結(jié)、成果報告等。廠管理創(chuàng)新辦公室要組織對創(chuàng)新項目實施過程及效果進行驗收，驗收內(nèi)容主要包括創(chuàng)新項目關(guān)鍵節(jié)點的過程控制，創(chuàng)新項目在生產(chǎn)管理實踐中的應用情況，創(chuàng)新成果的新穎性、先進性和實用價值，必要的實施現(xiàn)場和相關(guān)的基礎(chǔ)資料等，驗收要形成完整的評價報告；要通過現(xiàn)場考核、聽取匯報等方式進行驗收，還要在驗收的基礎(chǔ)上，組織召開管理創(chuàng)新成果會，對驗收合格的項目進行，并交流優(yōu)秀創(chuàng)新成果。

對未完成的項目，相關(guān)項目組要寫出階段性的總結(jié)上報；失敗的項目要全面深入分析原因，并上報。

4、成果評審。

（1）成果申報：

①凡屬公司統(tǒng)一管理的計劃創(chuàng)新項目，由廠管理創(chuàng)新辦公室向公司管理創(chuàng)新辦公室進行申報；

②凡屬廠管理的一般創(chuàng)新項目，由各創(chuàng)新項目組負責向廠管理創(chuàng)新辦公室進行申報，經(jīng)驗收合格并后評出的優(yōu)秀項目成果，再由廠管理創(chuàng)新辦公室負責向公司管理創(chuàng)新辦公室進行申報。

（2）成果評審：廠管理創(chuàng)新辦公室負責組織并嚴格按規(guī)定程序進行評審。評審程序：

①管理創(chuàng)新辦公室對申報成果統(tǒng)一分專業(yè)提交相關(guān)部門進行初評；

②對初評結(jié)果提交管理創(chuàng)新成果評審委員會綜合評審；

③對評審出的優(yōu)秀成果，提交管理創(chuàng)新領(lǐng)導小組審批。

（3）成果：廠組織召開管理創(chuàng)新成果會，對管理創(chuàng)新領(lǐng)導小組審核通過的優(yōu)秀成果統(tǒng)一進行和評價，對有推廣應用價值的成果進行會議交流、學習、應用于生產(chǎn)管理實踐。通過評審，對效益突出的成果給予表彰獎勵。

七、建立管理創(chuàng)新獎勵機制。

設(shè)立管理創(chuàng)新專項獎勵基金，對于管理創(chuàng)新工作有突出貢獻的員工給予專項獎勵。從而充分調(diào)動全體員工的創(chuàng)新積極性，讓在創(chuàng)新上有貢獻的員工得到榮譽，得到實惠，受到激勵，進一步調(diào)動全員參與創(chuàng)新工程的積極性。獲得部級管理優(yōu)秀成果一等獎的獎勵10000元、二等獎的獎勵8000元、三等獎的獎勵6000元；獲得公司管理優(yōu)秀成果一等獎的獎勵8000元、二等獎的獎勵6000元、三等獎的獎勵4000元；獲得廠管理優(yōu)秀成果一等獎的獎勵6000元、二等獎的獎勵4000元、三等獎的獎勵2000元；獲得部級管理優(yōu)秀論文一等獎的獎勵9000元、二等獎的獎勵7000元、三等獎的獎勵5000元；獲得公司管理優(yōu)秀論文一等獎的獎勵7000元、二等獎的獎勵5000元、三等獎的獎勵3000元；獲得廠管理優(yōu)秀論文一等獎的獎勵5000元、二等獎的獎勵3000元、三等獎的獎勵2000元。

八、幾點要求：

（一）加強對管理創(chuàng)新的宣傳和培訓。各科室和基層單位上下要統(tǒng)一思想，提高認識，開展管理創(chuàng)新工作決不是喊口號，搞形式，而是要落實在行動上；開展管理創(chuàng)新活動不是一項額外負擔，而是研究解決本單位、本專業(yè)管理工作關(guān)鍵問題和薄弱環(huán)節(jié)的有效途徑。為此，廠各基層單位、相關(guān)科室主管領(lǐng)導要親自抓，積極組織宣傳和動員，使每名員工清楚管理創(chuàng)新工作的目的和意義，知道創(chuàng)新的內(nèi)容和方法、途徑。通過宣傳，使廠每個崗位、每名員工都肩負起創(chuàng)新的責任，使創(chuàng)新工作真正融入到各項管理工作實踐中，形成創(chuàng)新的主動性和自覺性；通過有針對性的培訓，開闊視野，拓展思維，提高創(chuàng)新能力和水平。

（二）強化創(chuàng)新實施過程的管理，真正做到有目標、有計劃、有組織的開展。創(chuàng)新項目實施過程的監(jiān)督控制是目前管理創(chuàng)新工作最薄弱之處，必須要加以改進。在創(chuàng)新立項后要對創(chuàng)新項目實施過程組織進行必要的檢查指導，對創(chuàng)新項目不能放任自流，堅決克服年初立項，年底總結(jié)，不管中間過程的現(xiàn)象。同時，要善于總結(jié)提煉創(chuàng)新成果，推廣應用創(chuàng)新成果，真正使創(chuàng)新成果來源于實踐，又作用于實踐，并在實踐中不斷改進。通過創(chuàng)新實踐，真正使管理創(chuàng)新工作既規(guī)范有序又扎扎實實的開展。

（三）各基層單位、各部門要成立組織，開展好管理創(chuàng)新工作。要求于3月26日前研究確定立項課題，完成申報工作，并排出運行時間，組建項目組。要及時制定創(chuàng)新項目實施方案，組織全過程實施管理，真正使管理創(chuàng)新工作做到有方案、有計劃、有組織、有過程、有結(jié)果。12月22日前申報創(chuàng)新成果，要求創(chuàng)新成果、論文材料要求用a4紙打印、3號字體、楷體，創(chuàng)新成果控制在5000字以內(nèi)，管理論文不超過3500字。

附錄：1、《管理創(chuàng)新課題立項申請表》

2、《管理創(chuàng)新優(yōu)秀成果推薦報告書》

3、《申報管理創(chuàng)新成果經(jīng)濟效益測算表》

附1

立項申報表

成果名稱

完成單位

（含協(xié)作單位）

項目負責人

主要參加者

本單位曾獲獎級別、等級、授獎單位及時間

預計效益

創(chuàng)新內(nèi)容摘要（200字以內(nèi)）

項目實施

起止時間

推薦單位

簽署意見

（蓋章）年月日

附2

管理創(chuàng)新優(yōu)秀成果推薦報告書

成果名稱：

申報單位：

推薦單位：

報送時間：年月日

管理創(chuàng)新領(lǐng)導小組

成果名稱

申報單位

主要領(lǐng)導

成果主要

完成人

成果創(chuàng)造于何年何月，在本企業(yè)已實際應用多長時間、多長范圍

成果已經(jīng)取得的經(jīng)濟效益

（財務部門核實印章）

本項成果是否已在本單位推廣應用，推薦單位對推廣應用有何建議、打算

成果簡介

申報單位印章：廠長（經(jīng)理）簽字：

注：本表只對成果的來源、性質(zhì)、理論依據(jù)、結(jié)構(gòu)內(nèi)容、使用情況和取得的效果作1000字以內(nèi)的簡要說明，另附專門材料（最多不超過5000字）

附3

申報管理創(chuàng)新成果經(jīng)濟效益測算表

成果名稱

申報單位全稱

成果實施時間

年月至年月

成果實施范圍

成果計算方法及公式

成果效益指標測算結(jié)果

序號

指標名稱

計量單位

1

申報前一年效益額

萬元

2

實施各年累計效益額

萬元

3

平均年度效益額

萬元

4

申報前一年效益貢獻率

%

5

申報前一年投入產(chǎn)出率

%

本單位財務部門審核印章

年月日

上級財務部門審核印章

篇3

建筑經(jīng)濟管理論文范文一：建筑經(jīng)濟管理資金建設(shè)有效性完善策略

摘要：隨著我國市場經(jīng)濟的發(fā)展、市場機制的不斷完善，以及全球化進程的不斷推進，我國的建筑市場也有了迅猛地發(fā)展，現(xiàn)代化的大經(jīng)濟環(huán)境給其帶來了機遇和挑戰(zhàn)。在市場經(jīng)濟中，建筑市場的競爭也日益激烈，這種情況下，施工企業(yè)的利潤空間大不如以前。在這個時候，加強建筑經(jīng)濟的管理，以及對資金的建設(shè)具有重要的意義，資金建設(shè)作為建筑施工的重要內(nèi)容，它的有效性直接關(guān)系著建筑企業(yè)的競爭力，關(guān)系著建筑企業(yè)在市場上的地位，由此可見完善建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)具有重要的意義。

關(guān)鍵詞：完善;建筑經(jīng)濟管理;資金建設(shè);有效性

引言

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，建筑企業(yè)也迎來了發(fā)展的春天，新時代給其帶來了機遇和挑戰(zhàn)。建筑經(jīng)濟是我國國民經(jīng)濟中的重要組成部分，資金建設(shè)在建筑經(jīng)濟中占據(jù)著重要的地位，加強和完善建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)有效性具有重要的現(xiàn)實意義，它有利于促進建筑企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。但是目前我國的建筑經(jīng)濟中的資金建設(shè)存在著很多的問題，只有采取相應的措施，才能解決這些問題，從而促進建筑行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展，最終促進國民經(jīng)濟的發(fā)展。

1建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)發(fā)展現(xiàn)狀

1.1提前支付建設(shè)資金

建筑工程一般都是浩大的項目，涉及到的方面很多，具有很大的規(guī)模，而且所涉及到的建筑施工工期都很長，因此它所涉及到的資金和金額的數(shù)量都是很大的，面對巨大的資金問題，給建筑企業(yè)帶來了很多困難，特別是在施工之前要提前支付相應的建設(shè)資金，這給建筑企業(yè)帶來了很大的壓力，在施工的過程中經(jīng)常出現(xiàn)資金短缺、以及資金不足的狀況，由此可見提高建筑企業(yè)管理建設(shè)資金的有效性是多么重要，可以直接減輕建筑企業(yè)資金壓力。

1.2施工企業(yè)募集資金的能力很弱

建筑施工一般都需要很長的工期，因此為了保障建筑施工的順利進行，在建設(shè)施工的過程中，建筑企業(yè)要不斷注入巨額資金，從而才能給建筑工程的質(zhì)量提供強有力的保障，但是在實際情況中，很多建筑企業(yè)在籌集資金方面的能力都很弱，因此就難免出現(xiàn)施工很多環(huán)節(jié)之間脫節(jié)的現(xiàn)象，并且很難保證建筑工程的按時完工，從而直接影響了建筑投入使用，影響了建筑企業(yè)的經(jīng)濟效益。我國很多的建筑企業(yè)由于受到了一些相關(guān)經(jīng)濟政策影的響，所以很難在短時間籌集到所需要的大量的建設(shè)資金，在這種情況下更不要說有效地管理建設(shè)資金了。

1.3資金管理模式落后

我國很多的建筑企業(yè)在實際的經(jīng)營中都會受到來自內(nèi)外因素的制約和影響，在新時代背景下，傳統(tǒng)建筑經(jīng)濟管理的模式已經(jīng)十分落后了，因此遠遠不能滿足現(xiàn)代建筑企業(yè)發(fā)展的需要，傳統(tǒng)的模式阻礙了現(xiàn)代建筑企業(yè)的發(fā)展。管理模式的落后主要就是建筑企業(yè)的員工缺乏相應完善的培訓，所以很多的建筑經(jīng)濟管理人員不具備專業(yè)的知識和技能，因此建筑資金管理效率就十分低下，質(zhì)量也不高，這就直接影響了其經(jīng)濟效益，更重要的是會阻礙建筑企業(yè)的發(fā)展，建設(shè)資金管理不到位就要造成施工過程中過度浪費、重復建設(shè)等情況的發(fā)生，這樣就會導致建筑施工效率的嚴重降低，在很大程度上增加了建筑企業(yè)的經(jīng)濟負擔。

2建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)有效性策略

2.1建筑施工成本管理和控制

2.1.1建筑施工成本管理

要加強對建筑經(jīng)濟中的資金建設(shè)必須控制和管理建筑成本，建筑施工成本是指在分析施工企業(yè)的自身特點之后，然后將其用貨幣的形式表現(xiàn)出來，從而表示出施工過程中所需要、所產(chǎn)生的資金消耗，這些資金消耗就是在這個項目中建筑企業(yè)所需要的成本，這些成本主要產(chǎn)生于所使用的施工設(shè)備、以及施工的材料、施工人員的薪資等直接費用，當然除了這些還包括其他的一些具有流動性的、定向性的資金，和儲備資金，加強建筑施工成本的管理，其實就是合理控制資金，在最大限度上降低生產(chǎn)成本，使建筑企業(yè)可以從中獲取最多的經(jīng)濟利益，從而達到管理建筑企業(yè)資金建設(shè)的目的。

2.1.2建筑施工成本控制

不僅要加強對建筑施工的成本的管理，同時還要在管理的基礎(chǔ)上，加強控制，在實際的建筑施工過程中，相關(guān)的工作人員要加強對每一個施工環(huán)節(jié)的工作的檢查、監(jiān)督，從而在此基礎(chǔ)上全面控制施工中的每一個項目，把握每一個項目中所涉及到的施工成本。此外，為了加強對成本的控制，還需要有相應的管理和控制系統(tǒng)來支撐，因此建筑企業(yè)要在施工之前建立健全成本控制系統(tǒng)，以至于在滿足相應的規(guī)章制度的條件下，加強對各個施工環(huán)節(jié)的成本管理和控制。施工中涉及到的方方面面，都有可能給整個建筑工程的質(zhì)量以及成本產(chǎn)生巨大的影響，為了加強對施工成本的控制，必須加強對施工質(zhì)量、施工進度、施工成本這四個方面著手，只有注重施工的質(zhì)量，才可以在一定程度上減少返修、重建的情況，從而直接減少資金不必要的施工費用;而且在施工的過程中要合理地安排施工進度，從而減少資金周轉(zhuǎn)不靈的現(xiàn)象發(fā)生，從另外一種角度節(jié)約成本。建筑施工是一個浩大的工程，需要原材料的量是很大的，采購材料所需要的費用也是一筆巨大的金額，因此在購買材料的過程中一定要購買物美價廉的產(chǎn)品，既保證了質(zhì)量又最大限度地降低了材料的采購成本，這樣可以保證施工的質(zhì)量，最重要的是能夠有效地避免重建的風險，從根本上降低成本的費用，減少不必要的花費;然后，在施工之前、之中、以及之后，各個部門之間都要加強聯(lián)系與協(xié)調(diào)，還要加強對施工工人的安全管理，提高其成本節(jié)約的意識，從而在施工過程中避免不必要的浪費，促進資源的合理配置和充分利用，有效地避免人力、物力的浪費，同時也可以提高建筑施工中的安全質(zhì)量，避免、減少安全事故的發(fā)生。因此，在施工之前以及施工的過程中，要積極地了解和掌握建筑工程的具體經(jīng)濟管理的狀況，并在此基礎(chǔ)上制訂出一系列的科學成本控制規(guī)劃，從而促進建筑企業(yè)實現(xiàn)最大化的利潤。

2.2完善資金建設(shè)有效性的方法

為了加強建筑企業(yè)中建筑經(jīng)濟的管理，最重要的就是要切實地實地考察實際建筑施工的環(huán)境，從而給建筑經(jīng)濟管理的加強與完善，提供可靠的、精準的依據(jù)作為參考，由此可見，提高、完善資金建設(shè)的有效性方法具有重要的現(xiàn)實意義和重要作用，必須重視起來。

2.2.1制定合理科學的施工方案

對于施工來說，最重要的就是有一個科學、合理的施工方案，一個科學的方案可以給建筑施工以及建筑經(jīng)濟管理工作打下堅實的基礎(chǔ)，提供必要的前提條件。眾所周知，建筑施工所涉及的面很廣，在建筑施工的時候，不僅要對建筑施工中的材料設(shè)備進行管理，還要對建筑施工中的一切人力資源、以及其它的物資方面進行管理，可見其工程量是非常大的，同時內(nèi)容也是很復雜的，因此要想做到對施工現(xiàn)場進行有效的管理，就必須依靠科學的、合理的施工方案，只有在這個基礎(chǔ)上，才能促進各個施工部門以及建筑企業(yè)之間的聯(lián)系與合作，促進各個部門之間、每個施工人員之間的協(xié)調(diào)合作。因此，在施工之前，要切身地到將要施工的環(huán)境中去，進行實地考察，從而在不斷地考察基礎(chǔ)上，制定出符合實際施工環(huán)境和需要的，具有科學性、合理性的施工方案，好的施工方案可以有效地對施工進行指導，對每一個施工環(huán)節(jié)進行合理的、節(jié)約的規(guī)劃，這樣不僅能夠準確地把握每個施工環(huán)節(jié)的成本資金要求，還能保證每個環(huán)節(jié)的施工質(zhì)量，為了使施工材料的合理與科學，必須組建專門的團隊，同時，切實地到建筑市場，清楚地了解建筑材料設(shè)備等物資，通過市場調(diào)研，從而制訂出科學合理的建筑施工方案。

2.2.2提高建筑工作人員的成本風險意識

由于建筑施工涉及到的內(nèi)容比較多，所以在施工的過程中往往會遇到、出現(xiàn)很多的問題，而施工人員是施工中的主體，也是導致問題發(fā)生的主要愿意，因此為了完善建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)有效性，提高施工人員的整體素質(zhì)是很重要的，通過培訓與教育，要提高施工人員的成本控制、以及風險管理相關(guān)意識，從而促進施工人員充分地認識到成本控制的重要意義，在施工之余，建筑企業(yè)要制定培訓計劃，從而定期地對施工人員進行培訓，使其在培訓中真正深入地認識到建筑經(jīng)濟管理的科學性，從而完善施工資金建設(shè)的實效性。

2.3加強建筑施工中成本管理工作

成本管理工作是完善建筑經(jīng)濟管理中資金管理的重要措施，它關(guān)系著整個建筑工程的質(zhì)量以及建筑企業(yè)的發(fā)展，是建筑經(jīng)濟管理中的重要組成部分，因此，在建筑工程施工的過程中，建筑企業(yè)必須加強管理建筑施工進度，加強對每一個施工環(huán)節(jié)的監(jiān)督與檢查，從而保證每一個環(huán)節(jié)都按照設(shè)計要求以及施工要求來進行完成，保證施工的質(zhì)量，這樣不僅保證了質(zhì)量，還會準時竣工，甚至是縮短建筑工期，從而有效地為建筑企業(yè)節(jié)省建設(shè)成本，完善經(jīng)濟管理，提高建筑企業(yè)建筑施工的整體效率。

3結(jié)束語

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，市場經(jīng)濟的不斷完善，我國的建筑行業(yè)有了突飛猛進地發(fā)展，但是在市場經(jīng)濟條件下建筑企業(yè)之間的競爭也越來越激烈，經(jīng)濟效益越來越低，而且再加上建筑經(jīng)濟中資金管理不到位，給建筑企業(yè)的發(fā)展形成了極大的阻礙，建筑資金的有效性管理，關(guān)乎建筑企業(yè)的發(fā)展，因此要完善建筑經(jīng)濟管理中的資金建設(shè)的有效性。為了實現(xiàn)這一目的，在施工之前，必須切實地深入勘查施工的環(huán)境，在此基礎(chǔ)上制定出合理的施工方案，保證建筑企業(yè)施工的每個環(huán)節(jié)都符合要求和標準，從而減少不必要的重建等資金的浪費。在施工的過程中，要合理分配資金，促進資金的合理利用，促進資源的合理配置，優(yōu)化資源配置，提高相關(guān)施工企業(yè)人員的資金控制意識，從而減少不必要的浪費和損失。還要加強培訓和教育，加強安全性知識的普及，并且要嚴格地要求相關(guān)的施工人員按照施工要求來進行施工，務必要保證施工的質(zhì)量，從而有效地避免施工安全事故的發(fā)生，或者是質(zhì)量不過關(guān)的建筑出現(xiàn)。只有加強對施工成本的管理與控制，采取相應的措施，才能真正地完善建筑經(jīng)濟管理的資金建設(shè)的有效性，從而促進建筑企業(yè)的經(jīng)濟效益的提高。

參考文獻

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建筑經(jīng)濟管理論文范文二：綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展問題及對策

摘要：近年來，綠色建筑已經(jīng)被國家發(fā)改委和住建部作為新建建筑的標準加以大力推廣，綠色建筑經(jīng)濟已成為建筑經(jīng)濟發(fā)展的核心推動力。在分析我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展中存在的問題的基礎(chǔ)上，給出我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展的對策，以期為我國綠色建筑經(jīng)濟的發(fā)展提供借鑒。

關(guān)鍵詞：綠色建筑;問題;風險;對策分析;政策建議

引言

2013年，國家發(fā)改委和住建部了《綠色建筑行動方案》，方案中明確要求到2015年末我國新建建筑達標綠色建筑標準的比例超過20%，新建建筑至少完成10億平方米綠色建筑，這標志著從國家層面對綠色建筑的重視，也預示著綠色建筑經(jīng)濟將是建筑經(jīng)濟今后發(fā)展的重點。1972年，在聯(lián)合國人類環(huán)境會議上提出了綠色建筑的概念，該概念主要體現(xiàn)在建筑物的材料、設(shè)計要符合節(jié)能的標準，在不同的國家綠色建筑也稱環(huán)境工程建筑、生態(tài)建筑、節(jié)能建筑等。我國綠色建筑的起步較晚，但發(fā)展較快，學者孫大明將我國綠色建筑的發(fā)展劃分為淺綠、深綠和泛綠三個階段，淺綠階段主要是借鑒國外經(jīng)驗、消化吸收;深綠階段是將綠色建筑具體應用到建筑當中，是時間階段;泛綠階段是綠色建筑的理念已經(jīng)深入人心，已經(jīng)是衡量建筑的標準之一，目前我國綠色建筑就處于該階段的初期。

一、我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展中存在的問題

我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展主要存在以下三方面問題。

(一)綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)實背景復雜

我國幅員遼闊，各個地區(qū)的建筑條件差異性比較大，在全國很難形成一個統(tǒng)一的綠色建筑的行業(yè)標準，國家只能宏觀上指導，微觀上則由各地區(qū)先關(guān)部門管理，使跨區(qū)域合作變得不易。各種先進的技術(shù)產(chǎn)品也由于地區(qū)的差異導致很難推廣，沒有統(tǒng)一的標準。

(二)綠色建筑的成本高

雖然綠色建筑的理念深入人心，但是很少有人愿為此多付出成本。開發(fā)商開發(fā)綠色建筑產(chǎn)品需要應用新材料、新技術(shù)這都將導致建筑成本的大量增加，同時，綠色建筑的相關(guān)部門的認證也是成本增加的來源，多方面原因?qū)е履壳熬G色建筑產(chǎn)品的成本比普通建筑的成本高出很多，綠色建筑產(chǎn)品成本居高不下，增加了綠色建筑的經(jīng)濟風險。

(三)政府的相關(guān)政策不到位

綠色建筑是應積極推廣的建筑形式，是建筑未來的趨勢，政府相關(guān)部分應給予充分重視，制定相關(guān)的規(guī)章制度，加大政策扶持力度。然而目前政府部門對綠色建筑的意識明顯不足，相關(guān)扶持政策大多停留在口頭上，缺乏行動，相關(guān)的評價標準和規(guī)章制度還不夠完善。

二、我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展對策分析

我國綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展主要方面可以歸納為以下兩方面：一方面，細化、完善綠色建筑項目的管理。綠色建筑的建造涉及到多方面，是一個復雜的項目管理問題，首先，提高綠色意識，轉(zhuǎn)變施工模式，通過培訓、宣傳教育將綠色建筑的理念深入到每個項目參與方，提高其綠色意識，促進綠色建筑按要求完成;其次，鼓勵使用新材料、新技術(shù)，綠色建筑的具體體現(xiàn)就是新的節(jié)能技術(shù)和節(jié)能材料的使用，應加大推廣新材料和新技術(shù)的力度，尤其是對綠色建筑的具體建造施工企業(yè)的培訓和相關(guān)扶持，使其理解新材料和新技術(shù)，在施工中能夠合理的使用;最后，鼓勵建筑建造的工業(yè)化生產(chǎn)，建筑建造的趨勢是工業(yè)化生產(chǎn)，即建筑所需的原材料都有工廠直接生產(chǎn)，到施工現(xiàn)場僅僅完成裝配，這種全新的建筑建造方式給綠色建筑的建造節(jié)約了大量時間和成本，為其可持續(xù)發(fā)展提供了有力保障。另一方面，完善相關(guān)政府部門的政策，一是政府的各種關(guān)于綠色建筑的規(guī)章制度，如綠色建筑的設(shè)計標準，監(jiān)管體制，參與方職責，地方政府職能等等;二是綠色建筑扶持政策的實施，綠色建筑經(jīng)濟是建筑經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，為了避免我國在綠色建筑經(jīng)濟發(fā)展過程中不掉隊，需要政府的宏觀調(diào)控，扶植綠色建筑經(jīng)濟的發(fā)展，就像推出工程量清單計價一樣，政府可以強制性推行綠色建筑并提供相應扶植政策，鼓勵企業(yè)向綠色建筑發(fā)展，從而推動整個行業(yè)的發(fā)展。

三、結(jié)語

我國建筑經(jīng)濟發(fā)展到今天遇到越來越多的挑戰(zhàn)，傳統(tǒng)的高消耗型的建筑經(jīng)濟遇到了瓶頸，高效節(jié)能的綠色建筑將是建筑經(jīng)濟發(fā)展的又一個契機。為此，本文提出了我國綠色建筑經(jīng)濟存在的現(xiàn)實背景、成本和政策三方面的問題，并給出了細化、完善綠色建筑項目的管理和完善相關(guān)政府部門的政策兩方面的建議。

參考文獻：

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篇4

一、建立我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的框架分析

(一)我國現(xiàn)有金融監(jiān)管體系存在的制度缺陷

1．有效銀行監(jiān)管的基礎(chǔ)沒有建立起來，缺乏社會聯(lián)合防范機制。金融機構(gòu)上級行對下級行缺乏科學有效的激勵和約束機制，導致下級行經(jīng)營者強化內(nèi)部控制的激勵不足。同時，作為商業(yè)銀行內(nèi)部控制重要內(nèi)容的稽核監(jiān)督體系隸屬于各級行經(jīng)營者，沒有有效獨立出來，其監(jiān)督職能也容易流于形式。由于法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度不健全，導致有效銀行監(jiān)管的基礎(chǔ)薄弱，中央銀行忙于外部監(jiān)管，其結(jié)果，往往是投入了很多人力和精力，但監(jiān)管效果不明顯。此外，社會信用秩序不健全，地方政府行政干預金融運行的問題仍然存在，金融機構(gòu)惡性競爭多，規(guī)范化的金融互律機制不健全，一個地方政府關(guān)心和支持、強化行業(yè)自律和社會力量參與監(jiān)管的機制還沒有建立起來。

2．缺乏一整套系統(tǒng)性的風險預警、處置、緩沖、補救機制。金融監(jiān)管沒有形成有效的金融風險監(jiān)測、評價、預警和防范體系，缺乏早期預警和早期控制，監(jiān)管信息沒有有效利用，風險防范工作忙于事后“救火”；在當前機構(gòu)市場退出主要采取撤銷(關(guān)閉)和破產(chǎn)等方式的情況下，穩(wěn)定的市場退出和保障機制(包括存款保險制度和完善的破產(chǎn)關(guān)閉程序等)沒有建立起來，導致金融機構(gòu)市場退出不得不由政府和中央銀行采取行政性的手段加以解決，國家財政和中央銀行為此投入了大量資金，同時，也帶來了一些不穩(wěn)定的因素?？傮w而言，系統(tǒng)化的事前預警、事中靈敏處置和緩沖化解、事后及時補救的風險防范和控制機制沒有建立起來，不利于有效防范化解金融風險。

3．基層中央銀行尚缺乏一套科學嚴密的監(jiān)管制度和監(jiān)管方法，監(jiān)管工作具有被動性，監(jiān)管權(quán)威有待于進一步加強。由于商業(yè)銀行報送數(shù)據(jù)可用性較差，中央銀行非現(xiàn)場監(jiān)管體系不能發(fā)揮應有的作用，非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的現(xiàn)代監(jiān)管方法體系沒有建立起來。從現(xiàn)場監(jiān)管情況看，檢查走過場、應付上級行任務、工作主動性差等現(xiàn)象仍然存在。同時，對監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)的未達到監(jiān)管標準和違規(guī)違章的機構(gòu)和人員，有的沒有依法嚴肅處理，監(jiān)管工作中有法不依、執(zhí)法不嚴、違法不究的現(xiàn)象時有發(fā)生，降低了金融監(jiān)管的嚴肅性和中央銀行的監(jiān)管權(quán)威。

4．金融監(jiān)管存在分散性或孤立性問題，系統(tǒng)性和持續(xù)性監(jiān)管不到位。人民銀行金融監(jiān)管仍然是分層監(jiān)管，沒有實現(xiàn)按法人的集中監(jiān)管，無法全面系統(tǒng)掌握金融機構(gòu)經(jīng)營的整體情況；人民銀行內(nèi)部監(jiān)管職能分散，監(jiān)管工作孤立，各部門協(xié)調(diào)配合的合力監(jiān)管工作機制沒有建立起來。同時，監(jiān)管內(nèi)容不全面，監(jiān)管手段在許多方面仍然停留于手工操作，監(jiān)管標準隨意，監(jiān)管操作規(guī)范化、法制化程度不夠，社會中介機構(gòu)參與監(jiān)管、并表監(jiān)管等持續(xù)性監(jiān)管手段沒有建立起來，缺乏靈敏、準確、高效的監(jiān)管信息系統(tǒng)，無法實現(xiàn)對金融機構(gòu)的全過程系統(tǒng)監(jiān)管。另外，分業(yè)監(jiān)管使各監(jiān)管機構(gòu)自成系統(tǒng)，缺乏配合，存在監(jiān)管工作漏洞，出現(xiàn)分業(yè)監(jiān)管與跨業(yè)違規(guī)經(jīng)營的矛盾。

5．金融監(jiān)管的核心仍然停留在合規(guī)性監(jiān)管。我國金融監(jiān)管仍然把重點放在機構(gòu)的審批和經(jīng)營的合規(guī)上，對金融機構(gòu)日常經(jīng)營的風險性監(jiān)管尚未全面展開，對市場退出前的監(jiān)管基本空白。在現(xiàn)行監(jiān)管中存在著重審批、輕管理，重國有銀行、輕其他銀行和非銀行金融機構(gòu)，重傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務、輕表外業(yè)務及其他創(chuàng)新業(yè)務等問題。

(二)建立我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的基本框架

建立我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的基本框架包括人民銀行金融監(jiān)管體系、金融機構(gòu)內(nèi)部治理體系、金融業(yè)行業(yè)自律體系、社會聯(lián)合監(jiān)管防范體系四個層次。

1．人民銀行監(jiān)管體系是我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的核心。金融監(jiān)管職能是一種政府行為?！吨腥A人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定，中國人民銀行是我國金融業(yè)行政主管機關(guān)。因此，人民銀行金融監(jiān)管體系理當成為現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的核心，其內(nèi)容包括：(1)人民銀行內(nèi)部各層次、各部門之間的職責明確、縱橫結(jié)合的合力監(jiān)管組織體系；(2)過程連續(xù)、銜接有序、運作規(guī)范、方法科學的現(xiàn)代化金融監(jiān)管操作體系；(3)內(nèi)容可靠、傳遞及時、部門共享、目標明確的金融監(jiān)管信息體系；(4)預警超前、處置快捷、靈敏有效的系統(tǒng)化風險防范控制體系；(5)以風險防范為核心的金融監(jiān)管指標體系，等等。

2．金融機構(gòu)內(nèi)部治理體系是我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的基礎(chǔ)。如前所述，現(xiàn)代金融監(jiān)管體系重視發(fā)揮市場約束的作用，而市場約束依賴于充分的信息披露制度和科學的法人治理結(jié)構(gòu)。其中，科學的法人治理結(jié)構(gòu)包括股東或者所有者對銀行的監(jiān)督約束體系以及由此形成的有效的內(nèi)部控制體系，稱之為金融機構(gòu)內(nèi)部治理體系，是在信息充分披露的情況下金融機構(gòu)實現(xiàn)自我約束的保證，因而是市場約束的實質(zhì)。因此，金融機構(gòu)內(nèi)部治理體系是現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容之一。

建立金融機構(gòu)內(nèi)部治理體系要求加強所有者或上級行對金融機構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管職能。因為，所有者或上級行對金融機構(gòu)負有監(jiān)管責任。總分銀行體制下，分支行是總行或上級行的派出機構(gòu)，在總行或上級行的授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動，并不是獨立的責任和風險承擔主體。總行或上級行作為分支行的所有者，必然負有監(jiān)管責任。

3．金融業(yè)行業(yè)自律體系是我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的補充。行業(yè)自律是指各類金融機構(gòu)通過行業(yè)協(xié)會或同業(yè)公會等自律性組織進行的自我監(jiān)督、自我約束和自我保護。金融同業(yè)協(xié)會在維護金融秩序方面具有不可替代的優(yōu)勢，是我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要補充。x=B.TJ!N+~z{t[+
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4．社會聯(lián)合監(jiān)管防范體系是我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的環(huán)境保障。金融活動涉及社會經(jīng)濟生活的各個方面，因此，誘發(fā)金融風險的因素是多方面的、復雜的。加強金融監(jiān)管，防范金融風險，沒有全社會各個方面的參與是不可能的。以各級地方政府為核心，包括人民法院、公安部門、工商行政管理部門、財政部門、新聞宣傳部門、會計或?qū)徲嫀熓聞账壬鐣薪闄C構(gòu)以及廣大社會公眾等在內(nèi)的社會聯(lián)合監(jiān)管防范體系，構(gòu)成有效銀行監(jiān)管的外部環(huán)境。全社會廣泛參與的聯(lián)合監(jiān)管防范體系是建立現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的環(huán)境保障。

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二、建立我國現(xiàn)代金融監(jiān)管體系對策研究

(一)建立中央銀行有效金融監(jiān)管體系，充分發(fā)揮其監(jiān)管的核心作用

1．合理劃分職責，強化合力監(jiān)管，努力構(gòu)建監(jiān)管與再監(jiān)管相結(jié)合的金融監(jiān)管組織體系。一是建立職責明確的縱向組織體系。人民銀行各分支機構(gòu)要根據(jù)本轄區(qū)情況，建立和健全分行、中心支行和支行三級監(jiān)管體系，實行“統(tǒng)一領(lǐng)導、分級監(jiān)管、部門落實、責任到人”的工作制度，合理劃分各級行的監(jiān)管職責，使其各司其職，各負其責。在縱向監(jiān)管組織體系中，要逐步實現(xiàn)監(jiān)管操作與監(jiān)管政策制定的分離，合理進行監(jiān)管分工，提高金融監(jiān)管效率。二是建立合力監(jiān)管的橫向組織體系。建立人民銀行橫向金融監(jiān)管組織體系的核心是建立以金融監(jiān)管職能部門為主、其他職能部門為輔的職責明確、部門聯(lián)動的合力監(jiān)管工作體系，達到金融監(jiān)管的及時性、全面性和有效性。要探索建立金融監(jiān)管領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組和工作協(xié)調(diào)會議制度，促進部門間的協(xié)調(diào)，使之形成監(jiān)管合力。金融監(jiān)管領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組是各級行金融監(jiān)管核心和責任主體，主要職責是協(xié)調(diào)各監(jiān)管部門的業(yè)務，就共同的監(jiān)管事項制定統(tǒng)一規(guī)劃；根據(jù)轄區(qū)風險情況和監(jiān)管實際，制定監(jiān)管政策；負責創(chuàng)建金融安全區(qū)；與政府及其各部門、保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)系溝通信息。成員由行長、分管副行長以及金融監(jiān)管職能部門負責人組成。在領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組下，由分管行長協(xié)調(diào)監(jiān)督各相關(guān)處(科)室，形成從金融監(jiān)管領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組、分管行長、部門負責人至具體責任人的四級組織體系。工作會議制度采取定期會議制度和重大事項通報制度兩種形式。金融監(jiān)管領(lǐng)導協(xié)調(diào)小組要通過協(xié)調(diào)會議，建立起人民銀行內(nèi)部各部門在監(jiān)管操作和監(jiān)管政策兩個層次上的協(xié)調(diào)機制。同時，要結(jié)合完善金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，實施信息共享制度，建立監(jiān)管工作流程等，進一步探索建立人民銀行內(nèi)部各部門、各崗位的合力監(jiān)管工作機制。三是積極探索建立對監(jiān)管部門和人員的再監(jiān)管機制，切實防范監(jiān)管工作中的道德風險。要建立監(jiān)管業(yè)績考核制度．結(jié)合年度考核、年度評優(yōu)，加強對監(jiān)管部門和人員的績效考核。建立金融監(jiān)管責任追究制度，對因監(jiān)管失誤或監(jiān)管不力導致金融風險事件發(fā)生的部門和人員進行處罰。進一步健全對監(jiān)管人員的社會舉報制度，對被舉報部門和人員據(jù)有關(guān)規(guī)定進行處罰。為促進監(jiān)管部門加強金融監(jiān)管，提高監(jiān)管積極性，可以依據(jù)金融監(jiān)管指標體系對人民銀行分支行及其各監(jiān)管部門進行責任考核。

2．建立和完善系統(tǒng)連續(xù)、銜接有序的全過程監(jiān)管操作流程，實現(xiàn)金融監(jiān)管的規(guī)范化、系統(tǒng)化、電子化。要通過建立全過程的監(jiān)管操作流程體系，真正使金融監(jiān)管成為一個由市場準入、日常營運、風險防范與控制、跟蹤監(jiān)控和市場退出等各要素和環(huán)節(jié)構(gòu)成的系統(tǒng)、連續(xù)、完整、循環(huán)的過程。建立監(jiān)管操作流程，要在各部門之間以及各部門內(nèi)部各崗位之間做到工作銜接有序、運作規(guī)范、職責分明，使各環(huán)節(jié)能夠自動配合、自動運行。

在監(jiān)管操作的各環(huán)節(jié)上，要注意建立規(guī)范化的監(jiān)管操作文本規(guī)范。金融監(jiān)管文書體系包括：(1)《金融監(jiān)管操作手冊》。內(nèi)容包括監(jiān)管組織體系、監(jiān)管職責、監(jiān)管流程、操作方法等。(2)非現(xiàn)場分析報告和現(xiàn)場檢查報告。(3)金融監(jiān)管報告。同時，適應金融電子化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢的要求，要不斷加強監(jiān)管操作的計算機軟件開發(fā)，逐步實現(xiàn)監(jiān)管操作的電子化和網(wǎng)絡(luò)化，提高金融監(jiān)管效率。要加強計算機安全管理，為金融監(jiān)管提供安全的現(xiàn)代化的技術(shù)保障。

3．建立科學的風險預警指標體系和金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫，充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管在風險預警中的基礎(chǔ)性作用。一是建立科學的風險預警指標體系。要按照區(qū)別對待原則，對不同的監(jiān)管對象建立不同的預警指標體系。對于政策性銀行，重點監(jiān)測信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對作為非法人機構(gòu)的國有獨資商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行的分支機構(gòu)，重點監(jiān)測信貸投向和資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、效益性，不考慮資本充足性指標；對法人機構(gòu)包括城鄉(xiāng)信用社實行全面監(jiān)測；對非銀行金融機構(gòu)重點監(jiān)測風險性和合規(guī)性指標。非現(xiàn)場監(jiān)管部門要采用一定的分析方法，如水平分析法、歷史分析法、同業(yè)分析法等，對上述指標進行單一和組合分析，并根據(jù)預警指標在不同的變化區(qū)間所預示的風險狀況，對金融機構(gòu)的風險作出評價，判斷其所面臨的風險狀況。要探索建立金融分析師制度，實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管分析預警的專業(yè)化，為金融監(jiān)管提供充分的信息支持，提高金融監(jiān)管效率。二是建立金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫。充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的作用，必須建立金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫。監(jiān)管數(shù)據(jù)庫是風險預警、處置、補救等風險防范體系的前提，是現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的基礎(chǔ)。建立科學的金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫，必須實現(xiàn)預警指標的數(shù)據(jù)采集、匯總、加工、傳遞的電子化、網(wǎng)絡(luò)化。金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫要在金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，按金融監(jiān)管預警指標體系的內(nèi)容需要建立，由金融統(tǒng)計部門負責建設(shè)。條件成熟后，連通人民銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)庫與金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)庫，使人民銀行能夠調(diào)閱金融機構(gòu)主要業(yè)務數(shù)據(jù)，從而可以更加科學準確地分析、評價金融機構(gòu)經(jīng)營情況，使風險預警更加客觀。三是建立強制性信息披露制度和真實性責任追究制度。為確保監(jiān)管數(shù)據(jù)真實可靠，要建立金融機構(gòu)對人民銀行強制性信息披露制度和真實性責任追究制度。金融機構(gòu)必須按人民銀行的要求報送有關(guān)報表、報告，對人民銀行要求披露的信息，必須按要求披露。主要簽字負責人對有關(guān)報告、報表以及其他信息的真實性負責，人民銀行發(fā)現(xiàn)虛假行為，要追究簽字負責人責任。4．建立非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管相統(tǒng)一的監(jiān)管方法體系，實現(xiàn)金融監(jiān)管的持續(xù)性、計劃性、超前性。非現(xiàn)場監(jiān)管為現(xiàn)場監(jiān)管提供分層次的早期預警信號，現(xiàn)場監(jiān)管據(jù)以制定檢查計劃，采取層次不同的檢查措施。非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管相輔相承，互為補充。非現(xiàn)場監(jiān)管部門根據(jù)金融監(jiān)管預警指標體系和其他信息，從資產(chǎn)安全性、流動性、資本充足性、效益性等，對金融機構(gòu)風險情況和經(jīng)營情況進行監(jiān)測，作出評價，提出預警報告，傳遞給相應的專業(yè)監(jiān)管部門。專業(yè)監(jiān)管部門根據(jù)專項檢查方案和非現(xiàn)場監(jiān)管部門的初步評價和風險信號，通過質(zhì)詢、談話、現(xiàn)場檢查、聘請社會中介機構(gòu)審計等手段，對風險進行確認核實。同時，結(jié)合對金融機構(gòu)內(nèi)部控制、管理水平、市場風險水平等的分析評價，對金融機構(gòu)進行綜合分析預警，提出整改措施。要強化現(xiàn)場檢查，根據(jù)檢查的目的、范圍和重點，對金融機構(gòu)開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查、常規(guī)檢查或非常規(guī)檢查。全面現(xiàn)場檢查要涵蓋被檢查金融機構(gòu)的各項主要業(yè)務和風險，以及管理內(nèi)控的各個領(lǐng)域，要對金融機構(gòu)的總體經(jīng)營和風險狀況作出判斷。專項檢查要針對金融機構(gòu)的一項業(yè)務或幾項業(yè)務進行重點檢查，具有較強的針對性。對金融機構(gòu)的常規(guī)性全面檢查應定期進行；非常規(guī)或?qū)ｍ棛z查的頻率視具體情況而定。對關(guān)注的高風險或有問題的金融機構(gòu)，對其現(xiàn)場檢查的頻率應更高。同時，在日常監(jiān)管工作中，監(jiān)管人員要注重與金融機構(gòu)建立經(jīng)常性的聯(lián)系制度，要建立社會中介機構(gòu)參與監(jiān)管工作制度，要建立跟蹤監(jiān)控工作制度，要強化對法人金融機構(gòu)的并表監(jiān)管和集中監(jiān)管，逐步克服當前分層監(jiān)管工作中因“各管一段”所帶來的監(jiān)管信息零散或者不綜合的問題。

5．建立靈敏快捷的系統(tǒng)性風險防范控制體系，按分類處置原則，有效防范化解地方中小金融機構(gòu)金融風險。在建立前面所述的現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的風險預警體系的基礎(chǔ)上，進一步健全信號傳導和風險控制處置體系。監(jiān)管部門要在風險綜合預警后，及時發(fā)出風險警報。對一般問題警報，應采取鞏固性或改善性措施，包括進一步加強和完善某一業(yè)務領(lǐng)域的風險控制，糾正違規(guī)行為，進一步改善和優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高資本充足率和流動性比例等，由專業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行。所采取的監(jiān)管行動可以是非正式的，包括向金融機構(gòu)發(fā)出信函、備忘錄和協(xié)約等，指出問題所在，提出整改措施或要求。如果信函或者備忘錄沒有產(chǎn)生明顯效果，特別是銀行管理層未給予積極配合，人民銀行可以采取正式的監(jiān)管行動，包括正式簽發(fā)停止辦理有關(guān)業(yè)務的命令，要求其立即增加資本、調(diào)整主要負責人等。對重大問題警報，要區(qū)別情況，采取以下措施：一是救措施。包括重組，政府出資，動用存款準備金，資金拆借，人民銀行緊急再貸款，人民銀行接管。二是市場退出。包括兼并或收購，行政關(guān)閉、破產(chǎn)。

6．建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，完善信息共享制度，努力提高金融監(jiān)管效率。金融監(jiān)管信息系統(tǒng)是持續(xù)性監(jiān)管的基礎(chǔ)，是提高金融監(jiān)管效率的重要手段。金融監(jiān)管信息系統(tǒng)要在完善金融監(jiān)管數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上建立，內(nèi)容包括：非現(xiàn)場監(jiān)管的報表、報告資料；現(xiàn)場檢查報告和處罰記錄；高級管理人員任職檔案，其中包括有關(guān)部門的處罰記錄；市場準入和退出的有關(guān)資料；金融監(jiān)管報告。金融監(jiān)管信息系統(tǒng)的主要功能是：為金融監(jiān)管提供連續(xù)、系統(tǒng)、動態(tài)的信息服務；通過信息共享制度，節(jié)省各監(jiān)管部門監(jiān)管信息的搜集成本，提高監(jiān)管效率。監(jiān)管信息系統(tǒng)實行集中管理與分散管理相結(jié)合的管理辦法。重要監(jiān)管信息實行集中管理。監(jiān)管職能部門和監(jiān)管員對所轄業(yè)務資料進行分散管理。有關(guān)信息管理責任人員對金融監(jiān)管的有關(guān)政策規(guī)定、領(lǐng)導批示、重要調(diào)研報告、有關(guān)高級管理人員資格檔案、市場準入監(jiān)管資料、有關(guān)數(shù)據(jù)，均應科學分類，建檔保存。原件需送出的，應復印保存(規(guī)定不易保存的除外)。必須注重監(jiān)管資料的積累，保持監(jiān)管資料的歷史連續(xù)性。各類信息資料應統(tǒng)一口徑，實行電子化、網(wǎng)絡(luò)化管理。實行監(jiān)管信息共享制度，凡是經(jīng)過正當途徑、手續(xù)齊備的，需要調(diào)閱有關(guān)監(jiān)管資料，有關(guān)部門要積極配合和協(xié)助，以最大限度地提高信息資源的利用效率。

要注重建立各職能部門之間協(xié)調(diào)通暢的信息傳遞渠道。各監(jiān)管部門之間要在監(jiān)管領(lǐng)導小組的組織下就市場準入、日常營運和市場退出監(jiān)管的情況互通信息，就存在的問題共同研究解決對策，將有關(guān)信息傳遞給金融監(jiān)管信息系統(tǒng)。

7．建立金融監(jiān)管指標體系，制定年度金融監(jiān)管規(guī)劃，努力提高金融運行質(zhì)量。金融監(jiān)管指標應根據(jù)轄區(qū)金融風險情況，按“立足現(xiàn)狀、區(qū)別對待、簡單明確、突出重點、全面實用”的原則設(shè)立。監(jiān)管部門要根據(jù)金融監(jiān)管指標體系，制定年度金融監(jiān)管規(guī)劃。要根據(jù)上年度金融監(jiān)管指標完成情況，確定本年度金融監(jiān)管指標值，作為本年度金融監(jiān)管工作目標。監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管目標，制定本年度監(jiān)管措施規(guī)劃，根據(jù)規(guī)劃展開本年度金融監(jiān)管。

(二)建立以央行監(jiān)管促進、所有者責任追究為核心的金融機構(gòu)內(nèi)部治理監(jiān)督體系，夯實中央銀行有效金融監(jiān)管的基礎(chǔ)

如前所述，金融機構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監(jiān)管工作的有效性。進一步加強金融監(jiān)管必須強化金融機構(gòu)的內(nèi)部治理監(jiān)督體系建設(shè)。要通過建立中央銀行監(jiān)管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構(gòu)健全內(nèi)部治理體系，以中央銀行外部監(jiān)管，促進金融機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管職能發(fā)揮。

1．建立對金融機構(gòu)內(nèi)控監(jiān)測制度和備案制度。細化金融機構(gòu)內(nèi)控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內(nèi)部操作規(guī)程科學性、結(jié)算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一?！贝胧?、內(nèi)部審汁稽核制度以及內(nèi)控組織體系嚴密性等。依據(jù)細化指標，對金融機構(gòu)內(nèi)控制度進行跟蹤監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題，督促金融機構(gòu)采取措施，及時解決。同時，建立金融機構(gòu)內(nèi)控制度備案制度，金融機構(gòu)實施新的內(nèi)控制度必須事先報人民銀行同意。

2．建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題機構(gòu)的上級行責任追究制度。要建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題金融機構(gòu)的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構(gòu)進行處罰的同時，要對有問題金融機構(gòu)上級行進行處罰，追究其監(jiān)督不力的責任，以此增強金融機構(gòu)上級行對下級行執(zhí)行人民銀行監(jiān)管制度的信號傳導，增強對下級行的監(jiān)督約束力度。

如前所述，金融機構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監(jiān)管工作的有效性。進一步加強金融監(jiān)管必須強化金融機構(gòu)的內(nèi)部治理監(jiān)督體系建設(shè)。要通過建立中央銀行監(jiān)管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構(gòu)健全內(nèi)部治理體系，以中央銀行外部監(jiān)管，促進金融機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管職能發(fā)揮。

1．建立對金融機構(gòu)內(nèi)控監(jiān)測制度和備案制度。細化金融機構(gòu)內(nèi)控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內(nèi)部操作規(guī)程科學性、結(jié)算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一?！贝胧?nèi)部審汁稽核制度以及內(nèi)控組織體系嚴密性等。依據(jù)細化指標，對金融機構(gòu)內(nèi)控制度進行跟蹤監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題，督促金融機構(gòu)采取措施，及時解決。同時，建立金融機構(gòu)內(nèi)控制度備案制度，金融機構(gòu)實施新的內(nèi)控制度必須事先報人民銀行同意。

2．建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題機構(gòu)的上級行責任追究制度。要建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題金融機構(gòu)的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構(gòu)進行處罰的同時，要對有問題金融機構(gòu)上級行進行處罰，追究其監(jiān)督不力的責任，以此增強金融機構(gòu)上級行對下級行執(zhí)行人民銀行監(jiān)管制度的信號傳導，增強對下級行的監(jiān)督約束力度。

如前所述，金融機構(gòu)法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度不健全、自我約束能力差嚴重制約了中央銀行監(jiān)管工作的有效性。進一步加強金融監(jiān)管必須強化金融機構(gòu)的內(nèi)部治理監(jiān)督體系建設(shè)。要通過建立中央銀行監(jiān)管促進和所有者責任追究等制度，促進金融機構(gòu)健全內(nèi)部治理體系，以中央銀行外部監(jiān)管，促進金融機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管職能發(fā)揮。

1．建立對金融機構(gòu)內(nèi)控監(jiān)測制度和備案制度。細化金融機構(gòu)內(nèi)控指標體系，包括重要單證印鑒保管制度、崗位牽制制度、內(nèi)部操作規(guī)程科學性、結(jié)算紀律、貸款審批程序、財務管理制度、“三防一?！贝胧?、內(nèi)部審汁稽核制度以及內(nèi)控組織體系嚴密性等。依據(jù)細化指標，對金融機構(gòu)內(nèi)控制度進行跟蹤監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題，督促金融機構(gòu)采取措施，及時解決。同時，建立金融機構(gòu)內(nèi)控制度備案制度，金融機構(gòu)實施新的內(nèi)控制度必須事先報人民銀行同意。

2．建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題機構(gòu)的上級行責任追究制度。要建立對有內(nèi)控問題和金融違規(guī)問題金融機構(gòu)的雙重處罰制度。即在對有問題金融機構(gòu)進行處罰的同時，要對有問題金融機構(gòu)上級行進行處罰，追究其監(jiān)督不力的責任，以此增強金融機構(gòu)上級行對下級行執(zhí)行人民銀行監(jiān)管制度的信號傳導，增強對下級行的監(jiān)督約束力度。

3．建立對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格考核通報制度。人民銀行每年要對金融機構(gòu)高級管理人員的經(jīng)營業(yè)績、遵紀守法、金融違規(guī)行為及其處罰、個人處罰記錄、個人素質(zhì)等進行考核，將考核結(jié)果通報金融機構(gòu)的上級行或其股東、董事會，使金融機構(gòu)高級管理人員的任職情況能夠被其上級行或所有者所了解，以強化監(jiān)督約束。

4．建立金融機構(gòu)違規(guī)責任人處分建議制度。對金融機構(gòu)違規(guī)責任人除按有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章給予處罰外，記入其任職資格檔案。同時，對違規(guī)程度較重、尚不足以取消任職資格的高級管理人員，由監(jiān)管部門起草《金融機構(gòu)違規(guī)責任人處分建議書》，與紀檢監(jiān)察部門會簽后，經(jīng)行黨委(組)討論決定，由行長簽發(fā)，送有關(guān)違規(guī)責任人的任用機關(guān)。同時，要求任用機關(guān)反饋處罰措施。

5．將商業(yè)銀行各級行的內(nèi)部監(jiān)督體系獨立出來。即在金融機構(gòu)總行監(jiān)事會下設(shè)審計委員會，將金融機構(gòu)各級行內(nèi)部稽核部門分離出來，直接隸屬于該審計委員會。各分支機構(gòu)的內(nèi)審或稽核人員由上一級內(nèi)審或稽核委派，其人事關(guān)系不受分支行行長領(lǐng)導，工資待遇由上級行確定。在此基礎(chǔ)上，建立內(nèi)審或稽核人員的異地交流制度。

6.強化金融機構(gòu)的市場信息披露，強化對金融機構(gòu)的市場約束。要創(chuàng)造條件，逐步實行金融機構(gòu)的市場信息披露制度，提高金融機構(gòu)經(jīng)營透明度，從而逐步強化債權(quán)人和股東單位對金融機構(gòu)的市場約束，提高金融機構(gòu)的自我約束能力。

(三)建立銀行同業(yè)自律體系，強化金融機構(gòu)的相互監(jiān)督和自我約束機制

要在各省范圍內(nèi)分別成立銀行同業(yè)協(xié)會，各地市分別成立，接受省協(xié)會指導。銀行協(xié)會可以比照中國銀行業(yè)協(xié)會組織形式建立。建立人民銀行對同業(yè)協(xié)會指導監(jiān)督關(guān)系。銀行同業(yè)協(xié)會作為民間團體，按照國家有關(guān)法律法規(guī)獨立開展業(yè)務活動。人民銀行作為金融監(jiān)管行政機關(guān)，對其進行業(yè)務監(jiān)督和指導。同業(yè)協(xié)會應積極監(jiān)督、引導各會員單位遵守人民銀行規(guī)章制度。人民銀行對有關(guān)違規(guī)機構(gòu)的行為及時通報同業(yè)協(xié)會，要求其監(jiān)督解決。人民銀行不干預同業(yè)協(xié)會正常的自律行為，但自律行為明顯違反國家法律或損害其他當事人利益時除外。同業(yè)協(xié)會的自律公約、規(guī)章應征求人民銀行意見，接受人民銀行指導。