導語：工商管理全程電子化關鍵問題探討一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：為了加快實現(xiàn)“全程電子化登記管理”這一目標，文中探討了全程電子化的定義，調(diào)研了目前工商全程電子化現(xiàn)狀，分析了實現(xiàn)全程電子化的所需解決的幾個關鍵問題，從而提出使用eID來解決自然人的網(wǎng)絡身份識別，使用電子營業(yè)執(zhí)照來解決企業(yè)法人的網(wǎng)絡身份識別，根據(jù)《電子簽名法》解決電子檔案的合法性；最后，對目前工商系統(tǒng)內(nèi)所采用的幾種全程電子化實現(xiàn)方式進行了比較分析，分析結果表明電子營業(yè)執(zhí)照是實現(xiàn)全程電子化登記管理的最佳手段。

關鍵詞：全程電子化;網(wǎng)絡身份識別;電子檔案;電子營業(yè)執(zhí)照;eID;電子簽名

“全程電子化”這一概念，是由工商行政管理部門根據(jù)網(wǎng)絡時代對電子政務信息化的要求，以及工商行政管理網(wǎng)絡化公共服務的需求而提出的[1]。隨著我國商事制度改革的實施，全程電子化首次作為電子政務建設信息化目標在2013年10月25日國務院常務會議上被提出來，此次會議部署推進公司注冊資本登記制度改革，降低創(chuàng)業(yè)成本，激發(fā)社會投資活力，明確了改革的主要內(nèi)容，其中包括“推行電子營業(yè)執(zhí)照和全程電子化登記管理，與紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照具有同等法律效力”[2]。國務院常務會議要求的“全程電子化登記管理”、“電子營業(yè)執(zhí)照”將工商行政管理部門推到了我國電子政務創(chuàng)新發(fā)展的排頭兵位置

1、全程電子化的定義

全程電子化可以分解為“全程”和“電子化”兩個關鍵詞來理解，“全程”指的是事務處理的全過程，“電子化”指的是不需要紙質(zhì)文件或文書[3]?！叭屉娮踊敝傅氖牵菏聞仗幚砜梢酝ㄟ^網(wǎng)絡、遠程地辦理和辦結，全過程不需要紙質(zhì)文件或文書。全程電子化登記管理是企業(yè)登記管理全業(yè)務、全過程、全網(wǎng)絡的電子化，實行“網(wǎng)上提交材料、網(wǎng)上審查核準、網(wǎng)上核發(fā)執(zhí)照、網(wǎng)上亮照公示、網(wǎng)上自動存檔”，真正做到企業(yè)辦事人員與登記機關工作人員“零見面”，企業(yè)足不出戶即可辦理工商登記注冊業(yè)務。全程電子化意味著可以提高辦事效率、降低辦事成本（減少能源消耗、減少人員投入、緩解交通擁堵等等）、提高服務水平，既便利企業(yè)，也有助于加快工商部門政府職能轉變。

2、全程電子化的現(xiàn)狀

從全國來看，工商行政管理部門是目前所有部委中第一個工商管理全程電子化關鍵問題研究文／馮四風梁艷敏王亞紅黃奚芳提出全程電子化的部門。在工商行政管理內(nèi)部OA和內(nèi)部業(yè)務處理方面，已基本實現(xiàn)全程電子化。在工商行政管理對外業(yè)務服務方面，為了提高面向企業(yè)的服務效率，工商部門陸續(xù)開通了多項業(yè)務的網(wǎng)上辦理，比如：名稱預核準、企業(yè)設立登記和變更登記等等，但是仍然不可避免地要企業(yè)攜帶相關的紙質(zhì)材料到工商大廳來辦理相關手續(xù)，一直沒有真正實現(xiàn)“企業(yè)不用來工商大廳，在網(wǎng)上完成所有業(yè)務手續(xù)辦理”。除工商行政管理部門之外，“全程電子化”的概念主要還由政府采購部門提出過，并且實現(xiàn)了部分采購業(yè)務（如網(wǎng)上競價）全程電子化。

3、全程電子化的關鍵問題

“全程電子化”隱含全流程電子化和全流程無紙化兩層含義。由于網(wǎng)絡環(huán)境的虛擬性和開放性，全流程電子化面臨著虛假主體、信息偽造、信息篡改、行為抵賴等安全問題，必須采取安全措施以實現(xiàn)網(wǎng)絡主體身份識別、信息防篡改和行為抗抵賴，其中網(wǎng)絡身份識別是全流程電子化的關鍵[4]。同時，全程無紙化意味著不需要紙質(zhì)文件或文書，而是直接使用電子文件作為檔案進行歸檔，因此，電子檔案的合法性問題是實現(xiàn)全流程無紙化的關鍵。

3.1網(wǎng)絡身份識別問題

與現(xiàn)實生活不同，網(wǎng)絡主體（包括自然人和法人）的身份具有多樣性和模糊性，主要有兩種情況：一是一個主體可能擁有數(shù)個虛擬身份；二是“匿名”，主體不署名真實身份。由于缺乏信任以及社會規(guī)范的約束，匿名機制很難保證每個人網(wǎng)上行為的合法性和合理性，甚至可能成為網(wǎng)絡犯罪的保護傘。因此，網(wǎng)絡身份識別的作用就顯得至關重要。如何實現(xiàn)網(wǎng)絡主體虛擬身份與真實身份的一一對應，就是網(wǎng)絡身份識別需要解決的問題。目前，網(wǎng)絡環(huán)境下常用的身份識別技術，按照實現(xiàn)機制來說，主要分為非密碼的識別機制和基于密碼算法的識別機制。非密碼的識別機制包括“用戶名/口令”、一次性口令、生物特征識別機制等；其中，生物特征識別（如指紋、人臉、虹膜等）應用最為廣泛，但由于“數(shù)字的可精確復制”，且生物特征無法修改，一旦泄露，基于此機制的身份識別則毫無意義?；诿艽a算法的識別機制包括對稱密碼算法和公鑰密碼算法（非對稱密碼技術）兩種，其中，基于公鑰密碼體制的身份識別（如電子營業(yè)執(zhí)照、數(shù)字證書等）普適性較好，安全性較高，廣泛應用于電子商務、電子政務，以及企業(yè)內(nèi)部安全管理等領域。兩種機制相比較而言，基于非對稱密碼算法的識別機制更為精準、安全。而身份識別技術的應用當以主體真實存在為前提，基于虛假主體的身份識別是沒有意義的。原則上來講，網(wǎng)絡社會是虛擬的，但并不孤立存在，也不可能單獨為網(wǎng)絡社會立法。無論是數(shù)據(jù)電子化，還是業(yè)務電子化，都是現(xiàn)實社會的數(shù)字化映射，所以，網(wǎng)絡主體必定是現(xiàn)實社會中真實主體的映射，網(wǎng)絡主體的身份管理必須依托現(xiàn)實社會各職能部門。因此，網(wǎng)絡主體的身份識別不僅僅是技術問題，更是社會管理問題。全程電子化登記管理的網(wǎng)絡身份識別，主要涉及企業(yè)法人和自然人。根據(jù)國家有關法律，企業(yè)法人由工商行政管理部門負責核準，自然人身份由公安部門負責核準。（1）企業(yè)法人網(wǎng)絡身份識別依據(jù)《公司法》、《企業(yè)法人登記管理條例》等法律法規(guī)及管理條例，依法經(jīng)審核準予登記注冊的，由登記機關制作紙質(zhì)和電子營業(yè)執(zhí)照并發(fā)給企業(yè)。電子營業(yè)執(zhí)照是基于非對稱密碼技術、以智能IC卡為載體的法律電子證件，是企業(yè)完成設立登記、取得企業(yè)法人資格的標志；是企業(yè)法人從事合法經(jīng)營活動的依據(jù)。電子營業(yè)執(zhí)照可以從源頭保證企業(yè)身份的真實性和有效性，實現(xiàn)持照企業(yè)與電子營業(yè)執(zhí)照的一一對應，解決企業(yè)法人的網(wǎng)絡身份識別問題。同時，還可以通過電子營業(yè)執(zhí)照對業(yè)務數(shù)據(jù)進行電子簽名，實現(xiàn)防偽、防篡改和防抵賴，解決全程電子化過程中的信息安全問題。（2）自然人網(wǎng)絡身份識別在我國，第二代身份證用于線下身份識別，不適用于網(wǎng)絡環(huán)境。為加強互聯(lián)網(wǎng)虛擬社會管理，保護公民的信息網(wǎng)絡安全和個人隱私，公安部第三研究所建設了“公安部公民網(wǎng)絡身份識別系統(tǒng)”，面向公眾發(fā)放公民網(wǎng)絡電子身份標識（eID，electronicidentity）[5]。eID是以密碼技術為基礎、以智能芯片為載體，由公安部門審核、統(tǒng)一簽發(fā)給公民的、用于在互聯(lián)網(wǎng)上遠程證實身份的、普適性的網(wǎng)絡身份證件。目前，公安三所與中國工商銀行結合，推出了加載eID的金融IC卡，來解決自然人的網(wǎng)絡身份識別問題。在未全面解決自然人網(wǎng)絡身份核準問題前，工商登記注冊的全程電子化，可以從“市場主體申領電子營業(yè)執(zhí)照之后”開始執(zhí)行，即先行實現(xiàn)各類市場主體變更登記、備案登記、注銷登記、信用信息公示、網(wǎng)上年報、資質(zhì)資格信息上報等業(yè)務的全程電子化。

3.2電子檔案的合法性問題

中華人民共和國檔案行業(yè)標準《檔案工作基本術語》對檔案的定義表述是：“國家機構，社會組織或個人在社會活動中直接形成的有價值的各種形式的歷史記錄”[6]。歷史記錄性是檔案的本質(zhì)屬性。電子檔案，是指通過計算機磁盤等設備進行存儲的文件記錄，與紙質(zhì)檔案相對應，但同樣具備歷史記錄性。實現(xiàn)全程電子化后，各級檔案管理部門歸檔管理的檔案不再需要紙質(zhì)檔案，只要電子文檔即可。但是，我國現(xiàn)行的法律法規(guī)中尚未明確電子檔案的法律效力。1988年頒布、1996年修正的《中華人民共和國檔案法》沒有對電子檔案作出明確規(guī)定。2014年，國家檔案局成立《檔案法》修訂項目地方工作組，組織修訂《檔案法》，這是一項長期工作，短期內(nèi)無法完成。2004頒布的《中華人民共和國電子簽名法》雖然不涉及電子檔案的合法性，但是明確規(guī)定了數(shù)據(jù)電文和電子簽名的法律效力?！峨娮雍灻ā返诹鶙l規(guī)定，“符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的文件保存要求：（1）能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容并可供隨時調(diào)取查用；（2）數(shù)據(jù)電文的格式與其生成、發(fā)送或者接收時的格式相同，或者格式不相同但是能夠準確表現(xiàn)原來生成、發(fā)送或者接收的內(nèi)容；（3）能夠識別數(shù)據(jù)電文的發(fā)件人、收件人以及發(fā)送、接收的時間”[7]?！峨娮雍灻ā返谑龡l規(guī)定，“電子簽名同時符合下列條件的，視為可靠的電子簽名：（1）電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有；（2）簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)僅由電子簽名人控制；（3）簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)；（4）簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)”[7]。在目前缺少電子檔案法律依據(jù)的情況下，可暫時根據(jù)《電子簽名法》，使用電子簽名來暫時解決這一問題。這也是當前各級政府部門采用的通用做法。從技術上來講，通過工商部門發(fā)放的電子營業(yè)執(zhí)照和公安部門發(fā)放的eID，對電子文檔進行電子簽名，可以保證業(yè)務數(shù)據(jù)的真實性和完整性，且其結果符合《電子簽名法》對數(shù)據(jù)電文和電子簽名的規(guī)定。盡管經(jīng)電子營業(yè)執(zhí)照和eID電子簽名形成的電子數(shù)據(jù)可能不符合未來的標準規(guī)范，但是就目前來說，該電子數(shù)據(jù)完全可以解決業(yè)務部門對“數(shù)據(jù)歸檔、業(yè)務追溯、統(tǒng)計分析、查詢審計”等需求，滿足檔案工作開展的必要條件。

4、常見做法分析

目前，部分工商部門采用第三方數(shù)字證書或者銀行U盾的方式，來進行自然人/企業(yè)法人網(wǎng)絡身份識別，并依此開展全程電子化。按照國務院對商事制度改革的部署要求，工商部門正在推進以電子營業(yè)執(zhí)照為支撐的全程電子化登記管理方式。

4.1身份識別問題

第三方數(shù)字證書，是依據(jù)自然人提供的第二代身份證/企業(yè)法人提供的紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照復印件由第三方數(shù)字證書認證機構發(fā)放的。當自然人/企業(yè)法人發(fā)生變化，或使用假造、偽冒的證件時，由于第三方數(shù)字證書認證機構沒有源頭數(shù)據(jù)，不能判斷自然人/企業(yè)法人的真實性、合法性，這種情況下無法有效地進行身份識別[8]。銀行U盾的本質(zhì)也是數(shù)字證書，但是其本身并未綁定自然人/企業(yè)法人的基本信息，只能用于證明自然人/企業(yè)法人基本賬戶的存在[9]。盡管在開戶時，銀行對自然人/企業(yè)法人的身份進行了驗證，但是由于沒有源頭數(shù)據(jù)，當自然人/企業(yè)法人發(fā)生變更時，銀行無法進行實時跟蹤和確認。因此，銀行U盾不能作為有效的身份識別手段。

4.2費用問題

第三方數(shù)字證書是收取費用的；銀行U盾，針對市場主體（法人），也是收費的；電子營業(yè)執(zhí)照是免費發(fā)放的。實行商事制度改革，開展全程電子化登記管理的目的，是為了給企業(yè)提供便利。推行電子營業(yè)執(zhí)照和全程電子化登記管理，工商部門必須堅持公益性原則和非有償性原則，杜絕搭車收費和體外收費。如果在電子營業(yè)執(zhí)照申領、使用過程中，要求市場主體必須先向第三方數(shù)字證書認證機構/銀行交付費用，市場主體一定會將其歸咎于工商部門。

4.3通用性問題

從我國第三方數(shù)字證書認證現(xiàn)狀來看，不同省份、不同認證機構之間的數(shù)字證書基本不存在互通性，導致第三方數(shù)字證書及銀行U盾的應用存在地域性限制問題。而電子營業(yè)執(zhí)照是工商部門根據(jù)國務院關于“三證合一、一照一碼”的要求，按照統(tǒng)一標準規(guī)范發(fā)放的，可以在全國范圍內(nèi)跨層級跨地區(qū)跨行業(yè)通行應用。全程電子化，是全網(wǎng)絡的電子化，不受限于地域條件，可以實現(xiàn)全國范圍內(nèi)跨地區(qū)跨地域地辦理業(yè)務。顯然，只有工商行政管理部門發(fā)放的全國統(tǒng)一標準規(guī)范的電子營業(yè)執(zhí)照才能實現(xiàn)全國通用，滿足全程電子化的要求。

5、小結

全程電子化是信息化的最高級水平，是電子政務的終極目標。以電子營業(yè)執(zhí)照為支撐的全程電子化登記管理，是滿足商事制度改革部署要求，順應“互聯(lián)網(wǎng)+”時代要求的全程電子化方式；是落實“推進工商注冊制度便利化”的重要抓手和體現(xiàn)；是工商行政管理部門對電子政務建設的全程電子化目標所做出的先行探索，無論是對工商系統(tǒng)，還是對我國電子政務發(fā)展來講，都具有里程碑式的意義。

作者:馮四風 梁艷敏 王亞紅 黃奚芳 單位:普華誠信信息技術有限公司

參考文獻：

[1]曹進波.工商登記全程電子化探討[J].中國工商管理研究，2013,9:11-13.

[2]主持召開國務院常務會議部署推進公司注冊資本登記制度改革降低創(chuàng)業(yè)成本激發(fā)社會投資活力[S/OL].

[3]楊衛(wèi)東,溫蓉.依托“互聯(lián)網(wǎng)＋”實現(xiàn)全程電子化登記服務[S/OL].

[4]劉鏹,田翔.全程電子化商事管理解決方案[J].信息安全與技術，2016,1:85-86.

[5]中國新聞網(wǎng).公民網(wǎng)絡電子身份標識“eID”簽發(fā)[S/OL].2015-06-09.

[8]中信、民生兩銀行第三方證書應用量雙破百萬數(shù)字證書背后的金融安全[J].2008(11).

[9]薛江.網(wǎng)絡銀行面臨的安全問題及其防范措施[J].北方經(jīng)濟,2010(20):94-95.