導(dǎo)語：金融企業(yè)人力資源管理優(yōu)化探討一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

正如“大數(shù)據(jù)之父”維克托•邁爾•舍恩伯格指出的那樣，近年來大數(shù)據(jù)正在不斷顛覆人類長期以來的思維慣例,對人類的認知和與世界交流的方式提出了全新的挑戰(zhàn)。在金融領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)除了在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展中影響深遠外，也廣泛滲透在風(fēng)控、營銷、績效考核、人力資源管理等各個方面，業(yè)務(wù)創(chuàng)新不僅對傳統(tǒng)管理理念和管理方式提出新的挑戰(zhàn)，也為優(yōu)化人力資源管理、破解當(dāng)前人力資源管理面臨的一些難題提供了新的思路。對金融企業(yè)而言，人力資源是企業(yè)發(fā)展的核心資源，人力資源管理水平的高低在很大程度上決定了企業(yè)發(fā)展水平和競爭能力。

一、金融企業(yè)中人力資源管理大數(shù)據(jù)的分布及積累現(xiàn)狀

與一般企業(yè)相似，金融企業(yè)人力資源管理大數(shù)據(jù)也主要包括原始數(shù)據(jù)、能力數(shù)據(jù)、效率數(shù)據(jù)、潛力數(shù)據(jù)等方面。但是作為特殊的服務(wù)業(yè)，金融企業(yè)人力資源大數(shù)據(jù)又因行業(yè)特性表現(xiàn)出一定的特點和差異性。

1.記錄員工基本信息的原始數(shù)據(jù)

員工的基本信息是指能夠反映員工個人素質(zhì)，在人才招聘的過程中可提供客觀參考和依據(jù)的數(shù)據(jù)，具體包括個人基本信息,如年齡、性別、身高、體重、學(xué)歷、專業(yè)、愛好、教育背景、工作經(jīng)歷、技術(shù)職務(wù)、獎懲歷史等。而能夠成為大數(shù)據(jù)的基本信息，則是指那些被“數(shù)據(jù)化”的個人信息。作為走在信息化前列的金融企業(yè)，人力資源管理的信息化程度一般較高，基本信息領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)信息相對比較豐富。

2．記錄員工受訓(xùn)情況的能力數(shù)據(jù)

能力數(shù)據(jù)是指反映員工“干中學(xué)”的情況及其效果，包括參訓(xùn)經(jīng)歷、培訓(xùn)時長、培訓(xùn)考核情況等，金融業(yè)作為一個實踐性、操作性、創(chuàng)新性較強的行業(yè)，培訓(xùn)程度較高且網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)近年來也得到了快速普及，這方面的大數(shù)據(jù)資源積累一般也較為豐富。完善的能力數(shù)據(jù)一方面有助于人力資源部門及時掌握員工情況，另一方面也能夠為教育培訓(xùn)部門了解和逐步完善教育培訓(xùn)工作提供參考。

3.反映員工工作效果的效率數(shù)據(jù)

效率數(shù)據(jù)主要包括工作任務(wù)完成程度、單項任務(wù)完成時間、失誤率及其后果等。完善的效率數(shù)據(jù)不僅能夠為人力資源部門優(yōu)化崗位設(shè)置和人員配備提供依據(jù)，也能為教育培訓(xùn)部門更有針對性地安排培訓(xùn)內(nèi)容提供參考。遺憾的是，在大多數(shù)金融企業(yè)中，人力資源部門往往不掌握或較少掌握該類型數(shù)據(jù)，該類數(shù)據(jù)沉淀在業(yè)務(wù)部門和基層機構(gòu)或網(wǎng)點。

4.反映員工發(fā)展前途的潛力數(shù)據(jù)

所謂的人力資源潛力數(shù)據(jù)主要是指那些能夠比較客觀反映員工工作效率提升和工作效果的數(shù)據(jù)，以及能夠比較客觀反映員工勞動能力提升速度和幅度的數(shù)據(jù)，比如收入漲幅水平、職稱提升頻率等。這些數(shù)據(jù)在人力資源系統(tǒng)中應(yīng)該普遍存在，理論上能夠為人才發(fā)掘和甄選提供可靠依據(jù)。從以上分析可以看出，隨著金融業(yè)信息化水平持續(xù)提高，與人力資源相關(guān)的大數(shù)據(jù)沉淀規(guī)模也與日俱增。但是，并非所有相關(guān)數(shù)據(jù)都已經(jīng)為人力資源部門所用，相關(guān)數(shù)據(jù)的價值潛力并未得到有效挖掘。

二、金融企業(yè)人力資源管理的困境及挑戰(zhàn)

一直以來，金融企業(yè)普遍受專業(yè)人才不足、人才流失等問題的困擾，近年來快速興起的互聯(lián)網(wǎng)金融等新興業(yè)態(tài)成為金融行業(yè)的“攪局者”，不僅分流了傳統(tǒng)金融機構(gòu)的資金和客戶，也間接凸顯了傳統(tǒng)人力資源管理模式的若干弊端。

1.薪酬管理市場化程度不高

當(dāng)前，在金融企業(yè)尤其是國有控股金融企業(yè)當(dāng)中，除了整體薪酬水平與市場化經(jīng)營程度較高的新興金融業(yè)態(tài)有較大差距外，薪酬分配領(lǐng)域至少存在以下幾個問題：一是薪酬分配與行政級別和資歷掛鉤。傳統(tǒng)國有控股金融企業(yè)的薪酬設(shè)計主要以“行政級別”劃分，與員工的工作崗位、工作實績相關(guān)性較差，專業(yè)技術(shù)職務(wù)級別工資上升空間較小，容易挫傷那些從事高技能、高知識、高能力工作的人的積極性。二是薪酬分配中的平均主義現(xiàn)象仍然較為普遍。理論上，薪酬分配應(yīng)體現(xiàn)三個價值，即貨幣價值、表彰價值和激勵價值，但目前后兩項價值常常被忽略。除了能夠明確量化評價的營銷崗位外，薪酬分配中的平均主義現(xiàn)象仍然較為普遍，薪酬分配與個人工作業(yè)績沒有緊密掛鉤，沒有發(fā)揮應(yīng)有的激勵作用。三是福利政策與企業(yè)戰(zhàn)略不一致。好的福利政策應(yīng)該與企業(yè)戰(zhàn)略目標緊密結(jié)合，能夠起到激勵員工、鼓舞士氣、降低人工成本的效果，但事實上大多數(shù)企業(yè)福利政策設(shè)計并未充分考慮戰(zhàn)略激勵導(dǎo)向。同時，激勵政策的設(shè)計也較少考慮不同員工需求偏好的差異性，難以發(fā)揮應(yīng)有的激勵效果。

2.業(yè)績考核的精細化水平不高

作為經(jīng)營風(fēng)險的特殊企業(yè)，金融企業(yè)對其分支機構(gòu)和員工實施有效的績效考核是經(jīng)營管理的核心內(nèi)容，由于經(jīng)營規(guī)模持續(xù)擴大、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度快速提升等原因，當(dāng)前，金融企業(yè)績效考核領(lǐng)域逐漸表現(xiàn)出一些不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題，具體而言：一是“考核最后一公里”較難落實。網(wǎng)點（營業(yè)部）是金融企業(yè)最基本的經(jīng)營單元和利潤來源，有效的考核激勵是確保企業(yè)實現(xiàn)整體業(yè)績目標的基礎(chǔ)。金融企業(yè)的績效考核制度一般由總部統(tǒng)一制定，經(jīng)過多級機構(gòu)的層層傳導(dǎo)，最終轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)一線業(yè)務(wù)營銷的指揮棒；但在實踐中，由于考核傳導(dǎo)鏈條較長，較少考慮地區(qū)差異性等原因，總部的考核導(dǎo)向很難與一線客戶競爭需求保持高度一致。二是業(yè)務(wù)交叉與分散考核的矛盾日漸突出。如上所述，目前金融企業(yè)基本仍停留在“部門和產(chǎn)品線管理”階段，反映到考核中，就是各條線考核獨立分散，致使基層員工缺乏聯(lián)動拓展其他業(yè)務(wù)的積極性，影響客戶維護和市場拓展的總體效果，而實踐中，綜合營銷服務(wù)能力已經(jīng)是客戶維護和市場競爭的重要手段。三是“重結(jié)果輕過程，重懲罰輕獎勵”不利于形成創(chuàng)新氛圍。出于對風(fēng)險的審慎防范，金融企業(yè)一般都制定了嚴格的問責(zé)制度，對于額外努力的獎勵制度卻往往不完善，不論是追責(zé)還是獎勵往往僅以結(jié)果為準繩。對金融業(yè)這樣有經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)而言，任何創(chuàng)新都是高風(fēng)險的，如果歷經(jīng)辛苦還可能被嚴厲追責(zé)，則不出差錯、守成固舊就可能成為“一般法則”。

3.專業(yè)培訓(xùn)不適應(yīng)營銷拓展需求

在行業(yè)競爭日趨激烈、技術(shù)應(yīng)用節(jié)奏日益加快的背景下，“干中學(xué)”已經(jīng)成為持續(xù)提升員工崗位適應(yīng)能力的基本手段。在實踐中，大部分金融企業(yè)有在崗培訓(xùn)計劃，但相對于一線員工需要而言，當(dāng)前的專業(yè)培訓(xùn)效果還有較大提升空間，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是培訓(xùn)參與度不高。由于大部分專業(yè)培訓(xùn)仍普遍采用集中脫崗方式，在培訓(xùn)資源有限、一線員工工作負荷較高的背景下，個人參與度往往較為有限。二是跨專業(yè)培訓(xùn)不足。當(dāng)前，金融企業(yè)的專業(yè)培訓(xùn)一般仍以專業(yè)線各自負責(zé)的形式開展，員工專業(yè)知識單一，不能很好適應(yīng)客戶需求多元化和交叉銷售的現(xiàn)實需要。比如，當(dāng)前商業(yè)銀行網(wǎng)點綜合化、公私聯(lián)動效果不佳的重要原因之一就是缺少綜合化營銷人才，個人客戶經(jīng)理不熟悉法人客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，對公客戶經(jīng)理也不了解零售業(yè)務(wù)。三是互動交流氛圍較差。除了專業(yè)師資授課以外，員工之間的實時互動和交流也應(yīng)該是經(jīng)驗分享和知識更新的重要渠道。當(dāng)前，雖然各企業(yè)普遍搭建了在線學(xué)習(xí)平臺，但平臺的使用主要停留在在線視頻和測試層面，還沒有形成濃厚的員工在線學(xué)習(xí)交流氛圍。4.對職業(yè)生涯規(guī)劃工作重視不夠近年來，傳統(tǒng)金融企業(yè)人才流失，特別是高端專業(yè)人才流失現(xiàn)象越來越普遍，已經(jīng)引起金融企業(yè)高度重視和關(guān)注。員工忠誠度下降，一方面有傳統(tǒng)金融企業(yè)薪酬體系與市場脫節(jié)的原因，另一方面也反映出員工個人成長與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的關(guān)聯(lián)度不夠緊密的問題。具體而言，亟待解決的突出問題有兩個方面：一是對專業(yè)技術(shù)人才關(guān)注和重視不夠。隨著金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)多元化不斷發(fā)展，投資、交易、風(fēng)控、IT等領(lǐng)域的專業(yè)人才已經(jīng)成為金融企業(yè)核心競爭力的重要載體。然而，當(dāng)前在金融企業(yè)尤其是國有控股金融企業(yè)的人力資源管理體系中，管理類職位仍是晉升的主渠道，官本位思想仍然較為嚴重，不利于激發(fā)技術(shù)類人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的主動性和能動性。二是尚未建立起高效的內(nèi)部人才市場。不論對企業(yè)還是對個人，人崗匹配、才盡其用都是人力資源配置的最優(yōu)境界，但在實踐中，人崗匹配受時機、興趣、能力等諸多因素影響，因此，高效有序的企業(yè)內(nèi)部人才市場就是實現(xiàn)人力資源動態(tài)優(yōu)化配置的必要制度安排。雖然大部分企業(yè)都已經(jīng)建立起內(nèi)部人才市場，但在實踐過程中，內(nèi)部換崗成功的幾率很小，部分員工離職實質(zhì)上就是期望在更大市場中尋求人崗匹配的有利機會。

三、大數(shù)據(jù)背景下金融企業(yè)人力資源管理優(yōu)化策略

在技術(shù)與金融融合程度逐步提高的背景下，大數(shù)據(jù)技術(shù)不但為金融企業(yè)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供了新方向，也為破解當(dāng)前人力資源管理領(lǐng)域的現(xiàn)實困境和挑戰(zhàn)提供了契機。

1.樹立大數(shù)據(jù)理念，全方位積累人力資源數(shù)據(jù)

“大數(shù)據(jù)”無處不在，在金融企業(yè)經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，都存在大量人力資源相關(guān)數(shù)據(jù)，此時需要金融企業(yè)人力資源管理部門切實樹立“數(shù)據(jù)為王”的理念，在日常工作中注意全面、廣泛地搜集員工的各項真實數(shù)據(jù)信息，比如在人才招聘中積累員工原始數(shù)據(jù)，在人員配置和培訓(xùn)考核中積累員工能力數(shù)據(jù)、潛力數(shù)據(jù)，在培訓(xùn)考核和薪酬管理中積累效率數(shù)據(jù)和潛力數(shù)據(jù)等。同時，也要注重提升和優(yōu)化人力資源管理系統(tǒng)功能，進一步擴大數(shù)據(jù)積累規(guī)模。由于缺乏扎實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)等原因，傳統(tǒng)的人力資源管理普遍強調(diào)對人力資本現(xiàn)狀的記錄，傳統(tǒng)人力資源管理系統(tǒng)一般包括招聘、培訓(xùn)、考核、薪酬等功能，在預(yù)測企業(yè)未來的人力資源走勢，包括員工的成長曲線、離職傾向等方面較為困難。而現(xiàn)代人力資源管理更強調(diào)規(guī)劃和預(yù)測，隨著人力資源大數(shù)據(jù)的持續(xù)積累，金融企業(yè)可以考慮借鑒“大數(shù)據(jù)”理念，結(jié)合自身戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營實際，制定或引入科學(xué)的預(yù)測模型，定期預(yù)測分析和挖掘人力資源數(shù)據(jù)中潛在的信息，不斷豐富人力資源大數(shù)據(jù)的價值信息，提高人力資源數(shù)據(jù)的可用性，增強人力資本管理的效率。

2.應(yīng)用大數(shù)據(jù)技術(shù)與方法，增強專業(yè)培訓(xùn)效果

在線課堂、網(wǎng)絡(luò)大學(xué)的出現(xiàn)為企業(yè)的崗位培訓(xùn)提供了極大的便利，近年來大部分金融企業(yè)也已搭建起相對完善的在線學(xué)習(xí)平臺。針對當(dāng)前普遍存在的專業(yè)培訓(xùn)覆蓋面不夠、跨專業(yè)交叉培訓(xùn)不適應(yīng)業(yè)務(wù)拓展需求、缺乏培訓(xùn)交流等問題，金融企業(yè)仍需深入探索大數(shù)據(jù)技術(shù)在教育培訓(xùn)領(lǐng)域的應(yīng)用潛力，盡快完成從平臺搭建階段向真正的不間斷學(xué)習(xí)模式轉(zhuǎn)變。首先，利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)精準挖掘員工個性化培訓(xùn)需求。建立并完善員工培訓(xùn)資料檔案庫，提供在線培訓(xùn)需求統(tǒng)計服務(wù)，并實現(xiàn)與員工履職信息的精準匹配，定期分析員工崗位特點、個人培訓(xùn)需求的匯總信息，該信息一方面可作為培訓(xùn)項目立項的重要依據(jù)，另一方面可作為培訓(xùn)信息實時個性化推送的依據(jù)。其次，構(gòu)建線上線下一體化的培訓(xùn)測評模式。相對于線下培訓(xùn)，在線培訓(xùn)的硬約束較少，培訓(xùn)效果難以評價，可以考慮將部分核心培訓(xùn)項目的在線培訓(xùn)與線下測評相結(jié)合，為員工參與在線培訓(xùn)提供反向激勵，同時也為評價培訓(xùn)產(chǎn)品開發(fā)效果提供客觀依據(jù)。最后，搭建開放式移動互動交流平臺。相對于線下培訓(xùn)，由于線上學(xué)習(xí)時間隨機，學(xué)員之間的互動交流氛圍相對較差，可以考慮適應(yīng)工作生活移動化趨勢，搭建移動在線交流平臺，并為每個專業(yè)板塊甄選資深專業(yè)管理員，為跨專業(yè)、跨地域的學(xué)習(xí)交流提供便捷機會。

3.應(yīng)用大數(shù)據(jù)技術(shù)與方法，提升人力資源配置效率

一般而言，人崗不匹配、考核激勵不相容是影響企業(yè)人力資源配置效率的核心問題，金融企業(yè)亦如此，大數(shù)據(jù)技術(shù)為解決這一管理困境提供契機。首先，數(shù)據(jù)挖掘能夠為人崗匹配提供科學(xué)依據(jù)。人力資源數(shù)據(jù)庫積累了各維度的人力資源信息，基于該數(shù)據(jù)庫的挖掘分析，既能夠為前瞻性招募培訓(xùn)員工提供準確信息，也能夠為員工的崗位輪換、職級晉升提供客觀依據(jù)，因此要在數(shù)據(jù)庫建設(shè)的同時切實加強數(shù)據(jù)庫的深化應(yīng)用。其次，大數(shù)據(jù)技術(shù)能夠為精益化激勵考核提供科學(xué)依據(jù)。事實上，無論是基層考核問題、交叉銷售分潤問題，還是結(jié)果導(dǎo)向問題，都源于缺乏精細化考核數(shù)據(jù)這一基本現(xiàn)實，如果業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)崟r記錄業(yè)務(wù)拓展的過程信息，并同步標識機構(gòu)、人員信息，數(shù)據(jù)挖掘就能夠得到精益考核所需的機構(gòu)、員工維度的考核數(shù)據(jù)。由于金融企業(yè)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)多是分板塊、分時段搭建起來的，實現(xiàn)上述數(shù)據(jù)積累挖掘目標不但涉及內(nèi)部信息標準化問題，也涉及系統(tǒng)升級、優(yōu)化和互聯(lián)互通問題，甚至可能涉及信息保密的法律問題，無疑是一個艱巨的工程。

4.加強人力資源數(shù)據(jù)挖掘分析，優(yōu)化員工職業(yè)生涯管理

現(xiàn)代企業(yè)越來越重視員工職業(yè)生涯管理，在培養(yǎng)人才、留住人才這兩個核心問題上，當(dāng)前亟待解決的是后者，應(yīng)用大數(shù)據(jù)理念破解這一問題，至少應(yīng)從以下幾個方面著力：一是加大專業(yè)人才的激勵力度。通過數(shù)據(jù)挖掘，針對那些技術(shù)性專家人才，制定和實施完善的個性化職級升遷路徑，可以考慮不嚴格限定各職級職數(shù)，在薪酬待遇方面也可以適度傾斜，營造鼓勵專家型人才成才的環(huán)境，同時也盡量降低個別人才流失對業(yè)務(wù)發(fā)展的消極影響。二是繼續(xù)推動內(nèi)部人才市場建設(shè)。人才外流的一個重要原因是內(nèi)部人才市場不夠完善，信息的有效傳遞是內(nèi)部人才市場建設(shè)的基石。大數(shù)據(jù)技術(shù)在人才信息向用人機構(gòu)精準推送、職位信息向員工個人精準推送兩個方面都能發(fā)揮積極作用，從而為企業(yè)內(nèi)部人才順暢流動提供良好環(huán)境。

作者:孫曉燕 焦盧玲 單位:南京理工大學(xué)紫金學(xué)院經(jīng)濟管理系 中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院