導(dǎo)語：如何才能寫好一篇風(fēng)險評估研究，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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關(guān)鍵詞：政府債務(wù)；或有債務(wù)；國家資產(chǎn)負(fù)債表；風(fēng)險評估

一、引言

國家資產(chǎn)負(fù)債表不是一個全新的概念，在一些國家已經(jīng)成為國民經(jīng)濟體系中的重要組成部分。20世紀(jì)60年代美國經(jīng)濟學(xué)家Raymond Goldsmith開始研究國家資產(chǎn)負(fù)債表。英國、加拿大、瑞典、澳大利亞、捷克等國的經(jīng)濟學(xué)家自20世紀(jì)70年代都著手于編制本國的國家資產(chǎn)負(fù)債表。

國家資產(chǎn)負(fù)債表是指將一個國家所有經(jīng)濟部門的資產(chǎn)和負(fù)債進行分類，然后分別加總得到的報表。一張完整的國家資產(chǎn)負(fù)債表一般由政府、居民、企業(yè)和金融機構(gòu)四個經(jīng)濟部門的子表構(gòu)成，顯示了一個國家在某一時點上的“家底”。20世紀(jì)，大批新興經(jīng)濟體爆發(fā)金融危機，越來越多人關(guān)注經(jīng)濟風(fēng)險。衡量一個國家整體經(jīng)濟風(fēng)險和反映宏觀政策后果，國家資產(chǎn)負(fù)債表也越來越成為人們的選擇指標(biāo)并且很多國家都開始重視鉆研國家資產(chǎn)負(fù)債表。

二、國家資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成與說明

（一）國家資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成

國家資產(chǎn)負(fù)債表分別包括了實體部門、金融部門、政府部門、國外部門組成。各個部門所包括的子表如表1所示。

（二）國家資產(chǎn)負(fù)債表估計說明

國家資產(chǎn)負(fù)債表是在七張子表基礎(chǔ)上匯總得來，對于這些資產(chǎn)負(fù)債表都需要進行相關(guān)假定，方能對其估算。各個子表的相關(guān)假定如表2所示。

三、國家負(fù)債風(fēng)險分析

評價政府債務(wù)風(fēng)險的步驟是：首先估計資產(chǎn)市場價值及波動率；其次計算違約距離和違約概率，獲得政府債務(wù)風(fēng)險指標(biāo)；最后評價政府債務(wù)風(fēng)險水平。

（一）政府風(fēng)險指標(biāo)與影響因素

1.政府資產(chǎn)負(fù)債表的組成部分

（1）政府的債務(wù)余額、凈資產(chǎn)和凈金融資產(chǎn)。歷史上，各級人大對預(yù)算的審核主要是針對本級政府的收入、支出、赤字等流量數(shù)據(jù)。僅僅關(guān)注流量，很容易忽視存量問題導(dǎo)致的風(fēng)險。與只管理赤字相比，這是一個進步，但仍存在不足。如果某個政府持有較多的資產(chǎn)，這些資產(chǎn)有收益且資產(chǎn)中的大部分可以變現(xiàn)，那么這個政府就有能力承擔(dān)較高的債務(wù)余額和債務(wù)余額占GDP的比重。因此，僅僅關(guān)注債務(wù)余額或籠統(tǒng)地對所有國家或政府設(shè)置一個統(tǒng)一的債務(wù)余額占GDP比重的上限，并不能真實全面地反映政府可以承受債務(wù)的能力，也不能有效地管理政府債務(wù)問題。統(tǒng)一上限對資產(chǎn)較多的政府而言是過度限制，對資產(chǎn)很少的政府則是過度寬松。

（2）政府持有的金融資產(chǎn)。政府資產(chǎn)負(fù)債表中的一個重要部分是政府持有的金融資產(chǎn)，包括中央財政存款、地方財政存款、股票和對外金融資產(chǎn)。這個數(shù)據(jù)的重要在政府突然面對大規(guī)模的財政壓力時，就可以直接使用其中的一部分（如存款），變現(xiàn)其中一部分（如賣掉股票和對外資產(chǎn)）用于支付債權(quán)人或?qū)⒐蓹?quán)直接轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。換句話說，政府持有的金融資產(chǎn)是政府對付財政危機的最后一道防線。人大、人民和政府本身都應(yīng)該理解這道防線到底有多強，可以抵御多大的沖擊，而目前的財政統(tǒng)計中，這個數(shù)據(jù)并不存在，自然就無法了解到這道防線的強度。

（3）資產(chǎn)與負(fù)債的期限錯配。傳統(tǒng)的以流量為主的統(tǒng)計體系不但無法體現(xiàn)存量風(fēng)險，自然也無法體現(xiàn)資產(chǎn)和你負(fù)債結(jié)構(gòu)中的風(fēng)險。對銀行和企業(yè)來說，經(jīng)常犯的一個錯誤是用短期負(fù)債來進行長期投資，而一旦短期負(fù)債無法繼續(xù)，就會出現(xiàn)支付危機。

（4）各個部門和地區(qū)的負(fù)債率和風(fēng)險集中點。最近幾次全球性的金融危機都與某些部門的負(fù)債率高企有關(guān)，最后傳導(dǎo)到更大的范圍甚至全球經(jīng)濟。如，最近的歐債危機起點是希臘等歐元小國的國債支付危機，此后傳染到其他歐元區(qū)國家乃至全球。這些案例對中國的啟示是，某些部門和地區(qū)資產(chǎn)負(fù)債表所面臨的風(fēng)險有可能成為宏觀風(fēng)險的導(dǎo)火索，因此有必要用相關(guān)的指標(biāo)進行特別的監(jiān)測。

2. 提高經(jīng)營性資產(chǎn)杠桿率的相關(guān)風(fēng)險

（1）國有非金融企業(yè)的資產(chǎn)風(fēng)險。與其他經(jīng)濟體相比，中國資產(chǎn)負(fù)債表的特點就是非金融企業(yè)債務(wù)占GDP的比重高，即主要的杠桿體現(xiàn)在企業(yè)中的各個部門。為了簡析國有非金融企業(yè)的杠桿情況，將國有工業(yè)企業(yè)和非國有工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率進行了比較。

（2）估計政府非經(jīng)營性資產(chǎn)價值的風(fēng)險。除了經(jīng)營性資產(chǎn)，政府資產(chǎn)的另外一個重要成分就是非經(jīng)營性資產(chǎn)。由下表可以發(fā)現(xiàn)，2015年，行政單位和事業(yè)單位的凈資產(chǎn)中固定資產(chǎn)所占的比重都超過了3/4，體現(xiàn)了估計非經(jīng)營性資產(chǎn)價值的風(fēng)險問題。

（二）市場價值和波動率的估計

1.外匯市場和黃金儲備市場價值

外匯存儲的市場價值受匯率較大影響，我國外匯存儲大部分用美元表示，市場價值計算如下：外匯儲備的市場價值=以美元表示的外匯儲備額×一年期平均美元匯率。再通過當(dāng)期匯率換算出以人民幣表示的我國黃金儲備的市場價值。具體計算結(jié)果如表4所示。

2.非金融國有資產(chǎn)的市場價值

計算中央經(jīng)營性非金融國有資產(chǎn)市場價值時，可以采用計量經(jīng)濟法，最終選取了2005～2015年央企及央企控股上市公司國有股43 支作為樣本，計算每個上市公司的國有權(quán)益的賬面價值。即：平均每戶央企國有資產(chǎn)賬面價值= 中央所屬國有資產(chǎn)總賬面價值÷總戶數(shù)。

通過表5，計算出了外匯、黃金儲備和中央所屬非經(jīng)營性國有企業(yè)國有資產(chǎn)的市場價，進而可以得到政府可流動性資產(chǎn)總額。

3.政府資產(chǎn)波動率的計算

根據(jù)政府可流動性資產(chǎn)負(fù)債表，計算各項資產(chǎn)的波動率。

（三）小結(jié)

1.亞洲金融危機發(fā)生后，政府采取積極財政政策，減少資產(chǎn)波動性，但同時積極財政政策的實施也會使債務(wù)規(guī)模變大，從而擴大政府債務(wù)風(fēng)險。

2.我國外匯儲備呈速增長趨勢，資產(chǎn)的逐漸增加使我國政府債務(wù)風(fēng)險相對較小。

3.全球性的金融危機后，政府的支出變大，收入減少，在保證政府預(yù)算平衡的基礎(chǔ)上，政府大量發(fā)行了國債。我國2011年政府直接債務(wù)違約風(fēng)險很小。這表明政府應(yīng)對金融危機采取的政策已經(jīng)見效，資產(chǎn)波動的相對穩(wěn)定性使2011年政府債務(wù)違約風(fēng)險變小。總的來說，目前估計政府資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)部分價值風(fēng)險問題需要密切關(guān)注。雖然金融危機發(fā)生以來，國有企業(yè)在整個經(jīng)濟中的地位上升了，但這種上升意味著未來有很大的風(fēng)險。

四、結(jié)論與建議

首先，從資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來看，經(jīng)營性資產(chǎn)占國有資產(chǎn)的比重呈降低趨勢，與此同時，股權(quán)結(jié)構(gòu)也趨于多元化。其次老齡化是負(fù)債方最大的風(fēng)險，而經(jīng)營性國有資產(chǎn)杠桿率的提高是資產(chǎn)方的最大風(fēng)險。在資產(chǎn)方面，分析了經(jīng)營性資產(chǎn)和非經(jīng)營性資產(chǎn)兩個方面。經(jīng)營性資產(chǎn)方面，通過提高國有企業(yè)杠桿率來實現(xiàn)擴張，這可能意味著未來面臨較大風(fēng)險。非經(jīng)營性資產(chǎn)方面，雖然非經(jīng)營性資產(chǎn)有了很大的增長，但是資產(chǎn)變?yōu)楣潭ㄙY產(chǎn)也表明非經(jīng)營性資產(chǎn)的變現(xiàn)能力很弱。改革開放以來，我國有了快速發(fā)展，但是我國長期處于政府主導(dǎo)的經(jīng)濟發(fā)展中，透明度較差，積累了大量的或有債務(wù)，這是不能忽略的問題，因此，本文體現(xiàn)或有債務(wù)對政府債務(wù)風(fēng)險的影響。

參考文獻：

[1]李靠隊，蔣欣呈，孔玉生，潘俊. 政府債務(wù)、PPP與權(quán)責(zé)發(fā)生制綜合財務(wù)報告[J]. 地方財政研究，2016（04）.

[2]李靠隊，周夢蕾，勞雪淼，徐秋嫻. 政府會計信息披露的動力、行為與路徑[J]. 中國集體經(jīng)濟，2015（09）.

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關(guān)鍵詞：風(fēng)險評估　評估方法　檔案館風(fēng)險

風(fēng)險評估是指在風(fēng)險事件發(fā)生之前或之后(尚未結(jié)束)，對該事件給人們生活、生命、財產(chǎn)等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作，即量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。所謂檔案館安全風(fēng)險評估(RiskAssessment)，就是對檔案實體和檔案信息資源所面臨的威脅及其可能造成影響的可能性的評估。

檔案館風(fēng)險評估方法研究就是對整個風(fēng)險評估過程中使用和涉及到的形式和途徑進行探索，為檔案館風(fēng)險評估提供一種具體的、可行的、普適的理論支持和應(yīng)用基礎(chǔ)。評估方法為風(fēng)險評估工作提供了量化的、具體的衡量指標(biāo)和尺度，使風(fēng)險評估工作有規(guī)律可循、有方法可依，為評估工作的開展奠定重要的基礎(chǔ)。

一、風(fēng)險評估方法介紹

風(fēng)險評估方法有很多種，在其他領(lǐng)域適用的，在檔案館不一定適用，究竟選擇哪種方法，一定要根據(jù)工作性質(zhì)、工作流程、工作對象等做出選擇。普遍使用的可以分為三個大類，即定性評估法、定量評估法和定性定量結(jié)合評估法。

第一，定性評估法是指采用文字或描述性的級別說明風(fēng)險的影響程度和這些風(fēng)險出現(xiàn)的可能性。較為典型的有經(jīng)驗評估法。

經(jīng)驗評估法，又稱專家調(diào)查法，是以專家作為信息獲取的對象，依靠專家的知識和實踐經(jīng)驗，由專家對風(fēng)險程度作出判斷和預(yù)測的一種方法。通過專家的分析，可以識別某一事件或者對象可能遇到的絕大部分風(fēng)險類型，列出風(fēng)險表格，并按等級程度進行排列。例如，首先，采用查找文獻、調(diào)查檔案修復(fù)專業(yè)人員等方法列舉出檔案修復(fù)過程中通?？赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險；然后，列出評價標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)檔案修復(fù)的經(jīng)驗對風(fēng)險因子進行分析和評價，列出表格并使用等級進行標(biāo)識；最后，將各種風(fēng)險因子相結(jié)合，推斷出檔案修復(fù)過程中各類風(fēng)險的等級。

第二，定量評估法是指利用數(shù)量特征、數(shù)量關(guān)系和數(shù)量變化進行分析的方法，通過對歷史記錄、實驗數(shù)據(jù)、相關(guān)文獻資料、研究等數(shù)據(jù)的分析，來判斷風(fēng)險影響程度大小和可能性的一種方式。具有典型代表性的是概率統(tǒng)計法。

概率統(tǒng)計法又稱數(shù)理統(tǒng)計法，是指研究自然界中隨機現(xiàn)象出現(xiàn)規(guī)律的一種數(shù)學(xué)方法。風(fēng)險的發(fā)生雖然具有隨機性，但也有著特定的規(guī)律，即在一定的發(fā)生頻次范圍內(nèi)，其出現(xiàn)概率是一個客觀存在的定值。概率統(tǒng)計法理論基礎(chǔ)完善，分析過程簡單，無需進行大量復(fù)雜的運算，但是歷史數(shù)據(jù)的積累收集及估算則相對較為困難。

第三，定性定量結(jié)合評估法是指將定性評估法和定量評估法結(jié)合起來，綜合考慮二者的優(yōu)缺點，將二者優(yōu)點結(jié)合而得到的一種方法，首先對風(fēng)險因子進行總體性質(zhì)的確定，然后進行定量分析，在量化基礎(chǔ)上再進行風(fēng)險評估。常用的代表方法是風(fēng)險矩陣法。

風(fēng)險矩陣法，就是在矩陣的基礎(chǔ)上，將各個因子按類別分別放在行和列上，然后用數(shù)量來描述和計算風(fēng)險因子的關(guān)系、大小，確定因子相對等級的一種方法。風(fēng)險矩陣法具有簡單快捷的優(yōu)勢，但計算概率時需要歷史數(shù)據(jù)，此外由于劃分的依據(jù)是主觀的，依賴于人對評價風(fēng)險的良好判斷力，不能夠為風(fēng)險評估提供較高的精度。

二、風(fēng)險評估方法在檔案部門的具體應(yīng)用

不同風(fēng)險評估方法的特點各異，應(yīng)用的形式和角度也有所不同。如何針對不同的風(fēng)險源，采用不同的評估方法，需要具體分析檔案部門不同風(fēng)險類型的情況而定。

1.經(jīng)驗評估法

經(jīng)驗評估法適用于缺乏歷史數(shù)據(jù)和具體資料，或者因素?zé)o法采用客觀標(biāo)準(zhǔn)進行衡量的風(fēng)險類型。例如，在檔案修裱過程中，檔案面臨的風(fēng)險類型多樣，如字跡洇化、紙張起皺等。上述風(fēng)險并不適宜采用精確的數(shù)字或概率來衡量，只可以通過經(jīng)驗評估法來評價此類風(fēng)險的等級。

首先，列舉出檔案修裱過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險類型，并確定風(fēng)險評估因子，如：字跡洇化、紙張起皺、紙張破損、誤揭補、誤裁剪。

其次，對“風(fēng)險可能性”與“風(fēng)險危害性”兩個評估因子進行定性，及描述性評估，如表1所示：

再次，將風(fēng)險評估的描述性語言進行處理，根據(jù)修裱過程中不同風(fēng)險的屬性進行綜合打分，如表2所示：

最后，綜合兩個風(fēng)險因子進行分析，給出各風(fēng)險類型的綜合風(fēng)險大小，1級表示風(fēng)險很小，5級則表示風(fēng)險巨大，如表3所示：

為最大程度避免專家評估法主觀性強、量化程度低的缺陷，可采用多專家打分求均值的方法。即每一位專家對不同風(fēng)險因素的排序進行編號，再將編號相加，求取平均值，并按照均值大小進行排序，得到的結(jié)果便是檔案修復(fù)過程中各風(fēng)險的等級程度。此方法有效地增加了評估結(jié)果的客觀程度，對檔案修復(fù)風(fēng)險有更加全面的認(rèn)識和評價。

2.概率統(tǒng)計法

概率統(tǒng)計法適用于具有衡量標(biāo)準(zhǔn)、歷史數(shù)據(jù)或者可以進行量化的風(fēng)險類型，并且這些風(fēng)險的有關(guān)因素可以進行賦值運算。例如：庫房日常管理中的溫度、濕度控制等。上述風(fēng)險發(fā)生頻率或概率是可以量化統(tǒng)計的數(shù)值，則該風(fēng)險等級的評估可以使用數(shù)據(jù)進行分析。

首先，以年為單位，利用歷史數(shù)據(jù)確定溫度區(qū)間出現(xiàn)的概率大小，如表4所示。然后，估算不同溫度區(qū)間對檔案的危害性，如表5所示。

根據(jù)不同溫度區(qū)間對檔案的影響程度，對溫度區(qū)間對檔案的危害性賦值。按照等間距原則，在0－1范圍內(nèi)對風(fēng)險的強度進行賦值，如表6所示。

最后，綜合“溫度區(qū)間出現(xiàn)的概率”與“溫度區(qū)間對檔案的危害性”兩個風(fēng)險因子，依據(jù)公式R(風(fēng)險等級)＝P(風(fēng)險可能性)×D(風(fēng)險危害性)，計算出風(fēng)險值最大的溫變區(qū)間，如表7所示：

比較風(fēng)險等級的數(shù)值大小，將三個數(shù)值按大小順序排列(3－2－1)，3級風(fēng)險最高，1級風(fēng)險最低。每日庫房溫度檢測時，當(dāng)溫度取值所屬的區(qū)間就是當(dāng)日溫度的風(fēng)險等級，針對不同等級的風(fēng)險程度采取溫度調(diào)控的措施。

3.風(fēng)險矩陣法

風(fēng)險矩陣法是定性評估法與定量評估法相結(jié)合的產(chǎn)物，具有二者的優(yōu)點，既可以用描述性語言定性，又可以采用數(shù)值定量的風(fēng)險類型。例如：檔案館庫房管理中的若干風(fēng)險，這些風(fēng)險可以先使用語言進行描述，然后再利用賦值法進行計算，最后得出風(fēng)險等級情況。

以檔案庫房管理的若干種風(fēng)險為例，列舉出的風(fēng)險類型有：風(fēng)險1是庫房管理制度不健全：風(fēng)險2是消防滅火設(shè)施不齊全；風(fēng)險3是溫濕度、光照等外界因素控制不當(dāng)；風(fēng)險4是檔案滅菌殺蟲等處理不當(dāng)。

首先，使用定性評估法對上述風(fēng)險進行評估，如表8所不：

然后，根據(jù)定性評估的描述，對各風(fēng)險類型進行賦值，按照等間距原則，在0－1范圍內(nèi)對風(fēng)險因素進行賦值，如表9所示：

最后，利用矩陣對風(fēng)險因素進行分析，從而判斷風(fēng)險等級，如圖1所示：

根據(jù)風(fēng)險矩陣圖，可以查找出各風(fēng)險類型對應(yīng)的風(fēng)險等級值，即庫房管理制度不健全為等級4，消防滅火設(shè)施不齊全為等級3，溫濕度、光照等外界因素控制不當(dāng)為等級3，檔案滅菌殺蟲等處理不當(dāng)為等級4。

三、風(fēng)險評估方法

的優(yōu)缺點比較

綜合前述的介紹可知，經(jīng)驗評估法、概率統(tǒng)計法及風(fēng)險矩陣法是檔案館風(fēng)險評估的三種重要方法。通過上述表格來看，以經(jīng)驗評估法為代表的定性法不能夠精確計算風(fēng)險值的大小，只能夠通過主觀經(jīng)驗來推測和判斷風(fēng)險發(fā)生概率及危害性程度；以概率統(tǒng)計法為代表的定量法可以通過絕對的數(shù)值衡量風(fēng)險發(fā)生的概率，但對于風(fēng)險危害程度的大小則需要通過賦值法來轉(zhuǎn)化：以風(fēng)險矩陣法為代表的定性定量結(jié)合法集中了前二者的優(yōu)點，評估過程與結(jié)果清晰明了，但存在著誤差失真的情況。三類方法相互結(jié)合、互為補充。為檔案館各類風(fēng)險的評估提供可靠的依據(jù)和參考，見表10。

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[關(guān)鍵詞]雷擊風(fēng)險 風(fēng)險評估 應(yīng)用技術(shù) 建議

[中圖分類號] P446 [文獻碼] B [文章編號] 1000-405X（2013）-12-189-2

雷電是發(fā)生在大氣中的聲、光、電物理現(xiàn)象，被聯(lián)合國國際減災(zāi)十年確定為世界最嚴(yán)重的十大自然災(zāi)害之一，其強大的電流、炙熱的高溫、猛烈的沖擊波以及強烈的電磁輻射等物理效應(yīng)能夠在瞬間產(chǎn)生巨大的破壞作用，常常導(dǎo)致人員傷亡，擊毀建筑物、供配電系統(tǒng)、通信設(shè)備，造成計算機信息系統(tǒng)中斷，引起火災(zāi)，威脅人們的生命和財產(chǎn)安全。雷擊風(fēng)險評估是現(xiàn)代綜合防雷技術(shù)中的重要環(huán)節(jié)。從技術(shù)規(guī)則角度看，國內(nèi)外對雷擊風(fēng)險評估的方法作了比較規(guī)范的技術(shù)規(guī)定，也有很多的業(yè)務(wù)實踐。從法律規(guī)范角度看，近年來始見相關(guān)的地方性法規(guī)或規(guī)章有所規(guī)定，但模式不一。因此，為規(guī)范雷擊風(fēng)險評估行為，很有必要對雷擊風(fēng)險評估的法規(guī)制度進行比較研究。

1雷擊風(fēng)險評估現(xiàn)狀

1.1將雷擊風(fēng)險評估設(shè)計為行政許可項目

這種制度防雷減災(zāi)安全評價制度是以雷擊風(fēng)險評估為核心內(nèi)容的。它把所有應(yīng)當(dāng)安裝防雷裝置的設(shè)施和場所規(guī)定為實行防雷減災(zāi)安全評價制度的對象，由評價對象的建設(shè)單位在可行性研究階段向縣級以上氣象主管機構(gòu)申報。

1.2將雷擊風(fēng)險評估設(shè)計為政府內(nèi)部運轉(zhuǎn)行為

開展雷擊風(fēng)險評估工作時，由有關(guān)部門在組織編制城市分區(qū)規(guī)劃、控制性詳細規(guī)劃時和下達重點建設(shè)工程計劃前通知所在地氣象主管機構(gòu)進行雷擊風(fēng)險評估。這種設(shè)計，不但避免了行政許可的嫌疑，避免了純市場行為的不規(guī)范性，更重要的是可以確保雷擊風(fēng)險評估制度既切實可行，又盡量減少給行政管理相對人造成負(fù)擔(dān)，體現(xiàn)了服務(wù)政府、高效政府的要求。

1.3將雷擊風(fēng)險評估設(shè)計為市場行為

由建設(shè)單位委托雷擊風(fēng)險評估單位，對評估對象進行雷擊風(fēng)險評估。雙方是合同平等主體，建設(shè)單位支付費用，評估單位出具評估報告。由于這兩地相應(yīng)的法規(guī)或規(guī)章還沒有對雷擊風(fēng)險評估進行規(guī)范，因此還沒有見到規(guī)范的制度或程序設(shè)計。

2雷擊風(fēng)險評估中存在問題

2.1缺乏規(guī)范的法規(guī)和評估體系

目前我國僅對雷擊風(fēng)險評估法律制度作概要式規(guī)定， 并未界定評估行為的性質(zhì)， 需實施評估的項目范圍也比較籠統(tǒng)，對評估程序、評估方法、評估結(jié)論、責(zé)任等沒有一個統(tǒng)一而具體的規(guī)定。

2.2人員素質(zhì)和儀器設(shè)備水平低

由于我國雷擊風(fēng)險評估開展時間不長， 實踐經(jīng)驗少，缺少專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)渠道， 缺乏熟悉雷擊風(fēng)險評估業(yè)務(wù)的技術(shù)人才。此外由于經(jīng)濟原因忽略儀器設(shè)備的投入，加上閃電定位監(jiān)測資料的缺乏， 造成基層雷擊風(fēng)險評估整體技術(shù)水平偏低， 使評估的質(zhì)量和水平難以得到保證。

2.3資質(zhì)資格管理制度

目前我國基層雷擊風(fēng)險評估工作普遍未建立資質(zhì)準(zhǔn)入和資格管理制度， 這種情況既不利于基層防雷部門管理， 也使雷擊風(fēng)險評估機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的合理性、技術(shù)權(quán)威性難免會受到質(zhì)疑， 而且在開展評估的過程中存在一定的責(zé)任風(fēng)險。

2.4標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)方法比較復(fù)雜，結(jié)構(gòu)龐大

而且大都建立在國外防雷工作經(jīng)驗基礎(chǔ)上，沒有能考慮到中國廣袤大地的具體情況的差異以及中國的國情，不適宜完全照抄照搬或全盤引用。

3雷擊風(fēng)險評估工作的技術(shù)基礎(chǔ)

3.1雷擊風(fēng)險評估通常采用相對值法

雷擊風(fēng)險評估的目標(biāo)是給出直接雷電閃擊及間接雷電閃擊引起的建筑物損害風(fēng)險的評估程序，在確定損害次數(shù)上限值的基礎(chǔ)上，能夠從全和經(jīng)濟合理性出發(fā)，為決定建筑物是否需要提供防護措施，以及如何選擇適當(dāng)?shù)姆雷o措施提供技術(shù)參考。

3.2按建筑物電子信息系統(tǒng)所處環(huán)境進行雷擊風(fēng)險評估

確定雷電防護等級。該標(biāo)準(zhǔn)確定的雷擊風(fēng)險評估方法重點考慮了建筑物年預(yù)計雷擊次數(shù)、建筑物入戶設(shè)施年預(yù)計雷擊次數(shù)以及建筑物電子信息系統(tǒng)因直擊雷和雷電電磁脈沖損壞可接受的年平均最大雷擊次數(shù)。

3.3閃電定位資料分析

以所測地位置附近現(xiàn)場測量的地理參數(shù)為基準(zhǔn)點，以3.5km為半徑，提取5年地閃資料，進行統(tǒng)計分析得出如下結(jié)論，作為雷擊風(fēng)險評估的基礎(chǔ)參數(shù)之一。用Ng表示，單位為：次/km2?a。可得到所測地3.5km半徑范圍5年平均地閃密度，該值可作為本評估報告所采用的地閃密度。

3.4雷評技術(shù)路線

根據(jù)災(zāi)害的理論分析， 災(zāi)害的發(fā)生是由致災(zāi)環(huán)境的危險性和承災(zāi)體的易損性脆弱性定的， 具體到雷電， 雷擊風(fēng)險是指人身和財產(chǎn)容易受到雷電傷害或破壞的程度， 它直接反映了人身和財產(chǎn)在遭受雷電襲擊時的脆弱性。

3.4雷擊風(fēng)險評估相關(guān)數(shù)據(jù)采集

雷擊風(fēng)險評估現(xiàn)場勘測是了解被評估項目情況、取得相關(guān)評估數(shù)據(jù)的重要步驟。隨著雷擊風(fēng)險評估工作的快速發(fā)展，在一些地區(qū)其業(yè)務(wù)量甚至成倍增長，而評估機構(gòu)在人員、精力安排時捉襟見肘。為了整合資源，提高工作效率，可安排報告的編寫人員、跟蹤檢測人員直接到現(xiàn)場做評估的勘測工作，并要求建設(shè)單位安排相關(guān)建筑、電氣、樓宇智能化、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)控制方面的工程技術(shù)人員參加。

3.5IEC 62305方法

將可能涉及的全部雷擊風(fēng)險分量和來源扼要地歸納為一個4x8矩陣（表）。然后又將各種各樣的影響因素進行歸納分類，分別賦于分量的幾個參數(shù)：影響N 因素――當(dāng)?shù)乩纂娀顒訌姸?、地理和環(huán)境因素，建構(gòu)筑物和外接服務(wù)管線的類型和尺寸；影響P因素――各種保護措施的保護特性和參數(shù)，被保護設(shè)備的沖擊耐受水平；影響L的因素――建筑構(gòu)物、內(nèi)部物體的燃燒、爆炸特性，防火的措施。這些因素有些可能減輕損失，有些可能加劇損失。

4開展雷擊風(fēng)險評估工作的基本要求

4.1加快雷擊風(fēng)險評估法規(guī)建設(shè)

在國家層面的雷擊風(fēng)險評估制度出臺前，積極推進地方立法，爭取政策支持，完善與評估有關(guān)的規(guī)章制度，明確開展雷擊風(fēng)險評估的實施細則，對評估的范圍、主體、對象、條件、程序、期限、責(zé)任作出詳細規(guī)定。確保符合評估要求的建設(shè)項目在設(shè)計論證之前及時進行雷擊風(fēng)險評估，從源頭上提高雷電災(zāi)害的防御能力，落實防雷安全責(zé)任。

4.2抓好技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系的建設(shè)

雷擊風(fēng)險評估的規(guī)范發(fā)展， 必須有一套國家或行業(yè)認(rèn)可的嚴(yán)格的技術(shù)體系作為評估準(zhǔn)則和技術(shù)保證。現(xiàn)階段雷擊風(fēng)險評估工作正處于起步階段， 亟需技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進行規(guī)范操作。應(yīng)盡快出臺符合本省的雷擊風(fēng)險評估規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)， 制定統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程和工作內(nèi)容。嚴(yán)格按照技術(shù)準(zhǔn)則規(guī)定的基本程序開展雷擊風(fēng)險評估工作。

4.3提高隊伍水平，深化技術(shù)含量

建立自上而下的技術(shù)支持和素質(zhì)教育培訓(xùn)制度，每年組織基層雷擊風(fēng)險評估專業(yè)技能培訓(xùn)和考核， 不斷強化人員素質(zhì)， 提高評估能力和水平， 為開展雷擊風(fēng)險評估工作打下良好基礎(chǔ)。

4.4建立嚴(yán)格的準(zhǔn)入和資質(zhì)、資格管理制度

為保證雷擊風(fēng)險評估過程的客觀性、公正性、嚴(yán)肅性， 應(yīng)設(shè)定資格準(zhǔn)入， 完善資質(zhì)和資格管理制度。制定評估機構(gòu)資質(zhì)的申報、審批、監(jiān)管流程， 根據(jù)評估機構(gòu)的章程制度、評估能力和質(zhì)量管理水平來確定資質(zhì)及業(yè)務(wù)范圍； 對從事雷擊風(fēng)險評估工作的人員， 要通過專業(yè)培訓(xùn)和考核， 實行持證上崗制度。應(yīng)制定對評估機構(gòu)的動態(tài)考核評價辦法和從業(yè)人員技術(shù)水平的定期考核辦法，提高雷擊風(fēng)險評估水平和服務(wù)質(zhì)量。

4.5加強部門協(xié)作，做好宣傳

雷擊風(fēng)險評估的全面開展，離不開政府相關(guān)職能部門的支持配合，應(yīng)加強與規(guī)劃、建設(shè)、安監(jiān)、消防等部門的協(xié)作， 建立聯(lián)合審批機制， 將雷擊風(fēng)險評估列為項目審批內(nèi)容、前置條件范圍。還應(yīng)加強雷擊風(fēng)險評估目的意義和作用的宣傳， 提高社會公眾對雷電災(zāi)害的風(fēng)險意識、防災(zāi)意識， 樹立不遭雷擊就是產(chǎn)生效益的理念， 通過評估來降低風(fēng)險， 切實減少雷擊事故的發(fā)生， 盡最大限度減少因雷擊造成的生命和財產(chǎn)損失。

5結(jié)束語

綜上所述，雷擊風(fēng)險評估是雷電災(zāi)害的風(fēng)險管理的關(guān)鍵措施， 它能夠在防雷設(shè)計階段客觀評價雷擊各種風(fēng)險， 并提出控制和消除風(fēng)險、隱患的對策措施。因此， 各級防雷主管機構(gòu)應(yīng)加強雷擊風(fēng)險評估工作的管理， 使建設(shè)項目防雷設(shè)計建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上， 避免盲目性， 保證防雷工程安全可靠， 技術(shù)先進， 經(jīng)濟合理， 確保雷擊風(fēng)險評估工作健康持續(xù)發(fā)展。

參考文獻

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篇4

關(guān)鍵詞：電子商務(wù)；風(fēng)險評估；模型研究

一、 引言

電子商務(wù)利用EDI和Internet技術(shù)的實現(xiàn)了用戶、企業(yè)和銀行及其他商務(wù)活動相關(guān)要素之間的電子形式的信息交換；完成了電子商務(wù)系統(tǒng)中信息流、物流和資金流的轉(zhuǎn)移。為了促進電子商務(wù)應(yīng)用的健康發(fā)展，研究電子商務(wù)中可能存在的安全風(fēng)險并制定相應(yīng)的控制策略是十分重要的。

目前有很多關(guān)于電子商務(wù)安全風(fēng)險研究的文獻，其中有許多模型涉及到信用風(fēng)險或者是交易風(fēng)險的研究，但是直接關(guān)于電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險評估的研究還不很多。一般關(guān)于電子商務(wù)風(fēng)險評估的研究側(cè)重于網(wǎng)絡(luò)安全方面引起的風(fēng)險，例如信息的完整性和保密性、訪問控制技術(shù)以及安全協(xié)議等方面的研究，也有一些風(fēng)險識別和預(yù)警方面的研究。對電子商務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險評估，多數(shù)還是圍繞信任值（信譽值）的高低來做定性分析，圍繞電子商務(wù)活動過程中的三大要素來評估電子商務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險的研究很少。

本文將應(yīng)用信息安全風(fēng)險評估中常用的層次分析法對電子商務(wù)系統(tǒng)的信息流、資金流和物流三大因素所引起的電子商務(wù)系統(tǒng)的安全風(fēng)險進行分析，提出一種較為有效的定性風(fēng)險評估方法，對存在于電子商務(wù)系統(tǒng)活動過程中的風(fēng)險進行評價和分析。

二、 電子商務(wù)安全風(fēng)險分類分析

電子商務(wù)中的任何一筆交易，都包含著四種基本的“流”，即商流、信息流、資金流、物流。商流是指商品的購、銷之間進行交易和商品所有權(quán)轉(zhuǎn)移的運動過程，具體是指商品交易的一系列活動。信息流既包括商品信息的提供、技術(shù)支持、售后服務(wù)等內(nèi)容，也包括諸如詢價單、報價單、付款通知單、轉(zhuǎn)賬通知單等商業(yè)貿(mào)易單證，還包括交易方的支付能力、支付信譽等。資金流主要是指資金的轉(zhuǎn)移過程，包括付款、轉(zhuǎn)帳等過程。物流，作為四流中最為特殊的一種，是指物質(zhì)實體（商品或服務(wù)）的流動過程，具體指運輸、儲存、配送、裝卸、保管、物流信息管理等各種活動。其中，商流是目的，信息流、資金流和物流是交易成功的保障。 因此，電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險類型可以綜合成信息流安全風(fēng)險、資金流安全風(fēng)險和物流安全風(fēng)險三大類。

1. 信息流安全風(fēng)險。

電子商務(wù)交易過程中涉及交易各方的眾多信息，所有這些信息都存在安全風(fēng)險。信息流風(fēng)險發(fā)生的情況主要有：①被模仿的網(wǎng)站域名；②網(wǎng)站信息內(nèi)容被修改；③顧客隱私及企業(yè)商業(yè)機密被侵犯；④信息被篡改或破壞；⑤企業(yè)提供虛假信息。

2. 資金流安全風(fēng)險。

資金流是指用戶確認(rèn)購買商品后，將自己的資金轉(zhuǎn)移到商家賬戶上的過程。在電子商務(wù)中，顧客通過瀏覽網(wǎng)頁的方式選購商品或服務(wù)，在選購?fù)瓿珊筻]政在線支付。顧客支付的款項能否安全、及時、方便地到達商家，關(guān)系到交易的最后成敗。資金流安全風(fēng)險發(fā)生的情況主要表現(xiàn)為：（1）資金賬號、密碼被竊取（2）釣魚網(wǎng)站（3）拒付及拒收（4）硬盤損壞造成電子現(xiàn)金丟失（5）電子貨幣的法律風(fēng)險（由于契約的不完整）。

3. 物流安全風(fēng)險。

物流一直是阻礙我國電子商務(wù)進一步高速發(fā)展的極大障礙。物流活動涉及買方、賣方、運輸企業(yè)、倉儲企業(yè)和配送企業(yè)等多個參與方，所以，電子商務(wù)物流安全風(fēng)險相比較更為復(fù)雜。 常見的物流風(fēng)險包括以下六種：①付款后收不到商品；②貨物被損壞；③超過約定物流時間收到商品；④收到的商品與顧客期望不一致；⑤收到虛假商品；⑥物流服務(wù)被拒絕。

三、 應(yīng)用層次分析法評估電子商務(wù)系統(tǒng)的安全風(fēng)險

在研究過程中，為了使問題更加清晰，筆者的文章第二部分對電子商務(wù)安全風(fēng)險因素進行了分類，把電子商務(wù)系統(tǒng)三大因素：信息流、資金流和物流做為電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險評估體系的三個一級指標(biāo)。在二級指標(biāo)的選定上，筆者借鑒前人的研究成果，邀請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜也捎玫聽柗品▽Τ醮未_定的22個指標(biāo)進行選擇、修改與合并，最終確定了16個二級指標(biāo)。

1. 建立電子商務(wù)安全風(fēng)險評估的遞階層次結(jié)構(gòu)。

按照層次分析法的步驟，首先，建立如圖1所示的電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險評價指標(biāo)體系。

2. 構(gòu)造同風(fēng)險因素的兩兩比較判斷矩陣。

根據(jù)指標(biāo)選擇的基本原則，結(jié)合電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險評價層次，將電子商務(wù)系統(tǒng)安全評價的的指標(biāo)體系分為信息流風(fēng)險、資金流風(fēng)險和物流風(fēng)險三大類，每一類指標(biāo)又包含若干個具體指標(biāo)，如圖1所示。依據(jù)satty的評價指標(biāo)的相對權(quán)重標(biāo)度，通過德爾菲法，構(gòu)造出系統(tǒng)風(fēng)險的判斷矩陣B，C1，C2，C3。準(zhǔn)則層對目標(biāo)層的判斷矩陣為B，子因素對準(zhǔn)則層的判斷矩陣分別為C1，C2，C3。

3. 進行層次單排序及一致性檢驗。

記第2層（準(zhǔn)則層）對第1層（目標(biāo)）的權(quán)向量為W（1），經(jīng)計算此判斷矩陣的最大特征根對應(yīng)的特征向量W（1）=（0.163，0.547，0.29）T，最大特征根λ（1）=2.989。由層次分析法可知，該特征向量即為信息流風(fēng)險、資金流風(fēng)險和物流風(fēng)險在電子商務(wù)系統(tǒng)整體風(fēng)險中所占的比重，W（1）即為其權(quán)重向量。對構(gòu)造的判斷矩陣進行一致性檢驗，一致性指標(biāo)可根據(jù)CI=（λ-n）/（n-1）公式計算得出。然后，計算得一致性比率CR =CI/RI=0.009

同理可獲得最下層各風(fēng)險影響因子相對于第2層評價目標(biāo)的權(quán)重系數(shù)及一致性檢驗的結(jié)果。對未通過一致性檢驗的，再與問卷填寫人員進一步溝通，適當(dāng)修改和調(diào)整數(shù)值，直到所有判斷矩陣都通過單層一致性檢驗。經(jīng)過計算后得出如表1所示的結(jié)果。

正如表1所示，四個風(fēng)險判斷矩陣均通過了一致性檢驗。

4. 指標(biāo)層相對總目標(biāo)的相對權(quán)重匯總

層次總排序是指每一個判斷矩陣各因素針對目標(biāo)層（最上層）的相對權(quán)重，即計算最下層對目標(biāo)層的組合權(quán)向量。當(dāng)所有的判斷矩陣都滿足相容性條件時，便可根據(jù)層次復(fù)合原理求出組合權(quán)重。

根據(jù)層次復(fù)合原理，求出批指標(biāo)層對總目標(biāo)的綜合權(quán)重并進行匯總整理如表2所示。

四、 結(jié)論

利用電子商務(wù)系統(tǒng)的安全風(fēng)險評估模型可以對電子商務(wù)系統(tǒng)的安全問題進行量化評估，確認(rèn)其安全等級，然后針對各個系統(tǒng)實施的的具體情況，尋找防范和控制安全風(fēng)險的具體措施和方案。

本文運用了層次分析法對電子商務(wù)系統(tǒng)安全風(fēng)險因素逐個評估，確保制定的風(fēng)險因素管理辦法更具有針對性。如表4所示，就一級指標(biāo)層來看，資金流風(fēng)險遠高于信息流風(fēng)險和物流風(fēng)險，資金及商品的安全是顧客及企業(yè)最為關(guān)注的因素。但同時也要注意電子商務(wù)安全風(fēng)險管理中電子貨幣的法律風(fēng)險以及拒收和拒付風(fēng)險因素的權(quán)重也占一定的權(quán)重，說明了相應(yīng)的電子商務(wù)安全法律制度的不健全，以及顧客與企業(yè)之間的信任等問題也是電子商務(wù)流通過程中不可忽視的重要因素。

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篇5

【關(guān)鍵詞】大跨徑；預(yù)應(yīng)力；連續(xù)剛構(gòu)橋；風(fēng)險評估

1.工程概況

弘農(nóng)澗河特大橋全長1173m，主橋為5跨變截面PC連續(xù)剛構(gòu)橋。跨徑布置為82+3×150+82m。設(shè)計荷載公路―Ⅰ級，橋?qū)?9m。主橋箱梁橫截面采用單箱單室截面，采用縱、橫、豎三向預(yù)應(yīng)力體系。

2.風(fēng)險評估的必要性

橋梁設(shè)計、施工、使用等過程中出現(xiàn)的，對相關(guān)團體的某種既定目標(biāo)造成影響的不確定的事態(tài)，可稱之為橋梁的風(fēng)險事態(tài)。對橋梁風(fēng)險事態(tài)進行識別，對其影響程度、出現(xiàn)可能性等進行某種形式的量測，并對量測的結(jié)果進行分析、比較、評價、處置，制定合理對策的過程稱為橋梁風(fēng)險評估[1]。

弘農(nóng)澗河特大橋設(shè)計方案為主跨150m變截面PC連續(xù)剛構(gòu)橋。大橋跨徑大，具有一定的建設(shè)難度且橋位區(qū)域大風(fēng)、地震、等各種不利因素對大橋的建設(shè)和運營影響大。因此，需要結(jié)合當(dāng)前技術(shù)現(xiàn)狀，評估項目現(xiàn)狀條件下的風(fēng)險程度，并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，最大程度地減少風(fēng)險預(yù)期導(dǎo)致的損失。所以開展項目風(fēng)險評估具有緊迫的工程價值。

3.風(fēng)險評估的流程

橋梁風(fēng)險評估的流程包括風(fēng)險交流、風(fēng)險定義、風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制。

風(fēng)險交流貫穿于整個評估過程，其目的是通過研究者和相關(guān)人員廣泛、深入的交流，明確研究的目的、風(fēng)險偏好等問題。

風(fēng)險定義需要明確風(fēng)險評估的對象，并根據(jù)問題的特點，確定合適的風(fēng)險量測形式，收集基本的項目資料供后續(xù)使用。

風(fēng)險識別是根據(jù)研究對象和目的，研究和發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險事態(tài)、明確分析重點的過程。

風(fēng)險估計包括風(fēng)險概率估計、風(fēng)險損失估計和風(fēng)險量測。風(fēng)險概率估計是對風(fēng)險事態(tài)出現(xiàn)不確定性的估計。風(fēng)險損失估計就是估算風(fēng)險事件給業(yè)主帶來的各種損失。

風(fēng)險評價基于風(fēng)險估計的結(jié)果，考慮風(fēng)險承擔(dān)者的風(fēng)險態(tài)度和承受能力，對風(fēng)險程度形成具體的評價結(jié)果，同時給出風(fēng)險對策。

風(fēng)險控制包括風(fēng)險決策和風(fēng)險監(jiān)控兩部分。風(fēng)險決策是根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，從風(fēng)險對策集合中選定合適的對策處置風(fēng)險；風(fēng)險監(jiān)控是指對潛在風(fēng)險事態(tài)進行檢測，并適時啟動有關(guān)風(fēng)險控制措施的過程[2]。

4.風(fēng)險評估的方法

4.1定性評估方法

定性評估方法往往需要憑借分析者的經(jīng)驗，或者業(yè)界的標(biāo)準(zhǔn)和慣則，為風(fēng)險管理諸要素的大小或高低程度定性分級，主要回答“有沒有”、“是不是”方面的問題。

定性評估方法主要采取專家調(diào)查法。

專家調(diào)查法就是通過收集和積累數(shù)據(jù)，確認(rèn)當(dāng)前工程狀態(tài)和假定條件，并在專家判定風(fēng)險概率和風(fēng)險損失程度的基礎(chǔ)上，進行整理和分析，完成橋梁風(fēng)險分析的方法。

4.2定量評估方法

定量評估方法是對構(gòu)成風(fēng)險的各個要素發(fā)生概率和潛在損失的水平賦予數(shù)值或貨幣金額的概念，當(dāng)度量風(fēng)險的所有要素都被賦值，風(fēng)險評估的整個過程和結(jié)果就可以被量化了，主要回答“有多少”方面的問題。

目前工程實際中，可以采用定量評估方法的情況還很少，很多關(guān)鍵技術(shù)問題還有待于進一步的科學(xué)研究和工程應(yīng)用實踐驗證。

5.弘農(nóng)澗河特大橋風(fēng)險評估

5.1風(fēng)險識別

5.1.1建設(shè)條件

（1）風(fēng)致災(zāi)害風(fēng)險：大橋橋址區(qū)強風(fēng)將對結(jié)構(gòu)施工期產(chǎn)生較大影響，因此需要考慮大橋的施工期抗風(fēng)性能、強風(fēng)環(huán)境下混凝土養(yǎng)護施工質(zhì)量和運營期行車安全等問題。

（2）地震災(zāi)害風(fēng)險：大橋橋位區(qū)域處于Ⅶ度地震區(qū)，場地地震級別不是太高，在正常狀態(tài)下，施工期間發(fā)生大震的可能性較小。因此，在采取正常的抗震設(shè)防措施情況下，運營期間地震損毀橋梁風(fēng)險處于可接受范圍內(nèi)。

（3）地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險：在橋梁墩臺施工期間，地質(zhì)條件比較復(fù)雜，必然會對墩臺的施工造成一定的影響。在采取切實有效的工程地質(zhì)條件處理措施保證橋梁施工安全的情況下，工程地質(zhì)災(zāi)害的風(fēng)險處于可接受的范圍內(nèi)。在運營期注重雨水按時排除，從而使橋臺下土層遇水而不致強度有所降低的情況下，運營期地質(zhì)災(zāi)害處于可接受的范圍內(nèi)。

5.1.2結(jié)構(gòu)方案

（1）超寬單箱單室大懸臂風(fēng)險：本橋主跨箱梁頂寬為19.45m，采用單箱單室截面形式，頂板懸臂長度為5.15m。本橋在設(shè)計的過程中遵循“安全、適用、耐久、經(jīng)濟”的基本原則，對單箱單室設(shè)計、施工方案，深入論證、全面必選，精心設(shè)計，以充分保證設(shè)計方案的合理性、可靠性，確保該風(fēng)險處在可控狀態(tài)。

（2）運營期箱梁開裂下?lián)巷L(fēng)險：大橋為了避免箱梁開裂下?lián)?，設(shè)計中在跨中底板設(shè)置了縱向預(yù)應(yīng)力鋼束，施工中采用了先合龍中跨，再合龍次邊跨，最后合龍邊跨的合龍順序，不會對成橋后的線形和受力狀態(tài)產(chǎn)生較大影響，同時在次邊跨合龍前在合龍口實施了對頂頂推，從而抑制了跨中下?lián)?。在配合施工、運營時定期對箱梁開裂及主橋線形進行觀測的前提下，此風(fēng)險處于可控范圍。

5.1.3施工技術(shù)

（1）壓縮工期風(fēng)險：隨意壓縮工期屬于一種比較特殊的風(fēng)險狀態(tài)，所帶來的影響往往更為嚴(yán)重，損失形式以人員傷亡安全事故、嚴(yán)重質(zhì)量缺陷、倒塌事故為主。該橋在施工過程中嚴(yán)格控制施工工期，使得該風(fēng)險處于可控范圍之內(nèi)。

（2）高墩墩身施工風(fēng)險：大橋墩身高達46.5m，高墩墩身施工時存在較多不確定性因素，需重點加以關(guān)注。墩身的垂直度是高墩墩身施工的關(guān)鍵，高墩施工對施工質(zhì)量要求較高，要確?；炷痢摻畹葷M足規(guī)范要求，以免墩身產(chǎn)生混凝土裂縫等現(xiàn)象。

（3）掛籃懸臂施工風(fēng)險：本工程塊件長度以3m和4m兩種為主，掛籃對稱懸臂澆筑屬于比較常規(guī)的施工方法，風(fēng)險可控性強。該風(fēng)險可以降低到可接受的范圍內(nèi)。

5.2風(fēng)險應(yīng)對措施

5.2.1建設(shè)條件

（1）在主梁大單懸臂狀態(tài)時，避開強風(fēng)期；在大風(fēng)期停止施工等。

（2）增設(shè)施工期間臨時抗風(fēng)措施。

（3）在運營階段制定相關(guān)措施，以保證行車安全。

5.2.2結(jié)構(gòu)方案

（1）增大箱梁根部梁高，提高上部結(jié)構(gòu)整體剛度，同時能夠降低腹板主拉應(yīng)力，并確保豎向預(yù)應(yīng)力筋的有效性。

（2）橋梁主跨跨中設(shè)置一道橫隔板。

（3）進行混凝土結(jié)構(gòu)及體外預(yù)應(yīng)力耐久性設(shè)計。

5.2.3施工技術(shù)

（1）延長懸臂施工階段混凝土加載齡期，加強混凝土的養(yǎng)生。

（2）對次邊跨跨中合龍段的合龍口進行對頂頂推能有效抑制跨中下?lián)稀?/p>

（3）要求掛籃、托架必須有足夠的強度、剛度和承載力。

（4）針對上下部結(jié)構(gòu)及關(guān)鍵部位加強施工管理及施工質(zhì)量的保護措施。

（5）避免在大風(fēng)、暴雨等惡劣條件發(fā)生期間進行施工。

6.結(jié)語

本文介紹了大跨徑PC連續(xù)剛構(gòu)橋風(fēng)險評估的必要性、流程以及方法。并對弘農(nóng)澗河特大橋展開了風(fēng)險評估，給出了風(fēng)險應(yīng)對措施。

目前，大跨徑PC連續(xù)剛構(gòu)橋風(fēng)險評估方法的研究開展的尚不夠深入，部分主要問題仍未解決，這方面工作有待進一步研究?！科]

【參考文獻】

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篇6

一、地質(zhì)勘查公司經(jīng)營特點分析

地質(zhì)勘查公司，在經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍方面，主要是地質(zhì)礦產(chǎn)勘察、工程測量勘察、地質(zhì)災(zāi)害防治、礦山施工、土石方及基礎(chǔ)工程勘察設(shè)計等方面的內(nèi)容。地質(zhì)勘查公司的這些業(yè)務(wù)范圍內(nèi)容，決定了地質(zhì)勘查公司的經(jīng)營管理也有著獨特的特點。一方面，地質(zhì)勘查公司經(jīng)營業(yè)務(wù)具有較強的專業(yè)性。在地質(zhì)勘查公司經(jīng)營業(yè)務(wù)的開展過程中，需要采用專業(yè)的地質(zhì)勘察技術(shù)和勘察設(shè)備。由于大量高新技術(shù)以及設(shè)備的應(yīng)用，要求地質(zhì)勘查公司在業(yè)務(wù)開展方面的投入較高，為了確保地質(zhì)勘查公司的效益收入，必須加強對地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險控制管理。另一方面，地質(zhì)勘查公司面臨的外部市場環(huán)境方面，整個地質(zhì)勘查行業(yè)市場更加開放，競爭更加激烈，保障地質(zhì)勘查公司在市場上的穩(wěn)定有序發(fā)展，必須進一步加強對風(fēng)險的控制管理。

二、地質(zhì)勘查公司的主要風(fēng)險及成因分析

在市場風(fēng)險方面，導(dǎo)致風(fēng)險問題的方面主要是地質(zhì)勘查公司盈利模式以及盈利能力方面。在地質(zhì)勘查行業(yè)領(lǐng)域，市場環(huán)境不斷發(fā)展變化，要求地質(zhì)勘查公司也應(yīng)該積極的拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如果地質(zhì)勘查公司經(jīng)營管理水平不高，沒有足夠的專業(yè)能力和技術(shù)資格搶占大項目，地質(zhì)勘查業(yè)務(wù)總量不足，則會對整個地質(zhì)勘查公司經(jīng)營帶來嚴(yán)重經(jīng)營風(fēng)險。在戰(zhàn)略風(fēng)險方面，由于地質(zhì)勘查公司經(jīng)營發(fā)展需要大量的高新技術(shù)、設(shè)備以及高素質(zhì)人才，需要地質(zhì)勘察公司根據(jù)自身經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃來制定經(jīng)營發(fā)展策略。如果地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃不當(dāng)，很容易影響地質(zhì)勘查公司在設(shè)備、技術(shù)、人員方面的投入規(guī)劃，進而對整個業(yè)務(wù)造成影響。在運營風(fēng)險方面，重點是在項目管理方面，風(fēng)險產(chǎn)生的隱患主要是有的地質(zhì)勘查公司在項目管理方面還存在著較多不規(guī)范的問題，無論是項目組織結(jié)構(gòu)設(shè)置、項目財務(wù)管理、項目考核分配、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)還是資質(zhì)合同管理等方面，還沒有進行系統(tǒng)規(guī)范的管理，容易造成風(fēng)險問題的發(fā)生。

三、地質(zhì)勘查公司風(fēng)險評估與控制

（1）完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險評估流程。在地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險評估方面，首先應(yīng)該選取科學(xué)的風(fēng)險評估方法，現(xiàn)階段應(yīng)用較多的風(fēng)險評估方法主要有風(fēng)險辨識與評估流程圖法、映射矩陣法、風(fēng)險圖譜法以及案例分析法等幾種形式，在具體的風(fēng)險評估方法選擇上，應(yīng)該根據(jù)地質(zhì)勘查公司的實際情況等來選擇風(fēng)險評估方法。其次，在地質(zhì)勘查公司的具體風(fēng)險管理流程方面，應(yīng)該進一步優(yōu)化完善風(fēng)險總體流程，按照地質(zhì)勘查公司的實際業(yè)務(wù)情況，建立地質(zhì)勘查公司風(fēng)險事件庫，并對可能出現(xiàn)的風(fēng)險問題進行風(fēng)險分類，對經(jīng)營管理相關(guān)風(fēng)險事件以及不確定因素進行全面的評估分析，提高評估分析的準(zhǔn)確性。（2）完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險評估工作體系。在明確地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險評估流程以后，還應(yīng)該進一步健全完善地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險評估工作體系?？梢圆扇∽韵露?、縱橫整合的評估方式，在風(fēng)險評估范圍上應(yīng)該確保橫向覆蓋地質(zhì)勘查公司的各個部門、各單位重點業(yè)務(wù)事項，縱向方面從政策、制度及執(zhí)行、組織職責(zé)、人力資源、技術(shù)等各方面對風(fēng)險進行分析，尤其是應(yīng)該加強對地質(zhì)勘查公司的工程項目管理風(fēng)險、生產(chǎn)安全風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、法律事務(wù)風(fēng)險等的識別評估，并全面深入的查擺分析風(fēng)險產(chǎn)生原因、風(fēng)險發(fā)生后可能帶來的影響，從制度建設(shè)、完善管控措施、強化監(jiān)督執(zhí)行等方面制定應(yīng)對策略，在源頭上加強風(fēng)險評估管控。（3）完善地質(zhì)勘查公司風(fēng)險控制方案的制定。在地質(zhì)勘查公司的風(fēng)險控制管理方面，應(yīng)該針對不同的風(fēng)險類型制定不同的風(fēng)險控制管理方案。對于地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略規(guī)劃風(fēng)險，在風(fēng)險控制方面，重點應(yīng)該科學(xué)的整理分析有關(guān)的行業(yè)政策、動態(tài)信息，明確地質(zhì)勘查公司的經(jīng)營發(fā)展環(huán)境，妥善的制定戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，以戰(zhàn)略目標(biāo)導(dǎo)向引領(lǐng)地質(zhì)勘查公司的發(fā)展。在項目風(fēng)險管理方面，重點是完善地質(zhì)勘查公司項目組織架構(gòu)，加強風(fēng)險的動態(tài)管理，重點對地質(zhì)勘查公司實施過程中的項目可行性研究分析、項目合同管理、技術(shù)管理、質(zhì)量管理、安全管理等方面，建立完善風(fēng)險管理責(zé)任制度，加強對地質(zhì)勘查公司項目的整體管控力度。在地質(zhì)勘查公司的市場風(fēng)險管控方面，一方面，應(yīng)該注重根據(jù)地質(zhì)勘查公司的實際情況等，進行地質(zhì)勘查市場細分，并進一步明確市場定位，同時根據(jù)市場行情，妥善的制定地質(zhì)勘查公司內(nèi)部管理方面的資源分配、合同管理、資金管控、客戶管理等，提高整體管理水平；另一方面，在地質(zhì)勘查公司的市場風(fēng)險管理方面，還應(yīng)該加強地質(zhì)勘查公司的技術(shù)創(chuàng)新及應(yīng)用力度，積極采用各種新的地質(zhì)勘查技術(shù)及裝備，增強地質(zhì)勘查公司的市場核心競爭力，進而強化對風(fēng)險的規(guī)避應(yīng)對能力。

四、結(jié)語

對于地質(zhì)勘查公司來說，加強風(fēng)險評估和控制管理，應(yīng)該重點完善地質(zhì)勘查公司的戰(zhàn)略規(guī)劃管理，加強項目動態(tài)管理風(fēng)險，并注重改進地質(zhì)勘查公司的市場運營管理，全面地加強地質(zhì)勘查公司的風(fēng)向控制管理，以確保地質(zhì)勘查公司經(jīng)營發(fā)展的穩(wěn)健和戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)。

作者:常培斌 單位:山東省地質(zhì)礦產(chǎn)勘查開發(fā)局八0一水文地質(zhì)工程地質(zhì)大隊

參考文獻

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篇7

關(guān)鍵詞：儲備方案；風(fēng)險評估；原因

中圖分類號：G353文獻標(biāo)識碼： A

引言

土地儲備，是指市、縣人民政府國土資源管理部門為實現(xiàn)調(diào)控土地市場、促進土地資源合理利用目標(biāo)，依法取得土地，進行前期開發(fā)、儲存以備供應(yīng)土地的行為。

1、土地儲備風(fēng)險類型

1.1、政策風(fēng)險

相關(guān)的土地儲備法律法規(guī)還不夠完善，對于風(fēng)險沒有詳細的描述和應(yīng)對。如《土地儲備管理辦法》、《中華人民共和國土地管理法》等法律都沒有針對土地儲備的激勵機制、補償機制、土地資源的配置和土地的利益分配等方面沒有明確的規(guī)定。雖然全國各地都擁有一些針對土地儲備管理成立的土地儲備機構(gòu)，但是由于缺少相應(yīng)法制法規(guī)地約束，使土地儲備機構(gòu)在進行土地儲備管理時遇到相當(dāng)大的困難，有時候強制收購?fù)恋氐男袨檫€受到合法性的質(zhì)疑，土地儲備管理工作處于被動的局面。

1.2、市場風(fēng)險

第一，房地產(chǎn)泡沫會使土地儲備管理產(chǎn)生市場風(fēng)險。房地產(chǎn)是我國國民經(jīng)濟發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)，其形式的變化會直接決定土地價格的走向。然而有些房地產(chǎn)市場的投機行為會使土地的價格超過其合理的市場價格，使土地儲備項目的收益和按期歸還產(chǎn)生不確定性。

第二，土地儲備的信息不對稱也會產(chǎn)生一定的風(fēng)險。當(dāng)前我國大部分的閑置土地仍握在開發(fā)商的手中，其回收的成本過大，回收的難度較大。而土地儲備機構(gòu)對于開發(fā)商手中握有多少閑置土地沒有具體的數(shù)據(jù)信息，在進行土地市場預(yù)測時無法做到準(zhǔn)確地預(yù)測，開發(fā)商的開發(fā)決定和土地儲備機構(gòu)的供地計劃不能順利對接，一旦開發(fā)商手中大量的閑置土地投入市場，會給土地市場帶來巨大的沖擊。

1.3、營運風(fēng)險

土地市場的營運的各個階段也會產(chǎn)生一定的風(fēng)險，包括收購、整理、儲備和出讓四個階段。在收購階段，如果土地儲備機構(gòu)和原土地使用單位的信息不對稱的話，就會使其收購行為在一定程度上存在盲目性，沒有明確土地的產(chǎn)權(quán)歸屬和地塊周邊地理環(huán)境等方面，就會遇到不必要的法律糾紛；在整理階段，主要是對土地進行開發(fā)，因為土地具有固定性的基本特征，一旦項目資金投入就很難轉(zhuǎn)移，容易產(chǎn)生沉淀成本。在儲備階段，由于不能及時盤活推向市場而引起的一系列風(fēng)險。如積壓風(fēng)險，它是土地儲備制度實施中最大的內(nèi)部風(fēng)險，帶來巨大的籌資風(fēng)險。在土地出讓階段，也可能面臨因為一些因素的非預(yù)期變動形成的風(fēng)險。如土地流拍，都會產(chǎn)生土地的價格低于收購的價格或者土地被積壓的不良現(xiàn)象。

1.4、融資風(fēng)險

主要是指因為融資而產(chǎn)生的債務(wù)嚴(yán)重影響土地儲備管理中心的運營，甚至因為無法支付相關(guān)到期債務(wù)而被債權(quán)人申請破產(chǎn)。土地儲備機構(gòu)由于其自身的性質(zhì)限制，沒有太多的營運資金，營運資金大部分都是靠銀行貸款來獲取的。而土地需要的融資數(shù)額是比較大的，所以在土地貸款上數(shù)額比較大，土地儲備機構(gòu)的負(fù)債比率也比較大，長期的相對較大的負(fù)債比率會使土地儲備機構(gòu)承擔(dān)著巨大的財務(wù)風(fēng)險。

2、研究方法、指標(biāo)體系構(gòu)建與數(shù)據(jù)說明

2.1、研究方法

對城市土地儲備的分析進行評估，本文運用因子分析相結(jié)合的方法進行研究。上述因子分析是利用降維的思想，在損失很少信息的前提下把多個指標(biāo)轉(zhuǎn)化為少數(shù)幾個綜合指標(biāo)的多元方法。本文運用DEA模型進行敏感性分析和因子分析法等對土地儲備方案對其進行動態(tài)研究。

2.2、.指標(biāo)體系構(gòu)建

選擇變量與構(gòu)建評價指標(biāo)體系，應(yīng)該對其進行全面、科學(xué)、簡練的進行可操作的研究對象。前人已經(jīng)研究的一些文獻中的指標(biāo)體系為本文提供了借鑒，但都還存在值得改進的地方。本文的指標(biāo)體現(xiàn)最大的創(chuàng)新是運用了真實的項目指標(biāo)數(shù)據(jù)進行了研究，具有真實的可實用價值。根據(jù)上述建立的土地儲備項目的風(fēng)險評估體系（見表1），分別用模型一和模型二所運用的方法，對我國土地儲備項目進行風(fēng)險評估分析。

3、原因與影響分析

我們將項目綜合實力分為四個等級分別是:風(fēng)險程度很安全的等級,風(fēng)險程度比較安全的等級,是風(fēng)險程度較高的安全等級，是風(fēng)險程度最高的安全等級。每個等風(fēng)險程度較低的等級的項目中它們的特點是動態(tài)回收期較短，銀行批復(fù)額度較大，預(yù)期收益較高。而安全較低的項目的特點是涉及拆遷的補償人口數(shù)較大，申請的貸款額度較大而批復(fù)額度較小，他們之間的差距較大。因此我們應(yīng)該還需要盡力加強下列措施：

關(guān)于土地制度的完善。正確認(rèn)識城市土地儲備面臨的風(fēng)險，有效規(guī)避與預(yù)防規(guī)劃風(fēng)險，是保證城市土地儲備的高效運營，完善土地儲備制度的一項必要手段。合理的分析不同行政區(qū)、不同土地級別和不同特征區(qū)域內(nèi)的風(fēng)險評估結(jié)果，更好的為城市土地儲備風(fēng)險評價、土地儲備實踐與土地儲備制度提供借鑒。

關(guān)于土地儲備的管理。國土資源部、財政部、中國人民銀行聯(lián)合制定的《土地儲備管理辦法》第二章第七條指出，土地儲備實行計劃管理。市、縣人民政府國土資源管理、財政及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行相關(guān)分支行等部門應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟和社會發(fā)展計劃、土地利用總體規(guī)劃、城市總體規(guī)劃、土地利用年度計劃和土地市場供需狀況等共同編制年度土地儲備計劃，報同級人民政府批準(zhǔn)，并報上級國土資源管理部門備案。

關(guān)于規(guī)避風(fēng)險、優(yōu)化資源配置。在市場經(jīng)濟下，風(fēng)險是不可避免的，如何有效的優(yōu)化土地儲備資源的配置才是當(dāng)下需要考慮的問題。今后社會區(qū)域經(jīng)濟社會系統(tǒng)特性，應(yīng)用自組織理論、模糊集合論、市場經(jīng)濟學(xué)、系統(tǒng)動力學(xué)、計算機科學(xué)對區(qū)域土地利用優(yōu)化問題進行創(chuàng)新研究，從而提出從定性到定量綜合集成方法、區(qū)域總體規(guī)劃決策支持系統(tǒng)、SD模型，為市場經(jīng)濟體系下土地利用優(yōu)化配置提供新的思路和方法，為促進市場經(jīng)濟條件下土地優(yōu)化配置方法研究奠定堅實的基礎(chǔ)。

4、土地儲備的風(fēng)險應(yīng)對策略

土地儲備機構(gòu)應(yīng)注重風(fēng)險管理，通過采用合理的經(jīng)濟、技術(shù)、法律手段對風(fēng)險加以防范與處理，以最小的成本獲得最大的收益保障。政府作為土地儲備的實施主體，主要的風(fēng)險應(yīng)對策略有以下幾種。

規(guī)范政府職能，調(diào)整政府行為。土地儲備機構(gòu)是政府授權(quán)的從事土地資產(chǎn)經(jīng)營活動的非盈利性事業(yè)單位，具有行政性與市場性。儲備機構(gòu)既要嚴(yán)格執(zhí)行政府的土地收購、儲備和出讓計劃，在很多情況下，又要尋求社會資本，借助市場力量進行土地一級開發(fā)。在與土地一級開發(fā)單位建立合作關(guān)系時，儲備機構(gòu)應(yīng)借助法律手段和行政手段約束開發(fā)單位的行為。通過完善的法律文件，又配合行政監(jiān)督，有效約束了土地儲備和一級開發(fā)行為，值得各地政府借鑒。

完善土地儲備財務(wù)管理制度。土地儲備過程包括土地收儲、開發(fā)整理、出讓環(huán)節(jié)，土地產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移、土地物理形態(tài)的改變，伴隨著大量資金的投入與轉(zhuǎn)移，所以，土地儲備財務(wù)管理非常重要。財務(wù)管理手段主要包括：建立和完善成本控制機制，合理確定土地補償標(biāo)準(zhǔn)；優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，建立一個多渠道的、穩(wěn)定的資金體系。

建立土地儲備的市場化運作機制，充分借助市場力量進行土地整理風(fēng)險共擔(dān)。土地儲備機構(gòu)可以與某開發(fā)單位進行土地一級開發(fā)整理合作，儲備機構(gòu)借助開發(fā)單位的資金、人員、設(shè)備和管理經(jīng)驗，完成土地一級開發(fā)工作。

結(jié)束語

進行土地儲備數(shù)據(jù)進行處理的時候，將各項指標(biāo)按照對風(fēng)險的影響進行分類，分類過程中需要人為給一定的權(quán)重，這部分主觀判斷可能會對結(jié)果有一些干擾，采取一定的措施，將風(fēng)險降到最低。

參考文獻

[1]王靜敏,張明月.土地儲備方案風(fēng)險評估的研究[J].統(tǒng)計與咨詢,2014,04:38-39.

篇8

1．1一般資料

收集2010年1月—2011年12月來我院接受上尿路結(jié)石腔內(nèi)碎石術(shù)病人2348例為對照組，男1372例，女976例；年齡45歲～66歲（50．6歲±5．3歲）；結(jié)石類型：腎盂結(jié)石1058例，腎中盞結(jié)石942例，腎下盞結(jié)石348例；結(jié)石直徑1．1cm～3．0cm（2．32cm±0．74cm）。選擇2012年1月—2014年1月來我院接受上尿路結(jié)石腔內(nèi)碎石術(shù)的病人2350例為觀察組，均行URL和PCNL，男1412例，女938例；年齡45歲～66歲（50．6歲±5．3歲）；結(jié)石類型：腎盂結(jié)石1059例，腎中盞結(jié)石943例，腎下盞結(jié)石348例；結(jié)石直徑1．2cm～3．1cm（2．34cm±0．76cm）。兩組病人性別、年齡、結(jié)石類型等一般資料比較差異無統(tǒng)計學(xué)意義（P＞0．05）。

1．2方法

1．2．1干預(yù)方法

對照組采用常規(guī)護理流程，包括手術(shù)配合、發(fā)生術(shù)后尿源性膿毒血癥治療護理，如早期復(fù)蘇治療、暢通尿道、維持酸堿平衡、早期液體復(fù)蘇護理等。觀察組采用以下風(fēng)險評估下的護理干預(yù)。

1．2．1．1風(fēng)險評估

病人入院后，即對病人進行手術(shù)風(fēng)險全面評估。詢問病史，認(rèn)真評估病人基礎(chǔ)疾病，重點評估高危人群，包括既往有體外震波碎石手術(shù)史、形成石階需行二次手術(shù)者；結(jié)石較大、位置較高、結(jié)石梗阻癥狀明顯者；合并感染；女性病人反復(fù)發(fā)生尿路感染者；合并糖尿病、高血壓、腎臟疾病病人。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果制定個性化護理干預(yù)方案。

1．2．1．2護理干預(yù)

①詳細觀察生命體征：每例病人入院后均測量體溫、脈搏、呼吸和血壓，并做好記錄；重點觀察發(fā)熱病人，如術(shù)前體溫＞37．8℃，應(yīng)詳細詢問有無泌尿系感染及上呼吸道感染癥狀，暫緩手術(shù)，給予相關(guān)藥物治療，待體溫恢復(fù)正常3d后再行上尿路結(jié)石腔內(nèi)碎石術(shù)。②指導(dǎo)病人完善術(shù)前相關(guān)檢查：術(shù)前對所有病人均行B超和（或）CT及腹部X線平片、靜脈腎盂造影檢查，確定結(jié)石的大小、位置及與鄰近組織的關(guān)系；檢查血常規(guī)和尿常規(guī)，對血白細胞超過10000／高倍視野、尿白細胞（＋＋）～（＋＋＋）／HP的病人，選擇敏感抗生素抗感染治療3d，復(fù)查血尿常規(guī)，待尿白細胞（－）后行URL或PCNL。③病人返回病房時，及時進行病情交接，注意保護管道，了解術(shù)中輸液情況，遵醫(yī)囑準(zhǔn)確及時給予抗生素；加強尿源性膿毒血癥高危人群的護理觀察，做好預(yù)防措施。嚴(yán)密觀察生命體征，常規(guī)床邊心電監(jiān)護，每小時記錄1次脈搏、血壓和呼吸，及時發(fā)現(xiàn)膿毒癥誘發(fā)的低血壓［4］。術(shù)后每小時測量體溫1次，在術(shù)后1h～4h觀察病人有無體溫升高、寒戰(zhàn)、心率加快，血壓稍偏低，脈壓小，呼吸深快，尿量減少等早期尿源性膿毒血癥癥狀［5］，及時通知醫(yī)生，做好對癥處理。④一旦確診為尿源性膿毒血癥，根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果制定個性化的護理干預(yù)方案：100％濃度吸氧；遵醫(yī)囑使用抗生素；早期液體復(fù)蘇護理，復(fù)蘇治療方法包括液體補充、血管活性藥物或激素替代治療，要求6h內(nèi)達到：中心靜脈壓（CVP）8cmH2O～12cmH2O（1cmH2O＝0．098kPa），平均動脈壓（MAP）＞65mmHg，尿量大于0．5mL／（kg·h），血乳酸＜1．5mmol／L，腔靜脈血氧飽和度大于70％［6］；動態(tài)監(jiān)測乳酸和血紅蛋白水平；留置導(dǎo)尿管監(jiān)測尿量。

1．2．2觀察指標(biāo)

1．2．2．1兩組尿源性膿毒血癥發(fā)生及預(yù)后比較

觀察兩組尿源性膿毒血癥發(fā)生率、復(fù)蘇后血管活性藥使用率、激素替代治療率、休克率、死亡率。

1．2．2．2復(fù)蘇前后循環(huán)功能比較

觀察復(fù)蘇前后24h包括CVP、MAP、心率等循環(huán)功能指標(biāo)。

1．2．2．3復(fù)蘇前后腎功能和肺功能比較

觀察復(fù)蘇前、復(fù)蘇后血肌酐（Cr）、尿量等腎功能指標(biāo)以及動脈氧分壓（PaO2）、氧合指數(shù)（PaO2／FiO2）等肺功能指標(biāo)。

1．2．3統(tǒng)計法方法

采用SPSS13．0統(tǒng)計學(xué)軟件進行數(shù)據(jù)分析，計量資料以均數(shù)±標(biāo)準(zhǔn)差（x±s）表示，行t檢驗；計數(shù)資料用定性資料百分比（％）表示，采用χ2檢驗，檢驗標(biāo)準(zhǔn)α＝0．05。

2結(jié)果

2．1兩組尿源性膿毒血癥發(fā)生及預(yù)后比較

實施風(fēng)險評估下護理干預(yù)后，觀察組尿源性膿毒血癥發(fā)生率、治療期間使用血管活性藥、激素治療比例明顯低于對照組，兩組比較差異有統(tǒng)計學(xué)意義；觀察組沒有發(fā)生死亡病例，對照組死亡率為15．8％，兩組比較差異無統(tǒng)計學(xué)意義。

2．2兩組復(fù)蘇前后循環(huán)功能指標(biāo)比較

體液復(fù)蘇前兩組循環(huán)功能指標(biāo)差異無統(tǒng)計學(xué)意義；體液復(fù)蘇24h后，兩組尿源性膿毒血癥病人循環(huán)功能均明顯改善，觀察組CVP、MAP明顯高于對照組，心率明顯低于對照組（P＜0．05）。

2．3兩組復(fù)蘇前后腎功能與肺功能比較

體液復(fù)蘇前兩組腎功能與肺功能比較差異無統(tǒng)計學(xué)意義；復(fù)蘇24h后兩組腎功能與肺功能均明顯改善，觀察組尿量、PaO2、PaO2／FiO2均明顯高于對照組（P＜0．05）。

3討論

篇9

關(guān)鍵詞：凈利息收入；中間業(yè)務(wù)；金融創(chuàng)新；資產(chǎn)證券化

中圖分類號：F832

商業(yè)銀行風(fēng)險評估與控制問題的研究具有較為重要的理論與現(xiàn)實意義。過去的研究主要集中在基于風(fēng)險控制的某個角度或局部結(jié)合上市銀行的數(shù)據(jù)進行評估得出單項評估的結(jié)論，或者是對商業(yè)銀行的經(jīng)營做中、短期的評估與預(yù)測，而對于中國的銀行風(fēng)險評估體系進行系統(tǒng)、全面的研究，根據(jù)評估體系對商業(yè)銀行經(jīng)營情況進行總體評價并指出其發(fā)展趨勢與建議的研究則較少涉及。本文共分為三個部分，第一部分對于整體評價商業(yè)銀行的方法與評估標(biāo)準(zhǔn)進行介紹與分析。第二部分基于第一部分的方法論，對于2011-2012年上市商業(yè)銀行的財務(wù)狀況進行整體評估；第三部分是對當(dāng)前中國的銀行資產(chǎn)運營與風(fēng)險的結(jié)論與建議。

一、商業(yè)銀行風(fēng)險評估方法與模型

商業(yè)銀行風(fēng)險評估方法與模型主要分為監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行經(jīng)營的評估標(biāo)準(zhǔn)與商業(yè)銀行評估模型。

（一）監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行經(jīng)營的評估標(biāo)準(zhǔn)

關(guān)于監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行經(jīng)營的評估管理問題主要介紹美國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的駱駝（CAMELS）評價標(biāo)準(zhǔn)與中國銀行監(jiān)督管理委員會的腕骨（CARPALS）評價標(biāo)準(zhǔn)。

1.美國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)CAMELS評價模型

此評價模型主要是以6個指標(biāo)對商業(yè)銀行經(jīng)營進行管理。一是資本充足率（Capital Adequacy），二是資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量（Asset Structure and Quality），這兩項指標(biāo)側(cè)重于測量資產(chǎn)的分布與質(zhì)量問題。三是管理水平（Management Quality），即管理層文化與管理層構(gòu)成是否依賴于某個人與治理架構(gòu)層等一系列問題。四是盈利能力（Earning Performance），包括盈利水平、盈利來源分配與資產(chǎn)結(jié)構(gòu)匹配等。五是流動性（Liquidity Structure of Balance Sheet），即財務(wù)的彈性出現(xiàn)流動性問題是否有資金能力來給予支持。六是市場風(fēng)險敏感性（Sensitivity to Market Risk），美國監(jiān)管機構(gòu)1996年才把這項指標(biāo)加進去。目前銀行的很大一部分資產(chǎn)是交易性資產(chǎn)，如買賣債券、CDO（次級債）、信用違約互換、國債等。這些資產(chǎn)與市場的關(guān)聯(lián)度很大，因此要市場風(fēng)險的敏感性進行評估。[1]

2.中國銀行監(jiān)督管理委員會腕骨（CARPALS）指標(biāo)體系

中國銀行監(jiān)督管理委員會“腕骨指標(biāo)”（CARPALS）體系主要涉及以下7個方面。

一是資本充足性（Capital Adequacy），主要考察資本充足率指標(biāo)。

二是資產(chǎn)質(zhì)量（Asset Quality），對不良貸款率（不良貸款占總資產(chǎn)的比率）、不良貸款偏離度進行評級，判斷資產(chǎn)歸屬于關(guān)注類、可疑類、次級類或普通類。因每家銀行均有自己的評級標(biāo)準(zhǔn)，因此有專門機構(gòu)對自有標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的一致性進行檢查，考察其偏離度。偏離度的大小體現(xiàn)了該銀行的監(jiān)管力度，監(jiān)管力度的寬松一般通過不良資產(chǎn)的撥備覆蓋率指標(biāo)來體現(xiàn)。

三是風(fēng)險集中度（Risk Concentration），主要考察單一客戶集中度指標(biāo)與行業(yè)集中度指標(biāo)。集中度過度將導(dǎo)致風(fēng)險。如果客戶類型過于集中，當(dāng)某個客戶的資產(chǎn)或某個行業(yè)發(fā)生問題時，整個銀行資產(chǎn)都將發(fā)生變化。行業(yè)角度的例子，最近我國的光伏行業(yè)、造船行業(yè)發(fā)生了問題；單一客戶角度的例子，尚德破產(chǎn)涉及銀行貸款77個億。如果規(guī)模不大的銀行，其集中度超過一定標(biāo)準(zhǔn)，將會對銀行資產(chǎn)質(zhì)量造成風(fēng)險。因此，對單一客戶、單一行業(yè)甚至區(qū)域的集中度均需要有限制。

四是撥備覆蓋（Provisioning coverage），撥貸比與撥備覆蓋率是針對不良資產(chǎn)的風(fēng)險抵御能力進行評估的。

五是附屬機構(gòu)（Affiliated Institution）。目前，中國有相當(dāng)多銀行都是大型集團性質(zhì)，下設(shè)附屬機構(gòu)。如在以銀行為主業(yè)的前提下，幾大銀行均成為控股公司，下設(shè)證券、保險、投資公司等。因此進行風(fēng)險評估時，需觀察子公司對母公司的影響度與依賴度。如果附屬公司的資本金、業(yè)務(wù)均由母公司提供，其依存度就很高，那么附屬機構(gòu)對母行的資本回報率、負(fù)債都會產(chǎn)生重要的影響。

六是流動性（Liquidity）。2008年金融危機后，該問題受到高度重視。金融危機的產(chǎn)生并非銀行經(jīng)營不夠謹(jǐn)慎，實質(zhì)上他們的資本質(zhì)量、資本充足率等都是非常好的。原因是整個金融市場凍結(jié)，持有的金融證券無法流通、變現(xiàn)，產(chǎn)生惡性循環(huán)。這次危機不僅對銀行監(jiān)管提出很多要求，而且對會計制度改革也提出了很多要求，即會計政策對于市場是以“丁式原則”①還是以成本價、歷史價進行綜合考慮。丁式原則致使市場產(chǎn)生的流動性凍結(jié)是在系統(tǒng)性風(fēng)險的前提下出現(xiàn)的。[2]所以，在考察流動性問題時，提出了流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定融資比例、存貸比（存款與貸款需保持一定比例來保證負(fù)債可以支持資產(chǎn)）這三個指標(biāo)。流動性資產(chǎn)與30天內(nèi)凈流出的現(xiàn)金（包括貸款、回購協(xié)議）比率不能超過100%，以保證有足夠的資金來支持短期內(nèi)出現(xiàn)的支出。

七是案件防控（Swindle Prevention and Control） 案件問題體現(xiàn)的是銀行經(jīng)營管理穩(wěn)健性與經(jīng)營管理的控制能力，即案件損失占總資產(chǎn)的比例。

這七項比例構(gòu)成了中國金融監(jiān)管部門對銀行的考核、評價的評價體系。

（二）商業(yè)銀行評估模型

以上述指標(biāo)并不能夠完整地評價一家銀行，對于銀行的評估，還需依賴商業(yè)銀行的評估模型。以下是參照標(biāo)準(zhǔn)普爾與惠譽兩家評估機構(gòu)的評級模型而設(shè)置的評估模型，可以分成三個部分，一是疊加風(fēng)險因素，二是系統(tǒng)性風(fēng)險因素，三是銀行自身風(fēng)險因素。

1.疊加風(fēng)險因素

疊加風(fēng)險因素主要討論銀行得到的政府支持力度與股東支持力度問題。一般對銀行的評級都會考慮的評級和股東的結(jié)構(gòu)。金融危機中，美國的許多銀行出現(xiàn)了問題，但美國發(fā)了7500億美元的債來收購這些銀行的資產(chǎn)。政府支持與股東支持是十分重要的。大多數(shù)銀行的股東是國家或大型的銀行、企業(yè)，這些股東能夠在銀行出現(xiàn)流動性支持時，投入資金來幫助銀行解決問題。經(jīng)專業(yè)機構(gòu)的調(diào)研分析，從19世紀(jì)70年代到21世紀(jì)初，銀行困難分為兩類，一類是銀行困境，另一類是銀行違約。銀行困境是指銀行的資金暫時出現(xiàn)困難，可能將出現(xiàn)違約情況，而銀行違約則是指銀行出現(xiàn)了到期無法支付、銀行存款擠兌等情況。歷史上曾經(jīng)出現(xiàn)過多次銀行困境（包括美國的銀行在內(nèi)），增長率由2%到7%。但違約銀行基本保持在1%以內(nèi)。如歐洲一些銀行。但歐洲的許多銀行出現(xiàn)困境，但沒有違約，60%困境銀行得益于政府與股東的支持。[3]

2.系統(tǒng)性風(fēng)險因素

該因素主要包括經(jīng)濟風(fēng)險、風(fēng)險和行業(yè)風(fēng)險三方面。宏觀經(jīng)濟方面主要考察目前該銀行所屬國家的經(jīng)濟處于上行期還是衰落期，失業(yè)率、通脹水平如何。這些指標(biāo)決定銀行所處的外部環(huán)境狀況。除了經(jīng)濟風(fēng)險外，還要考慮銀行所處的區(qū)域行業(yè)情況。如這家銀行的競爭情況如何，是處在市場環(huán)境中還是受到管制，整個金融資產(chǎn)占GDP的比重有多大等。如目前我國是300%的比例，說明金融在整個區(qū)域中的銀行滲透力很強，該行業(yè)在國民經(jīng)濟中處于一個舉足輕重的位置。評級機構(gòu)還會對行業(yè)本身利潤是否有保證、整體行業(yè)情況，銀行的競爭壓力等指標(biāo)進行考察。行業(yè)結(jié)構(gòu)有很大影響。風(fēng)險下國家的評級情況也會對評級產(chǎn)生影響。如中國經(jīng)濟發(fā)展穩(wěn)定、健康，評級加分。

3.自身風(fēng)險因素

該因素是評價中的一個最主要部分。包括如下四個方面。

（1）治理機制

首先，要看被評價公司是否具有一個比較完善的治理結(jié)構(gòu)，董事會、股東大會、管理層、運營是否完善。在治理方面企業(yè)文化屬于激進型還是保守穩(wěn)健型。一般國有大型商業(yè)銀行比較穩(wěn)健，而一些農(nóng)村商業(yè)銀行屬于進取型銀行。

其次，治理機制還涉及到銀行的組織結(jié)構(gòu)問題。歐美的一些銀行一般都是條線式管理，總部分為公司金融條線、個人金融條線等，從上至下的隸屬管理。采取這樣管理的優(yōu)勢是產(chǎn)品線力量很強，按產(chǎn)品配置資源進行營銷，但產(chǎn)品線之間的合作相對較弱。例如，假設(shè)花旗銀行在北京有花旗銀行（北京）金融公司、花旗銀行（北京）個人金融公司，他們的報告路線是分別向上，業(yè)務(wù)并不會發(fā)生交叉?；ㄆ煦y行北京分行的行長沒有決策權(quán)，只是起到一個協(xié)調(diào)作用。兩家公司均向自己的亞太區(qū)產(chǎn)品線公司匯報工作。[4]而中國的銀行則采取區(qū)域分布制，層級是區(qū)域，總行下邊是分行，分行下邊是二級行、地級行，每家銀行以行為單位核算利潤，不以條線來核算利潤，行長在區(qū)域的管理上具有較大的權(quán)力。其優(yōu)勢是有利于資源配置。組織架構(gòu)對整個經(jīng)營管理風(fēng)險點及其他方面會有很大的不同。

第三，組織架構(gòu)上要考察高管層的管理能力，是否有管理經(jīng)驗，他們的教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、管理團隊是依賴于某個人，還是發(fā)揮了管理團隊的主動性、積極性及各自的長處，再加上員工素質(zhì)，構(gòu)成公司治理機制角度的銀行評估。

（2）發(fā)展戰(zhàn)略

考察銀行的戰(zhàn)略定位問題，包括地域戰(zhàn)略、主營業(yè)務(wù)戰(zhàn)略、渠道戰(zhàn)略等。主營業(yè)務(wù)戰(zhàn)略視角，例如，中國工商銀行各項業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個金業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)）發(fā)展均衡，唯一短板是國際業(yè)務(wù)，但近年來，海外業(yè)務(wù)發(fā)展也很快，通過并購的方式購買了許多外資銀行；中國建設(shè)銀行十分擅長建筑、建設(shè)板塊；中國銀行以外貿(mào)、外幣為強項；招商銀行以零售業(yè)務(wù)為主，以電子銀行為發(fā)展主渠道；中國郵政儲蓄銀行有3.9萬多個網(wǎng)點，無人能與其比擬，可吸收到許多低成本的存款。戰(zhàn)略發(fā)展要根據(jù)自己的優(yōu)勢來考慮。在戰(zhàn)略確定后，要觀察銀行每年的預(yù)算與規(guī)劃，考察其原來制訂的規(guī)劃目前是否實現(xiàn)，以戰(zhàn)略的實際執(zhí)行情況來推論戰(zhàn)略的制訂是否合理，戰(zhàn)略管理與執(zhí)行是否到位。銀行在核心領(lǐng)域中優(yōu)勢是否能持續(xù)保持，取決于戰(zhàn)略是否到位。

（3）風(fēng)險管理

這是商業(yè)銀行評估中很具體又很重要的一部分。由以下幾個方面來考察。

第一，管理風(fēng)險。首先，風(fēng)險職能部門是否具有相對的獨立性。贏利與風(fēng)險控制常常是矛盾的，風(fēng)險管理是否具有單獨的報告路線。如董事會是否下設(shè)專門的風(fēng)險管理委員會，可直接向董事匯報，保證風(fēng)險管理的約束性。其次，要有統(tǒng)一的風(fēng)險管理框架。聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、包括流動性風(fēng)險等。要進行整合管理，不能分散到各部門管理，否則就看不到這家銀行風(fēng)險的全面的整體視圖。統(tǒng)一的風(fēng)險管理架構(gòu)是判斷該銀行風(fēng)險管理能力的重要方面。再次，流程與授權(quán)是否規(guī)范。

第二，信用風(fēng)險管理。

一是要考察整個資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)是否健康，考察資產(chǎn)與負(fù)債的匹配程度。風(fēng)險負(fù)債考察指標(biāo)：①現(xiàn)金、準(zhǔn)備金，或者說同業(yè)存放；②短期資金，如債券；③貸款；④股權(quán)、優(yōu)先權(quán)。存款一般是中國銀行最大的負(fù)債。判斷一家銀行的資產(chǎn)是否健康要考察其存貸款比例，存貸款比例以70%為上限。貸款的增量與存款的增量在當(dāng)年是否存款增量要略高一些，如果貸款的增量總是多于存款的增量，結(jié)構(gòu)就不健康。還要考察交易方面的指標(biāo)。

二是考察貸款的種類。長期貸款、短期貸款、中長期貸款、貼現(xiàn)期限等，人民幣與外幣的比例要與負(fù)債相匹配。

三是考察投項、行業(yè)分配。這與前文提及的集中度指標(biāo)結(jié)合考察。如果監(jiān)管力度適宜，對房地產(chǎn)行業(yè)、融資平臺都是嚴(yán)格監(jiān)管且需要提特別準(zhǔn)備金的，如果在這些行業(yè)恰恰投放得較多，就出現(xiàn)問題。

2.推進商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化的建議

目前銀行將資產(chǎn)轉(zhuǎn)到表外的方法并不是很多，類似的操作案例從實質(zhì)上來講，仍然是一種靠利息收入的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。目前，商業(yè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模龐大，以資產(chǎn)證券化的方式盤活資產(chǎn)是每家商業(yè)銀行未來發(fā)展的必經(jīng)之路，中國工商銀行2013年初針對價值30億元的資產(chǎn)在資本市場實施證券化。在國內(nèi)銀行資產(chǎn)的證券化往往被視為美國金融危機的根源，不可否認(rèn)金融危機的起源是美國住房信貸次級貸款的兌換危機，根源是銀行貸款衍生證券化產(chǎn)品的流動性過度泛濫導(dǎo)致的兌付信心危機。而中國銀行資產(chǎn)尚未進行證券化，現(xiàn)在恰恰要進行資產(chǎn)證券化，資產(chǎn)證券化會使商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)管理更具有靈活性，可以將很多信貸資產(chǎn)進行組合管理。商業(yè)銀行可以將不同的信貸資產(chǎn)打包在同業(yè)間通過證券化的形式互換。信貸資產(chǎn)根據(jù)風(fēng)險偏好、資產(chǎn)負(fù)債的匹配關(guān)系、資產(chǎn)關(guān)系、期限關(guān)系進行調(diào)整，滿足不同投資人的要求。

現(xiàn)在中國應(yīng)該大力發(fā)展銀行信貸資產(chǎn)證券化，但發(fā)展信貸資產(chǎn)證券化的同時，應(yīng)該借鑒國外的經(jīng)驗教訓(xùn)，例如信貸資產(chǎn)打包證券化以后，應(yīng)嚴(yán)格禁止重復(fù)與其他資產(chǎn)進行二次證券化，防止資產(chǎn)過度融資，形成金融泡沫，引發(fā)信譽危機。[6]再如，美元衍生品市場品種繁多，覆蓋了短債、長債、政府債、私人債、股票及其他一些衍生品。無論是投資還是避險需求，均可找到對應(yīng)產(chǎn)品以及產(chǎn)品對應(yīng)的操作市場和專業(yè)人才。[7]整體而言，目前國內(nèi)商業(yè)銀行缺少資產(chǎn)負(fù)債管理工具，缺乏操作性政策支持，缺失金融創(chuàng)新人才。

銀行信貸資產(chǎn)證券化過程是個全壽命周期管理過程，在信貸資產(chǎn)發(fā)放前段，就要考慮到地區(qū)、期限、金額、收益等問題，在審批前與存量和其他在談的信貸資產(chǎn)建立關(guān)聯(lián)性，在銀行貸款發(fā)放的同時，利用同業(yè)和證券化平臺實現(xiàn)風(fēng)險分散和資金回籠。

注釋：

①丁伯根法則（Tinbergen’s Rule）是由首屆諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主、荷蘭經(jīng)濟學(xué)家丁伯根―提出的關(guān)于國家經(jīng)濟調(diào)節(jié)政策和經(jīng)濟調(diào)節(jié)目標(biāo)之間關(guān)系的法則。其基本內(nèi)容是：政策工具的數(shù)量或控制變量數(shù)至少要等于目標(biāo)變量的數(shù)量；而且這些政策工具必須是相互獨立（線性無關(guān)）的。

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篇10

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈風(fēng)險；風(fēng)險評估；支持向量機

基金項目：國家自然科學(xué)基金項目 （71172194；71031004；71221001；70731003；70731160635）。

作者簡介：舒彤（1970-），男，江西波陽人，湖南大學(xué)工商管理學(xué)院副教授，博士生導(dǎo)師，主要從事供應(yīng)鏈管理研究；葛佳麗（1990-），女，河南禹州人，湖南大學(xué)工商管理學(xué)院碩士研究生，主要從事供應(yīng)鏈管理研究；陳收（1956-），男，廣東龍川人，湖南大學(xué)副校長，教授，博士生導(dǎo)師，主要從事投資決策與風(fēng)險管理、績效評價、戰(zhàn)略管理研究。

中圖分類號：F830文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1006-1096（2014）01-0130-06收稿日期：2013-08-25

引言

在精益生產(chǎn)、準(zhǔn)時制生產(chǎn)等先進理論的指導(dǎo)和實踐下，企業(yè)間的聯(lián)系愈加緊密，市場競爭已不再是企業(yè)間的競爭，而是供應(yīng)鏈間的競爭。近年來，隨著各種供應(yīng)鏈風(fēng)險的頻繁發(fā)生，企業(yè)受到了極大損害，越來越多的人認(rèn)識到供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的重要性，供應(yīng)鏈風(fēng)險管理已成為供應(yīng)鏈管理領(lǐng)域的研究熱點。

供應(yīng)鏈風(fēng)險識別與評估是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。通過識別供應(yīng)鏈風(fēng)險因素，對其潛在風(fēng)險進行預(yù)警和控制，探索供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的優(yōu)化方法，可在實踐中建立安全可靠且具有彈性的供應(yīng)鏈，使供應(yīng)鏈上的企業(yè)在獲得較大收益的同時又能夠應(yīng)對風(fēng)險，提升企業(yè)競爭力。因此，需要分析企業(yè)的供應(yīng)鏈管理狀況，通過風(fēng)險識別發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈中的薄弱環(huán)節(jié)及其可能造成的后果，利用科學(xué)的方法對其現(xiàn)狀進行評估，確定供應(yīng)鏈風(fēng)險等級。

支持向量機（Support Vector Machine， SVM）是Cortes等人于1995年提出的一種機器學(xué)習(xí)方法，建立在統(tǒng)計學(xué)習(xí)理論的VC維理論和結(jié)構(gòu)風(fēng)險最小原理基礎(chǔ)上，在模型復(fù)雜性和學(xué)習(xí)能力之間進行了折衷，具有較強的泛化能力和精確性。在小樣本、非線性及高維模式識別等方面有較大優(yōu)勢，克服了神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)過于學(xué)習(xí)、欠學(xué)習(xí)、局部極小等問題，已成為繼神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)研究之后機器學(xué)習(xí)理論領(lǐng)域新的熱點。因此，將支持向量機應(yīng)用到供應(yīng)鏈風(fēng)險評估中，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

一、文獻綜述

供應(yīng)鏈風(fēng)險評估是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，受到企業(yè)界與學(xué)術(shù)界的關(guān)注。Prater等（2001）認(rèn)為利用評分方法可以對跨國供應(yīng)鏈的風(fēng)險進行評估，但是這種方法適用于跨國供應(yīng)鏈的初步評估，具有一定的主觀性。Harland等（2003）認(rèn)為供應(yīng)鏈風(fēng)險管理過程包括識別風(fēng)險、估計風(fēng)險、制定風(fēng)險控制規(guī)劃、實施規(guī)劃等幾個循環(huán)階段，建議企業(yè)做好早期的供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警與評估。Zsidisin等（2004）以理論為依據(jù)提出了采購商供應(yīng)鏈評估技術(shù)。Hallikas等（2004）認(rèn)為企業(yè)間可以通過合作，將單個企業(yè)的風(fēng)險納入整個供應(yīng)鏈合作風(fēng)險中，所提出的半定量化研究方法為供應(yīng)鏈風(fēng)險評估奠定了一定的基礎(chǔ)。Kleindorfer等（2005）提出了一個關(guān)于評估供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險的概念框架。Wu等（2006）提出了一個層次式供應(yīng)鏈風(fēng)險因子分類與評估模型。Schoenherr等（2008）通過行動研究和層次分析法，發(fā)現(xiàn)了17種風(fēng)險因素并將其分類，提出了一個基于實證的供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險因素評估模型。丁偉東等（2003）提出了一個供應(yīng)鏈可靠評估矩陣，但這種方法在供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生的概率上未加以考慮。付玉等（2005）提出了偶發(fā)供應(yīng)鏈風(fēng)險的定量評估方法。劉嘉等（2005）通過供應(yīng)商評價來進行供應(yīng)鏈風(fēng)險控制。劉冬林等（2006）通過獨立風(fēng)險和單個風(fēng)險測度來度量供應(yīng)鏈多風(fēng)險，但提出的關(guān)于風(fēng)險間的關(guān)系是彼此獨立的假設(shè)不符合實際情況。舒良友等（2007）提出基于合作伙伴關(guān)系的制造商風(fēng)險評估問題，但是研究僅限于制造商而非供應(yīng)鏈系統(tǒng)整體，具有一定的局限性。蔣有凌等（2008）建立了基于模糊綜合評判與人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)法的供應(yīng)鏈風(fēng)險綜合評估模型。李莉（2008）構(gòu)建了一種基于模糊熵的集群式供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型，并通過實例給出了該方法在集群式供應(yīng)鏈風(fēng)險評估中的應(yīng)用，但該方法仍受人為因素影響。王文婕（2011）采用OWA算子的方法，對供應(yīng)鏈管理風(fēng)險進行研究，但尚未考慮各風(fēng)險因素間的相關(guān)性。陳敬賢等（2011）使用蒙特卡羅方法模擬風(fēng)險概率和風(fēng)險損失，通過構(gòu)建一種較為通用的測量模型來對市場波動風(fēng)險進行評估。顧玉磊等（2013）借助CVaR理論構(gòu)建了一種基于成員偏好的風(fēng)險評估模型來度量供應(yīng)鏈成員企業(yè)風(fēng)險和多元供應(yīng)鏈綜合風(fēng)險。供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型包括機會約束規(guī)劃（CCP）、數(shù)據(jù)包絡(luò)分析（DEA）和多目標(biāo)規(guī)劃（MOP）模型等。綜上文獻可以發(fā)現(xiàn)，供應(yīng)鏈風(fēng)險評估已有概念模型與數(shù)學(xué)模型，但研究中仍存在不足之處：文獻大多針對單個企業(yè)或特定領(lǐng)域的風(fēng)險問題，對整個供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的研究相對較少，定量評估的方法也不夠全面。因此關(guān)于供應(yīng)鏈風(fēng)險評估系統(tǒng)性和實證方面的研究仍需繼續(xù)加強。

二、支持向量機算法

支持向量機（SVM）由線性可分情況下的最優(yōu)分類面發(fā)展而來，其基本思想就是將向量映射到一個更高維的空間，建立一個具有最大間隔的超平面。在分開數(shù)據(jù)超平面的兩邊建有2個互相平行的超平面，分隔超平面使2個平行超平面的距離最大化。

三、基于支持向量機的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型

（一）供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系的建立

在供應(yīng)鏈風(fēng)險評估中，建立科學(xué)合理的風(fēng)險評估指標(biāo)體系是風(fēng)險評估的前提，需要由一系列量綱各異的指標(biāo)群組成。近年來，學(xué)者們提出了許多供應(yīng)鏈風(fēng)險評估體系，如舒良友等構(gòu)造了基于制造商合作伙伴的風(fēng)險評估指標(biāo)體系，劉永勝等（2006）提出了包括4個層次、7項綜合指標(biāo)的供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系。

為了建立有效的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系，應(yīng)遵循原則：（1）科學(xué)性原則。評估指標(biāo)體系要體現(xiàn)供應(yīng)鏈風(fēng)險的特點、客觀規(guī)律和來源，指標(biāo)選取應(yīng)具有一定的代表性，使評價活動能夠獲得較為客觀的真實結(jié)果。（2）可操作性原則。供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)的選擇要綜合考慮數(shù)據(jù)的可獲得性和收集的難易程度，便于對數(shù)據(jù)資料收集、加工和整理，特別是易于進行量化處理。（3）層次性原則。供應(yīng)鏈風(fēng)險指標(biāo)體系的設(shè)計要有一定的層次性，可分為一級指標(biāo)、二級指標(biāo)等。對各層次指標(biāo)進行詳細分析，從而使指標(biāo)體系層次分明、減少遺漏。（4）定性與定量相結(jié)合原則。本文將供應(yīng)鏈風(fēng)險作為評價對象，涉及管理的各個方面。單純的定量指標(biāo)或者定性指標(biāo)都不能完全反應(yīng)供應(yīng)鏈風(fēng)險的整體情況，因此在指標(biāo)的選取上可將兩者相結(jié)合。

筆者綜合前人研究成果，根據(jù)供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生來源，結(jié)合晚春東等（2008）提出的供應(yīng)鏈系統(tǒng)運行整體風(fēng)險評估指標(biāo)體系，加上實際調(diào)研分析，在征求理論研究與生產(chǎn)領(lǐng)域?qū)＜乙庖姾?，先提出初步備選指標(biāo)，將供應(yīng)鏈主要風(fēng)險因素整理歸納為系統(tǒng)風(fēng)險、供應(yīng)風(fēng)險、物流風(fēng)險、信息風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、需求風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險共八類。通過對各類風(fēng)險進行分析研究，將每類風(fēng)險因素進一步細分為若干子因素。

針對上述供應(yīng)鏈風(fēng)險因素，筆者設(shè)計了供應(yīng)鏈風(fēng)險因素調(diào)查問卷，目的在于通過對問卷結(jié)果的統(tǒng)計分析，判斷供應(yīng)鏈風(fēng)險因素假設(shè)的合理性，利用統(tǒng)計學(xué)方法進行分析，形成一套較為科學(xué)的供應(yīng)鏈風(fēng)險因素指標(biāo)體系。調(diào)查問卷共發(fā)放67份，回收51份，有效問卷為38份，有效問卷回收率為56.7%。筆者利用SPSS17.0統(tǒng)計軟件對調(diào)查結(jié)果數(shù)據(jù)進行處理分析，通過因素分析和信度分析，檢驗了問卷的信度與效度。根據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果，按因子載荷在0.6以上、信度系數(shù)在0.7以上為標(biāo)準(zhǔn)，筆者構(gòu)建了供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系。該指標(biāo)體系有2個層次，第一層次分為8個一級指標(biāo)，第二層次共有25個具體評估指標(biāo)（見表1）。

（二）樣本數(shù)據(jù)的收集與處理

考慮到采集數(shù)據(jù)的難度，本文的數(shù)據(jù)采集于同一地區(qū)的不同行業(yè)，通過對一些企業(yè)的調(diào)研得到。其中一些上市公司的財務(wù)數(shù)據(jù)通過國泰安數(shù)據(jù)庫得到。筆者選取的企業(yè)以煤炭和電力企業(yè)為核心，形成了煤炭和電力行業(yè)供應(yīng)鏈，并選取這些企業(yè)2008年以來的數(shù)據(jù)，最終將數(shù)據(jù)應(yīng)用于模型之中。

在供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系中，包括定性指標(biāo)和定量指標(biāo)。對于定性指標(biāo)，采用專家打分法進行量化，評分取值范圍為＼[0，1＼]，0.5為風(fēng)險指數(shù)的中值。評分時專家綜合企業(yè)提交的指標(biāo)情況、行業(yè)狀況以及專家經(jīng)驗等進行打分。對于定量指標(biāo)，則對數(shù)據(jù)進行歸一化處理，消除量綱和其他因素的影響。正向指標(biāo)代表取值越大、風(fēng)險越大，其線性變化公式為x′i=[xi-min]/[max-min]， i=1， 2， …，n。逆向指標(biāo)代表取值越大、風(fēng)險越小，其線性變化公式為x′i=1-[xi-min]/[max-min]， i=1， 2， …，n。其中，x′i為第i個指標(biāo)的歸一化值，xi為第i個指標(biāo)的輸入樣本，max為第i個指標(biāo)的最大值，min為第i個指標(biāo)的最小值。

通過專家打分法獲取數(shù)據(jù)的過程：（1）專家選擇與組合。選定15名供應(yīng)鏈管理方面的專家，其中包括3名研究供應(yīng)鏈管理的高校教授、10名企業(yè)中從事供應(yīng)鏈管理的中層以上管理人員及2名相關(guān)單位或組織中的熟悉本企業(yè)業(yè)務(wù)的管理人員。（2）資料的收集。收集供應(yīng)鏈風(fēng)險的相關(guān)背景材料及供應(yīng)鏈運行過程中的數(shù)據(jù)資料。（3）專家打分。發(fā)給每位專家一張風(fēng)險評級表及相關(guān)數(shù)據(jù)資料，要求專家們在規(guī)定的時間內(nèi)把調(diào)查表填完收回，整理各專家意見并反饋給專家，進行下一輪打分，共3次。（4）對第三輪的專家調(diào)查表進行處理。每個風(fēng)險指標(biāo)值取自專家所有評估值的算術(shù)平均數(shù)，對專家評估結(jié)果進行匯總整理后，得到供應(yīng)鏈風(fēng)險定性指標(biāo)評估數(shù)據(jù)表。

具體樣本數(shù)據(jù)如表2所示，其中C1C16表示供應(yīng)鏈企業(yè)，X1X25表示評價指標(biāo)。

（三）模型訓(xùn)練及結(jié)果

四、結(jié)束語

近年來市場的不確定性有增無減，使得供應(yīng)鏈風(fēng)險不斷增加，因此要對供應(yīng)鏈風(fēng)險進行評估。供應(yīng)鏈風(fēng)險評估作為供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，可以使企業(yè)對風(fēng)險產(chǎn)生的原因及影響進行預(yù)計，從而采取預(yù)防性措施。筆者首先對供應(yīng)鏈風(fēng)險評估的相關(guān)研究進行了概述；隨后，通過調(diào)查問卷構(gòu)建了一套供應(yīng)鏈風(fēng)險評估體系；最后，將基于支持向量機的機器學(xué)習(xí)算法運用到供應(yīng)鏈風(fēng)險評估中，構(gòu)建了供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型并進行了實證研究。研究結(jié)果表明，基于支持向量機的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型，具有較高的訓(xùn)練效率和精度，說明模型具有較強的有效性與使用價值，可作為供應(yīng)鏈風(fēng)險評估的有效工具，完成對實際風(fēng)險的評估，從而使企業(yè)掌握供應(yīng)鏈風(fēng)險的整體狀況，為風(fēng)險管理提供較為科學(xué)的決策支持。

基于支持向量機的供應(yīng)鏈風(fēng)險評估模型具有較強的推廣能力。未來研究中，可在以下幾個方面進行改進：（1）針對支持向量機算法及具體問題，可選用更加科學(xué)且符合實際的核函數(shù)。（2）對于供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系，可在定性指標(biāo)的選取與處理上采用更加科學(xué)合理的方法，并對供應(yīng)鏈風(fēng)險誘因加以動態(tài)更新，不斷完善供應(yīng)鏈風(fēng)險評估指標(biāo)體系。（3）本文的數(shù)據(jù)采集針對的是同一地區(qū)的不同行業(yè)，有其局限性。未來的研究可擴大樣本收集范圍，以提高樣本的代表性和廣泛性。

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