導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的理解，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)運(yùn)行結(jié)構(gòu)；經(jīng)濟(jì)倫理；理論創(chuàng)新

中圖分類號(hào)：B82-053

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)： 1006-1096(2003)01-0084-04

經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)在中國(guó)還是一門年輕的學(xué)科。但經(jīng)濟(jì)生活對(duì)經(jīng)濟(jì)倫理提出的問(wèn)題，不僅僅是中 國(guó)的，也不僅僅因?yàn)閷W(xué)科年輕而相對(duì)容易解釋。恰恰相反。由于經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的日益 形成并不斷強(qiáng)化，當(dāng)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中存在的問(wèn)題，可以說(shuō)既是中國(guó)的，又是世界的；既是 中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下出現(xiàn)的新問(wèn)題，也可能是西方發(fā)達(dá)國(guó)家?guī)资昵?、甚至上百年前遇到過(guò) 的老問(wèn)題。問(wèn)題的普遍性與復(fù)雜性從來(lái)沒有像今天更容易引起研究者的關(guān)切?；诓煌氖?場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段，不同的文化背景，不同的研究方法，乃至目的的不同，對(duì)問(wèn)題的分析與判 斷結(jié)果，往往是多角度和多元的。這常常給我們的研究籠上重重的迷霧。結(jié)合自己近些 年來(lái)對(duì)一些經(jīng)濟(jì)倫理現(xiàn)象的思考，參照國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)倫理的研究成果，形成了一些理論上的尚 不成熟的認(rèn)識(shí)，提出來(lái)供學(xué)界同仁討論。

經(jīng)濟(jì)倫理是經(jīng)濟(jì)生活客觀存在和運(yùn)行規(guī)律的反映，又是引領(lǐng)、規(guī)范人們經(jīng)濟(jì)行為的道德價(jià)值 準(zhǔn)則。以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為平臺(tái)的經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)研究，必須揭示和研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)中的深層次 矛盾，從而達(dá)到深化理論和提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量的目的。所謂經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)，就是指整個(gè)社會(huì) 生產(chǎn)和再生產(chǎn)的基本組織形式及其內(nèi)部的相互關(guān)系，包括生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)組織、經(jīng)濟(jì)主體之 間的聯(lián)系形式、宏觀調(diào)控組織形式。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行結(jié)構(gòu)大體分為三個(gè)層次：市場(chǎng)處于中心 地 位（屬于聯(lián)系的基本形式）；市場(chǎng)下邊是市場(chǎng)的主體組織形式，包括作為供給主體的企業(yè)和 作為需求主體的消費(fèi)者；市場(chǎng)上邊是宏觀調(diào)控主體，即政府。這三個(gè)層次之間的聯(lián)系和運(yùn)動(dòng) 序列形成社會(huì)經(jīng)濟(jì)的大循環(huán)，而企業(yè)內(nèi)部又有一個(gè)小循環(huán)。這三個(gè)層次和大小循環(huán)乃是市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)的基本運(yùn)行結(jié)構(gòu)。而大循環(huán)和小循環(huán)以及它們的各個(gè)層次之間，既有協(xié)調(diào)的一面，又有 掣肘的一面，形成補(bǔ)充又互相制約的矛盾運(yùn)動(dòng)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)的創(chuàng)新，必須深入到市場(chǎng)經(jīng) 濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)的矛盾之中，研究各個(gè)層次聯(lián)系的多樣性及其對(duì)大小循環(huán)的影響，進(jìn)而把握規(guī)律 性的東西，在此基礎(chǔ)上，提出引領(lǐng)、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為的道德理念和準(zhǔn)則。我下邊就按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 運(yùn)行結(jié)構(gòu)的幾個(gè)層次進(jìn)行分析（本文暫不分析消費(fèi)者層面的問(wèn)題）。

一、確立市場(chǎng)意識(shí)與認(rèn)識(shí)市場(chǎng)缺陷

市場(chǎng)是整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的樞紐，是資源配置的基礎(chǔ)。中國(guó)正在建立的社會(huì)主 義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體 制，是符合社會(huì)化生產(chǎn)規(guī)律的，實(shí)質(zhì)上是在社會(huì)主義公有制條件下，運(yùn)用世界發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)踐 證明了的不是完美無(wú)缺的、但是目前最優(yōu)的以市場(chǎng)為配置資源的基礎(chǔ)性手段，來(lái)激活我國(guó)經(jīng) 濟(jì)，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)運(yùn)作了三百年了，理論上和事實(shí)上都較為成熟，機(jī)制協(xié)調(diào)，運(yùn)轉(zhuǎn)良好。但就是在理論上主張市場(chǎng)調(diào)節(jié)的學(xué)者，同時(shí)也客觀地看到市 場(chǎng)自身存在的不可克服的缺陷，即便是今天的發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，包括2001年獲經(jīng)濟(jì)學(xué)諾貝爾獎(jiǎng)、世界銀行的首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨，在一些經(jīng)濟(jì)學(xué)派對(duì)市場(chǎng)的一片贊美聲中，敢于向市場(chǎng)挑刺，提出市場(chǎng)的缺陷理論，即市場(chǎng)信息不對(duì)稱理論。從事實(shí)上看，目前世界 上經(jīng)濟(jì)最強(qiáng)大的國(guó)家--美國(guó)，又是在經(jīng)濟(jì)全球化中扮演主要角色的國(guó)家，接連爆出財(cái)務(wù)丑 聞，令世人震驚不已，從而暴露出美國(guó)的公司內(nèi)部及其外部監(jiān)管等方面存在的漏洞（當(dāng)然也 表明了美國(guó)文化的缺陷）。人們自然會(huì)提出這樣的問(wèn)題，一個(gè)原本市場(chǎng)機(jī)制完備、運(yùn)作良好 的經(jīng)濟(jì)體制，怎么會(huì)存在如此問(wèn)題。人們寄托在市場(chǎng)上的美夢(mèng)似乎傾刻間破碎了。如同一些 著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)出的感慨一樣，搞了幾百年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而我們今天好象"并不懂經(jīng)濟(jì)學(xué) "。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)者，依據(jù)中國(guó)市場(chǎng)化進(jìn)程，一開始的工作是為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作倫理辯護(hù)， 為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)尋找道德基礎(chǔ)，從而為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)的建立掃清道路。這些研究都是很有意義 的。然而，隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程的推進(jìn)，中國(guó)人對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識(shí)應(yīng)該說(shuō)較二十年前有 了更深刻、更客觀、更全面的認(rèn)識(shí)。經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)者的任務(wù)，除了在認(rèn)識(shí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的優(yōu)越性的 同時(shí)，認(rèn)識(shí)"倫理經(jīng)濟(jì)學(xué)或經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)也是一種以經(jīng)濟(jì)文化的倫理為前提條件的理論，是一 種以發(fā)揮市場(chǎng)調(diào)節(jié)和價(jià)格機(jī)制作用為前提的倫理規(guī)則和行為的理論"（彼得?科斯洛夫斯基 《倫理經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》第2頁(yè)）的同時(shí)，還要特別警示人們，市場(chǎng)有缺陷，如經(jīng)濟(jì)秩序的維護(hù) 、可持續(xù)發(fā)展、社會(huì)道義和責(zé)任等，都不是市場(chǎng)所能承擔(dān)的。這樣就形成一種理論詮釋上的 困境：理論研究上要求的全面性、辯證性即市場(chǎng)的作用的兩重性與中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)際發(fā)展進(jìn) 程的階段性、局部性要求存在著明顯的不一致，這就出現(xiàn)兩種現(xiàn)象：理論對(duì)現(xiàn)實(shí)的干預(yù)功 能自然大打折扣； 而現(xiàn)實(shí)仍然按照它自身的邏輯去發(fā)展。階段性的理論觀點(diǎn)（盡管它有局限、有偏頗）則恰恰 表現(xiàn)了它的合宜性和適應(yīng)性，更有力量指引經(jīng)濟(jì)生活，更符合事物發(fā)展的過(guò)程。這些說(shuō)明， 經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)的問(wèn)題是復(fù)雜的，任務(wù)是多重的，必須靠辯證思維。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建立的過(guò)程中， 重 在要有適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念和實(shí)際操作能力，有適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)作的一整套游戲規(guī)則，又要 特別注意，在其發(fā)展過(guò)程中，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的缺陷和負(fù)面作用；對(duì)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和管理的主體來(lái) 說(shuō)，既要倡導(dǎo)樹立市場(chǎng)意識(shí)，尊重市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律，按市場(chǎng)法則辦事的經(jīng)濟(jì)倫理理念，同時(shí)還 要提出，市場(chǎng)不是道德理性的完美代表，缺陷仍然存在，而且是自身不可解決和超脫的，特 別是在"經(jīng)濟(jì)化的思維方式和行為方式正滲透和支配著越來(lái)越多的領(lǐng)域"（喬治?恩德勒） 的今天，更要在市場(chǎng)發(fā)育期強(qiáng)化樹立市場(chǎng)意識(shí)的同時(shí)，必須全面認(rèn)識(shí)市場(chǎng)缺陷。

二、確認(rèn)政府經(jīng)濟(jì)職能與政府責(zé)任的界定

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)中，政府是宏觀調(diào)控的主體。國(guó)外經(jīng)濟(jì)學(xué)理論認(rèn)為，市場(chǎng)缺陷是政府經(jīng) 濟(jì)職能存在的前提。也就是說(shuō)，由于市場(chǎng)存在缺陷，主要指在生產(chǎn)社會(huì)公共產(chǎn)品方面，如教 育、醫(yī)療、就業(yè)、社會(huì)保障、分配公正、經(jīng)濟(jì)秩序等，是市場(chǎng)留下的，政府必須承擔(dān)的責(zé)任 。在發(fā)達(dá)國(guó)家，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)和調(diào)節(jié)是作為彌補(bǔ)市場(chǎng)缺陷而產(chǎn)生和發(fā)展的。眾所周知， 市場(chǎng)調(diào)節(jié)具有自發(fā)性，存在很多缺陷，如盲目性大，容易產(chǎn)生短期行為，過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，秩序混 亂，特別是容易產(chǎn)生對(duì)生態(tài)環(huán)境的破壞，以及社會(huì)的不公平（如兩極分化、大量失業(yè)等）、 損害社會(huì)賴以維系的社會(huì)道義基礎(chǔ)等，以至于產(chǎn)生很大的負(fù)面效應(yīng)，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)和社 會(huì) 震蕩。對(duì)于這一問(wèn)題，西方著名政治家聯(lián)邦德國(guó)前總理赫爾穆特?施密特精辟地指出： "市 場(chǎng)，無(wú)論國(guó)內(nèi)市場(chǎng)還是國(guó)際市場(chǎng)，是一種合理的機(jī)制，應(yīng)當(dāng)予以肯定。然而，市場(chǎng)不是主管 道德的機(jī)構(gòu)，它不會(huì)致力于社會(huì)公正、克服失業(yè)或者確立金融理性或財(cái)政理性。因此，市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)需要一種由社會(huì)保障、稅收和預(yù)算政策、金融和貨幣政策所構(gòu)成的框架，需要一種競(jìng)爭(zhēng) 秩序，還需要種種安全條例，用于保護(hù)乘客、儲(chǔ)戶或環(huán)境，等等。"（《全球化與道德重建 》，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社2001年版，第153頁(yè)?！罚┻@些都說(shuō)明了政府職能存在的必要性。 事實(shí)上，直到今天，世界上選擇不同市場(chǎng)模式的國(guó)家，都在不同的范圍和程度上承認(rèn)政府的 經(jīng)濟(jì)職能。事實(shí)上，作為宏觀調(diào)控主體的政府是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu)中的重要組成部分。中國(guó) 處在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型期，一個(gè)決策科學(xué)、富有效率的政府是不可缺少的。

從市場(chǎng)這種"合理的機(jī)制"所存在的缺陷或失靈的領(lǐng)域來(lái)看，政府發(fā)揮宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào) 控職能是 完全必要的。但我們同樣面對(duì)著這樣的問(wèn)題：一方面，經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要政府的干預(yù)，需要政府 經(jīng)濟(jì)調(diào)控職能的發(fā)揮，以彌補(bǔ)市場(chǎng)的缺陷，這是政府的經(jīng)濟(jì)職能。另一方面，處在轉(zhuǎn)換職能 中的各級(jí)政府，目前還存在著自身要解決的許多問(wèn)題，如"缺位"、"越位"、"不到位" 等問(wèn)題，同時(shí)還要承擔(dān)市場(chǎng)發(fā)育初期出現(xiàn)的各種"道德風(fēng)險(xiǎn)"，擔(dān)負(fù)"道德機(jī)構(gòu)"的責(zé)任。 這種解決，首先是不能簡(jiǎn)單化，或照搬別國(guó)的模式來(lái)比照。但無(wú)論是理論上，還是實(shí)際上的 解決，都會(huì)遇到難題。據(jù)統(tǒng)計(jì)，前20多年，重大決策造成的直接經(jīng)濟(jì)損失在 1?5萬(wàn)億元以上，"七五"到"九五"，投資決策失誤率在30%左右，資金浪費(fèi)及經(jīng)濟(jì)損失 大約在4000～5000億元。按照全社會(huì)投資決策成功率70%計(jì)，每年因決策失誤而 造成的 損失在1200億元（《了望》新聞周刊2001年11月12日）。市場(chǎng)有缺陷，政府也有缺陷，兩個(gè) 領(lǐng)域反映出大量的經(jīng)濟(jì)倫理問(wèn)題。如就業(yè)、分配公正、競(jìng)爭(zhēng)秩序等，經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)自然應(yīng)該探 索；政府的決策理念"應(yīng)當(dāng)"怎樣、政府職能與政府責(zé)任的界定、政府行為的自律等，都是 經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)需要特別關(guān)注的。這就要探索，在這些領(lǐng)域，經(jīng)濟(jì)倫理占有的特殊位置是什么 ？經(jīng)濟(jì)倫理能做些什么？應(yīng)該說(shuō)，這是宏觀經(jīng)濟(jì)制度、決策層面的問(wèn)題，其行動(dòng)主體是政府 ，既使在法律與制度都發(fā)揮作用的條件下，道德的作用不可或缺。這是經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)所需要關(guān) 注的一個(gè)重要層面的問(wèn)題。

三、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目的與企業(yè)的責(zé)任

市場(chǎng)運(yùn)行結(jié)構(gòu)中的主體組織形式，包括作為供給主體一方的企業(yè)，其行為如何，直接影響到 結(jié)構(gòu)中的各種關(guān)系，是經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)必須關(guān)注的一個(gè)重要層面。處在轉(zhuǎn)軌時(shí)期的中國(guó)國(guó)有企業(yè) ，由于改革進(jìn)程、市場(chǎng)前景、文化建設(shè)等方面呈現(xiàn)出的巨大差異，在市場(chǎng)意識(shí)尚不夠理性化 、科學(xué)化的情況下，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的這一重要問(wèn)題，也都存在著不少模糊認(rèn)識(shí)。在改革開 放初期，從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制走出來(lái)的國(guó)企經(jīng)營(yíng)管理者，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還是一個(gè)尚未認(rèn)識(shí)的必然王國(guó) ，觀念上不適應(yīng)、實(shí)踐上不會(huì)競(jìng)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)效益差。因此，我們?cè)趪?guó)企發(fā)展的特定階段的任務(wù) 是：視企業(yè)是一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織，只有效益、利潤(rùn)才是生存之本；培育企業(yè)主體的市場(chǎng)意識(shí)，學(xué) 會(huì) 競(jìng)爭(zhēng)，諳于競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存求發(fā)展。這就是當(dāng)時(shí)人們的形象比喻："要找市場(chǎng)，不要 找市長(zhǎng)"。經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)要為企業(yè)界沖破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)觀念、樹立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)觀念掃清思想上的障 礙。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展20多年的今天，一些國(guó)企已經(jīng)走出國(guó)門，積極參與全球市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)經(jīng) 營(yíng)理念在悄然發(fā)生變化，企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的發(fā)生了質(zhì)的飛躍。從企業(yè)要學(xué)會(huì)贏利，到學(xué)會(huì)正確處 理各方利益關(guān)系，擔(dān)負(fù)社會(huì)責(zé)任，將企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的升華到倫理與文化層面，并融入企業(yè)文化 建設(shè)中，這無(wú)疑是一個(gè)巨大的歷史性的進(jìn)步，標(biāo)志著中國(guó)傳統(tǒng)企業(yè)向現(xiàn)代企業(yè)的轉(zhuǎn)換。如許 繼集團(tuán)的"合力文化"、紅旗渠集團(tuán)的"兩個(gè)文明整合"、中州國(guó)際集團(tuán)的"在嫁接管理中 實(shí)現(xiàn)文化整合"等，都是公司文化創(chuàng)新的典型。然而，在這一偉大的跨越進(jìn)程中，卻出現(xiàn)了 另外一種很值得思考的現(xiàn)象的：一些企業(yè)，他們?cè)谖幕瘧?zhàn)略的宣傳上，將企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的完全 倫 理化，似乎企業(yè)只是一個(gè)慈善組織，將倫理抬到至高無(wú)上的位置，提出在各方利益發(fā)生沖突 的情況下，要把它方的利益放在第一位，要讓各方都贏從而給自己讓出贏利的空間，最后實(shí) 現(xiàn)"全贏"。這種道德至上的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中到底有沒有兌現(xiàn)的可能性？事 實(shí)原本是這樣的：一些企業(yè)家對(duì)道德的宣傳，并不是要真正去實(shí)行，去引導(dǎo)和規(guī)范企業(yè)行為 ， 去營(yíng)造企業(yè)文化，而是出于造勢(shì)、樹形象以至采取貼標(biāo)簽的辦法來(lái)達(dá)到其真實(shí)目的。這就把 道德作為一種策略、一種高級(jí)包裝藝術(shù)，對(duì)道德的這種扭曲現(xiàn)象很值得分析。這也許是中國(guó) 市場(chǎng)化中一種正常的現(xiàn)象。但卻給我們提出：怎樣認(rèn)識(shí)和定位企業(yè)的性質(zhì)？企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目的 到底是什么？企業(yè)的社會(huì)責(zé)任如何界定才是道德的？特別是在中國(guó)企業(yè)改制進(jìn)程與市場(chǎng)化程 度比較復(fù)雜的情況下，經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)應(yīng)該如何回應(yīng)這些問(wèn)題？

以個(gè)人之見，探索中國(guó)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任起碼有兩個(gè)因素要考慮：一是企業(yè)自由的空間度。沒 有自由就沒有責(zé)任。哪里有自由，哪里就有責(zé)任；哪里有多大自由，哪里就相應(yīng)有多大的責(zé) 任，自由與責(zé)任就是這樣密不可分地聯(lián)系在一起。這就要考察我國(guó)企業(yè)自由活動(dòng)的空間到底 有多大。如企業(yè)的人事權(quán)、財(cái)務(wù)權(quán)、資產(chǎn)管理權(quán)等自由掌握程度的區(qū)分，就是我們研究企業(yè) 社會(huì)責(zé)任的重要參數(shù)。二是責(zé)任主體的明晰。首先要理清哪些是企業(yè)責(zé)任，哪些是社會(huì)責(zé)任 ；哪些是企業(yè)應(yīng)該剝離給社會(huì)和政府的責(zé)任；哪些又是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的 社會(huì)責(zé)任。關(guān)于企業(yè)責(zé)任問(wèn)題，國(guó)外學(xué)者的觀點(diǎn)可以參照：一是為股東的利益，這種觀點(diǎn)受 到 了越來(lái)越多的批評(píng)；二是為利益相關(guān)者?？伎怂乖瓌t指出："企業(yè)的作用在于它創(chuàng)造財(cái)富和 就業(yè)機(jī)會(huì)，它亦按與質(zhì)量相稱的合理價(jià)格給消費(fèi)者提品和服務(wù)。為實(shí)現(xiàn)這一角色， 企業(yè)必須保持經(jīng)濟(jì)的健康和生存能力，但是僅能生存是不夠的。企業(yè)也承擔(dān)了這樣的責(zé)任： 與所有的消費(fèi)者、雇員和股東分享他們共同創(chuàng)造的財(cái)富，以改善他們的生活。"（喬治?恩 德勒著，高國(guó)希、吳新文等譯《面向行為的經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)》第293頁(yè)）下邊的例子反映出企業(yè) 選擇所面臨的道德困境。在激烈競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)代，不正當(dāng)?shù)氖侄纬蔀槌Ｒ?guī)，這對(duì)公司來(lái)說(shuō)意味著 什么呢？如果過(guò)于高尚，是否意味著一定會(huì)輸給其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手呢？或者，公司花費(fèi)大量錢財(cái)來(lái) 達(dá)到遠(yuǎn)高于法律規(guī)定的安全或環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，情況會(huì)怎樣呢？這是否會(huì)降低公司的盈利呢？

一派觀點(diǎn)認(rèn)為，雖然較高的道德標(biāo)準(zhǔn)可能在短時(shí)間內(nèi)損害公司的利益，但從長(zhǎng)計(jì)議的話就會(huì) 有收獲。那些把原則定得很高的公司，形成了積極的公眾形象，導(dǎo)致長(zhǎng)期的盈利。

反對(duì)者認(rèn)為，這可能會(huì)有太多的好事要做。有關(guān)研究試圖探討公司的社會(huì)責(zé)任和利潤(rùn)的關(guān)系 ，結(jié)果發(fā)現(xiàn)了曲線關(guān)系。利潤(rùn)隨著一個(gè)公司從沒有或很少有社會(huì)責(zé)任感到有中等程度的社會(huì) 責(zé)任感而增加，但是，最有責(zé)任感的公司利潤(rùn)卻在下降。

四、企業(yè)家倫理與"經(jīng)理人倫理領(lǐng)導(dǎo)"

現(xiàn)在我們?cè)俜治鲆幌滦⊙h(huán)體即企業(yè)內(nèi)部的關(guān)系，最主要的是企業(yè)家及其各種關(guān)系。委托代 理關(guān)系，是世界各國(guó)公司普遍采取的公司治理結(jié)構(gòu)模式。在我國(guó)國(guó)企，有其特殊性，但同樣 也是個(gè)帶有世界性的難題。公司內(nèi)部的委托關(guān)系，既是一種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，又是一種客觀的 倫理關(guān)系，它的運(yùn)作環(huán)節(jié)、機(jī)制更依賴于倫理的調(diào)適。提出的經(jīng)濟(jì)倫理問(wèn)題是：怎樣使公司 老總忠誠(chéng)代表所有者的利益和各種利益相關(guān)者的利益，保證資本保值和增值。私有制公司存 在這個(gè)問(wèn)題，中國(guó)國(guó)企同樣存在這么一個(gè)問(wèn)題。這一問(wèn)題解決得如何，直接關(guān)系到企業(yè)的生 存與發(fā)展。

與私有制企業(yè)不同的是，國(guó)企委托關(guān)系，要求國(guó)企經(jīng)營(yíng)管理者實(shí)現(xiàn)國(guó)有資本的人格化。 人格化是客觀經(jīng)濟(jì)關(guān)系的內(nèi)容通過(guò)人的意志和行動(dòng)體現(xiàn)出來(lái)的機(jī)制。沒有人格化，公有資本 就沒有靈魂。但公有資本人格化的實(shí)現(xiàn)又是一個(gè)鏈條結(jié)構(gòu)，主要有三個(gè)層次：企業(yè)的全體員 工、經(jīng)營(yíng)管理層、終極所有者的代表，即國(guó)家的代表，專門管理公有資產(chǎn)的機(jī)關(guān)。這三個(gè)層 次相互影響和制約，又有各自的分工，形成公有資本人格化系統(tǒng)，真正體現(xiàn)了勞動(dòng)者同生產(chǎn) 資料結(jié)合的緊密程度。這一鏈條結(jié)構(gòu)涉及企業(yè)的上上下下，但企業(yè)管理者居于重要位置，是 個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。"企業(yè)是企業(yè)家人格的外化"，道出了企業(yè)家道德與企業(yè)倫理、企業(yè)發(fā)展之間 的關(guān)系。由此可見，公有資本人格化既是公有制經(jīng)濟(jì)客觀運(yùn)行規(guī)律和機(jī)制的要求，又內(nèi)蘊(yùn)著 由這一客觀經(jīng)濟(jì)關(guān)系決定的倫理要求。從前一層意思理解，公有資本人格化的實(shí)現(xiàn)必須有與 之相配套的生產(chǎn)關(guān)系和制度，從后一點(diǎn)理解，公有資本人格化的實(shí)現(xiàn)，必須有與之相應(yīng)的經(jīng) 濟(jì)倫理和規(guī)則。因而，公有資本人格化的實(shí)現(xiàn)不是一個(gè)純粹的倫理問(wèn)題，也不是一個(gè)純粹的 經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，它必須從經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)的學(xué)科角度來(lái)研究。由鏈條結(jié)構(gòu)所決定，公有資本人格化的 道德要求是一個(gè)系統(tǒng)；就其公有資本人格化的實(shí)現(xiàn)來(lái)說(shuō)，它又必須有與之配套的機(jī)制，如經(jīng) 濟(jì)利益上的激勵(lì)與約束、

公有資本人格化是社會(huì)主義公有制與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深層結(jié)合的產(chǎn)物和要求，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)倫理學(xué) 應(yīng)該特別重視的一個(gè)問(wèn)題。從經(jīng)濟(jì)倫理學(xué)的理論視角去探索國(guó)企企業(yè)家的道德，就不僅僅從 企業(yè)家的職業(yè)方面去理解、去規(guī)范、去講"應(yīng)當(dāng)"，而是從"必然與應(yīng)然"的辯證關(guān)系中， 從經(jīng)濟(jì)與倫理的辯證運(yùn)動(dòng)過(guò)程中，把企業(yè)家的道德建立在一個(gè)更加客觀和堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)之 上，使之更具有說(shuō)服力，更具有時(shí)代意識(shí)。

企業(yè)家倫理的建立是為了實(shí)踐"經(jīng)理人的倫理領(lǐng)導(dǎo)"。不可回避的問(wèn)題是，在我國(guó)，經(jīng)理人 的倫理領(lǐng)導(dǎo)面臨著極其復(fù)雜的價(jià)值選擇上的沖突。它不僅存在著體制上的原因，直接影響到 經(jīng)理人實(shí)行倫理領(lǐng)導(dǎo)的自由決擇空間的大小，而且在管理層面也存在著比較突出的難題。比 如實(shí)行人本管理與制度創(chuàng)新的矛盾，以及經(jīng)理人決策上面臨的公平與效率、經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì) 效益、暫時(shí)利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益等矛盾、以及倫理如何在管理、決策上發(fā)揮作用，在我國(guó)都還有 許多新問(wèn)題要探索。

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The Contradiction of Market Economy Operation Structure and the Innovation of Economic Ethnics

QIAO Fa-rong

(Research Branch of Economic Ethnics, Henan Institute

of Fina nce and Economics, Zhengzhou 450002, China)Abstract:With the advent of economic globalization trend, the ethics problems i n the contemporary China‘s economic life become more and more universal and comp licated. In order to meet the urgent request for socio-economy progress in an al l-round way, the economic ethics of China needs development and innovation with dialectical thinking.

Key words: market economy operation structure; economic ethnics ; innovation

篇2

自20世紀(jì)80年代以來(lái)，世界上眾多國(guó)家前后完成了利率市場(chǎng)化改革，本文將其劃分為激進(jìn)派改革與漸進(jìn)派改革（見表1）。漸進(jìn)派改革的代表有美國(guó)、日本，這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)都得到了更好的發(fā)展。美國(guó)的利率市場(chǎng)化改革開始于1970年，通貨膨脹率一度升高，直至1982年才得到抑制，此后一直處于溫和平穩(wěn)狀態(tài)，實(shí)際利率水平下降，GDP以較快的速度增長(zhǎng)，沒有給經(jīng)濟(jì)帶來(lái)過(guò)大的沖擊。在此期間最大特點(diǎn)是社區(qū)銀行的誕生，相比目標(biāo)客戶為大企業(yè)的大型商業(yè)銀行，社區(qū)銀行以中小型企業(yè)為服務(wù)對(duì)象，尤其是社會(huì)企業(yè)和小企業(yè)，由于對(duì)本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場(chǎng)情況更加熟悉，對(duì)客戶資金來(lái)源用途更加了解，對(duì)當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力較高，保持穩(wěn)定的客戶源，并獲得了居民的支持。日本的利率市場(chǎng)化改革改變了日本金融結(jié)構(gòu)原先存在的“借款過(guò)多、超額貸款、資金偏向、間接貸款優(yōu)勢(shì)”的問(wèn)題，更使日本銀行脫離困境。在利率市場(chǎng)化的過(guò)程中，日本政府重點(diǎn)完善中小企業(yè)信用擔(dān)保體制，改良甄選辦法、固定擔(dān)保費(fèi)率，為中小企業(yè)提供更科學(xué)的融資保障。

激進(jìn)派改革的代表為聯(lián)邦德國(guó)，它是唯一一個(gè)采用激進(jìn)式改革獲得成功的國(guó)家，當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)較為平緩，經(jīng)濟(jì)相對(duì)不景氣，同時(shí)德國(guó)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，不依靠存貸業(yè)務(wù)盈利，而是多元化業(yè)務(wù)共同發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)較高，而存貸款利率及產(chǎn)品定價(jià)更接近市場(chǎng)水平，這些特點(diǎn)與同樣采用激進(jìn)式改革的其他國(guó)家完全不同，也是德國(guó)能夠獲得成功的主要原因。而智利是激進(jìn)派改革失敗的典型國(guó)家，在改革前五年，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度加快，通脹大幅降低，實(shí)際利率水平扶正，但1976~1982年超高利率的出現(xiàn)引發(fā)市場(chǎng)秩序混亂，爆發(fā)金融危機(jī)，央行不得不對(duì)利率重新管制。

韓國(guó)和阿根廷均進(jìn)行了兩次嘗試，第一次的利率市場(chǎng)化改革是激進(jìn)式改革，以失敗告終，第二次的利率市場(chǎng)化改革是漸進(jìn)式的改革，獲得了成功。韓國(guó)在進(jìn)行第一次利率市場(chǎng)化嘗試后通貨膨脹率升高，利率上升、國(guó)際收支惡化，央行不得已重新進(jìn)行利率管制政策。阿根廷第一次改革完成后，GDP增長(zhǎng)率大幅提高但不久便出現(xiàn)較大幅度的下降，通貨膨脹率并未得到有效控制，國(guó)內(nèi)利率上升，國(guó)內(nèi)資金供不應(yīng)求使得資金需求者向國(guó)際金融市場(chǎng)借貸，導(dǎo)致外債過(guò)度膨脹，大批企業(yè)無(wú)法還貸而倒閉，最終沖擊到銀行導(dǎo)致銀行破產(chǎn)。

二、各國(guó)改革的異同點(diǎn)

改革開始的背景異同。利率市場(chǎng)化失敗的國(guó)家無(wú)一例外，均是在宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定、通貨膨脹嚴(yán)重的情況下選擇改革，而成功的國(guó)家是在金融監(jiān)管體系合理運(yùn)行、宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的情況下進(jìn)行改革。改革政策的異同。改革失敗的國(guó)家政策出臺(tái)過(guò)于集中，利率市場(chǎng)化改革過(guò)程往往只需要1-2年的時(shí)間，此外利率市場(chǎng)化與資本賬戶開放同時(shí)進(jìn)行，往往造成貨幣對(duì)外升值，利率同時(shí)高企，企業(yè)面臨生存壓力加大，對(duì)貨幣的需求量增加，融資卻較為困難的窘境，因此經(jīng)濟(jì)環(huán)境波動(dòng)不斷，這樣的實(shí)體經(jīng)濟(jì)壓力反過(guò)來(lái)沖擊金融體系。改革獲得的效果異同。改革失敗的國(guó)家在利率完全放開后，GDP波動(dòng)較大，利率高企，通脹率上升，資金需求增加，而改革成功的國(guó)家堅(jiān)持實(shí)行低利率政策，金融配套體系合理發(fā)展。

三、對(duì)我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的啟示

創(chuàng)造穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。政府在創(chuàng)造一個(gè)平穩(wěn)運(yùn)行的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的作用不可替代，需要建立金融業(yè)的退出與擔(dān)保機(jī)制，對(duì)內(nèi)對(duì)外協(xié)調(diào)發(fā)展，避免過(guò)度升值，并加強(qiáng)資本賬戶監(jiān)管，財(cái)政與貨幣政策協(xié)調(diào)發(fā)展。同時(shí)政企分離，產(chǎn)權(quán)明晰，鼓勵(lì)社區(qū)銀行的建立與發(fā)揮作用。加強(qiáng)基準(zhǔn)利率建設(shè)。我國(guó)基準(zhǔn)利率的缺失導(dǎo)致我國(guó)貨幣政策力度不足，利率引導(dǎo)能力較弱，因此加快培育基準(zhǔn)利率、完善利率調(diào)控機(jī)制是理順貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的關(guān)鍵，同時(shí)建設(shè)金融監(jiān)管審慎監(jiān)管，可有效避免金融機(jī)構(gòu)忽視風(fēng)險(xiǎn)高息攬存。中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行還沒有做好利率市場(chǎng)化的準(zhǔn)備，在基準(zhǔn)利率缺失的情況下，市場(chǎng)沒有一個(gè)合理定價(jià)基礎(chǔ)，存款和貸款尚且不能按照市場(chǎng)化的內(nèi)在機(jī)制合理定價(jià)。商業(yè)銀行需要迅速轉(zhuǎn)型，選擇自身具有比較優(yōu)勢(shì)的模式，迎接金融脫媒及利率市場(chǎng)化帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。

篇3

【關(guān)鍵詞】市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；現(xiàn)代企業(yè)；經(jīng)濟(jì)管理；現(xiàn)狀；解決方法

前言

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，企業(yè)提高自身的經(jīng)濟(jì)管理能力顯得至關(guān)重要，也直接關(guān)系到企業(yè)的命運(yùn)。國(guó)內(nèi)企業(yè)相對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的大型企業(yè)在經(jīng)濟(jì)管理理念、模式、方法等方面仍然存在較大的差距，這是國(guó)內(nèi)企業(yè)必須面對(duì)的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題之一，也是今后發(fā)展中要集中力量解決的關(guān)鍵性管理問(wèn)題。因此必須根據(jù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷變化，及自身發(fā)展的實(shí)際需求，在經(jīng)濟(jì)管理中，企業(yè)必須堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的原則，以全面提升自身的管理效率和質(zhì)量。

1.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理體系概述

企業(yè)管理是一種資源價(jià)值實(shí)現(xiàn)的管理，是對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過(guò)程進(jìn)行計(jì)劃，組織，指揮，協(xié)調(diào)，控制，以提高經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)盈利為目地的活動(dòng)。在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作中，為了保證管理的實(shí)際效率和質(zhì)量，必須逐步構(gòu)建完善的經(jīng)濟(jì)管理體系，以保證企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理方針和目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中，現(xiàn)代企業(yè)在開展經(jīng)濟(jì)管理工作時(shí)，必須順應(yīng)時(shí)展潮流，而且要積極引入先進(jìn)的管理理念、模式、方法，進(jìn)而才能保證經(jīng)濟(jì)管理體系的科學(xué)性、合理性與時(shí)效性。因此，在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作中，為了保證工作有條不紊的開展，適時(shí)完善企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理體系是不容忽視的，也是協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)部各種管理矛盾和問(wèn)題最為有效的方法之一。

2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)下現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理的基本特征

2.1經(jīng)濟(jì)管理與企業(yè)的各項(xiàng)管理工作具有廣泛聯(lián)系

在現(xiàn)代企業(yè)的管理工作中，所有的管理項(xiàng)目都要涉及到資金的調(diào)配與應(yīng)用，即企業(yè)的經(jīng)營(yíng)與管理活動(dòng)都要圍繞其長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)而開展。在企業(yè)開展經(jīng)濟(jì)管理工作時(shí)，必然會(huì)涉及到所有的部門和人員，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)管理的效果與企業(yè)、個(gè)人的收入都是息息相關(guān)的，所以只有在企業(yè)內(nèi)部形成良好的經(jīng)濟(jì)管理氛圍，才能保障各項(xiàng)管理措施的有效推廣，并且取得預(yù)期的管理效果。

2.2財(cái)務(wù)指標(biāo)直接反映了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況

在企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理中，高層領(lǐng)導(dǎo)的決策是至關(guān)重要的，而最終形成的月份、季度、全年財(cái)務(wù)指標(biāo)則直接反映了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況。在現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理方針和目標(biāo)的制定時(shí)，管理者可以根據(jù)相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、營(yíng)銷策略、生產(chǎn)技術(shù)的調(diào)整，在提升自身綜合實(shí)力的同時(shí)，也促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

2.3經(jīng)濟(jì)管理是一項(xiàng)綜合性的管理工作

現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作以價(jià)值形式為基礎(chǔ)，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行綜合性的治理。在價(jià)格形式理念的影響下，現(xiàn)代企業(yè)可以將生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)過(guò)程，以及相關(guān)物質(zhì)條件均進(jìn)行科學(xué)的規(guī)劃與控制，以達(dá)到促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提升的最終目標(biāo)。由此可見，經(jīng)濟(jì)管理是一項(xiàng)綜合性的管理工作，也是現(xiàn)代企業(yè)在新形勢(shì)下的重要管理項(xiàng)目之一。

3.我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理的現(xiàn)狀分析

3.1管理職責(zé)不明確

現(xiàn)代企業(yè)一切經(jīng)營(yíng)與管理活動(dòng)都是圍繞追求利益最大化的目標(biāo)而開展，但是對(duì)于現(xiàn)代企業(yè)綜合實(shí)力的考核并不僅僅是經(jīng)濟(jì)收益這一項(xiàng)，特別是在我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)背景下，企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理工作必須實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙贏，否則企業(yè)的發(fā)展前景必將受到一定的影響。而我國(guó)企業(yè)基本都設(shè)置了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)管理職能部門，并且在各部門中配備了足夠的專業(yè)人才，但是由于受到傳統(tǒng)管理理念的影響，導(dǎo)致各部門之間的溝通與配合存在嚴(yán)重的問(wèn)題。尤其是在出現(xiàn)管理責(zé)任時(shí)，各部門之間相互推諉的現(xiàn)象普遍存在，其根本原因是管理職責(zé)不明確。

3.2管理組織相對(duì)落后

目前，在國(guó)內(nèi)現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理中，管理組織相對(duì)落后的現(xiàn)象極為普遍，其主要表現(xiàn)在以下方面：（1）企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理組織的模式過(guò)于單一化，部分企業(yè)雖然已經(jīng)形成了較大的規(guī)模，甚至逐步開始集團(tuán)化運(yùn)作，但是在經(jīng)濟(jì)管理組織的構(gòu)建時(shí)，仍然沿用傳統(tǒng)的理念和模式，導(dǎo)致落后的“直線職能制”組織形式大量存在；（2）在企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理中，主管或高層領(lǐng)導(dǎo)的管理幅度過(guò)寬，即經(jīng)濟(jì)管理工作多是由部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管，而主管或高層領(lǐng)導(dǎo)則很少過(guò)問(wèn)或參與具體的經(jīng)濟(jì)管理工作，從而導(dǎo)致企業(yè)對(duì)于經(jīng)濟(jì)管理的重視程度不足，嚴(yán)重影響了相關(guān)工作的推進(jìn)；（3）在現(xiàn)代企業(yè)中，由于各系統(tǒng)、部門之間互相交叉，普遍存在一定的矛盾，經(jīng)濟(jì)管理中所獲取的各類信息和數(shù)據(jù)與實(shí)際出入較大，導(dǎo)致主管領(lǐng)導(dǎo)無(wú)法依據(jù)經(jīng)濟(jì)管理文件進(jìn)行科學(xué)、客觀的決策；（4）現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理組織的適應(yīng)性相對(duì)較差，在面臨較為復(fù)雜的工作項(xiàng)目時(shí)，無(wú)法及時(shí)作出相應(yīng)的調(diào)整，從而導(dǎo)致工作效率的降低。

3.3傳統(tǒng)的粗放型管理現(xiàn)象嚴(yán)重

傳統(tǒng)的企業(yè)管理模式未能擺脫掉計(jì)劃經(jīng)濟(jì)舊體制的不良影響，嚴(yán)重的滯后于現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)企業(yè)發(fā)展的要求。國(guó)內(nèi)部分企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，片面追求經(jīng)濟(jì)效益的最大化，而不得不一再追加項(xiàng)目的投資或增加擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模的經(jīng)濟(jì)投入，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)管理工作無(wú)法按照先進(jìn)的理念和模式進(jìn)行推廣，其根本原因是傳統(tǒng)的粗放型管理現(xiàn)象嚴(yán)重。

4.新時(shí)期下現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理問(wèn)題的解決方法

針對(duì)現(xiàn)代企業(yè)在經(jīng)濟(jì)管理中普遍存在的問(wèn)題，企業(yè)管理者必須及時(shí)轉(zhuǎn)變企業(yè)經(jīng)營(yíng)觀念，掌握經(jīng)營(yíng)管理方法，完善經(jīng)營(yíng)體系，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，深化企業(yè)財(cái)務(wù)改革，做好企業(yè)財(cái)務(wù)管理，有效實(shí)施資金投放，資金籌措與營(yíng)運(yùn)資本管理。深刻認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理的重要性和作用，并逐步制定有效的解決方法，推動(dòng)企業(yè)的健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

4.1實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)管理觀念的更新

在現(xiàn)代企業(yè)的各項(xiàng)管理活動(dòng)中，觀念的創(chuàng)新都是必不可少的，也是引導(dǎo)具體管理行動(dòng)的重要指導(dǎo)思想。在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作中，強(qiáng)化企業(yè)全員，尤其是高層領(lǐng)導(dǎo)者的管理觀念創(chuàng)新是十分重要的，也是營(yíng)造良好內(nèi)部管理環(huán)境的基礎(chǔ)條件。在企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理觀念創(chuàng)新過(guò)程中，必須適時(shí)引入危機(jī)管理意識(shí)、戰(zhàn)略意識(shí)的最新觀點(diǎn)，以保證企業(yè)在經(jīng)濟(jì)管理方針和目標(biāo)的制定中，形成科學(xué)的管理觀念和全局觀念。現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作具有涉及面廣、影響大等特點(diǎn)，所以在創(chuàng)新管理觀念的指導(dǎo)下，企業(yè)還要在對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)估的基礎(chǔ)上，注重新型管理技術(shù)和方法的大膽實(shí)踐。

4.2創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)管理制度和策略

作為社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)社會(huì)的重要經(jīng)濟(jì)組織，現(xiàn)代企業(yè)在經(jīng)濟(jì)管理制度和策略的創(chuàng)新中，不但要全面解決企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)有的組織模式問(wèn)題，而且要為企業(yè)的生存和發(fā)展注入新的活力。在經(jīng)濟(jì)管理制度的制定中，必須堅(jiān)持全面分析、綜合考慮的原則，結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)的實(shí)際需求，適時(shí)調(diào)整管理制度中的相關(guān)內(nèi)容，以提升管理制度的實(shí)際操作性和管理效力。同時(shí)，為了進(jìn)一步明確經(jīng)濟(jì)管理制度中的相關(guān)權(quán)利與義務(wù)，必須關(guān)注獎(jiǎng)罰制度的實(shí)際執(zhí)行情況，對(duì)于工作中存在問(wèn)題的領(lǐng)導(dǎo)或員工一定要按照規(guī)定進(jìn)行處罰；而在工作中表現(xiàn)突出的部門或個(gè)人，則要給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理策略的創(chuàng)新中，應(yīng)注意從以下幾方面入手：（1）創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)管理的觀念，盡量消除阻礙經(jīng)濟(jì)管理策略制定和實(shí)施的外界阻力，尤其是企業(yè)的主管領(lǐng)導(dǎo)必須認(rèn)清加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理的迫切性和重要性，并且堅(jiān)持以身作則，自覺帶動(dòng)企業(yè)全體員工參與到各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)管理工作中；（2）樹立科學(xué)管理、制度約束的創(chuàng)新思想，在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與戰(zhàn)略部署中華，必須強(qiáng)調(diào)集約化管理的作用，逐漸改革傳統(tǒng)的粗放式管理模式。

4.3加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理體系的評(píng)審及優(yōu)化

經(jīng)濟(jì)管理體系主要是指現(xiàn)代企業(yè)在開展經(jīng)濟(jì)管理工作時(shí)所采取的模式和方法，經(jīng)濟(jì)管理體系是由企業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)確定的，但是具體執(zhí)行和監(jiān)督則多是由具體部門的負(fù)責(zé)人來(lái)進(jìn)行。針對(duì)現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理體系的上述特點(diǎn)，在對(duì)其進(jìn)行評(píng)審及優(yōu)化時(shí)，應(yīng)采取分解評(píng)審，綜合多方面評(píng)審結(jié)果進(jìn)行整體優(yōu)化的模式。企業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)重視定期組織人員對(duì)于經(jīng)濟(jì)管理體系的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)審，并且根據(jù)多次評(píng)審結(jié)果確定經(jīng)濟(jì)管理部門的實(shí)際工作效率，對(duì)于長(zhǎng)期存在的問(wèn)題必須進(jìn)行有效地改革和完善，以達(dá)到優(yōu)化企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理體系的效果。同時(shí)，在經(jīng)濟(jì)管理系的評(píng)審中要引入先進(jìn)的績(jī)效考核辦法，將評(píng)審項(xiàng)目落實(shí)到具體的部門和人員，以便在評(píng)審后準(zhǔn)確判定責(zé)任主體，為下一步的改革工作提供有力的保障。

4.4加強(qiáng)人力資源管理，保證經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

經(jīng)濟(jì)效益取決于成本的投入和產(chǎn)出，人力資源管理也是企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。創(chuàng)建獨(dú)特的企業(yè)文化，形成強(qiáng)大的凝聚力，解除企業(yè)發(fā)展的后顧之憂。讓企業(yè)文化融入員工個(gè)人價(jià)值觀里，為企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供不竭的動(dòng)力。

5.結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，在現(xiàn)代企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作中，必須注重管理理念、模式、方式的創(chuàng)新和實(shí)踐，而且要積極借鑒國(guó)外大型企業(yè)的成功管理經(jīng)驗(yàn)，不斷完善國(guó)內(nèi)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理工作，以實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)企業(yè)與國(guó)際金融市場(chǎng)的接軌，更好地促進(jìn)我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]王曉榕.淺談企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理的重要性[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊.2007（8）.

篇4

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)新常態(tài) PPP融資模式 特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV） 利益共同體

中圖分類號(hào)：F830.55

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1004-4914（2015）10-128-02

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)各種矛盾和問(wèn)題相互交織，面臨增長(zhǎng)速度換擋期、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期、前期刺激政策消化期“三期”疊加，過(guò)去蔓延式、粗放式的以犧牲環(huán)境和浪費(fèi)資源為代價(jià)的發(fā)展模式已經(jīng)不可持續(xù)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速告別兩位數(shù)的增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)步入了新常態(tài)。新常態(tài)是新的探索，要?jiǎng)?chuàng)新宏觀調(diào)控思路和方式。這就意味著不搞強(qiáng)刺激、大調(diào)整，要把轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)放在更加突出的位置，注重長(zhǎng)遠(yuǎn)。

在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，對(duì)新型城鎮(zhèn)化的建設(shè)邏輯、發(fā)展邏輯、治理邏輯等方面要有全新的認(rèn)識(shí)、梳理和引領(lǐng)。多年來(lái)，各地融資平臺(tái)蓬勃發(fā)展，對(duì)各項(xiàng)社會(huì)事業(yè)的發(fā)展以及改善民生起到積極作用，但帶來(lái)的問(wèn)題亦不容忽視，如：政府職能邊界模糊、負(fù)債規(guī)模高企、公共產(chǎn)品供給效率低下和民間資本進(jìn)入困難等情況。為了破解這個(gè)難題，財(cái)政部、發(fā)改委主導(dǎo)推動(dòng)PPP模式作為新的手段。PPP模式可以轉(zhuǎn)變公共產(chǎn)品供給機(jī)制，強(qiáng)化中長(zhǎng)期資產(chǎn)負(fù)債管理，改善以往財(cái)政規(guī)劃中存在的單一年度預(yù)算收支管理，通過(guò)升級(jí)微觀層面的操作方式，實(shí)現(xiàn)宏觀層面的體制機(jī)制變革。因此，如何正確理解PPP融資模式對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響也成為重要的課題。

一、PPP融資模式的概念

PPP（Public-Private-Partnership）是一種公私合營(yíng)模式。目前財(cái)政部正在推廣的PPP模式是一種狹義的PPP，是政府與社會(huì)資本在提供公共產(chǎn)品、服務(wù)中建立的全過(guò)程合作關(guān)系。

二、采用PPP融資模式期望達(dá)到的效果

采用PPP融資模式期望達(dá)到的效果可以概括為“引資、引智、引制、引治”，即：引進(jìn)一個(gè)新的經(jīng)營(yíng)模式;轉(zhuǎn)移及控制風(fēng)險(xiǎn);全過(guò)程的政府監(jiān)管;完整可行的財(cái)務(wù)模式。

引進(jìn)一個(gè)新的經(jīng)營(yíng)模式：政府財(cái)力相對(duì)有限，通過(guò)PPP模式，一方面，在建設(shè)期間可以通過(guò)政府主導(dǎo)，達(dá)到投資多元化的目的;另一方面，由于運(yùn)營(yíng)期的設(shè)備更新、資產(chǎn)重置等延續(xù)性費(fèi)用往往比較龐大，可以通過(guò)經(jīng)營(yíng)適度市場(chǎng)化的手段，讓投資者自負(fù)盈虧，減輕政府負(fù)擔(dān)。

轉(zhuǎn)移及控制風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)PPP模式引入新的建設(shè)及運(yùn)營(yíng)主體，可以將大部分以至全部的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到政府的承擔(dān)范圍以外，由項(xiàng)目公司以經(jīng)營(yíng)主體的身份負(fù)責(zé)控制。政府轉(zhuǎn)移及控制風(fēng)險(xiǎn)往往通過(guò)一系列文件進(jìn)行規(guī)范，如：《特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議》、《運(yùn)營(yíng)安排協(xié)議》、《資產(chǎn)租賃協(xié)議》、《建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)》、《移交標(biāo)準(zhǔn)大綱》等。

全過(guò)程的政府監(jiān)管：政府在現(xiàn)行法律法規(guī)制定的大監(jiān)管框架內(nèi)，通過(guò)協(xié)議文本規(guī)定針對(duì)性的技術(shù)及運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)，包括：投入資金準(zhǔn)時(shí)到位、項(xiàng)目建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)營(yíng)期滿前移交準(zhǔn)備（包括移交保證金的留置）、設(shè)備移交后性能保證等。

完整可行的財(cái)務(wù)模式：通過(guò)全項(xiàng)目生命周期的規(guī)劃，不僅能夠緩解建設(shè)期建設(shè)資金壓力，對(duì)后期的運(yùn)營(yíng)及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)如設(shè)備更新、資產(chǎn)重置等，亦構(gòu)建了財(cái)務(wù)可行性。

三、PPP融資模式的實(shí)質(zhì)

PPP融資模式的實(shí)質(zhì)是規(guī)范政府與企業(yè)的邊界，理順政府與企業(yè)的關(guān)系。政府與企業(yè)簽訂的全部協(xié)議的相關(guān)約定不能停留于概念層次，都要有程序細(xì)節(jié)讓雙方有所依循，確保相關(guān)機(jī)制的運(yùn)作順暢。

四、近期出臺(tái)的關(guān)于PPP融資模式的文件

近期出臺(tái)的關(guān)于PPP融資模式的規(guī)定共6個(gè)：《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化預(yù)算管理制度改革的決定》（國(guó)發(fā)〔2014〕45號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于創(chuàng)新重點(diǎn)領(lǐng)域投融資機(jī)制鼓勵(lì)社會(huì)投資的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕60號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于推廣運(yùn)用政府和社會(huì)資本合作模式有關(guān)問(wèn)題的通知》（財(cái)金〔2014〕76號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)政府和社會(huì)資本合作模式操作指南（試行）的通知》（財(cái)金〔2014〕113號(hào)）、《政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目財(cái)政承受能力論證指引》（財(cái)金〔2015〕21號(hào)）。

五、推進(jìn)PPP融資模式面臨的一些問(wèn)題

現(xiàn)階段面臨的一些問(wèn)題可概括為五個(gè)方面：第一，PPP法律體系不健全。對(duì)此，首先要規(guī)范合作關(guān)系，在不損害社會(huì)公眾利益的前提下，保障經(jīng)營(yíng)者合法權(quán)益。其次要規(guī)范合作行為，盡可能詳盡地就社會(huì)資本方的選擇、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格管理、評(píng)估論證、回報(bào)方式等方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。第二，項(xiàng)目評(píng)估經(jīng)驗(yàn)不足，對(duì)可能產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等認(rèn)識(shí)不足、理解不深。對(duì)此，需要健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和糾紛解決機(jī)制。第三，談判周期較長(zhǎng)。第四，項(xiàng)目在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、稅收等方面也存在一些問(wèn)題。第五，收入現(xiàn)金流不能覆蓋成本。

六、PPP融資模式的關(guān)鍵難點(diǎn)

PPP融資模式的關(guān)鍵難點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制。對(duì)投資者而言，在精密計(jì)算后，將項(xiàng)目相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)量化并預(yù)留相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制準(zhǔn)備金，如仍能滿足其資金投入的回報(bào)要求，即可參與項(xiàng)目。而精密計(jì)算的前提，首先是預(yù)測(cè)的精確度;其次是對(duì)全項(xiàng)目生命周期現(xiàn)金流的安排，以期達(dá)到項(xiàng)目資金平衡。因此，在PPP項(xiàng)目實(shí)施方案中“定價(jià)和調(diào)價(jià)機(jī)制”對(duì)投資者是最為關(guān)鍵的部分，它與勞動(dòng)力市場(chǎng)指數(shù)、消費(fèi)物價(jià)指數(shù)等因素相關(guān)，決定使用者付費(fèi)數(shù)額，從而影響運(yùn)營(yíng)補(bǔ)貼支出數(shù)額。對(duì)政府而言，要進(jìn)行財(cái)政承受能力論證，在全生命周期內(nèi)有序推進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施，有效防范和控制財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)。政府責(zé)任主要為以財(cái)政承受能力論證結(jié)論為依據(jù)的股權(quán)投資支出責(zé)任、財(cái)政補(bǔ)貼和可行性缺口補(bǔ)助。政府股權(quán)投資應(yīng)依法評(píng)估、合理確定價(jià)值;財(cái)政補(bǔ)貼要充分考慮價(jià)格、成本、收益率和中長(zhǎng)期承受能力等因素，以運(yùn)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果為依據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)補(bǔ)貼;可行性缺口補(bǔ)助為項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期間，政府承擔(dān)的部分直接付費(fèi)責(zé)任。

七、PPP融資模式的理解誤區(qū)

對(duì)于政府與企業(yè)來(lái)說(shuō)，對(duì)PPP融資模式，不能簡(jiǎn)單地理解為解難題、甩包袱。在PPP融資模式下，政府與企業(yè)不僅僅是舉行了一場(chǎng)“婚禮”，更重要的是他們將要經(jīng)營(yíng)一段“婚姻”，雙方均事關(guān)“婚姻”的幸福。原則上，項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)以及、財(cái)務(wù)等商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)由社會(huì)資本承擔(dān)，政府承擔(dān)政策、法律和最低需求風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)，要建立健全透明、獨(dú)立、可追責(zé)的監(jiān)管體系，形成不僅包括政府和社會(huì)資本方，而且應(yīng)吸收媒體、專家、社會(huì)公眾等共同參與監(jiān)督機(jī)制，

八、確保PPP項(xiàng)目落地成功的經(jīng)驗(yàn)

該經(jīng)驗(yàn)可以從六個(gè)方面來(lái)看：第一，政府的決心與目標(biāo)應(yīng)定位為引入成熟的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)與管理經(jīng)驗(yàn);第二，不要簡(jiǎn)單地為了減少政府短期資金投入、控制建設(shè)運(yùn)營(yíng)成本，更大的意義在于引進(jìn)社會(huì)資金;第三，以契約方式厘清政府與市場(chǎng)的邊界;第四，體現(xiàn)“收益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則;第五，專業(yè)機(jī)構(gòu)的保證;第六，形成充分的投資者競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。

九、PPP融資模式與其他融資模式的比較

任何一種融資模式無(wú)所謂優(yōu)劣，最適合的融資模式就是最好的。僅僅從引進(jìn)資金的角度來(lái)說(shuō)，采用PPP融資模式是不劃算的。PPP融資模式往往要求政府有可持續(xù)的、較高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量。這是由于PPP融資模式成本較高、時(shí)間較長(zhǎng)的內(nèi)在要求決定的。一旦經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后，或出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)性下滑，政府負(fù)擔(dān)就會(huì)急劇攀升。此外，從我國(guó)社會(huì)實(shí)踐的角度來(lái)說(shuō)，PPP融資模式的結(jié)果，也有待后續(xù)時(shí)間來(lái)檢驗(yàn)。

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[7] 國(guó)務(wù)院關(guān)于深化預(yù)算管理制度改革的決定（國(guó)發(fā)〔2014〕45號(hào)）

[8] 國(guó)務(wù)院關(guān)于創(chuàng)新重點(diǎn)領(lǐng)域投融資機(jī)制鼓勵(lì)社會(huì)投資的指導(dǎo)意見（國(guó)發(fā)〔2014〕60號(hào)）

[9] 財(cái)政部關(guān)于推廣運(yùn)用政府和社會(huì)資本合作模式有關(guān)問(wèn)題的通知（財(cái)金〔2014〕76號(hào)）

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[11] 政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目財(cái)政承受能力論證指引（財(cái)金〔2015〕21號(hào)）

篇5

關(guān)鍵詞：設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)；離岸外包；鉆石模型；長(zhǎng)江三角洲；競(jìng)爭(zhēng)力

中圖分類號(hào)：F752.8文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1008-2670（2014）04-0061-10

一、引言

設(shè)計(jì)外包屬于業(yè)務(wù)流程外包的一個(gè)領(lǐng)域。業(yè)務(wù)流程外包（ Business Process Outsourcing，BPO），是指企業(yè)將業(yè)務(wù)流程即職能部門的功能轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商，外包供應(yīng)商根據(jù)服務(wù)協(xié)議在自己的系統(tǒng)中對(duì)這些職能進(jìn)行管理，或者在海外某地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事這些工作。BPO原來(lái)涉及的基本上是制造業(yè)外包，但目前主要是指服務(wù)外包。BPO能夠使外包流程獲得更多的專業(yè)知識(shí)、通過(guò)廉價(jià)人工獲得更低的成本，在吸引周期性需求方面具有擴(kuò)展性和潛力。業(yè)務(wù)流程外包一般被分為在岸外包（onshore ）和離岸外包（offshore）。離岸外包是在實(shí)際使用服務(wù)國(guó)家之外的某個(gè)國(guó)家雇傭外部的組織來(lái)完成某些商業(yè)職能。目前，離岸外包現(xiàn)象被視為“全球化的下一個(gè)浪潮”，在理論上贏得了更高的地位，實(shí)踐中獲得了更多的重視。

設(shè)計(jì)外包是業(yè)務(wù)流程外包的一個(gè)具有高知識(shí)含量的領(lǐng)域，這一類領(lǐng)域又被稱為知識(shí)流程外包（knowledge Process Outsourcing，KPO）。KPO用以描述高端外包，指為節(jié)約成本或取得專業(yè)化服務(wù)，將知識(shí)密集的業(yè)務(wù)，或者那些需要先進(jìn)的研究與分析、技術(shù)與決策技能的流程交給第三方來(lái)執(zhí)行。設(shè)計(jì)離岸外包含有發(fā)達(dá)國(guó)家向低成本國(guó)家發(fā)包部分設(shè)計(jì)流程及發(fā)展中國(guó)家向發(fā)達(dá)國(guó)家尋求高質(zhì)量的設(shè)計(jì)服務(wù)兩種不同層次的業(yè)務(wù)。本文關(guān)注前者。相對(duì)于滿足純內(nèi)需的設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)，承接離岸外包設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)是設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的重要組成部分，其競(jìng)爭(zhēng)力水平是設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。因此，本文不僅是波特這一理論工具在中國(guó)特色設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)背景和文化下的創(chuàng)新應(yīng)用，而且以該產(chǎn)業(yè)最為集中的長(zhǎng)江三角洲地區(qū)外包企業(yè)為樣本，可以推斷內(nèi)需尚未充分發(fā)展起來(lái)的中國(guó)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)，具有實(shí)際價(jià)值。

進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái)，設(shè)計(jì)離岸外包已經(jīng)成為新一輪服務(wù)業(yè)離岸外包的重點(diǎn)行業(yè)之一，中國(guó)承接設(shè)計(jì)離岸外包興起僅幾年時(shí)間，對(duì)于設(shè)計(jì)離岸外包的實(shí)證研究很少，利用鉆石模型進(jìn)行的研究更是沒有見到。長(zhǎng)江三角洲地區(qū)是中國(guó)承接離岸外包設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)最為集中的地區(qū)，為了探明影響該地區(qū)承接離岸外包設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，本文利用波特鉆石模型設(shè)計(jì)的量表對(duì)該地區(qū)設(shè)計(jì)外包企業(yè)進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，評(píng)估長(zhǎng)江三角洲地區(qū)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)承接離岸設(shè)計(jì)外包的全球競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

二、研究回顧

波特提出的鉆石模型――決定產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的因素框架，解釋了為什么某些國(guó)家在國(guó)際市場(chǎng)上擁有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)[1]。波特鉆石模型定義了產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，強(qiáng)調(diào)為獲得長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，哪些因素是關(guān)鍵因素。產(chǎn)業(yè)要建立競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)有四個(gè)決定因素：生產(chǎn)要素、需求條件、企業(yè)戰(zhàn)略/結(jié)構(gòu)/競(jìng)爭(zhēng)、相關(guān)/支持產(chǎn)業(yè)。其中生產(chǎn)要素指一個(gè)國(guó)家的生產(chǎn)要素稟賦，分為初級(jí)要素和高級(jí)要素，前者包括自然資源、物質(zhì)資源、非熟練勞動(dòng)力以及資本財(cái)力，后者包括現(xiàn)代基礎(chǔ)設(shè)施以及受過(guò)良好教育的人力資源；需求條件描述了某一產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)國(guó)內(nèi)需求的性質(zhì)，包括國(guó)內(nèi)需求質(zhì)量、規(guī)模和發(fā)展方式以及國(guó)內(nèi)需求國(guó)際化；企業(yè)戰(zhàn)略/結(jié)構(gòu)/競(jìng)爭(zhēng)描述該國(guó)產(chǎn)業(yè)組織和企業(yè)管理的情況，還有企業(yè)和個(gè)人目標(biāo)，國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)以及決定該因素的新業(yè)務(wù)形式；相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)是指那些在價(jià)值鏈中與之分擔(dān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的產(chǎn)業(yè)，例如技術(shù)開發(fā)供應(yīng)商，配送業(yè)和銷售業(yè)等。鉆石模型還有兩個(gè)外部因素：機(jī)會(huì)和政府作用。外部因素也可能影響競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，雖然波特把機(jī)會(huì)作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的次要條件，但機(jī)會(huì)對(duì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展是很重要的。另外，政府以積極或消極的方式影響著全部四個(gè)決定因素。

設(shè)計(jì)屬于服務(wù)產(chǎn)業(yè)，波特強(qiáng)調(diào)了服務(wù)業(yè)鉆石模型的特殊性[1]。他描述了服務(wù)業(yè)的三個(gè)特點(diǎn)：

（1）需求條件（鉆石模型的第二個(gè)條件，其中首先是內(nèi)需）是服務(wù)業(yè)成敗的關(guān)鍵。波特認(rèn)為“對(duì)服務(wù)業(yè)的國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)而言，需求條件可能是當(dāng)今最具影響力的一個(gè)決定性因素”，因?yàn)榉?wù)需要靠近客戶，所以服務(wù)業(yè)必需首先在國(guó)內(nèi)發(fā)展起來(lái)，然后再走向國(guó)外市場(chǎng)。

（2）在生產(chǎn)要素條件（第一個(gè)條件）中，專業(yè)性設(shè)計(jì)人才的儲(chǔ)備和更新是服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基本要素。波特指出，對(duì)服務(wù)業(yè)而言，天然的要素并不重要，關(guān)鍵的生產(chǎn)要素是專業(yè)人才和培養(yǎng)專業(yè)人才的能力，以及掌握國(guó)際通行語(yǔ)言的程度和多元文化的優(yōu)勢(shì)（因?yàn)榉?wù)業(yè)的語(yǔ)言文字表達(dá)和跨文化溝通特別重要）。這可以說(shuō)明發(fā)達(dá)國(guó)家的服務(wù)業(yè)特別先進(jìn)的原因，也可以說(shuō)明說(shuō)英語(yǔ)的印度人在國(guó)際服務(wù)外包中占盡先機(jī)的原因。

（3）相關(guān)支持產(chǎn)業(yè)是服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必要基礎(chǔ)。服務(wù)業(yè)的發(fā)展會(huì)滋生出相關(guān)服務(wù)業(yè)，形成服務(wù)業(yè)集群。服務(wù)產(chǎn)業(yè)需要足夠的支持產(chǎn)業(yè)為其提供發(fā)展的必要條件。其中最主要的是信息產(chǎn)業(yè)，也需要高等教育為其培養(yǎng)足夠的人才。

對(duì)鉆石模型進(jìn)行定量實(shí)證檢驗(yàn)和修改的國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)不多，結(jié)論也不一致[2]，國(guó)內(nèi)也有基于我國(guó)國(guó)情的實(shí)證檢驗(yàn)文獻(xiàn)。既有研究已經(jīng)表明，在新的全球化形勢(shì)下，根據(jù)不同的國(guó)情，以及知識(shí)型服務(wù)業(yè)和國(guó)際市場(chǎng)的特點(diǎn)，需要對(duì)波特的理論進(jìn)行某些修正。

關(guān)于外包出現(xiàn)的條件，Ang根據(jù)明茨伯格于1979年提出的協(xié)作理論，指出組織活動(dòng)由勞動(dòng)分工和創(chuàng)新協(xié)作決定，只有關(guān)鍵技術(shù)不外泄且結(jié)果能控制的業(yè)務(wù)才適合外包。交易成本理論認(rèn)為大部分市場(chǎng)都是不完美的，交易由市場(chǎng)或依靠最有效交易機(jī)制的層級(jí)組織所控制，如果服務(wù)提供商不確定性高、不具備充分的外包市場(chǎng)知識(shí)、供應(yīng)商數(shù)量少，資產(chǎn)專一性和周轉(zhuǎn)率高，則不建議實(shí)施外包。Jason 和 Geoffrey指出，整合設(shè)計(jì)外包職能可以提高潛在進(jìn)入者的進(jìn)入壁壘。如果參承包商的力量強(qiáng)大，則發(fā)包商外包存在較高風(fēng)險(xiǎn)[3]。

關(guān)于離岸外包發(fā)展的條件，Drenzer[4]認(rèn)為由于某些地區(qū)擁有受過(guò)良好教育的員工，能夠滿足服務(wù)購(gòu)買商的需求，企業(yè)正更多地將內(nèi)部業(yè)務(wù)流程離岸外包給這些低成本的地區(qū)，所以離岸外包可以視為一種高度依賴低成本優(yōu)勢(shì)以及訓(xùn)練有素的員工，降低人工成本的方式。托馬斯?弗里德曼[5]認(rèn)為有許多因素可以促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)，諸如技術(shù)、標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)作工具、業(yè)務(wù)模塊化以及人際關(guān)系等因素能使世界變“平”，促使設(shè)計(jì)外包發(fā)展起來(lái)，設(shè)計(jì)外包服務(wù)包括軟件服務(wù)、建筑設(shè)計(jì)服務(wù)、工業(yè)設(shè)計(jì)服務(wù)等。

關(guān)于承接設(shè)計(jì)離岸外包的國(guó)家，比較一致的結(jié)論是：印度是承接設(shè)計(jì)離岸外包的主要國(guó)家。近年來(lái)設(shè)計(jì)外包正在中國(guó)興起，中國(guó)正成為主要的設(shè)計(jì)外包目的國(guó)[6]。一般認(rèn)為，相對(duì)于發(fā)包國(guó)家，中國(guó)具備低成本優(yōu)勢(shì)[4]；相對(duì)于印度公司，中國(guó)設(shè)計(jì)公司還缺乏國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)[7]。

在國(guó)內(nèi)，王曉紅[8]對(duì)全球設(shè)計(jì)離岸外包的主要特征及趨勢(shì)進(jìn)行了分析；陳圻等[9]論述了設(shè)計(jì)的生產(chǎn)業(yè)性質(zhì)和我國(guó)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)；稅偉[10]通過(guò)對(duì)兩個(gè)區(qū)域的比較研究，基于中國(guó)國(guó)情對(duì)鉆石模型進(jìn)行了驗(yàn)證和檢驗(yàn)，提出了“糧倉(cāng)模型”，將政府作用列入主要因素，采納了外資進(jìn)入和區(qū)域文化作為兩個(gè)外部次要因素；陳虹和章國(guó)榮[11]對(duì)我國(guó)服務(wù)貿(mào)易國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的主要因素進(jìn)行了分析，指出了我國(guó)服務(wù)貿(mào)易的特點(diǎn)是外國(guó)投資不具有重要地位。本研究在設(shè)計(jì)量表時(shí)參考了以上研究成果。

三、量表開發(fā)、調(diào)查及定量評(píng)價(jià)方法

由于國(guó)內(nèi)外尚無(wú)設(shè)計(jì)外包的鉆石模型量表，本研究首先需要開發(fā)設(shè)計(jì)外包的鉆石模型量表。然后對(duì)量表的效度進(jìn)行評(píng)價(jià)并實(shí)施調(diào)查，最后是定量評(píng)價(jià)方法的確定

（一）量表開發(fā)

開發(fā)量表首先應(yīng)確定設(shè)計(jì)離岸外包產(chǎn)業(yè)鉆石模型的關(guān)鍵因素，然后結(jié)合當(dāng)?shù)卣臀幕尘凹爱?dāng)?shù)卦趪?guó)際國(guó)內(nèi)設(shè)計(jì)離岸外包市場(chǎng)上的作用形成量表。長(zhǎng)三角承接離岸外包設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力測(cè)量量表題項(xiàng)的選擇、組織、表述、題項(xiàng)答案設(shè)置方式以及本研究的變量選擇都參考了國(guó)外相關(guān)問(wèn)卷調(diào)查的經(jīng)驗(yàn)。以下結(jié)合本文前期調(diào)研訪談獲取的信息，對(duì)可能的因素及需要設(shè)置的題項(xiàng)逐項(xiàng)討論。

1.需求條件

波特的鉆石模型是在歸納發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上總結(jié)出來(lái)的，其關(guān)鍵是以內(nèi)需市場(chǎng)為基礎(chǔ)，按照波特的理論，一個(gè)國(guó)家某一產(chǎn)業(yè)內(nèi)需市場(chǎng)需求跟不上其他發(fā)達(dá)國(guó)家的步調(diào)時(shí)就不可能有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，這正是長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的情況。然而，新興的設(shè)計(jì)離岸外包現(xiàn)象表明，全球化條件下，由于產(chǎn)品內(nèi)分工，制造業(yè)的設(shè)計(jì)需求沒有充分發(fā)展和升級(jí)之前，工業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的某些常規(guī)或低端環(huán)節(jié)可以通過(guò)承接發(fā)達(dá)國(guó)家的設(shè)計(jì)離岸外包取得較大的發(fā)展，從而修改了波特的需求條件[2，12]；印度就是一個(gè)例子。設(shè)計(jì)外包將設(shè)計(jì)的部分低端環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)移到發(fā)展中國(guó)家，為設(shè)計(jì)內(nèi)需尚待發(fā)展的發(fā)展中國(guó)家提供設(shè)計(jì)外需和發(fā)展機(jī)會(huì)。因此本文修改了波特內(nèi)需先行的條件，將需求條件作為一項(xiàng)基本因素，國(guó)際需求作為與國(guó)內(nèi)需求并列的題項(xiàng)以便比較，并新設(shè)置了與國(guó)際貿(mào)易有關(guān)的匯率題項(xiàng)，反映其對(duì)國(guó)際需求的影響。

2.生產(chǎn)要素

服務(wù)業(yè)關(guān)鍵的生產(chǎn)要素是專業(yè)人才和培養(yǎng)專業(yè)人才的能力，專業(yè)人才掌握國(guó)際通行語(yǔ)言的程度和多元文化的優(yōu)勢(shì)，以及高水平基礎(chǔ)設(shè)施這些高級(jí)要素，這對(duì)設(shè)計(jì)業(yè)完全適用；但為了考察業(yè)內(nèi)的觀點(diǎn)以便比較，把初級(jí)要素（普通員工和低成本的勞動(dòng)力）和高級(jí)要素都列入了量表。

3.相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)

按照波特的服務(wù)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)理論，作為一項(xiàng)服務(wù)產(chǎn)業(yè)，設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)基本上不需要原材料投入，但它需要足夠的支持產(chǎn)業(yè)為其提供發(fā)展的必要條件。其中最主要的是信息產(chǎn)業(yè)，特別是互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)硬件及專業(yè)軟件、圖形工作站等配合，還有軟件與信息服務(wù)、傳播媒介、法律服務(wù)、金融等，也需要高等教育為其培養(yǎng)足夠的設(shè)計(jì)人才。此外，在設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部，也需要進(jìn)行有效的專業(yè)化分工，形成專業(yè)化的配套產(chǎn)業(yè)，如市場(chǎng)調(diào)研、設(shè)計(jì)咨詢、設(shè)計(jì)中介、設(shè)計(jì)管理、模型手板制作、材料供應(yīng)、模具制作、設(shè)計(jì)教育培訓(xùn)，形成服務(wù)產(chǎn)業(yè)集群，公司之間存在廣泛合作而不只是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。為避免問(wèn)題過(guò)于瑣碎，本文把是否存在多種外包業(yè)務(wù)和公司是否將其他企業(yè)都視為威脅、專業(yè)的供應(yīng)商和教育培訓(xùn)設(shè)置為其中的4個(gè)基本題項(xiàng)。

4.企業(yè)戰(zhàn)略/結(jié)構(gòu)/競(jìng)爭(zhēng)

按照波特的鉆石模型和競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略理論，本部分的問(wèn)題分為公司規(guī)模、公司經(jīng)營(yíng)管理狀況、公司間的競(jìng)爭(zhēng)狀況和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)等幾類題項(xiàng)。國(guó)外研究者將本土公司在外國(guó)同行中的口碑和將其推薦給該公司其他機(jī)構(gòu)或其他國(guó)外同行的努力視為競(jìng)爭(zhēng)要素和需求來(lái)源[13]，本文根據(jù)長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀并征詢專家意見，也將國(guó)外同行通過(guò)何種渠道了解公司作為題項(xiàng)。

5.政府作用

政府在發(fā)展設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)上可以發(fā)揮重要作用。英國(guó)、韓國(guó)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展都是在政府明確的產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向之下實(shí)現(xiàn)的。它們的經(jīng)驗(yàn)證明，政府為大力發(fā)展創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)業(yè)或服務(wù)外包而改善社會(huì)、政策和法律環(huán)境，對(duì)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)和設(shè)計(jì)外包能夠起到有力推動(dòng)作用[14]。國(guó)內(nèi)一些文獻(xiàn)更視政府作用為我國(guó)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的主要因素之一[11]。而我國(guó)創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)、設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)和承接國(guó)際設(shè)計(jì)外包最大的障礙來(lái)自于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法規(guī)和執(zhí)法不完善；外語(yǔ)教育和引資也是需要政府干預(yù)才能夠得以改善的。因此本文與波特模型不同，將政府作用列為主要外部因素之一，分為知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、投資和教育幾類題項(xiàng)。

6.文化因素

波特僅僅從公司戰(zhàn)略和文化輸出的角度提出公司文化的作用，后來(lái)的一些研究把區(qū)域文化和民族文化作為一個(gè)獨(dú)立因素作為列入模型[11，15]。對(duì)于服務(wù)外包特別是知識(shí)流程外包，跨文化溝通的作用至為重要，本文將跨文化溝通列入設(shè)計(jì)外包鉆石模型的因素之一，設(shè)置文化差異與國(guó)外同行的溝通兩個(gè)基本題項(xiàng)。

7.機(jī)遇

由于全球化帶來(lái)的設(shè)計(jì)離岸外包是目前的大環(huán)境，而具體的機(jī)遇因素具有不確定性，難以測(cè)度其對(duì)設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)影響性質(zhì)和程度[16]，故沒有把機(jī)遇因素列入。

8.外國(guó)投資

盡管已經(jīng)有人將外國(guó)投資作為一個(gè)獨(dú)立因素，但因?yàn)槲覀兞私獾侥壳伴L(zhǎng)三角地區(qū)承接設(shè)計(jì)離岸外包的基本上是本土公司，所以未將外國(guó)投資列入。由于地方政府在招商引資方面的重要中介作用，故本文將投資列入政府作用因素之中。

本文修改的鉆石模型包括四個(gè)內(nèi)在因素和兩個(gè)外在因素，四個(gè)內(nèi)在因素分別是：需求條件、生產(chǎn)要素、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)/戰(zhàn)略、相關(guān)/支持產(chǎn)業(yè)，二個(gè)外在因素是：文化和政府作用。

為了使量表的內(nèi)容和規(guī)模更加適合長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀，必須預(yù)先通過(guò)接受度測(cè)試，以便我們修正量表。項(xiàng)目組經(jīng)訪談和抽樣調(diào)查后對(duì)量表進(jìn)行了一定的修改。通過(guò)咨詢專家意見，進(jìn)一步改進(jìn)了量表的用詞，保證其簡(jiǎn)練又不會(huì)導(dǎo)致歧義，同時(shí)，明確每個(gè)問(wèn)題可能回答的范圍。最終量表包含35個(gè)題項(xiàng)，見表1。

（二）調(diào)查設(shè)計(jì)

1.樣本選擇

雖然長(zhǎng)三角存在許多設(shè)計(jì)公司，但僅有很少部分涉足設(shè)計(jì)離岸外包，這些公司大多數(shù)是中小型企業(yè)，只有少數(shù)幾家大公司。涉足設(shè)計(jì)外包的企業(yè)在長(zhǎng)江三角洲地區(qū)比較集中，特別是上海和南京，目前這些公司都是純粹的本土企業(yè)，涉足設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的外資公司不多，因此，本研究以長(zhǎng)三角本土設(shè)計(jì)企業(yè)為樣本進(jìn)行研究。

2.調(diào)查實(shí)施和信度控制

由于設(shè)計(jì)外包公司難于尋找，且每一公司只對(duì)管理層回收一份問(wèn)卷，因而收集的調(diào)查問(wèn)卷數(shù)量有限，但這樣已經(jīng)有效避免了單一案例影響經(jīng)驗(yàn)研究結(jié)論一般性的弊端。對(duì)每一家企業(yè)，調(diào)查信息確保充分反映設(shè)計(jì)外包遇到的問(wèn)題。本研究的受訪者都屬于公司管理層，具有相當(dāng)程度的文化水平和語(yǔ)言理解能力，但他們的英文理解能力有限，不能用英語(yǔ)回答問(wèn)卷，所以我們將問(wèn)卷翻譯成中文，且對(duì)問(wèn)卷題項(xiàng)預(yù)先測(cè)試其涵義，保證被試能正確理解各題項(xiàng)；最后，為了確保調(diào)查質(zhì)量，我們采用現(xiàn)場(chǎng)訪談和調(diào)查方式，這樣也可以確保受訪者身份的可靠性。

總計(jì)發(fā)放了約35份問(wèn)卷，除去沒有經(jīng)常從事外包業(yè)務(wù)公司的問(wèn)卷，從設(shè)計(jì)外包公司回收到的有效問(wèn)卷共10份，問(wèn)卷所有問(wèn)題標(biāo)記框的選擇有66.7%是一致的，所有被回答的問(wèn)題可以證明其效度為60%。

（二）定量評(píng)價(jià)方法

國(guó)內(nèi)外不少學(xué)者運(yùn)用鉆石模型分析了的產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，但多數(shù)屬于描述性分析，從定量研究的視角進(jìn)行的探索較少，方法也很簡(jiǎn)單。Sagheer等[17]邀請(qǐng)專家對(duì)鉆石模型各因素競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行正負(fù)評(píng)級(jí)，并匯總求和，完成了印度和泰國(guó)蝦業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的比較研究；張錦華和沈亞芳[18]提出了由專家賦值，根據(jù)評(píng)價(jià)因素判斷矩陣確定權(quán)重的鉆石模型科技競(jìng)爭(zhēng)力指標(biāo)體系的構(gòu)建方法，楊秀云和郭永[16]采用三級(jí)指標(biāo)極差變換法，對(duì)各要素相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)力的影響程度取等權(quán)重，基于鉆石模型研究了我國(guó)創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)相對(duì)與美、澳、巴西等國(guó)的比較優(yōu)勢(shì)。本文借鑒楊秀云和郭永的研究方法，同時(shí)根據(jù)設(shè)計(jì)外包產(chǎn)業(yè)的實(shí)際情況和理論研究的結(jié)論調(diào)整了因素權(quán)重。

1.選項(xiàng)的賦值

定量評(píng)價(jià)需要首先對(duì)不同題項(xiàng)的各選擇項(xiàng)進(jìn)行賦值，確定從題項(xiàng)ijk到賦值Xijk的映射如表1。賦值參照3級(jí)里克特量表進(jìn)行，只有兩個(gè)選項(xiàng)的題項(xiàng)中間級(jí)按照缺失處理。

2.定量評(píng)估

（1） 問(wèn)卷數(shù)據(jù)指數(shù)化。為了進(jìn)行比較，按照統(tǒng)計(jì)學(xué)可比相對(duì)指數(shù)構(gòu)成的方法，問(wèn)卷數(shù)據(jù)首先指數(shù)化，Xijk表示第i個(gè)因素第j個(gè)測(cè)量題項(xiàng)的第k個(gè)選項(xiàng)的賦值，因此，競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)Iijk的計(jì)算公式為：

其中Xijm為該項(xiàng)最低值（1或0），Xh最佳值（均為3）。此式分母表示可能達(dá)到的最優(yōu)值與最低值的差，分子代表實(shí)際評(píng)價(jià)值與最低值的差，計(jì)算出的對(duì)應(yīng)于李克特賦值1、2、3的指數(shù)值有0、0.5、1三種，都在0到1之間，這使得所有題項(xiàng)指數(shù)完全可比。

（2） 因素綜合評(píng)價(jià)。為了對(duì)問(wèn)卷進(jìn)行因素綜合評(píng)價(jià)，首先確定各題項(xiàng)和鉆石模型因素兩個(gè)層次的因子權(quán)重（見表1），權(quán)重根據(jù)理論和訪談的結(jié)論確定，例如低廉的人工成本是吸引設(shè)計(jì)離岸外包的重要原因，所以權(quán)重較大，大量稱職員工和熟練設(shè)計(jì)師數(shù)量等情況類似。根據(jù)訪談結(jié)果結(jié)合理論分析，我們認(rèn)為，生產(chǎn)要素和需求條件兩個(gè)因素較為重要；結(jié)合長(zhǎng)三角實(shí)際，政府因素居重要地位，以上因素權(quán)重均為0.2；相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)對(duì)于設(shè)計(jì)外包來(lái)說(shuō)相對(duì)不太重要，權(quán)重均為0.1；其他因素重要性居中，設(shè)為0.15。

按照題項(xiàng)、鉆石因素以及承接設(shè)計(jì)離岸外包整體競(jìng)爭(zhēng)力三個(gè)層次從低到高對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)Iijk進(jìn)行加權(quán)平均，以Uij代表某個(gè)鉆石因素i內(nèi)部某一題項(xiàng)j的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)，是各選擇項(xiàng)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)k的加權(quán)平均；Vi代表某個(gè)鉆石因素i的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)，是各題項(xiàng)j的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)的加權(quán)平均；代表6個(gè)鉆石因素加權(quán)平均的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)。Uij、Vi和W的計(jì)算公式分別如下：

其中，Pk為第i個(gè)條件因素第j個(gè)題項(xiàng)的第k個(gè)選擇值的頻率（頻數(shù)/問(wèn)卷數(shù)，頻數(shù)見表1），Uij表示第i個(gè)鉆石因素第j個(gè)題項(xiàng)的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)。例如熟練設(shè)計(jì)師數(shù)量競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)U11=0.5×0 +0.3×1/2+0.2×1=0.35。Vi表示第i個(gè)鉆石因素競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)，Pij表示第j個(gè)題項(xiàng)指數(shù)在合成第i個(gè)鉆石因素的指數(shù)時(shí)的權(quán)重。W指長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)，Pi表示第i個(gè)鉆石因素指數(shù)在合成綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)時(shí)的權(quán)重。

四、結(jié)果分析

表1是鉆石模型各因素的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)及其權(quán)重。

我們將因素競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)Vi≥0.8確定為強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力因素，0.5≤Vi

（一）鉆石模型各因素分析

1.生產(chǎn)要素

生產(chǎn)要素競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)為0.5925，競(jìng)爭(zhēng)力水平中等，題項(xiàng)中基礎(chǔ)設(shè)施和數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面表現(xiàn)出強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力，然而承接設(shè)計(jì)離岸外包的關(guān)鍵要素――低人工成本和人力資源沒有顯現(xiàn)出優(yōu)勢(shì)，受過(guò)良好教育的高素質(zhì)、熟練的設(shè)計(jì)師和工程師等高級(jí)生產(chǎn)要素仍顯不足，熟練設(shè)計(jì)師的數(shù)量指數(shù)（0.350）最低，表明人力資源和執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)積累等“軟要素”是生產(chǎn)要素的弱項(xiàng)。

按照波特的國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)展四階段理論[1]，最初階段的競(jìng)爭(zhēng)力主要依賴于初級(jí)要素，而波特又認(rèn)為服務(wù)業(yè)發(fā)展必須依賴高級(jí)人力資本要素。因此可以認(rèn)為作為知識(shí)流程外包內(nèi)容之一的設(shè)計(jì)外包從一開始就難以依賴初級(jí)要素，因?yàn)榧词故堑蛯哟蔚脑O(shè)計(jì)工作也需要高級(jí)人力資源――知識(shí)勞動(dòng)力，以及基礎(chǔ)設(shè)施等高級(jí)生產(chǎn)要素作為基本條件，這一條件的欠缺對(duì)于長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)外包的生產(chǎn)要素競(jìng)爭(zhēng)力有相當(dāng)不利的影響。

2.需求條件

需求條件競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)為0.5050，表明長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)總體需求這一關(guān)鍵因素處于中等水平。由于需求條件是設(shè)計(jì)外包最重要的鉆石模型因素，這一結(jié)果顯然不能令人滿意。國(guó)際需求大于國(guó)內(nèi)需求，說(shuō)明長(zhǎng)三角制造業(yè)現(xiàn)階段的設(shè)計(jì)需求不高，而國(guó)際外包需求尚可。長(zhǎng)三角需要加速培育對(duì)設(shè)計(jì)內(nèi)行且挑剔的設(shè)計(jì)用戶群，從而拉動(dòng)企業(yè)的設(shè)計(jì)創(chuàng)新和水準(zhǔn)提升，更需要加速培育國(guó)外用戶需求，培育外包市場(chǎng)。另外研究表明人民幣升值也給本土設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)承接設(shè)計(jì)外包造成一定的壓力。

3.企業(yè)結(jié)構(gòu)/戰(zhàn)略/競(jìng)爭(zhēng)

企業(yè)結(jié)構(gòu)/戰(zhàn)略/競(jìng)爭(zhēng)的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)為0.5925，競(jìng)爭(zhēng)力水平中等，現(xiàn)實(shí)中除了公司規(guī)模較小，人數(shù)較少，經(jīng)營(yíng)年限較短外，其他如公司經(jīng)營(yíng)管理狀況、公司間的競(jìng)爭(zhēng)狀況和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、公司在國(guó)外同行中的口碑均表現(xiàn)良好。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)三角承接設(shè)計(jì)離岸企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)較強(qiáng)，但也存在設(shè)計(jì)公司間過(guò)度價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的突出問(wèn)題（所有公司都感到有價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)壓力，該項(xiàng)指數(shù)為0）。

4.相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)

相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)是各條件因素中最高的，數(shù)值為0.800，反映長(zhǎng)三角地區(qū)承接設(shè)計(jì)外包的專業(yè)化配套產(chǎn)業(yè)比較完備，公司之間不僅是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，也存在分工合作關(guān)系，具備支持設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)壯大的必要條件。教育培訓(xùn)課程為設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)新專業(yè)知識(shí)和相關(guān)技術(shù)知識(shí)的社會(huì)化提供可能。

5.文化因素

文化因素的競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)為0.1500，競(jìng)爭(zhēng)力水平很低，本地與設(shè)計(jì)發(fā)包國(guó)普遍存在著較大的文化差異（相對(duì)于印度，東南亞和東歐等其他設(shè)計(jì)服務(wù)提供國(guó)），這是造成長(zhǎng)三角承接設(shè)計(jì)外包高失誤率原因之一，應(yīng)對(duì)文化因素差異障礙需要反復(fù)地跨文化溝通，增加了時(shí)間和財(cái)務(wù)成本，影響了承接外包的效率和效益。文化差異是是長(zhǎng)三角承接設(shè)計(jì)離岸外包的主要障礙之一。

6.政府作用

政府作用是長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)鉆石模型競(jìng)爭(zhēng)力最低的一個(gè)因素，指數(shù)僅為0.1450。從當(dāng)前實(shí)際情況看，雖然政府大力支持發(fā)展服務(wù)外包，設(shè)計(jì)外包公司對(duì)此卻評(píng)價(jià)不高，原因可能是問(wèn)卷相關(guān)題項(xiàng)主要關(guān)注知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、資金供給和英語(yǔ)教育。調(diào)查結(jié)果也證實(shí)本地知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法規(guī)和執(zhí)法不完善，設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)缺乏政府和以政府為中介的國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的投資，英語(yǔ)教育效果不理想。這反映了設(shè)計(jì)外包的特殊性，值得深思。

（二）鉆石模型綜合分析

長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)承接離岸外包綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)計(jì)算如下：

雖然相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)表現(xiàn)出強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，但由于生產(chǎn)要素、需求條件、政府作用三個(gè)最重要的條件因素表現(xiàn)不佳，特別是文化和政府作用指數(shù)過(guò)低，導(dǎo)致長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)不高（0.45），其中顯著的弱競(jìng)爭(zhēng)力題項(xiàng)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不力和英語(yǔ)教育成效不佳。1994年印度的版權(quán)法被稱為 “世界上最嚴(yán)厲的版權(quán)法之一”，印度的商標(biāo)執(zhí)法狀況好于發(fā)達(dá)國(guó)家，2005年印度又制訂了和國(guó)際慣例接軌的新專利法[19]；英語(yǔ)是印度的官方語(yǔ)言，印度英語(yǔ)教育水平較高，印度的文化和政府作用競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)可能顯著優(yōu)于長(zhǎng)三角，長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)承接設(shè)計(jì)離岸外包時(shí)與印度等國(guó)的比較優(yōu)勢(shì)值得關(guān)注和深入研究。

按照波特的國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)發(fā)展的四階段理論[1]，在第一階段（要素驅(qū)動(dòng)階段）主要是初級(jí)生產(chǎn)要素在競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮作用；在第二階段（投資驅(qū)動(dòng)階段），除了高級(jí)生產(chǎn)要素開始發(fā)揮重要的作用以外，其他三個(gè)基本因素（需求條件、相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)、企業(yè)結(jié)構(gòu)/戰(zhàn)略/競(jìng)爭(zhēng)）也開始發(fā)揮其作用。本調(diào)查的結(jié)果表明，除了四個(gè)要素中相關(guān)與知識(shí)產(chǎn)業(yè)具有強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，其他三個(gè)要素都具有中等競(jìng)爭(zhēng)力。由于高級(jí)生產(chǎn)要素已經(jīng)開始發(fā)揮一定作用，而其他三個(gè)因素都具有中等以上競(jìng)爭(zhēng)力，我們認(rèn)為長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)外包這一低端產(chǎn)業(yè)已經(jīng)開始向投資驅(qū)動(dòng)階段過(guò)渡，這是由設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)和長(zhǎng)江三角洲地區(qū)目前的發(fā)展?fàn)顩r共同決定的，大致符合波特的理論。由于KPO層次較高，進(jìn)入的起點(diǎn)應(yīng)該是投資驅(qū)動(dòng)階段而不是要素驅(qū)動(dòng)階段，因此長(zhǎng)三角承接離岸外包尚處于起步階段。今后設(shè)計(jì)外包的發(fā)展方向是進(jìn)一步完善軟性高級(jí)要素（高級(jí)人力資本）和其他三個(gè)鉆石模型因素，進(jìn)入投資驅(qū)動(dòng)階段。

目前長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)外包優(yōu)勢(shì)主要是：有完善的工程和通訊基礎(chǔ)設(shè)施，能夠提供設(shè)計(jì)外包服務(wù)，服務(wù)數(shù)量較大和質(zhì)量較高，企業(yè)管理水平較好，競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)強(qiáng)，新入行設(shè)計(jì)師得到充分培訓(xùn)，數(shù)據(jù)安全性好，多數(shù)企業(yè)擁有克服障礙控制機(jī)制，企業(yè)增長(zhǎng)率和經(jīng)營(yíng)環(huán)境良好等；劣勢(shì)是熟練設(shè)計(jì)師數(shù)量不足，外包障礙過(guò)多，外包服務(wù)中的失誤率過(guò)高，國(guó)際需求還有待發(fā)掘，企業(yè)規(guī)模普遍較小，經(jīng)營(yíng)年限較短，與發(fā)包國(guó)普遍存在文化差異，英語(yǔ)語(yǔ)言能力太差，企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)沒有得到充分保護(hù)等。

五、設(shè)計(jì)外包競(jìng)爭(zhēng)力改善途徑分析

為尋找提升設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)鉆石模型競(jìng)爭(zhēng)力的有效路徑，本文運(yùn)用比較靜態(tài)分析方法對(duì)長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)進(jìn)行模擬分析。分析的基本原理是：在影響承接外包設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力各因素中，固定某些測(cè)量題項(xiàng)指數(shù)不變 ，按照先易后難的原則，假設(shè)另一些題項(xiàng)指數(shù)發(fā)生一定程度的改善，考察競(jìng)爭(zhēng)力改善的水平，進(jìn)而提出提高鉆石模型競(jìng)爭(zhēng)力的途徑和措施。

方案一，首先嘗試將弱競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)中比較容易改善的題項(xiàng)指數(shù)調(diào)整到0.5中等水平（包括11、27、28、31、51、61、62、63、65、66等10個(gè)題項(xiàng)），運(yùn)用指數(shù)法測(cè)算，設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)鉆石模型各條件因素顯著改善。接著隨著設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)環(huán)境的改善，“短板”的提升，其他一些較難改善的題項(xiàng)如22、24、33、34、52、64指數(shù)也改善到0.5的中等水平（文化差異和匯率較難直接改善），這時(shí)鉆石模型各條件因素指數(shù)分別為0.630、0.650、0.660、0.800、0.400、0.500，綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)測(cè)算為0.595，獲得了較大提升，如圖1（a）所示。

方案二，將鉆石模型因素強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力題項(xiàng)指數(shù)（≥0.8）設(shè)法完善到最高水平1，則長(zhǎng)三角鉆石模型各條件因素指數(shù)分別為0.5925、0.5700、0.6325、0.8250、0.1500、0.1450，其中企業(yè)戰(zhàn)略/結(jié)構(gòu)/競(jìng)爭(zhēng)指數(shù)提升幅度較大，其他因素指數(shù)則提升較小。綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)可測(cè)算為0.4614，比原指數(shù)0.4500有小幅提升，如圖1（b）所示。

方案三，將強(qiáng)、弱競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)同時(shí)調(diào)整（中等競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)仍然保持不變），長(zhǎng)三角鉆石模型綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)可測(cè)算提升幅度最大，鉆石模型各因素分別為0.630、0.665、0.700、0.825、0.400、0.500，競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)達(dá)到0.6065，但這是一種較理想的方式，較難實(shí)現(xiàn)， 如圖1（c）所示。

由圖1可見，方案一和方案三的綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)都獲得了顯著改善，貢獻(xiàn)最大的是文化和政府作用等原來(lái)的弱競(jìng)爭(zhēng)力因素。兩方案改進(jìn)后的綜合指數(shù)相差不大，但方案一實(shí)現(xiàn)的可能遠(yuǎn)大于方案三；而方案二對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)提升有限。以上模擬計(jì)算結(jié)果充分表明，長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)鉆石模型競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)弱競(jìng)爭(zhēng)力題項(xiàng)的彈性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于對(duì)強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力題項(xiàng)的彈性，要提升長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)承接離岸外包的競(jìng)爭(zhēng)力，有效的方式是優(yōu)先重點(diǎn)提升弱競(jìng)爭(zhēng)力 “短板”題項(xiàng)上的表現(xiàn)。

六、結(jié)論

長(zhǎng)三角鉆石模型四個(gè)內(nèi)部因素和兩個(gè)外部因素的競(jìng)爭(zhēng)力結(jié)構(gòu)不均衡，相關(guān)與支持產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)最高（0.8000），企業(yè)戰(zhàn)略/結(jié)構(gòu)/競(jìng)爭(zhēng)（0.5925）和生產(chǎn)要素指數(shù)（0.5925）、需求條件指數(shù)（0.5550）均表現(xiàn)為中等競(jìng)爭(zhēng)力，文化指數(shù)（0.1500）和政府作用指數(shù)（0.1450） 十分薄弱，應(yīng)優(yōu)先重點(diǎn)提升弱競(jìng)爭(zhēng)力因素，按照先易后難的原則有序提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

長(zhǎng)三角設(shè)計(jì)產(chǎn)業(yè)鉆石模型綜合競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)為0.45，其競(jìng)爭(zhēng)力較低，無(wú)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)可言，該地區(qū)在涉足設(shè)計(jì)離岸外包時(shí)與印度等設(shè)計(jì)外包提供國(guó)的比較優(yōu)勢(shì)值得關(guān)注并有待深入研究。

本文還存在一些局限性，鉆石模型因素和題項(xiàng)權(quán)重雖然來(lái)自理論研究和訪談結(jié)論，并通過(guò)了專家的反復(fù)修正，但仍顯主觀；鉆石模型綜合競(jìng)爭(zhēng)力研究沒有考慮鉆石模型各因素的關(guān)系線（相互影響和相互作用），在一定程度上影響研究結(jié)論的全面性，需要進(jìn)一步深入研究。

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篇6

【關(guān)鍵詞】利率市場(chǎng)化；貨幣政策；經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)家貿(mào)易往來(lái)頻繁，改變了當(dāng)前世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)促進(jìn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)改革，提升人們的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平具有重要作用。需要大力開展市場(chǎng)化改革，為利率市場(chǎng)化改革貢獻(xiàn)巨大的力量，以便促進(jìn)進(jìn)入機(jī)構(gòu)的良好發(fā)展，提升金融盈利水平，強(qiáng)化金融監(jiān)管力度，充分展現(xiàn)出利率市場(chǎng)化優(yōu)勢(shì)，解決利率市場(chǎng)在發(fā)展中存在的問(wèn)題，對(duì)貨幣政策的有效性和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展形式進(jìn)行調(diào)整，以便能夠更好的適應(yīng)當(dāng)前市場(chǎng)的發(fā)展需求。

一、利率市場(chǎng)化對(duì)貨幣政策有效性的影響

（一）改善利率結(jié)構(gòu)體系

利率結(jié)構(gòu)影響整個(gè)市場(chǎng)的發(fā)展形式，對(duì)強(qiáng)化市場(chǎng)發(fā)展能力具有積極作用。在利率化市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中，需要充分了解現(xiàn)有市場(chǎng)的特殊性，加強(qiáng)對(duì)利率市場(chǎng)的控制，明確利率市場(chǎng)發(fā)展結(jié)構(gòu)，按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求，合理構(gòu)建利率市場(chǎng)發(fā)展渠道，確保利率市場(chǎng)運(yùn)行的合理性，強(qiáng)化利率市場(chǎng)發(fā)展，提升利率市場(chǎng)應(yīng)用價(jià)值。在傳統(tǒng)的理論市場(chǎng)存款中，通常會(huì)出現(xiàn)利率為零或者利率倒掛現(xiàn)象的出現(xiàn)，造成利率發(fā)展不合理現(xiàn)象的出現(xiàn)，影響著貨幣市場(chǎng)政策應(yīng)用結(jié)構(gòu)，無(wú)法取得良好的實(shí)施效果。因此，需要對(duì)利率市場(chǎng)的發(fā)展情況進(jìn)行了解，針對(duì)利率市場(chǎng)在發(fā)展中存在的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，確保利率市場(chǎng)各項(xiàng)工作的順利開展，減少利率市場(chǎng)在發(fā)展中存在的阻礙，加強(qiáng)對(duì)利率市場(chǎng)的控制能力，為利率市場(chǎng)的發(fā)展點(diǎn)奠定良好的基礎(chǔ)。

（二）完善金融市場(chǎng)機(jī)制

加強(qiáng)對(duì)貨幣政策的控制，對(duì)促進(jìn)貨幣市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。需要對(duì)利率市場(chǎng)化和金融發(fā)展機(jī)制進(jìn)行了解，結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)的發(fā)展要求，對(duì)貨幣形式進(jìn)行積極調(diào)整，強(qiáng)化資本市場(chǎng)應(yīng)用能力，對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展情況進(jìn)行及時(shí)有效的分析。充分展現(xiàn)出利率化市場(chǎng)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化對(duì)利率市場(chǎng)的控制化智能，充分發(fā)揮市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的控制作用。由于拆借市場(chǎng)存在主體不明確和市場(chǎng)交易規(guī)模小等情況，需要對(duì)價(jià)格信息進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，完善市場(chǎng)發(fā)展體系，完善金融市場(chǎng)體系，對(duì)商業(yè)銀行的現(xiàn)有資金進(jìn)行合理調(diào)整，充分發(fā)揮銀行資金調(diào)節(jié)的重要作用，完善金融市場(chǎng)發(fā)展體系。

（三）調(diào)整貨幣政策形式

利率化市場(chǎng)在實(shí)際的發(fā)展過(guò)程中具有特殊性，為了確保利率化市場(chǎng)的健康的發(fā)展，必須要對(duì)市場(chǎng)發(fā)展形式進(jìn)行不斷調(diào)整，強(qiáng)化市場(chǎng)控制能力，完善市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)，展現(xiàn)出貨幣市場(chǎng)的發(fā)展特征。利率市場(chǎng)化的出現(xiàn)，給貨幣市場(chǎng)的正常效力造成了較大的影響，并且在不同的發(fā)展階段利率化市場(chǎng)展現(xiàn)出了不同的發(fā)展規(guī)律和發(fā)展特征，出現(xiàn)延遲貨幣政策，影響著貨幣政策的實(shí)施效果。因此，需要對(duì)貨幣政策進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，展現(xiàn)出后續(xù)干擾形式的作用，了解更多貨幣決策環(huán)節(jié)，延長(zhǎng)貨幣政策的時(shí)間，降低貨幣政策的傳導(dǎo)效率。

二、利率市場(chǎng)化對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響

（一）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)體制合理運(yùn)行

要想促進(jìn)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)發(fā)展，需要強(qiáng)化利率改革，將利率改革作為利率改革作為重要的應(yīng)用基礎(chǔ)，充分展現(xiàn)出經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)體系和利率發(fā)展形式之間的重要作用，強(qiáng)化金融市場(chǎng)的應(yīng)用能力，確保金融市場(chǎng)和資金市場(chǎng)之間建立緊密的聯(lián)系。金融市場(chǎng)在發(fā)展過(guò)程中，需要以金融市場(chǎng)發(fā)展為基準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)價(jià)格形勢(shì)的控制和發(fā)展。利率化市場(chǎng)在發(fā)展過(guò)程中，不能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，需要做好整體干預(yù)，確保市場(chǎng)發(fā)展形式的規(guī)范性，強(qiáng)化貨幣政策應(yīng)用能力，對(duì)利率化市場(chǎng)發(fā)展中存在的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，解決資本化市場(chǎng)在發(fā)展中存在的問(wèn)題，取得良好的發(fā)展和設(shè)計(jì)效果。

（二）強(qiáng)化宏觀控制能力

通貨膨脹是經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)發(fā)展中的一種狀態(tài)，影響著利率的發(fā)展形式和管理制度，需要強(qiáng)化對(duì)利率市場(chǎng)化的宏觀控制能力，制定出合理的利率管制結(jié)構(gòu)，確保利率市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展。但是利率化市場(chǎng)在實(shí)際的發(fā)展過(guò)程中，管控不當(dāng)情況時(shí)有發(fā)生，導(dǎo)致利率市場(chǎng)出現(xiàn)大幅度的下降和上升情況。因此，需要了解宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況，強(qiáng)化市場(chǎng)主體的規(guī)范化管理，確保市場(chǎng)利率的平穩(wěn)，需要強(qiáng)化宏觀控制職能，對(duì)現(xiàn)有的市場(chǎng)利率進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，展現(xiàn)出設(shè)計(jì)形式的優(yōu)越性。

（三）優(yōu)化資源合理配置

在現(xiàn)有的利率市場(chǎng)發(fā)展中，沒有對(duì)資本市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)行及時(shí)合理的控制，導(dǎo)致資本市場(chǎng)在發(fā)展中存在較多的問(wèn)題，給資源的合理應(yīng)用造成較大的影響。因此，為了確保基礎(chǔ)控制和應(yīng)用功能的有效實(shí)施，需要對(duì)利率市場(chǎng)發(fā)展形式進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)整，展現(xiàn)出利率市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)發(fā)展的引導(dǎo)性作用，對(duì)利率市場(chǎng)整個(gè)發(fā)展階段進(jìn)行控制，發(fā)揮貨幣政策的最大化作用，對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理調(diào)整，滿足經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展要求，促進(jìn)結(jié)構(gòu)體系產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

三、結(jié)論

利率化市場(chǎng)是當(dāng)前社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的重要組成部分，呈現(xiàn)出循序漸進(jìn)的發(fā)展形式。利率化市場(chǎng)在實(shí)際的發(fā)展過(guò)程中，受多種因素影響，導(dǎo)致現(xiàn)有的應(yīng)用形式呈現(xiàn)出較多的問(wèn)題，為了確保利率化市場(chǎng)的持續(xù)健康發(fā)展，需要對(duì)發(fā)展中不合理的內(nèi)容進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，確保經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)形式的合理性，強(qiáng)化應(yīng)用職能，展現(xiàn)出經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)形式對(duì)應(yīng)用介質(zhì)造成的影響，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)體系的合理化控制。

參考文獻(xiàn)：

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篇7

關(guān)鍵詞：北京地區(qū) 保本收益 理財(cái)產(chǎn)品 市場(chǎng)調(diào)研

（本文為北京聯(lián)合大學(xué)“啟明星”科技創(chuàng)新大賽資助項(xiàng)目，項(xiàng)目成員包括郭航，羅敏，高冉，張賽，匡虹橋，王斯婷，指導(dǎo)教師為北京聯(lián)合大學(xué)商務(wù)學(xué)院楊宜教授）

一、調(diào)查樣本基本情況

通過(guò)對(duì)回收的400份有效問(wèn)卷進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)：

性別比例：有178位男性，占樣本的45%；有222位女性，占樣本的55%。

年齡分布比例：有47人在21―30歲之間，占樣本的11.75%；有153人在31―40歲之間，占樣本的38.25%；有169人在41―50歲之間，占樣本的42.25%；有31人在51―60歲之間，占樣本的7.75%。

收入分布比例：有11人月收入在2000元以下，占樣本的2.86%；有80人月收入在2000―5000元之間，占樣本的20.00%；有165人月收入在5000―10000元之間，占樣本的41.43%；有144人月收入在10000元以上，占樣本的35.71%。

受教育情況分布：初中及初中以下有22人，占樣本的5.5%；高中或中專有38人，占樣本的9.56%；本科或大專有225人，占樣本的56.3%；本科以上有115人，占樣本的28.64%。

以上比例基本符合樣本控制要求。

二、調(diào)查結(jié)果與分析

（一）產(chǎn)品現(xiàn)狀評(píng)價(jià)結(jié)果統(tǒng)計(jì)

從被調(diào)查者的滿意度來(lái)看，有79.5%的人認(rèn)為保本收益類理財(cái)產(chǎn)品在收益、風(fēng)險(xiǎn)等方面一般，其次有9%的人認(rèn)為很滿意，有7.25%的人次之，認(rèn)為不太滿意，最后有4.25%的人感覺非常不滿意。

（二）受調(diào)查人群對(duì)北京地區(qū)保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的投資預(yù)期

43%的被調(diào)查者對(duì)于銀行保本理財(cái)產(chǎn)品年收益率的預(yù)期為3%-4%，42%的被調(diào)查者預(yù)期在4%-5%，而預(yù)期收益在5%-8%，8%以上，或者對(duì)預(yù)期收益沒概念的分別不超過(guò)總?cè)藬?shù)的5%。被調(diào)查者中，16%的人對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品能否獲得預(yù)期收益很有信心，8%的人沒有信心，71%的人半信半疑，還有5%的人不在乎。

被調(diào)查者在投資中對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)，有23%的人偏好低風(fēng)險(xiǎn)保值增值，22%的人偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益，但是占據(jù)大多數(shù)的還是中等風(fēng)險(xiǎn)中等收益，比例為55%。

在調(diào)查中，被調(diào)查者在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)的顧慮因子，程度由小到大為政策變化、不保本、投資風(fēng)險(xiǎn)大、起始金額高、自身對(duì)產(chǎn)品認(rèn)知程度低、預(yù)期收益率低、流動(dòng)性差。銀行理財(cái)消費(fèi)者的這些顧慮因素給銀行設(shè)置理財(cái)產(chǎn)品和推廣理財(cái)產(chǎn)品提供了有價(jià)值的參考。

被調(diào)查者在投資銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)的困擾，程度由高到低為：銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)復(fù)雜，難以理解；對(duì)銀行及其產(chǎn)品市場(chǎng)的相關(guān)信息了解不及時(shí)，難做決策；購(gòu)買時(shí)，不知買入多少合適；缺乏專業(yè)常識(shí)，不知如何選擇；無(wú)法判斷產(chǎn)品的可靠性；其他。

被調(diào)查者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行方關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)的物的關(guān)注情況為，20%的人從不關(guān)注，27%的人不怎么關(guān)注，21%的人關(guān)注度很高，32%的人僅在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品是稍做了解但之后并不會(huì)十分在意。

被調(diào)查者對(duì)不同特征的理財(cái)產(chǎn)品的傾向程度由高到低為信用風(fēng)險(xiǎn)小、起始金額低、收益率高、存期短、附加增值服務(wù)、購(gòu)買人數(shù)多、新增產(chǎn)品服務(wù)，其中后三者對(duì)投資者的影響較小。因此，銀行在向客戶提供理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一定要注意自己的信用，提高信用等級(jí)，減小信用風(fēng)險(xiǎn)，讓顧客對(duì)投資理財(cái)提升安全感。

被調(diào)查者愿意購(gòu)買的銀行理財(cái)產(chǎn)品期限主要集中在1年以內(nèi)，其中1個(gè)月以內(nèi)的占19%，1-6個(gè)月的占50%，6個(gè)月-1年的占24%。而1-2年的僅占6%，2年以上的僅占1%。因此，為滿足大部分消費(fèi)者的消費(fèi)傾向，銀行應(yīng)多投入期限為1-6個(gè)月的理財(cái)產(chǎn)品。

（三）其它相關(guān)因素的分析

被調(diào)查者在認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，28%的人對(duì)宏觀形勢(shì)的關(guān)注度比較高，45%的人偶爾關(guān)注宏觀形勢(shì)，27%的人從不關(guān)注宏觀形勢(shì)。

被調(diào)查者中，52%的人傾向購(gòu)買四大商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，17%的人傾向購(gòu)買全國(guó)性股份制銀行的理財(cái)產(chǎn)品，12%的人傾向購(gòu)買地方性商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，9%的人傾向購(gòu)買外資銀行的理財(cái)產(chǎn)品，剩余10%的人傾向購(gòu)買其他類銀行的理財(cái)產(chǎn)品。

關(guān)于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的方式，3%的被調(diào)查者主要通過(guò)手機(jī)購(gòu)買，22%的人通過(guò)網(wǎng)上銀行購(gòu)買，占絕大多數(shù)的購(gòu)買方式還是柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)，高達(dá)75%。

被調(diào)查者了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的渠道有廣到窄為：銀行營(yíng)業(yè)廳宣傳，理財(cái)人員介紹，戶外廣告，報(bào)刊雜志，親朋好友介紹，手機(jī)廣告宣傳，電視廣告，其他。

三、北京地區(qū)銀行保本收益理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)存在的問(wèn)題及結(jié)論

（一）保本收益類理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)其他品種理財(cái)產(chǎn)品所存在的問(wèn)題

1、同質(zhì)化現(xiàn)象較嚴(yán)重

保本收益類理財(cái)產(chǎn)品由于其保本的特征，需要較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制水平和較穩(wěn)定的收益水平。同時(shí)，客戶也會(huì)關(guān)注于該類產(chǎn)品的穩(wěn)定收益水平。但是，這也帶來(lái)了該類產(chǎn)品的同質(zhì)化現(xiàn)象較為嚴(yán)重。

首先，為了保證收益的穩(wěn)定性，商業(yè)銀行往往會(huì)側(cè)重于選擇風(fēng)險(xiǎn)性較小、收益性較穩(wěn)定的投資產(chǎn)品作為保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)的物。但這也帶來(lái)了理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)的物較為單一的現(xiàn)象。北京地區(qū)保本理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)的多集中于債券、信貸資產(chǎn)、外匯匯率上，相比于其他類型的理財(cái)產(chǎn)品較為單一。

其次，根據(jù)本次調(diào)查的結(jié)果，保本理財(cái)產(chǎn)品的客戶群體更傾向于1年之內(nèi)的短期理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)于期限大于1年的產(chǎn)品基本沒有購(gòu)買欲望。這一方面導(dǎo)致了保本收益類理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)的同質(zhì)化，另一方面也局限了商業(yè)銀行選擇更多標(biāo)的物，商業(yè)銀行會(huì)更加傾向于期限較短的標(biāo)的物，加劇同質(zhì)化現(xiàn)象。

最后，我國(guó)的保本類理財(cái)產(chǎn)品的客戶對(duì)四大商業(yè)銀行的認(rèn)同度很高。而目前四大行的理財(cái)產(chǎn)品種類并不是很多，標(biāo)的物、期限結(jié)構(gòu)等較一致。而客戶對(duì)于股份制銀行和外資銀行較為豐富的保本收益類理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)同度不高，也使得同質(zhì)化現(xiàn)象趨于嚴(yán)重。

2、存在營(yíng)銷問(wèn)題

商業(yè)銀行為了增加客戶對(duì)于本行理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買意愿，會(huì)在理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷過(guò)程中用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性的言語(yǔ)渲染預(yù)期收益率，刻意淡化產(chǎn)品設(shè)計(jì)上的固有缺陷和投資存在的市場(chǎng)、利率、匯率、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)。這使得客戶對(duì)于保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知出現(xiàn)偏差，風(fēng)險(xiǎn)增大，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益缺乏正確認(rèn)識(shí)，增大保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)。

（二）對(duì)北京地區(qū)銀行保本收益理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的結(jié)論

1、客戶滿意度較低

從被調(diào)查者的滿意度來(lái)看，有79.5%的人認(rèn)為保本收益類理財(cái)產(chǎn)品在收益、風(fēng)險(xiǎn)等方面一般，其次有9%的人認(rèn)為很滿意，有7.25%的人次之，認(rèn)為不太滿意，最后有4.25%的人感覺非常不滿意。認(rèn)為很滿意的比重不到10%，而認(rèn)為不太滿意和非常不滿意的人群多于調(diào)查總數(shù)的10%。

從客戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益看，16%的人對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品能否獲得預(yù)期收益很有信心，8%的人沒有信心，71%的人半信半疑，還有5%的人不在乎。

這顯示出北京地區(qū)客戶對(duì)于保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的收益狀況較為不滿，而對(duì)于銀行承諾的預(yù)期收益，僅有不到兩成的被調(diào)查者表示很有信心，七成的被調(diào)查者半信半疑，反映出客戶對(duì)于保本收益類理財(cái)產(chǎn)品的總體滿意度較不甚理想。

2、短期與中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品更受青睞

根據(jù)本次調(diào)查，被調(diào)查者愿意購(gòu)買的銀行理財(cái)產(chǎn)品期限主要集中在1年以內(nèi)，其中1個(gè)月以內(nèi)的占19%，1-6個(gè)月的占50%，6個(gè)月-1年的占24%。而1-2年的僅占6%，2年以上的僅占1%。大部分客戶傾向于期限為1-6個(gè)月的理財(cái)產(chǎn)品。

另外，被調(diào)查者在投資中對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的偏好，有23%的人偏好低風(fēng)險(xiǎn)保值增值，22%的人偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益，但是占據(jù)大多數(shù)的還是中等風(fēng)險(xiǎn)中等收益，比例為55%。一半的被調(diào)查者的預(yù)期收益率為3-5%左右。同時(shí)，被調(diào)查者對(duì)不同特征的理財(cái)產(chǎn)品的傾向程度最高的是信用風(fēng)險(xiǎn)小。由此可見，客戶很關(guān)心產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)狀況，但是超過(guò)一半的被調(diào)查者傾向于中等風(fēng)險(xiǎn)中等收益的保本收益類理財(cái)產(chǎn)品。收益較低的產(chǎn)品和高風(fēng)險(xiǎn)的保本收益類理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)不受歡迎。

3、傳統(tǒng)營(yíng)銷方式仍占主要地位

從調(diào)查數(shù)據(jù)中可知，傳統(tǒng)的宣傳方式（如營(yíng)業(yè)廳宣傳，理財(cái)人員介紹）對(duì)于客戶的影響依然處于重要的地位，基于新媒體的方式影響較小。另外，傳統(tǒng)的柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)方式是保本收益類理財(cái)產(chǎn)品銷售的主要渠道，顯示出該客戶群體對(duì)于柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)的習(xí)慣性，但這也與銀行關(guān)于其他方式的宣傳力度不夠、操作較為繁瑣有關(guān)。

4、客戶群體的理財(cái)知識(shí)欠佳

從對(duì)于標(biāo)的物的關(guān)注情況、宏觀經(jīng)濟(jì)的關(guān)注度、購(gòu)買傾向三項(xiàng)數(shù)據(jù)中可以分析出，客戶群體的理財(cái)知識(shí)總體欠佳，雖然對(duì)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注度很高，但是對(duì)于能夠很大程度上影響理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的物，有將近一半的客戶對(duì)其不關(guān)注。此外，很關(guān)注經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的被調(diào)查者也不足三成，絕大多數(shù)客戶對(duì)于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)淡漠。而對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的選擇上，超過(guò)一半的被調(diào)查者傾向于四大行發(fā)行的保本收益理財(cái)產(chǎn)品，這之中有客戶認(rèn)為四大行信用等級(jí)相對(duì)較高的原因，但也顯示出被調(diào)查者在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)缺少詳細(xì)的比對(duì)，選擇的從眾性和隨意性較大。

四、對(duì)個(gè)人投資者及商業(yè)銀行的建議

（一）對(duì)個(gè)人投資者的建議

1、在投資過(guò)程中保持清醒頭腦，理智決策

相比于風(fēng)險(xiǎn)較高的股票、期貨投資以及較為普遍的基金、保險(xiǎn)理財(cái)方式，保本收益類銀行理財(cái)產(chǎn)品越來(lái)越受客戶青睞，但是這并不代表消費(fèi)者在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)就可以忽視產(chǎn)品背后的風(fēng)險(xiǎn)。在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，消費(fèi)者仍然要關(guān)注相關(guān)信息，綜合對(duì)比考量不同商業(yè)銀行或是同一商業(yè)銀行中不同種類的理財(cái)產(chǎn)品，在理性分析的基礎(chǔ)之上做出決策，降低本金受損或者是收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)。

2、充實(shí)自我理財(cái)知識(shí)和技能，嘗試多樣化投資

消費(fèi)者要在日常中注重理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)，避免盲目投資帶來(lái)不必要的損失。同時(shí)，在理財(cái)知識(shí)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)之上，嘗試多樣化組合投資，將理財(cái)?shù)氖找嫘院惋L(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行合理控制，在較好的風(fēng)控水平上獲得較大收益。

（二）對(duì)商業(yè)銀行的建議

1、加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)人員

高素質(zhì)、專業(yè)性強(qiáng)的理財(cái)人員是商業(yè)銀行開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品、提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平、及時(shí)發(fā)掘市場(chǎng)需求的保障，制定系統(tǒng)的理財(cái)人員培訓(xùn)計(jì)劃是很有必要的。首先，可以精心挑選具備一定金融專業(yè)知識(shí)、懂得營(yíng)銷技巧、通曉客戶心理的優(yōu)秀員工作為理財(cái)候選人才，并在招聘新員工時(shí)注重相關(guān)的素質(zhì)和專業(yè)性。其次，加強(qiáng)與證券、保險(xiǎn)等行業(yè)系統(tǒng)建立橫向聯(lián)合培訓(xùn)機(jī)制，培養(yǎng)出一批專業(yè)性強(qiáng)、跨專業(yè)素養(yǎng)高的理財(cái)人員。

2、加強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與開發(fā)

目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品同質(zhì)性很強(qiáng)，且真正滿足客戶需求的理財(cái)產(chǎn)品不多。因此，銀行要充分考慮目標(biāo)客戶對(duì)金融產(chǎn)品的實(shí)際需求，分析業(yè)務(wù)的發(fā)展前景，確定市場(chǎng)需求規(guī)模和市場(chǎng)定位，主動(dòng)求變，通過(guò)增加產(chǎn)品差異性，針對(duì)不同的細(xì)分市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行可以實(shí)行的差異化途徑包括以下幾種：一是產(chǎn)品設(shè)計(jì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的差異化，在政策允許的情況下，將基礎(chǔ)資產(chǎn)由原來(lái)的金融債、央行票據(jù)拓展到企業(yè)短期融資券、一般性金融債等，利用目前境外代客理財(cái)?shù)恼叻艑捚鯔C(jī)將資產(chǎn)組合的基礎(chǔ)資產(chǎn)延伸到境外股票和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等等；二是期限多樣化，合理配比收益率，實(shí)現(xiàn)多樣化的流動(dòng)性選擇基礎(chǔ)上的期限收益最佳搭配；三是人民幣資產(chǎn)與外幣資產(chǎn)結(jié)合，引入外幣理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)本外幣產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)。在不同的風(fēng)險(xiǎn)水平上打破固定收益的管理，實(shí)現(xiàn)收益浮動(dòng)化和產(chǎn)品系列化。

3、跟蹤客戶的投資動(dòng)向，提出合理化建議

商業(yè)銀行應(yīng)建立以客戶利益為中心的企業(yè)文化，以非制度化的方式潛移默化地影響每位員工的行為，最終使得在實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化的同時(shí)實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，還應(yīng)實(shí)行分層化服務(wù)，按照資產(chǎn)總額、偏好和生命周期等變量對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分的同時(shí)也應(yīng)該對(duì)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行分層，不同層次的客戶指定不同級(jí)別的理財(cái)經(jīng)理提供服務(wù)，實(shí)現(xiàn)以不同客戶需求為導(dǎo)向的多樣化個(gè)性化服務(wù)。

參考文獻(xiàn)：

[1]李建軍，[美]Sara Hsu. 中國(guó)影子金融體系研究報(bào)告[M].知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社，2012

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[關(guān)鍵詞] 連續(xù)性血液凈化技術(shù)；失代償性心力衰竭；急性腎損傷

[中圖分類號(hào)] R541.6 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 2095-0616（2017）09-194-04

Clinical research of continuous blood purification technology in treatment of patients with decompensated heart failure in acute kidney injury

CHEN Yiming1 ZHAI Yongxin2 BAI Jianxiong2

1.Cardiovascular Center Coronary Care Unit，Zhaoqing Second People' Hospital，Zhaoqing 526040，China；2.Department of Cardiology，Zhaoqing Second people’ Hospital，Zhaoqing 526040，China

[Abstract] Objective To discuss the clinical research of continuous blood purification technology in treatment of patients with decompensated heart failure in acute kidney injury. Methods 60 patients with decompensated heart failure in acute kidney injur in our hospital from April 2015 to December 2016 were selected.According to the treatment measures， they were divided into the experimental group and the control group，each group of 50 cases.Patients in control group were treated with standard treatment+diuretic therapy intensification，and patients in experimental group were treated with standard therapy+continuous blood purification therapy.heart rate，mean arterial pressure，blood oxygen saturation，APACHE Ⅱ score，creatinine and urea nitrogen，glucose and potassium levels of all of the patients before and after the treatment were statistical analyzed. Results Heart rate after treatment，the APACHE Ⅱscore of the experimental group was significantly lower than that of the control group，mean arterial pressure and oxygen saturation of the experimental group were significantly higher than those of the control group，there were statistically significant differences （P

[Key words] Continuous blood purification technology；Decompensated heart failure；Acute kidney injury

急性腎損傷是急性失代償心力衰竭引起的一種并發(fā)癥，稱為Ⅰ型心腎綜合征，心力衰竭和腎功能不全二者在病理及生理上的紊亂而導(dǎo)致彼此功能進(jìn)一步惡化，而使心力衰竭治療更加困難及預(yù)后更加兇險(xiǎn)[1-2]。相關(guān)研究顯示[3]，急性失代償性心力衰竭患者常合并腎功能不全，認(rèn)為心腎綜合征發(fā)病機(jī)制與血流動(dòng)力學(xué)改變、炎癥反應(yīng)、細(xì)胞因子激活等多種因素有關(guān)。近年來(lái)開展了連續(xù)性血液凈化技術(shù)能穩(wěn)定血流動(dòng)力學(xué)、迅速改善內(nèi)環(huán)境、緩慢連續(xù)超濾及有效補(bǔ)液、營(yíng)養(yǎng)支持等，是輔助治療危重患者的重要手段[4]。對(duì)此，本研究通過(guò)對(duì)失代償性心力衰竭合并急性腎損傷患者采用標(biāo)準(zhǔn)治療和連續(xù)性血液凈化技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn)治療和利尿強(qiáng)化治療相比較，觀察其血流指標(biāo)和生化指標(biāo)變化情況，而評(píng)價(jià)連續(xù)洗血液凈化技術(shù)的臨床價(jià)值，希望提高此類患者治療的效果，現(xiàn)報(bào)道如下。

1 資料與方法

1.1 一般資料

回顧性分析2015年5月～2016年12月本院收治的失代償性心力衰竭合并急性腎損傷患者60例，根據(jù)治療措施不同將其分為試驗(yàn)組及對(duì)照組，各30例。納入標(biāo)準(zhǔn)：（1）均診斷為急性失代償性心力衰竭患者[5]，且合并急性腎損傷[6]；（2）年齡均>18歲，紐約心功能分級(jí)為Ⅲ～Ⅳ級(jí)；（3）血漿B型腦利鈉肽>400pg/mL，且均知情同意；排除標(biāo)準(zhǔn)：（1）伴有嚴(yán)重感染性或代謝性腎功能異常；（2）合并慢性阻塞性肺病、肺栓塞或急性腦血管病、腫瘤等患者；（3）臨床資料或病理資料不全者。試驗(yàn)組：男18例，女12例，年齡45～70歲，平均（55.0±6.6）歲，失代償性心力衰竭的主要致病因素：擴(kuò)張型心肌病11例，缺血性心臟病12例，瓣膜性心臟病4例，高血壓心臟病血壓急劇升高2例，其他1例；對(duì)照組：男16例，女14例，年齡47～68歲，平均（56.2±4.3）歲，失代償性心力衰竭的主要致病因素：擴(kuò)張型心肌病10例，缺血性心臟病14例，瓣膜性心臟病4例，高血壓心臟病血壓急劇升高1例，其他1例。本研究通過(guò)本院倫理委員會(huì)審核并批準(zhǔn)，兩組患者致病因素、年齡等資料比較差異無(wú)統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P>0.05）。具有可比性。

1.2 方法

兩組患者均進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)治療包括：調(diào)整，吸氧（必要時(shí)無(wú)創(chuàng)通氣或氣管插管進(jìn)行有創(chuàng)通氣），去除誘因（如有急性心梗即刻進(jìn)行再灌注治療；存在肺部感染需抗感染治療等）、必要時(shí)應(yīng)用洋地黃類，必要時(shí)應(yīng)用血管活性藥物治（降壓藥物包括硝酸甘油、硝普鈉；升壓藥物包括多巴胺、去甲腎上腺素、多巴酚丁胺），保護(hù)器官功能及維持體液平衡、預(yù)防高鉀血癥及酸中毒發(fā)生、飲食控制、同時(shí)嚴(yán)密監(jiān)測(cè)患者生命體征、血氧飽和度、肌酐、尿素氮鉀等變化情況。對(duì)照組在標(biāo)準(zhǔn)治療的基礎(chǔ)上給予利尿劑強(qiáng)化治療，首先給予患者呋塞米（天津力生制藥股份有限公司，H12020163）40mg靜脈注射后，再以10mg/h的速度滴注60mg，心力衰竭未控制時(shí)均是通過(guò)靜脈給予呋塞米治療，而病情穩(wěn)定后改用呋塞米片（天津力生制藥股份有限公司，H12020163）口服給藥，根據(jù)檢查結(jié)果及患者病情而適當(dāng)調(diào)整利尿劑給藥途徑及劑量。試驗(yàn)組在標(biāo)準(zhǔn)治療的基礎(chǔ)上給予連續(xù)性血液凈化技術(shù)治療，均采用雙腔導(dǎo)管給予患者經(jīng)皮股靜脈穿刺留置形成血透通路，采用金寶Prismafelz血濾機(jī)，濾器采用配套的M100SET濾器（天津市松濤醫(yī)療器械銷售有限公司生產(chǎn)，食藥監(jiān)械（準(zhǔn)）字2014第3280087號(hào)）。模式選擇CVVH模式，并選擇混合稀釋法，50%前稀釋。置換液采用改良Port配方，參數(shù)初始設(shè)置：血液流速150～200mL/min，置換液流速35～45mL/（kg?h），超濾量依據(jù)患者CVP及血壓情況、乳酸水平進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，并根據(jù)患者即復(fù)的血常規(guī)、凝血功能、血?dú)夥治?、血糖、腎功能及電解質(zhì)情況及時(shí)調(diào)整置換液配方，維持患者內(nèi)環(huán)境穩(wěn)定?？鼓遣捎脽o(wú)肝素或低分子肝素，治療時(shí)間為6～8h/次，3次/周。

1.3 觀察指標(biāo)

比較兩組患者治療前后的心率、平均動(dòng)脈壓、血氧飽和度及急性生理學(xué)與慢性健康狀況評(píng)分Ⅱ（APACHEⅡ）、肌酐、尿素氮、葡萄糖及鉀水平。

1.4 統(tǒng)計(jì)學(xué)處理

采用SPSS20.0統(tǒng)計(jì)軟件處理本研究數(shù)據(jù)，計(jì)量資料以（）表示，采用t檢驗(yàn)，計(jì)數(shù)資料以百分比表示，采用χ2檢驗(yàn)，P

2 結(jié)果

2.1 兩組患者治療后臨床指標(biāo)比較

試驗(yàn)組患者治療后心率、APACHEⅡ得分均低于對(duì)照組，而平均動(dòng)脈壓及血氧飽和度試驗(yàn)組高于對(duì)照組，差異均有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P

2.2 兩組患者治療后血生化指標(biāo)比較

試驗(yàn)組患者干預(yù)后6、24、72h血清肌酐、尿素氮及鉀水平均低于對(duì)照組，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P0.05），見表2。

3 討論

失代償性心力衰竭常導(dǎo)致患者出現(xiàn)急性腎損傷等并發(fā)癥，兩者間相互作用導(dǎo)致病情不斷惡化而使機(jī)體腎素-血管緊張素- 醛固酮系統(tǒng)激活及交感神經(jīng)興奮，而持續(xù)增加血管加壓素，外周血管收縮及血壓增高，使心臟前后負(fù)荷增加而使心臟及腎臟功能進(jìn)一步惡化，最終導(dǎo)致多臟器功能障礙[7-8]。不穩(wěn)定的血流動(dòng)力學(xué)、血液生化指標(biāo)異常、高容量負(fù)荷均是該類疾病患者臨床表現(xiàn)，若不能及時(shí)糾正該類患者腎功能而可能導(dǎo)致患者死于腎衰竭，因此

需要同時(shí)進(jìn)行心力衰竭及腎功能恢復(fù)治療，此時(shí)利尿劑失去了對(duì)液體清除的優(yōu)勢(shì)，與體內(nèi)代謝產(chǎn)物的積累及血流動(dòng)力學(xué)改變有關(guān)，因此需要進(jìn)行營(yíng)養(yǎng)及循環(huán)支持、血液凈化治療[9-10]。

有研究顯示[11-12]，連續(xù)性血液凈化能緩慢及連續(xù)清除患者水分及體內(nèi)有害的神經(jīng)體液因子，使心臟負(fù)擔(dān)降低而改善患者心臟功能，其原理主要是利用濾器內(nèi)患者自身血液的靜脈壓力差進(jìn)行持續(xù)超濾，凈化后的血液再輸回患者自身而達(dá)到清除體內(nèi)水分及有害物質(zhì)的目的。本研究中，連續(xù)性血液凈化后患者心率、平均動(dòng)脈血壓、血氧飽和度及APACHEⅡ改善程度明顯高于利尿劑強(qiáng)化治療，說(shuō)明連續(xù)性血液凈化能更好促進(jìn)患者血流動(dòng)力學(xué)穩(wěn)定及腎臟功能恢復(fù)，而降低心臟負(fù)荷，從而改善心臟功能，與相關(guān)研究結(jié)果相一致[13]。本研究結(jié)果顯示，連續(xù)性血液凈化治療后6、24、72h肌酐、尿素氮、血糖及鉀均明顯下降，而下降的程度較利尿劑強(qiáng)化治療高，則顯示了連續(xù)性血液凈化能有效糾正水、電解質(zhì)及滲透壓紊亂，清除組織間隙水腫，而改善心、腎等重要臟器功能。肌酐及尿素氮水平升高是顯示了腎臟清除體內(nèi)代謝物能力降低，而加重腎臟及心臟的負(fù)擔(dān)[14-15]，連續(xù)性血液凈化治療能有效降低兩者的水平，則能有效降低腎臟及心臟的負(fù)荷，從而有利于患者心臟及腎臟的恢復(fù)，提高治療的效果。兩組患者血糖變化無(wú)明顯差異，則顯示兩種方式治療均能有效穩(wěn)定患者血糖情況。

綜上所述，失代償性心力衰竭并急性腎損傷具有起病急、發(fā)展快、病死率高等特點(diǎn)，連續(xù)性血液凈化技術(shù)能迅速穩(wěn)定患者內(nèi)環(huán)境，可有效糾正電解質(zhì)紊亂及血液生化指標(biāo)水平，從而促進(jìn)腎臟及心臟功能恢復(fù)，值得臨床作進(jìn)一步推廣。

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篇9

宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)理論性較強(qiáng)，也要求學(xué)生有較強(qiáng)的理論學(xué)習(xí)能力。一般看來(lái)我國(guó)現(xiàn)有的本科院校中，一部分學(xué)校偏向科研的教學(xué)，這部分院校的學(xué)生理論學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)。相比之下，另一些學(xué)校特別是三本類院校學(xué)生的理論學(xué)習(xí)能力比較薄弱。這樣由于學(xué)生學(xué)習(xí)能力上的不足導(dǎo)致宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)本身教學(xué)上的困難。鑒于此，有必要針對(duì)不同的學(xué)生狀況采取不同的教學(xué)方法，同時(shí)教學(xué)的內(nèi)容也應(yīng)該適當(dāng)調(diào)整。而目前看民辦院校學(xué)生的畢業(yè)學(xué)分的獲得主要通過(guò)期末考試的方式。期末考試就在很大程度上影響了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)。學(xué)校的期末考試普遍強(qiáng)調(diào)的是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論的學(xué)習(xí)，而缺少對(duì)實(shí)踐理解的要求。

二、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革

多少年來(lái)的經(jīng)濟(jì)體制改革已經(jīng)明確，建立完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系是改革的目標(biāo)。到目前我們國(guó)家已建立基本完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系。第一，現(xiàn)在市場(chǎng)形成價(jià)格的機(jī)制已經(jīng)形成，為市場(chǎng)機(jī)制配置資源的作用奠定了基礎(chǔ)。絕大多數(shù)商品和服務(wù)價(jià)格已由市場(chǎng)決定，政府對(duì)價(jià)格的干預(yù)在逐步減少。第二，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性和有序性不斷提高，維護(hù)市場(chǎng)有序性的法律逐步完善。比如《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、期貨市場(chǎng)管理?xiàng)l例》等的出臺(tái)為市場(chǎng)秩序的規(guī)范起了重要作用。第三，我國(guó)的宏觀調(diào)控體系在逐步建立和完善。中央地方各級(jí)政府分別行使不同的對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)權(quán)，中央當(dāng)局也同時(shí)行使對(duì)貨幣市場(chǎng)的調(diào)節(jié)權(quán)。特別是中央銀行在宏觀調(diào)控中所起的作用是越來(lái)越明顯。

1）市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的完善為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)踐提供了逐步改善和提高的基礎(chǔ)。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中，幾乎所有的理論分析都是以完善的市場(chǎng)體系為基礎(chǔ)的。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)首先要讓學(xué)生理解的是國(guó)民收入即GDP的概念，GDP的核算就是以市場(chǎng)形成價(jià)格為基礎(chǔ)的。其次，宏觀經(jīng)濟(jì)按支出把GDP分為消費(fèi)、投資、政府購(gòu)買和凈出口。各種商品市場(chǎng)的完善和投資市場(chǎng)的發(fā)展、以及政府的調(diào)控都為宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的這部分理論教學(xué)提供了很好的實(shí)踐基礎(chǔ)。再次，我國(guó)中央和地方政府十幾年的宏觀調(diào)控實(shí)踐使學(xué)生容易對(duì)什么是宏觀調(diào)控產(chǎn)生興趣。

2）宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論教學(xué)也應(yīng)該能夠使學(xué)生理解什么是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在邏輯是什么。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)首先強(qiáng)調(diào)的是需求決定供給，即需求決定產(chǎn)出。那么需求有哪些呢？宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)把需求分為消費(fèi)需求、投資需求、政府需求和國(guó)外需求。需求要能夠?qū)Ξa(chǎn)出起決定作用那么必須通過(guò)市場(chǎng)完成。沒有完善的市場(chǎng)體系，沒有價(jià)格機(jī)制的需求決定產(chǎn)出的作用就很難達(dá)到。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的這一分析，我們國(guó)家就必須要有完善的各種市場(chǎng)：消費(fèi)品市場(chǎng)、投資產(chǎn)品市場(chǎng)。而在這些市場(chǎng)中又必須讓價(jià)格機(jī)制發(fā)揮應(yīng)有的作用，政府不應(yīng)該過(guò)多干預(yù)，否則市場(chǎng)的運(yùn)行就會(huì)發(fā)生扭曲。凱恩斯的經(jīng)濟(jì)理論的一個(gè)重要內(nèi)容就是國(guó)民收入的決定，以及當(dāng)國(guó)民收入不足是政府應(yīng)該起的作用。既然一國(guó)的產(chǎn)出取決于消費(fèi)、投資、出口，那么當(dāng)居民的消費(fèi)傾向和企業(yè)的投資傾向不足時(shí)，政府應(yīng)該起到主動(dòng)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的作用，即增加政府的購(gòu)買支出，而當(dāng)居民的消費(fèi)傾向和企業(yè)的投資傾向過(guò)高時(shí)，政府就應(yīng)該減少購(gòu)買支出，這樣就可以起到調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的作用。

三、如何激發(fā)學(xué)生對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)興趣

（一）使學(xué)生能順利和簡(jiǎn)潔的理解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和主要內(nèi)容

要做到是學(xué)生比較容易的理解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的知識(shí)內(nèi)容是提高學(xué)生宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)習(xí)興趣的必要條件。那么要做到這一點(diǎn)，教師上課首先要熟讀教材，并且對(duì)相關(guān)內(nèi)容的理解要透徹。其次準(zhǔn)備好對(duì)比較難以理解的內(nèi)容用不同的方式和思路進(jìn)行講解。再次上課前要準(zhǔn)備好足夠的課件資料。課堂的資料可以包括教學(xué)ppt，提供給學(xué)生一些參考書、影像資料等等。

（二）聯(lián)系熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行課堂教學(xué)

篇10

在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，尤其是在這種體制尚未完全確立和不盡完善的情況下，經(jīng)濟(jì)犯罪總是不可避免地存在著。本文著重從四個(gè)方面論述經(jīng)濟(jì)犯罪與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。

一、經(jīng)濟(jì)犯罪及其特征。1、經(jīng)濟(jì)犯罪并不是一個(gè)法律術(shù)語(yǔ)，而是經(jīng)濟(jì)和犯罪這兩個(gè)概念的相加與組合。經(jīng)濟(jì)犯罪指在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)直接有關(guān)或者具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容的，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，讓利法規(guī)定為犯罪，并且應(yīng)受到刑罰處罰的行為。2、特征：(1)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生，并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)直接有關(guān)或者具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容。(2)具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。(3)被刑法規(guī)定為犯罪或者違反了刑法規(guī)定的行為。(4)應(yīng)受到刑罰處罰的行為。二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及其法制特征。特征：(1)是權(quán)利經(jīng)濟(jì)。(2)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是自主經(jīng)濟(jì)。(3)是契約經(jīng)濟(jì)。(4)是競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)。(5)是法制經(jīng)濟(jì)。三、經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害。1、侵犯經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的合法權(quán)益。2、擾亂市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有序、正常運(yùn)行。3、妨礙國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控措施的落實(shí)。4、破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的外部環(huán)境。四、抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的途徑。1、嚴(yán)格執(zhí)法是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的根本保證。2、完善刑事立法是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的基本前提。3、增強(qiáng)公民法律意識(shí)，養(yǎng)活經(jīng)濟(jì)犯罪，是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的有效途徑。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)犯罪、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、法制、刑罰

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的建立健全，使整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)空前活躍。但與此同時(shí)，由于歷史的現(xiàn)實(shí)的各種原因，也由于商品經(jīng)濟(jì)本身的各種負(fù)面效應(yīng)，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的犯罪現(xiàn)象也不斷出現(xiàn)，這極大的阻礙了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，并直接或間接的引發(fā)了很多經(jīng)濟(jì)犯罪，嚴(yán)重的妨礙了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如何有效的預(yù)防和控制經(jīng)濟(jì)犯罪也因此成為當(dāng)前的突出問(wèn)題。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，尤其是在這種經(jīng)濟(jì)體制尚未完全確立或不完善的情況下，經(jīng)濟(jì)犯罪總是不可避免地存在著，思考探索經(jīng)濟(jì)犯罪，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)二者之間的關(guān)系，作為一名法學(xué)本科生，對(duì)于正確地理解和把握刑法的有關(guān)規(guī)定，有著積極的意義。

一、經(jīng)濟(jì)犯罪及其特征和特點(diǎn)

絕大多數(shù)的犯罪行為，歸根到底都與經(jīng)濟(jì)有關(guān)，但是人們通常并不把這些犯罪都稱之為經(jīng)濟(jì)犯罪。一般情況下，人們只是把某些與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有關(guān)聯(lián)和具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容的犯罪行為稱之為經(jīng)濟(jì)犯罪。從嚴(yán)格意義上講，經(jīng)濟(jì)犯罪并不是一個(gè)法律術(shù)語(yǔ)，而是經(jīng)濟(jì)和犯罪這兩個(gè)概念的相加與組合，是在犯罪這一整體范疇中從經(jīng)濟(jì)這一角度或者層面對(duì)犯罪中部分范圍的界定。而犯罪一般被認(rèn)為是有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，違反刑法規(guī)定，應(yīng)受刑罰處罰的行為。經(jīng)濟(jì)犯罪中的“經(jīng)濟(jì)”一詞本身是一個(gè)多義詞，在這里應(yīng)該理解為，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)或者財(cái)產(chǎn)。因此經(jīng)濟(jì)犯罪就應(yīng)該定義為在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)直接有關(guān)或者具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容的、具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性被刑法規(guī)定為犯罪、并且應(yīng)該受到刑罰處罰的行為?？梢娍闯鼋?jīng)濟(jì)犯罪的這一定義，3、具有以下四個(gè)層面的涵義：一是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)直接有關(guān)或者具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容的行為。只有這樣的行為才可能是經(jīng)濟(jì)犯罪，沒有這一特征的犯罪，只能是其它犯罪；二是具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性的行為。經(jīng)濟(jì)犯罪直接危害著社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和其它秩序，并且這種危害性達(dá)到了一定程度，否則不是經(jīng)濟(jì)犯罪；三是被刑法規(guī)定為犯罪或者違反了刑法規(guī)定的行為。這是刑法的罪刑法定原則所決定了的，刑法沒有規(guī)定為犯罪的不為犯罪，只有被規(guī)定為犯罪的才可能是經(jīng)濟(jì)犯罪；四是應(yīng)該受到刑罰處罰的行為。任何違法行為都要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。犯罪是嚴(yán)重的違法行為，當(dāng)然要受到刑罰的處罰。這四層涵義密切相聯(lián)，共成一體，構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪的一般特征。經(jīng)濟(jì)犯罪與其它犯罪的最大的區(qū)別是經(jīng)濟(jì)犯罪的在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)直接有關(guān)或者具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容，這一區(qū)別也是經(jīng)濟(jì)犯罪的獨(dú)有特征。另外，我們從經(jīng)濟(jì)犯罪的這一特征入手，可以將經(jīng)濟(jì)犯罪分為兩個(gè)類別，一是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生并與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪，它直接破壞著經(jīng)濟(jì)秩序，可稱之為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)犯罪；另一類是具有財(cái)產(chǎn)內(nèi)容的犯罪，它破壞著經(jīng)濟(jì)秩序，同時(shí)也破壞著其它秩序，比如我國(guó)刑法分則規(guī)定的侵犯財(cái)產(chǎn)罪、貪污賄賂罪，可稱之為財(cái)產(chǎn)犯罪。

經(jīng)濟(jì)犯罪嚴(yán)重的擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的秩序，我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中，經(jīng)濟(jì)犯罪浮動(dòng)呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，有其以下特點(diǎn)：1、經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)案率居高不下，犯罪金額越來(lái)越大。近年來(lái)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，大案要案不斷出現(xiàn)，犯罪金額在幾十萬(wàn)元以上，甚至數(shù)百、上千萬(wàn)元的大案時(shí)有發(fā)生。2、職務(wù)經(jīng)濟(jì)犯罪以及非職務(wù)人員與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域工作人員相勾結(jié)的共同犯罪呈上升趨勢(shì)。犯罪分子利用從事政府的公務(wù)或在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域工作的職務(wù)之便實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪，其犯罪手段具有相當(dāng)隱藏性，社會(huì)危害也較其他犯罪更為嚴(yán)重。3、單位犯罪已成為當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的顯著特征。這類犯罪后果嚴(yán)重，查處十分困難，經(jīng)濟(jì)犯法案范圍的加大，犯罪主體身份的復(fù)雜化，犯罪手段的智能化、隱藏性等特點(diǎn)，導(dǎo)致了司法機(jī)關(guān)對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的查處阻礙重重，十分艱難。

二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及其法制特征

黨的十四大把我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革目標(biāo)確定為建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。實(shí)際上我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的創(chuàng)始，應(yīng)該是黨的的召開。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)起源于商品經(jīng)濟(jì)，但又不同于商品經(jīng)濟(jì)。一般地講，商品經(jīng)濟(jì)相對(duì)于自然經(jīng)濟(jì)而言，而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)則是相對(duì)于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)來(lái)說(shuō)的。商品經(jīng)濟(jì)是直接以交換為目的的經(jīng)濟(jì)形式，有簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)、資本主義商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)之分。在資本主義制度下，商品經(jīng)濟(jì)具有普遍意義。從某種意義上講，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是以市場(chǎng)對(duì)資源配置起基礎(chǔ)性作用的經(jīng)濟(jì)體制。它是商品經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化、社會(huì)化和制度化，或者說(shuō)它是商品經(jīng)濟(jì)的高級(jí)形態(tài)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，價(jià)值規(guī)律，優(yōu)勝劣汰規(guī)律得到充分的反映和體現(xiàn)；主體平等，交換自由成為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要原則。利益驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的運(yùn)行，競(jìng)爭(zhēng)①?zèng)Q定著資源的配置，市場(chǎng)價(jià)格連接著生產(chǎn)者和消費(fèi)者，這些是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的一般規(guī)則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了近代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)兩個(gè)階段。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中，無(wú)論是市場(chǎng)機(jī)制或是國(guó)家的宏觀調(diào)控，都達(dá)到更高的層次。因而要有良好的公共權(quán)力體系予以間接干預(yù)，就是說(shuō)要由過(guò)去“看不見的手”過(guò)渡到現(xiàn)在“看得見的手”。而間接干預(yù)的最佳形式和最基本、最主要形式，就是具有普遍性、規(guī)范性和強(qiáng)制性的法律。從西方法制史上可以看出，法律產(chǎn)生于商品交換，并隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)而興旺。

我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新發(fā)展，它吸收現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的精華，并把它同社會(huì)主義基本制度緊密結(jié)合在一起。它同其它現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一樣，實(shí)質(zhì)上法制經(jīng)濟(jì)，這是因?yàn)椋?、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是權(quán)利經(jīng)濟(jì)。既要求法律確認(rèn)權(quán)利，保障權(quán)利，以要求法律規(guī)定權(quán)利主體的資格和范圍；更要求法律規(guī)定人們行使權(quán)力的方法、原則和保障權(quán)利的程序。2、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是自主經(jīng)濟(jì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)無(wú)論是公有制企業(yè)或是私有制企業(yè)，無(wú)論是合資企業(yè)還是獨(dú)資企業(yè)，有享有獨(dú)立的產(chǎn)權(quán)，獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益和獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)意志，并享有按照自身利益，根據(jù)市場(chǎng)供求作出生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的決策權(quán)，同時(shí)，對(duì)經(jīng)營(yíng)結(jié)果承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。那么，怎樣來(lái)維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下的經(jīng)濟(jì)主體的獨(dú)立產(chǎn)權(quán)，獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益和獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)意志呢？只有法律才能擔(dān)當(dāng)起這種職責(zé)。3、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是契約經(jīng)濟(jì)。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,一切交換活動(dòng)乃至分配活動(dòng)，幾乎都是通過(guò)契約來(lái)實(shí)現(xiàn)的。契約本身具有法律的約束力，也需法律確認(rèn)和保障。4、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)。有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就有競(jìng)爭(zhēng)，有競(jìng)爭(zhēng)就要有維護(hù)自由、公平競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)則，并由它來(lái)規(guī)范各種交換和競(jìng)爭(zhēng)行為。這些規(guī)則就是法律。5、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是開放經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為發(fā)達(dá)商品經(jīng)濟(jì)的實(shí)現(xiàn)形式，必然要求開放方式，而且開放的范圍和規(guī)模將會(huì)越來(lái)越大。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)反對(duì)地區(qū)分割和部門封鎖，一方面要求產(chǎn)品和生產(chǎn)要素能夠自由流通，另一方面要求基本政令統(tǒng)一。因此要求加強(qiáng)涉外經(jīng)濟(jì)立法。6、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是主體地位平等意志自由的經(jīng)濟(jì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，進(jìn)入市場(chǎng)的主體無(wú)論規(guī)模大小，都在同一條起跑線上，同時(shí)都根據(jù)價(jià)值規(guī)律的要求，商品在等價(jià)基礎(chǔ)上進(jìn)行交換，即不能原價(jià)收購(gòu)，也不能聯(lián)手抬價(jià)，更不能壟斷價(jià)格。此外，市場(chǎng)主體可以自愿選擇交易對(duì)象和交易方式，不能強(qiáng)買強(qiáng)賣，更不允許欺行霸市。為確保這種地位平等和意志自由，就必須有法律。從以上這些方面可以看出市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法制特征。但是，既便確立了完備的與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適宜的法律，仍會(huì)出現(xiàn)不遵守法律即違反法律規(guī)定的行為，嚴(yán)重的違反這些法律的行為就是經(jīng)濟(jì)犯罪行為。

三、經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害

按照我們對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪所概括的定義，我國(guó)刑法分則中規(guī)定了經(jīng)濟(jì)犯罪，主要是第三章規(guī)定的破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，其中包括生產(chǎn)、銷售偽劣商品罪、走私罪、妨害對(duì)公司、企業(yè)和管理秩序罪、破壞金融秩序罪、金融詐騙罪、危害稅收征管罪、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)罪、擾亂市場(chǎng)秩序罪，第五章規(guī)定的侵犯財(cái)產(chǎn)罪和第八章規(guī)定的貪污賄賂罪。所有構(gòu)成這些犯罪的行為，說(shuō)到底，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)都造成了一定的危害，只不過(guò)，有的犯罪行為直接危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，有的間接危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的角度來(lái)看，經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)其危害，可以分為以下幾個(gè)方面：1：侵犯經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的合法權(quán)益，我國(guó)刑法分則中規(guī)定的生產(chǎn)、銷售偽劣商品罪不僅是對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的侵害，而且侵害了生產(chǎn)、銷售合格商品和生產(chǎn)者、銷售者的合法權(quán)益；金融詐騙罪同時(shí)侵害著作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的金融機(jī)構(gòu)和提供資金的公眾的合法權(quán)益；侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)罪規(guī)定了侵犯他人依法持有的商標(biāo)權(quán)②、專利權(quán)③、著作權(quán)④和其它相關(guān)權(quán)利的犯罪；侵犯財(cái)產(chǎn)罪，則是規(guī)定了侵犯公司財(cái)產(chǎn)的犯罪構(gòu)成。所有的這幾類犯罪都使作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體的合法權(quán)益，在不同環(huán)節(jié)受到了這些經(jīng)濟(jì)犯罪行為的不同方式的侵害。2、擾亂市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有序、正常運(yùn)行。我國(guó)刑法分則第三章第八節(jié)規(guī)定了擾亂市場(chǎng)秩序罪，這些犯罪是直接地?cái)_亂市場(chǎng)秩序的犯罪。構(gòu)成這些犯罪的行為嚴(yán)重?cái)_亂著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有序、正常運(yùn)行。另外，走私罪作為一類犯罪，其所走私貨物進(jìn)入市場(chǎng)后，勢(shì)必會(huì)擾亂市場(chǎng)的正常運(yùn)作，甚至還會(huì)給市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)較長(zhǎng)時(shí)期的負(fù)面影響。3、妨礙國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控措施的落實(shí)。妨害對(duì)公司、企業(yè)的管理秩序罪，規(guī)定了一系列妨害國(guó)家對(duì)公司、企業(yè)的管理秩序的犯罪，這些犯罪都直接地妨害了國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的管理。破壞金融管理秩序罪一節(jié)，規(guī)定了一系列破壞金融秩序的犯罪。金融管理，從根本上來(lái)說(shuō)，是國(guó)家從人民幣總量、利息角度調(diào)控市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的有效措施。破壞金融管理秩序，當(dāng)然妨礙著國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控。稅收征管是國(guó)家財(cái)政收入的保障，也是國(guó)家宏觀調(diào)控的措施。實(shí)施危害稅收征管罪的行為同樣地妨害了國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控。4、破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的外部環(huán)境。我國(guó)刑法專章規(guī)定了貪污賄賂罪，其中規(guī)定了貪污罪、挪用公款罪、、單位、行賄罪、對(duì)單位行賄罪、介紹賄賂罪、單位行賄罪、巨額財(cái)產(chǎn)、隱瞞境外存款罪、私分國(guó)有資產(chǎn)罪、私分罰沒財(cái)物罪等十二種犯罪。這些犯罪不一定直接危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，但是它對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的外部環(huán)境的危害是顯而易見的。以上概括的經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害，是從一個(gè)角度或者一個(gè)層面來(lái)講的，事實(shí)上一個(gè)或者一類經(jīng)濟(jì)犯罪行為對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害往往是多方面的。我們看到了對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害，就必須運(yùn)用刑罰對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪給予懲治。

四、抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的途徑

既然經(jīng)濟(jì)犯罪經(jīng)濟(jì)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害是客觀存在的，那么如何抑制這種危害，就成為擺在我們面前的課題。我國(guó)刑法對(duì)如何懲治經(jīng)濟(jì)犯罪，規(guī)定了相應(yīng)的刑罰，但是這并不是說(shuō)，有了規(guī)定就能夠自動(dòng)適用或者是很準(zhǔn)確地適用相應(yīng)的法律條款，或者是說(shuō)，一個(gè)犯罪行為的社會(huì)危害性與承擔(dān)的刑事責(zé)任相適應(yīng)。怎樣才能夠減少、縮小經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害呢？我們認(rèn)為有以下途徑：1、嚴(yán)格執(zhí)法是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的根本保證。徒法不足以自治，只有把刑法有關(guān)規(guī)定貫徹至刑事司法實(shí)踐中，刑法才能夠起到其應(yīng)有的作用，才能夠有效地懲治和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，從而起到抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的效力。而且，要使刑法的效力得到不偏不倚的結(jié)果，發(fā)須嚴(yán)格執(zhí)法。所謂嚴(yán)格執(zhí)法包括兩個(gè)層面的涵義：一是嚴(yán)格執(zhí)行刑法。在對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行懲罰時(shí)，司法機(jī)關(guān)要全面、正確地理解、把握刑法中關(guān)于犯罪和刑罰的規(guī)定，準(zhǔn)確地適用法律；二是嚴(yán)格遵守刑事訴訟法。刑事訴訟法是刑事司法實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，也是保證刑法順利、正確適用的程序保障。通過(guò)嚴(yán)格執(zhí)法使經(jīng)濟(jì)犯罪得到應(yīng)有的懲罰，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行。與此同時(shí)，通過(guò)刑罰的威懾作用，使一些經(jīng)濟(jì)犯罪行為得到一定程度的扼止，從而進(jìn)一步抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害。2、完善刑事立法是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的基本前提。經(jīng)濟(jì)犯罪的本質(zhì)屬性是其對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重危害性，從嚴(yán)格意義來(lái)說(shuō)，只要是對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)造成一定程度危害的行為都應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)犯罪行為，但是由于刑法中罪刑法定原則的應(yīng)用，一些即便對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)造成一定程度的危害、刑法卻沒有規(guī)定為犯罪的行為，仍然不能認(rèn)為是犯罪。這種行為在理論上不難找出，在實(shí)踐中盡管比較少見，但也應(yīng)引起足夠的重視。再者，原本規(guī)定的犯罪及其處罰，也可能隨著時(shí)勢(shì)的變化而發(fā)生變化，我國(guó)現(xiàn)行刑法的幾次修正和司法解釋都說(shuō)明了這一情況。因此要從立法的層面或者高度來(lái)看待如何抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害的問(wèn)題。這就需要我們關(guān)注立法現(xiàn)狀，從司法實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，進(jìn)而從立法上解決那些無(wú)從依法或者適法不宜的情形。同時(shí)還要從立法機(jī)關(guān)監(jiān)督司法過(guò)程的角度完善法制監(jiān)督體制，作到反饋迅速、效果明顯，從而達(dá)到有效地抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害。3、增強(qiáng)公民法律意識(shí)，減少經(jīng)濟(jì)犯罪，是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的有效途徑。就我國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)犯罪的情況來(lái)看，大多數(shù)經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生，固然有多方面的原因，但更與本人的法律意識(shí)淡薄有關(guān)，也與其周圍的人法律意識(shí)淡薄不無(wú)關(guān)系。因此，增強(qiáng)公民的法律意識(shí)，從而減少經(jīng)濟(jì)犯罪是抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危害的有效途徑。法律意識(shí)是指人們關(guān)于法的思想、觀點(diǎn)、知識(shí)和心理的總稱，最基本的就是法制在人們心目中的地位，或者說(shuō)一個(gè)人去考慮和處理問(wèn)題時(shí)，是否把“法”放在第一位。法律意識(shí)的強(qiáng)弱對(duì)于法律的實(shí)施具有極大影響。作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的公民或者參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公民其法律意識(shí)的強(qiáng)弱，直接影響著其對(duì)所從事使經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方式的選擇，從而影響至其行為是否發(fā)展為經(jīng)濟(jì)犯罪最終可能造成對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害。法律意識(shí)的增強(qiáng)需要從法制的宣傳教育的層面來(lái)著手。除了通過(guò)普法教育的形式外，還要通過(guò)其它方式，特別是嚴(yán)格執(zhí)法的實(shí)踐。嚴(yán)格執(zhí)法、實(shí)踐能夠使周圍的人接受實(shí)實(shí)在在的法制教育，使得人們法律意識(shí)得到增強(qiáng)，從而能夠預(yù)防、避免、減少經(jīng)濟(jì)犯罪，最終對(duì)抑制經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的危害起到應(yīng)有的作用。

文中注釋

①競(jìng)爭(zhēng)：是指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，為獲取交易機(jī)會(huì)占有市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，追求利益最大化以其他競(jìng)爭(zhēng)者為對(duì)手而從事的交易。

②商標(biāo)權(quán)：也可稱為商標(biāo)專用權(quán)，原指商標(biāo)注冊(cè)人對(duì)其注冊(cè)商標(biāo)所享有的權(quán)利

③專利權(quán)：原發(fā)明人在一定期限內(nèi)對(duì)其發(fā)明享有的獨(dú)占權(quán)

④著作權(quán)：亦稱版權(quán)，是指作者對(duì)其創(chuàng)作后的文學(xué)藝術(shù)和科學(xué)作品依法享有的權(quán)利

參考文獻(xiàn)

1、《經(jīng)濟(jì)犯罪與經(jīng)濟(jì)刑法研究》王亞洲，北京大學(xué)出版社出版，出版時(shí)間：1999年9月1。

2、《法理學(xué)》朱風(fēng)琴，曉天主編，中國(guó)廣播電視大學(xué)出版社出版，出版時(shí)間：2002年元月第二版。

3、《朱律師講經(jīng)濟(jì)犯罪》朱永平，廣東人民出版社，2001年5月1日。